Bitcoin var en massiv innovation för världen som gör att transaktioner kan behandlas snabbare, gör dem enklare att använda, saknar tredje part och mellanhänder och har starkare säkerhet. Tekniken bakom Bitcoin är blockchain, som är den decentraliserade huvudboken där alla Bitcoin-transaktioner lagras.
samtidigt försöker brottslingar alltmer utnyttja den senaste tekniken till deras ekonomiska fördel. Bitcoin-transaktioner har faktiskt förmågan att göra penningtvätt lättare för brottslingar eftersom kryptokurser genomförs, överförs och lagras online och tillåter cyberbrottslingar att flytta sina medel direkt över gränserna.
den här artikeln förklarar sammankopplingen mellan Bitcoin och penningtvätt, varningsskyltar och hur en advokat kan hjälpa dig med din kryptoproblem.
Bitcoin som ett attraktivt alternativ för tvätt
en av de första frågorna som många frågar är varför är Bitcoin ett så attraktivt alternativ för brottslingar som vill tvätta pengar?
det viktigaste svaret är att tvätta kryptokurser via online-utbyten och sedan konvertera dem till kontanter är mycket enklare än att tvätta påsar med kontanter ofta över gränserna. Online-transaktioner har inga gränser, och det undanröjer behovet av att fysiskt flytta olagliga pengar från plats till plats. Därför är det enkelt och praktiskt.
för det andra finns det en viss grad av anonymitet i samband med Bitcoin-transaktioner. Även om de inte är 100% anonyma är dessa transaktioner faktiskt pseudonyma. Detta innebär att de offentliga Bitcoin-adresserna som används för transaktioner inte är registrerade i individernas namn.
transaktionerna lagras offentligt på blockchain (den offentliga decentraliserade huvudboken där alla transaktioner lagras), men endast den person som gör transaktionen har tillgång till kontot och Bitcoin plånboken. Därför kommer federala myndigheter att ha en utmanande tid att länka en viss Bitcoin-transaktion tillbaka till någon individ eller enhet. Upptäckt är dock inte omöjligt.
för att övervinna detta hinder kommer brottslingar att använda Bitcoin-blandningstjänster, vilket gör det möjligt för individen att ”blanda” sina Bitcoins med andra användare och jumla kopplingarna mellan individernas adresser.
målet är att göra det praktiskt taget omöjligt för någon att upptäcka ursprungs-och destinationsadresserna för de olagliga Bitcoin-transaktionerna. Detta gör det möjligt för brottslingar att ta ut utan rädsla för att någonsin identifieras. Dessutom har många plånboksleverantörer och online-krypto-utbyten få om inte ingen penningtvätt (”AML”) eller Know Your Customer (”KYC”) regler, vilket representerar ett mycket attraktivt alternativ för cyberbrottslingar.
för det tredje gör bristen på reglering eller inkonsekvent reglering av kryptosfären upptäckt av stora Bitcoin—transaktioner mer osannolikt-både den ursprungliga Bitcoin-transaktionen och när brottslingarna försöker ”cash-out” och konvertera sina Bitcoins till kontanter.
traditionella Finans-och bankalternativ är mycket reglerade både på statlig och federal nivå. Å andra sidan är cryptocurrencies löst reglerade. Detta gör användningen av kryptokurser attraktiv för brottslingar som tror att de kan undvika reglering och granskning av olika brottsbekämpande organ inom landet och utomlands.
varningstecken för Kryptotvätt
Kryptotvätt är ett brott. Trots bristen på federal vägledning i denna fråga är många brottsbekämpande organ beroende av befintliga lagar och traditionella undersökningsverktyg för att avslöja fall av kryptotvätt. Nedan finns några varningstecken för kryptotvätt:
-
överföring av kryptofonder till plånböcker i oreglerade eller mindre reglerade jurisdiktioner;
-
flera transaktioner med högt värde som sker inom en kort tidsperiod;
-
Bitcoin eller andra transaktioner totalt belopp som ligger strax under det belopp som skulle utlösa rapporteringskrav;
-
omedelbart dra tillbaka kryptovaluta insättningar;
-
nya konton finansierade med ett belopp som omedelbart dras tillbaka;
-
transaktioner med flera kryptovalutor på många konton;
-
insättningar från oreglerade jurisdiktioner eller jurisdiktioner med dåliga AML-och KYC-regler; och
-
en plånbok som är kopplad till flera kreditkortskonton under olika individers namn eller en plånbok kopplad till flera bankkonton.
ovanstående varningsskyltar bör övervägas av individer som vill göra affärer med ett företag som hanterar kryptokurvor, av brottsbekämpande organ som undersöker vissa individer och enheter, och under AML-recensioner inom kryptoleverantörer.
dessutom släppte Financial Action Task Force (”FATF”) 2020 En rapport om röda flaggindikatorer för penningtvätt som är avsedd att hjälpa kryptoplånbok och utbytesföretag samt finansiella myndigheter.
hur en advokat kan hjälpa till att försvara dig mot krypto tvätt anklagelser
federala myndigheter inklusive justitiedepartementet (”DOJ”) och Securities and Exchange Commission (”SEC”) har varit särskilt angelägna om att undersöka påstådda fall av krypto tvätt bedrägeri. Den 29 juni 2021, i en DOJ-undersökning, erkände ”Doctor Bitcoin” sig skyldig till att driva en olaglig konverteringsverksamhet för kontanter till cryptocurrency. Detta understryker vikten av att behålla råd som har erfarenhet av att försvara sig mot anklagelser om kryptotvätt. Nedan följer några exempel på hur en advokat kan hjälpa dig med din kryptoproblem:
-
genomföra bedrägeriutredningar med cryptocurrencies;
-
rådgivning om säkerhetstoken erbjudanden (”STOs”) och initiala mynt erbjudanden (”ICOs”);
-
värdering av kryptovalutor och tillgångar;
-
hjälpa till med att köpa fastigheter eller andra tillgångar med kryptor;
-
rådgivning om AML-och KYC-regler;
-
kontroll av intern och extern efterlevnad;
-
rådgivning om testamente, förtroende och arv av kryptotillgångar och kryptokurser;
-
utarbetande av efterlevnadsdokument eller dokument avseende myntutgivning;
-
rådgivning om due diligence av kunder;
-
rådgivning om identifierings – och verifieringsförfaranden som involverar kryptotransaktioner; och
-
rådgivning om övervakning av kryptotransaktioner för överensstämmelse med gällande regler, för misstänkt aktivitet och för vissa varningsskyltar för penningtvätt.
”användningen av kryptokurser som Bitcoin för att underlätta onlinetransaktioner har både fördelar och nackdelar. Medan kryptotransaktioner erbjuder snabbhet, användarvänlighet och låga transaktionskostnader, kan de också underlätta utarbetade penningtvättssystem, olagliga inköp och ransomware-attacker. Specifikt blir Bitcoin-tvättning ett kostnadseffektivt och mycket tilltalande alternativ för cyberbrottslingar som syftar till att konvertera olagligt erhållna kryptokurser till legitima pengar. Även om det finns få lagar som reglerar kryptokurvor, kommer många federala byråer att gå efter företag och individer som påstås ha engagerat sig i bedrägliga kryptotransaktioner enligt redan befintliga stadgar. Därför kan konsekvenserna vara lika allvarliga-böter och påföljder, disgorgementorder, förelägganden och eventuellt fängelsetid.”- Dr. Nick Oberheiden, grundande advokat för Oberheiden P. C.
slutsats
Kryptotvätt blir ett allvarligt problem för brottsbekämpande organ eftersom cyberbrottslingar fortsätter att utnyttja ny och framväxande teknik för ekonomisk vinning. Brottslingar lockas till kryptovaluta, Bitcoin, eftersom det är enkelt och praktiskt att flytta digitaliserade pengar, eftersom dessa transaktioner är mycket svåra att spåra, och eftersom det finns en brist på konsekvent reglering av cryptocurrencies.
att identifiera röda flaggor är viktiga skyddsåtgärder för individer, företag och brottsbekämpande organ att överväga. Faktum är att brottsbekämpande organ har varit särskilt ivriga att undersöka påstådda fall av kryptotvätt baserat på vissa röda flaggor.
