Bitcoin était une innovation massive dans le monde qui permet de traiter les transactions plus rapidement, les rend plus faciles à utiliser, manque de tiers et d’intermédiaires, et a une sécurité plus forte. La technologie sous-jacente à Bitcoin est la blockchain, qui est le grand livre décentralisé où toutes les transactions Bitcoin sont stockées.
Dans le même temps, les criminels cherchent de plus en plus à exploiter les dernières technologies à leur avantage financier. Les transactions Bitcoin ont en fait la capacité de faciliter le blanchiment d’argent pour les criminels, car les crypto-monnaies sont effectuées, transférées et stockées en ligne et permettent aux cybercriminels de déplacer instantanément leurs fonds au-delà des frontières.
Cet article explique l’interconnexion entre Bitcoin et le blanchiment d’argent, les signes avant-coureurs et comment un avocat peut vous aider avec votre problème de crypto.
Le Bitcoin comme option attrayante pour le blanchiment
L’une des premières questions que beaucoup se posent est de savoir pourquoi le Bitcoin est-il une option si attrayante pour les criminels cherchant à blanchir de l’argent?
La réponse la plus importante est que le blanchiment des crypto-monnaies via des échanges en ligne, puis leur conversion en espèces, est beaucoup plus simple que le blanchiment de sacs d’argent, souvent au-delà des frontières. Les transactions en ligne n’ont pas de frontières, et cela évite la nécessité de déplacer physiquement de l’argent illégal d’un endroit à l’autre. Par conséquent, c’est facile et pratique.
Deuxièmement, il existe un certain degré d’anonymat associé aux transactions Bitcoin. Bien qu’elles ne soient pas anonymes à 100%, ces transactions sont en fait pseudonymes. Cela signifie que les adresses Bitcoin publiques utilisées pour les transactions ne sont pas enregistrées au nom d’individus.
Les transactions sont stockées publiquement sur la blockchain (le grand livre décentralisé public où toutes les transactions sont stockées), mais seule la personne effectuant la transaction a accès au compte et au portefeuille Bitcoin. Par conséquent, les agences fédérales auront du mal à relier une transaction Bitcoin particulière à une personne ou une entité. Cependant, la détection n’est pas impossible.
Pour surmonter cet obstacle, les criminels utiliseront des services de mélange de Bitcoins, qui permettent à l’individu de « mélanger » ses Bitcoins avec d’autres utilisateurs et de brouiller les connexions entre les adresses des individus.
L’objectif est de rendre pratiquement impossible pour quiconque de détecter les adresses d’origine et de destination de ces transactions illégales en bitcoins. Cela permet aux criminels d’encaisser sans craindre d’être identifiés. De plus, de nombreux fournisseurs de portefeuilles et d’échanges cryptographiques en ligne ont peu, sinon pas de réglementations anti-blanchiment d’argent (« AML ») ou Connaissent votre client (« KYC »), ce qui représente une option très attrayante pour les cybercriminels.
Troisièmement, l’absence de réglementation ou de réglementation incohérente de la sphère cryptographique rend la détection de transactions Bitcoin importantes plus improbable — à la fois lors de la transaction Bitcoin initiale et lorsque les criminels cherchent à « encaisser » et à convertir leurs Bitcoins en espèces.
Les options financières et bancaires traditionnelles sont très réglementées aux niveaux étatique et fédéral. D’autre part, les crypto-monnaies sont faiblement réglementées. Cela rend l’utilisation des crypto-monnaies attrayante pour les criminels qui pensent pouvoir échapper à la réglementation et au contrôle de divers organismes d’application de la loi au pays et à l’étranger.
Signes avant-coureurs de blanchiment cryptographique
Le blanchiment cryptographique est un crime. Malgré l’absence de directives fédérales sur cette question, de nombreux organismes d’application de la loi s’appuient sur les lois existantes et les outils d’enquête traditionnels pour découvrir des cas de blanchiment cryptographique. Voici quelques signes avant-coureurs de blanchiment cryptographique:
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Transfert de fonds cryptographiques vers des portefeuilles dans des juridictions non réglementées ou moins réglementées;
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Plusieurs transactions de grande valeur survenant dans un court laps de temps;
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Bitcoin ou d’autres transactions totalisant des montants légèrement inférieurs au montant qui déclencherait des exigences de déclaration;
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Retrait immédiat des dépôts de crypto-monnaie;
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Nouveaux comptes financés avec un montant immédiatement retiré;
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Transactions avec plusieurs crypto-monnaies sur de nombreux comptes;
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Les dépôts provenant de juridictions non réglementées ou de juridictions avec de mauvaises réglementations en matière de LBC et de KYC; et
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Un portefeuille lié à plusieurs comptes de carte de crédit sous le nom de différentes personnes ou un portefeuille lié à plusieurs comptes bancaires.
Les signes avant-coureurs ci-dessus doivent être pris en compte par les personnes cherchant à faire affaire avec une entreprise traitant de crypto-monnaies, par les organismes d’application de la loi enquêtant sur certaines personnes et entités, et lors des examens de LBC au sein des fournisseurs de services de crypto.
En outre, en 2020, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié un rapport sur les indicateurs de drapeau rouge pour le blanchiment d’argent destiné à aider les sociétés de portefeuille et d’échange cryptographiques ainsi que les autorités financières.
Comment Un Avocat Peut Vous défendre Contre les allégations de blanchiment de Crypto
Les agences fédérales, notamment le ministère de la Justice (« DOJ ») et la Securities and Exchange Commission (« SEC »), ont été particulièrement désireuses d’enquêter sur des cas présumés de fraude au blanchiment de crypto. Le 29 juin 2021, dans une enquête du DOJ, « Doctor Bitcoin » a plaidé coupable d’avoir exploité une entreprise illégale de conversion d’argent en crypto-monnaie. Cela souligne l’importance de retenir les services d’un avocat expérimenté dans la défense contre les allégations de blanchiment de crypto. Voici quelques exemples de la façon dont un avocat peut vous aider avec votre problème de crypto:
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Mener des enquêtes de fraude impliquant des crypto-monnaies;
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Conseil sur les Offres de Jetons de Sécurité ( » STO « ) et les Offres Initiales de Pièces ( » ICO »);
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Valorisation des cryptomonnaies et des actifs;
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Aide à l’achat de biens ou d’autres actifs avec des cryptos;
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Conseils sur les réglementations AML et KYC;
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Vérification de la conformité interne et externe;
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Conseils sur les testaments, les fiducies et les héritages d’actifs cryptographiques et de crypto-monnaies;
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Rédaction de documents de conformité ou de documents relatifs à l’émission de pièces de monnaie;
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Conseils sur la diligence raisonnable des clients;
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Donner des conseils sur les procédures d’identification et de vérification impliquant des transactions cryptographiques; et
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Conseils sur la surveillance des transactions cryptographiques pour la conformité aux réglementations applicables, pour les activités suspectes et pour certains signes avant-coureurs de blanchiment d’argent.
» L’utilisation de crypto-monnaies telles que Bitcoin pour faciliter les transactions en ligne présente à la fois des avantages et des inconvénients. Bien que les transactions cryptographiques offrent rapidité, facilité d’utilisation et faibles coûts de transaction, elles peuvent également faciliter des systèmes élaborés de blanchiment d’argent, des achats illégaux et des attaques par ransomware. Plus précisément, le blanchiment de bitcoins devient une option rentable et très attrayante pour les cybercriminels visant à convertir les crypto-monnaies obtenues illégalement en espèces légitimes. Bien qu’il existe peu de lois réglementant les crypto-monnaies, de nombreuses agences fédérales s’en prendront aux entreprises et aux individus soupçonnés d’avoir effectué des transactions cryptographiques frauduleuses en vertu de lois déjà existantes. Par conséquent, les conséquences peuvent être tout aussi graves — amendes et pénalités, ordonnances de dégorgement, injonctions et éventuellement peines de prison. » – Dr Nick Oberheiden, Avocat fondateur de Oberheiden P.C.
Conclusion
Le blanchiment de crypto devient un problème sérieux pour les organismes d’application de la loi, alors que les cybercriminels continuent d’exploiter les technologies nouvelles et émergentes à des fins financières. Les criminels sont attirés par la crypto-monnaie, le Bitcoin, car il est facile et pratique de déplacer de l’argent numérisé, car ces transactions sont très difficiles à retracer et parce qu’il y a un manque de réglementation cohérente concernant les crypto-monnaies.
L’identification des drapeaux rouges est une mesure de protection importante à prendre en compte par les particuliers, les entreprises et les organismes d’application de la loi. En fait, les organismes d’application de la loi ont été particulièrement zélés pour enquêter sur des cas présumés de blanchiment de crypto basés sur certains drapeaux rouges.
