Bitcoin byl pro svět obrovskou inovací, která umožňuje rychlejší zpracování transakcí, usnadňuje jejich použití, postrádá třetí strany a zprostředkovatele a má silnější bezpečnost. Technologie, která je základem Bitcoinu, je blockchain, což je decentralizovaná účetní kniha, kde jsou uloženy všechny Bitcoinové transakce.
současně se zločinci stále více snaží využívat nejnovější technologie ve svůj finanční prospěch. Bitcoinové transakce mají ve skutečnosti schopnost usnadnit praní špinavých peněz zločincům, protože kryptoměny jsou prováděny, převáděny a ukládány online a umožňují kybernetickým zločincům okamžitě přesouvat své prostředky přes hranice.
tento článek vysvětluje propojení mezi Bitcoin a praní špinavých peněz, varovné signály a jak vám právník může pomoci s vaším kryptografickým problémem.
Bitcoin jako atraktivní možnost praní
jednou z prvních otázek, které se mnozí ptají, je, proč je Bitcoin tak atraktivní volbou pro zločince, kteří se snaží prát peníze?
nejdůležitější odpovědí je, že praní kryptoměn prostřednictvím online výměn a jejich převedení na hotovost je mnohem jednodušší než praní pytlů s penězi často přes hranice. Online transakce nemají žádné hranice, a vylučuje potřebu fyzicky přesouvat nelegální peníze z místa na místo. Proto je to snadné a praktické.
za druhé, existuje určitý stupeň anonymity spojené s transakcemi Bitcoin. I když to není 100% anonymní, tyto transakce jsou ve skutečnosti pseudonymní. To znamená, že veřejné Bitcoinové adresy používané pro transakce nejsou registrovány ve jménech jednotlivců.
transakce jsou uloženy veřejně na blockchainu (veřejná decentralizovaná kniha, kde jsou uloženy všechny transakce), ale pouze jednotlivec provádějící transakci má přístup k účtu a bitcoinové peněžence. Federální agentury proto budou mít náročný čas spojující konkrétní Bitcoinovou transakci zpět s jakýmkoli jednotlivcem nebo subjektem. Detekce však není nemožná.
k překonání této překážky budou zločinci používat služby míchání Bitcoinů, které jednotlivci umožní „smíchat“ své bitcoiny s ostatními uživateli a zmást spojení mezi adresami jednotlivců.
cílem je prakticky znemožnit komukoli zjistit původ a cílové adresy těchto nelegálních Bitcoinových transakcí. To umožňuje zločincům vydělat peníze bez obav z toho, že budou někdy identifikováni. Kromě toho mnoho poskytovatelů peněženek a online kryptografických výměn má jen málo, ne-li žádné předpisy proti praní špinavých peněz („AML“) nebo znáte předpisy svého zákazníka („KYC“), což představuje velmi atraktivní možnost pro kybernetické zločince.
za třetí, nedostatek regulace nebo nekonzistentní regulace krypto sféry činí detekci velkých Bitcoinových transakcí nepravděpodobnější – jak počáteční bitcoinovou transakci, tak i když se zločinci snaží“ vyplatit “ a převést své bitcoiny na hotovost.
tradiční finanční a bankovní možnosti jsou velmi regulovány jak na státní, tak na federální úrovni. Na druhé straně jsou kryptoměny volně regulovány. Díky tomu je používání kryptoměn atraktivní pro zločince, kteří věří, že se mohou vyhnout regulaci a kontrole různých donucovacích orgánů v tuzemsku i v zahraničí.
varovné příznaky praní krypto
praní krypto je zločin. Navzdory nedostatku federálních pokynů v této otázce se mnoho orgánů činných v trestním řízení spoléhá na stávající zákony a tradiční vyšetřovací nástroje, aby odhalily případy praní krypto. Níže jsou uvedeny některé varovné příznaky praní krypto:
-
převod krypto fondů do peněženek v neregulovaných nebo méně regulovaných jurisdikcích;
-
více transakcí s vysokou hodnotou, ke kterým dojde v krátkém časovém období;
-
Bitcoin nebo jiné transakce v celkové výši částek, které jsou těsně pod částkou, která by vyvolala požadavky na podávání zpráv;
-
Okamžité stažení vkladů kryptoměny;
-
nové účty financované částkou, která je okamžitě vybrána;
-
transakce s více kryptoměnami na mnoha účtech;
-
vklady z neregulovaných jurisdikcí nebo jurisdikcí se špatnými předpisy AML a KYC; a
-
jedna peněženka, která je propojena s více účty kreditních karet pod jmény různých jednotlivců, nebo jedna peněženka propojená s více bankovními účty.
výše uvedené varovné signály by měly být zváženy jednotlivci, kteří chtějí obchodovat s firmou zabývající se kryptoměnami, orgány činnými v trestním řízení vyšetřujícími určité jednotlivce a subjekty a během AML recenzí v rámci poskytovatelů kryptografických služeb.
kromě toho, v 2020, finanční akční pracovní skupina („FATF“) vydala zprávu o ukazatelích červené vlajky pro praní špinavých peněz, která je určena na pomoc kryptografickým peněženkám a burzovním společnostem i finančním úřadům.
jak vám advokát může pomoci bránit proti obvinění z praní krypto
Federální agentury včetně ministerstva spravedlnosti („DOJ“) a Komise pro cenné papíry („SEC“) byly obzvláště dychtivé vyšetřovat údajné případy podvodů s praní krypto. V červnu 29, 2021, v DOJ vyšetřování, „doktor Bitcoin“ přiznal vinu k provozování nezákonné cash-to-kryptoměna konverze podnikání. To podtrhuje důležitost zachování právního zástupce, který má zkušenosti s obranou proti obvinění z praní krypto. Níže uvádíme několik příkladů toho, jak vám právník může pomoci s vaším kryptografickým problémem:
-
provádění vyšetřování podvodů zahrnujících kryptoměny;
-
poradenství v oblasti nabídky bezpečnostních tokenů („STOs“) a počátečních nabídek mincí („ICO“);
-
oceňování kryptoměn a aktiv;
-
pomoc při nákupu majetku nebo jiných aktiv s cryptos;
-
poradenství v oblasti předpisů AML a KYC;
-
kontrola vnitřního a vnějšího souladu;
-
poradenství v oblasti závětí, trustů a dědictví krypto aktiv a kryptoměn;
-
vypracování dokumentů o shodě nebo dokumentů týkajících se emisí mincí;
-
poradenství v oblasti due diligence zákazníků;
-
poradenství v oblasti identifikačních a ověřovacích postupů zahrnujících kryptografické transakce; a
-
poradenství při sledování kryptografických transakcí z hlediska dodržování platných předpisů, podezřelé činnosti a některých varovných signálů proti praní špinavých peněz.
„použití kryptoměn, jako je Bitcoin, k usnadnění online transakcí má výhody i nevýhody. Zatímco kryptografické transakce nabízejí rychlost, snadné použití a nízké transakční náklady, mohou také usnadnit propracované programy praní špinavých peněz, nelegální nákupy a útoky ransomware. Konkrétně se praní Bitcoinů stává nákladově efektivní a vysoce přitažlivou možností pro počítačové zločince, jejichž cílem je převést nelegálně získané kryptoměny na legitimní hotovost. I když existuje jen málo zákonů upravujících kryptoměny, mnoho federálních agentur půjde po společnostech a jednotlivcích, kteří se údajně zapojili do podvodných kryptografických transakcí podle již existujících zákonů. Důsledky proto mohou být stejně závažné-pokuty a sankce—disgorgement příkazy, soudní příkazy a možná i vězení.“- Dr. Nick Oberheiden, zakládající právník Oberheiden P. C.
závěr
Crypto praní se stává vážným problémem pro orgány činné v trestním řízení, protože počítačoví zločinci nadále využívají nové a vznikající technologie pro finanční zisk. Zločinci jsou přitahováni k kryptoměně, Bitcoinu, protože je snadné a praktické přesunout digitalizované peníze, protože tyto transakce je velmi obtížné vysledovat a protože chybí důsledná regulace týkající se kryptoměn.
identifikace červené vlajky jsou důležité záruky pro jednotlivce, podniky a orgány činné v trestním řízení, aby zvážila. Ve skutečnosti byly orgány činné v trestním řízení obzvláště horlivé při vyšetřování údajných případů praní krypto na základě určitých červených vlajek.
