ビットコインは、トランザクションをより速く処理し、使いやすくし、第三者や仲介者を欠いており、より強力なセキュリティを持つ世界にとって大規模な革新でした。 ビットコインの基礎となる技術は、すべてのビットコイン取引が格納されている分散型元帳であるブロックチェーンです。
同時に、犯罪者はますます最新の技術を利用して経済的利益を得ようとしています。 ビットコイン取引は、仮想通貨がオンラインで行われ、転送され、保管され、サイバー犯罪者が国境を越えて即座に資金を移動できるため、犯罪者のマネーロンダリングを容易にする能力を実際に持っています。
この記事では、ビットコインとマネーロンダリングの相互接続、警告サイン、および弁護士が暗号問題をどのように支援できるかについて説明します。
洗濯のための魅力的な選択肢としてのBitcoin
多くの人が尋ねる最初の質問の一つは、なぜBitcoinがお金を洗濯しようとしている犯罪者にとって魅力的な
最も重要な答えは、オンライン取引所を介して暗号通貨を洗濯し、それらを現金に変換することは、国境を越えて頻繁に現金の袋を洗濯するよりも オンライン取引には国境がなく、違法なお金を物理的に場所から場所に移動する必要がなくなります。 したがって、それは簡単で実用的です。
第二に、ビットコイン取引にはある程度の匿名性があります。 100％匿名ではありませんが、これらの取引は実際には仮名です。 これは、取引に使用される公開ビットコインアドレスが個人の名前に登録されていないことを意味します。
取引はブロックチェーン（すべての取引が格納されている公共分散型元帳）に公開されていますが、取引を行っている個人のみがアカウントとBitcoin walletにア したがって、連邦政府機関は、特定のビットコイン取引を任意の個人または団体に結びつけるのに挑戦的な時間を過ごすでしょう。 しかし、検出は不可能ではありません。
この障害を克服するために、犯罪者はBitcoin mixingサービスを使用し、個人が自分のビットコインを他のユーザーと”ミックス”し、個人のアドレス間の接続を混乱させることを可能にする。
目標は、誰もがそれらの違法なビットコイン取引の発信元と宛先アドレスを検出することを事実上不可能にすることです。 これは犯罪者が識別されることの恐れなしで現金に換えることを可能にする。 さらに、多くのウォレットプロバイダやオンライン暗号交換には、マネーロンダリング防止（”AML”）や顧客を知っている（”KYC”）規制がほとんどなく、サイバー犯罪者にとっ
第三に、暗号領域の規制の欠如または一貫性のない規制は、最初のBitcoin取引と犯罪者が”キャッシュアウト”してBitcoinsを現金に変換しようとするときの両方で、大規模なBitcoin取引の検出をより可能にしない。
伝統的な金融と銀行の選択肢は、州レベルと連邦レベルの両方で非常に規制されています。 一方、暗号通貨は緩く規制されています。 これにより、国内外のさまざまな法執行機関の規制や精査を回避できると信じている犯罪者にとって、暗号通貨の使用は魅力的です。
仮想通貨ロンダリングの警告サイン
仮想通貨ロンダリングは犯罪です。 この問題に関する連邦政府の指導がないにもかかわらず、多くの法執行機関は、暗号ロンダリングの事例を明らかにするために、既存の法律や伝統的な調査ツールに頼っています。 以下は、暗号ロンダリングのいくつかの警告兆候です:
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規制されていない、または規制されていない管轄区域の財布への暗号資金の移転;
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短期間に複数の高価値取引が発生する;
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Bitcoinまたはその他の取引は、報告要件をトリガーする金額のすぐ下にある金額を合計します;
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すぐにcryptocurrency預金を引き出す;
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すぐに撤回された金額で資金を供給された新しいアカウント;
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多くのアカウントで複数の暗号化通貨を使用した取引;
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規制されていない管轄区域またはamlおよびKYC規制が不十分な管轄区域からの預金。
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異なる個人の名前の下で複数のクレジットカード口座にリンクされている一つの財布または複数の銀行口座にリンクされている一つの財布。
上記の警告兆候は、暗号通貨を扱う会社と取引をしようとする個人、特定の個人や団体を調査する法執行機関、および暗号サービスプロバイダー内のAML
さらに、2020年、金融行動タスクフォース（以下”FATF”）は、暗号財布や取引会社、金融当局を支援することを目的としたマネーロンダリングの赤旗指標に関する報告書を発表した。
弁護士が暗号ロンダリング疑惑からあなたを守る方法
司法省（以下”DOJ”）と証券取引委員会（以下”SEC”）を含む連邦機関は、暗号ロンダリング詐欺の疑惑の事例を調査することに特に熱心であった。 2021年6月29日、DOJの調査で、「Doctor Bitcoin」は違法な現金から暗号通貨への変換事業を運営していることを有罪と認めた。 これは、暗号ロンダリングの申し立てに対する弁護の経験を持つ弁護士を保持することの重要性を強調しています。 以下は、弁護士があなたの暗号の問題をどのように助けることができるかのいくつかの例です:
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仮想通貨を含む不正調査の実施;
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セキュリティトークンオファリング（”Sto”）および初期コインオファリング（”Ico”）に関するアドバイス”);
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仮想通貨と資産の価値;
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cryptosで不動産やその他の資産を購入するのを支援する;
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AMLおよびKYC規制に関する助言;
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社内外のコンプライアンスの確認;
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暗号資産および暗号通貨の遺言、信託、継承に関するアドバイス;
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コイン発行に関するコンプライアンス文書または文書の作成;
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顧客のデューデリジェンスに関するアドバイス;
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暗号取引を含む識別および検証手順に関するアドバイス。
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適用される規制の遵守、疑わしい活動、および特定のマネーロンダリングの警告サインのための暗号取引の監視に関するアドバイス。
“オンライン取引を容易にするためのビットコインなどの暗号化通貨の使用には、長所と短所の両方があります。 暗号取引は、スピード、使いやすさ、低い取引コストを提供しますが、精巧なマネーロンダリングスキーム、違法な購入、ランサムウェア攻撃を容易にすることもできます。 具体的には、ビットコインロンダリングは、違法に取得された暗号化通貨を正当な現金に変換することを目指すサイバー犯罪者にとって、費用対効果が高く、非常に魅力的な選択肢になっています。 Cryptocurrenciesを規制する法律はほとんどありませんが、多くの連邦機関は、既存の法律の下で詐欺的な暗号取引に従事していると主張されている企業や個人 したがって、結果は同じように厳しいことができます—罰金と罰則、disgorgement命令、差し止め命令、およびおそらく刑務所の時間。”-博士ニックOberheiden、Oberheiden P.C.の創設弁護士
結論
サイバー犯罪者が金銭的利益のために新しい技術や新興技術を利用し続ける中、法執行機関にとって暗号洗濯は深刻な問題になっています。 犯罪者は、デジタル化されたお金を移動するのが簡単で実用的であるため、これらの取引を追跡することは非常に困難であり、暗号化された通貨に関
赤旗を特定することは、個人、企業、および法執行機関にとって考慮すべき重要な保護手段です。 実際、法執行機関は、特定の赤い旗に基づいて暗号ロンダリングの疑いのある事例を調査することに特に熱心であった。
