Bitcoin var en massiv innovation for verden, der gør det muligt at behandle transaktioner hurtigere, gør dem lettere at bruge, mangler tredjeparter og formidlere og har stærkere sikkerhed. Teknologien bag Bitcoin er blockchain, som er den decentrale hovedbog, hvor alle Bitcoin-transaktioner gemmes.
samtidig søger kriminelle i stigende grad at udnytte den nyeste teknologi til deres økonomiske fordel. Bitcoin-transaktioner har faktisk evnen til at gøre hvidvaskning af penge lettere for kriminelle, fordi cryptocurrencies udføres, overføres og opbevares online og tillader cyberkriminelle at flytte deres midler øjeblikkeligt over grænserne.
denne artikel forklarer sammenkoblingen mellem Bitcoin og hvidvaskning af penge, advarselsskilte, og hvordan en advokat kan hjælpe dig med dit kryptoproblem.
Bitcoin som en attraktiv mulighed for hvidvaskning
et af de første spørgsmål, mange stiller, er hvorfor er Bitcoin sådan en attraktiv mulighed for kriminelle, der søger at hvidvaske penge?
det vigtigste svar er, at hvidvaskning af kryptokurver via online-udvekslinger og derefter konvertering af dem til kontanter er meget enklere end hvidvaskning af poser med kontanter ofte på tværs af grænserne. Online-transaktioner har ingen grænser, og det undgår behovet for fysisk at flytte ulovlige penge fra sted til sted. Derfor er det nemt og praktisk.
for det andet er der en vis grad af anonymitet forbundet med Bitcoin-transaktioner. Selvom de ikke er 100% anonyme, er disse transaktioner faktisk pseudonyme. Dette betyder, at de offentlige Bitcoin-adresser, der bruges til transaktioner, ikke er registreret i navnene på enkeltpersoner.
transaktionerne gemmes offentligt på blockchain (den offentlige decentrale hovedbog, hvor alle transaktioner er gemt), men kun den person, der foretager transaktionen, har adgang til kontoen og Bitcoin-tegnebogen. Derfor vil føderale agenturer have en udfordrende tid, der forbinder en bestemt Bitcoin-transaktion tilbage til en enkelt person eller enhed. Detektion er dog ikke umulig.
for at overvinde denne hindring vil kriminelle bruge Bitcoin-blandingstjenester, som gør det muligt for den enkelte at “blande” deres Bitcoins med andre brugere og virvar forbindelserne mellem enkeltpersoners adresser.
målet er at gøre det praktisk umuligt for nogen at opdage oprindelsen og destinationsadresserne for disse ulovlige Bitcoin-transaktioner. Dette gør det muligt for kriminelle at udbetale uden frygt for nogensinde at blive identificeret. Derudover har mange tegnebogsudbydere og online kryptobørser få, hvis ikke ingen, hvidvaskning af penge (“AML”) eller kender din kunde (“KYC”) regler, hvilket repræsenterer en meget attraktiv mulighed for cyberkriminelle.
for det tredje gør manglen på regulering eller inkonsekvent regulering af kryptosfæren detektion af store Bitcoin—transaktioner mere usandsynlig-både den oprindelige Bitcoin-transaktion og når de kriminelle søger at “udbetale” og konvertere deres Bitcoins til kontanter.
traditionelle finansielle og bankmæssige muligheder er meget reguleret både på statsligt og føderalt niveau. På den anden side er kryptokurver løst reguleret. Dette gør brugen af cryptocurrencies attraktiv for kriminelle, der mener, at de kan undgå regulering og kontrol af forskellige retshåndhævende myndigheder i nationen og i udlandet.
advarselsskilte om hvidvaskning af krypto
hvidvaskning af krypto er en forbrydelse. På trods af manglen på føderal vejledning om dette spørgsmål er mange retshåndhævende myndigheder afhængige af eksisterende love og traditionelle efterforskningsværktøjer for at afdække tilfælde af hvidvaskning af krypto. Nedenfor er nogle advarselstegn på hvidvaskning af krypto:
-
overførsel af kryptofonde til tegnebøger i uregulerede eller mindre regulerede jurisdiktioner;
-
flere transaktioner med høj værdi, der finder sted inden for en kort periode;
-
Bitcoin eller andre transaktioner i alt beløb, der er lige under det beløb, der ville udløse rapporteringskrav;
-
umiddelbart tilbagetrækning cryptocurrency indskud;
-
nye konti finansieret med et beløb, der straks trækkes tilbage;
-
transaktioner med flere cryptocurrencies på mange konti;
-
indskud fra uregulerede jurisdiktioner eller jurisdiktioner med dårlige AML-og KYC-regler; og
-
en tegnebog, der er knyttet til flere kreditkortkonti under forskellige personers navne, eller en tegnebog, der er knyttet til flere bankkonti.
ovenstående advarselsskilte bør overvejes af personer, der søger at gøre forretninger med et firma, der beskæftiger sig med kryptokurver, af retshåndhævende myndigheder, der undersøger visse personer og enheder, og under AML-anmeldelser inden for kryptotjenesteudbydere.
derudover frigav Financial Action Task Force (“FATF”) i 2020 En rapport om røde flagindikatorer for hvidvaskning af penge, der er beregnet til at hjælpe kryptopung og udvekslingsfirmaer såvel som finansielle myndigheder.
hvordan en advokat kan hjælpe med at forsvare dig mod påstande om hvidvaskning af krypto
føderale agenturer, herunder Justitsministeriet (“DOJ”) og Værdipapirafviklingskommissionen (“SEC”) har været særligt ivrige efter at undersøge påståede tilfælde af svindel med hvidvaskning af krypto. Den 29. juni 2021, i en DOJ-undersøgelse, erklærede “Doctor Bitcoin” sig skyldig i at drive en ulovlig cash-to-cryptocurrency-konverteringsvirksomhed. Dette understreger vigtigheden af at bevare råd, der har erfaring med at forsvare sig mod påstande om hvidvaskning af krypto. Nedenfor er nogle eksempler på, hvordan en advokat kan hjælpe dig med dit kryptoproblem:
-
gennemførelse af svigundersøgelser, der involverer cryptocurrencies;
-
rådgivning om sikkerhedstoken-tilbud (“Sto ‘ er”) og indledende møntoffer (“ICO ‘ er”);
-
værdiansættelse af kryptovalutaer og aktiver;
-
hjælpe med at købe ejendom eller andre aktiver med cryptos;
-
rådgivning om AML og KYC regler;
-
kontrol af intern og ekstern overholdelse;
-
rådgivning om testamenter, trusts og arv af kryptoaktiver og cryptocurrencies;
-
udarbejdelse af overensstemmelsesdokumenter eller dokumenter vedrørende møntudstedelser;
-
rådgivning om due diligence hos kunder;
-
rådgivning om identifikations-og verifikationsprocedurer, der involverer kryptotransaktioner; og
-
rådgivning om overvågning af kryptotransaktioner for overholdelse af gældende regler, for mistænkelig aktivitet og for visse advarselsskilte om hvidvaskning af penge.
“brugen af kryptokurver som Bitcoin for at lette online-transaktioner har både fordele og ulemper. Mens kryptotransaktioner tilbyder hastighed, brugervenlighed og lave transaktionsomkostninger, kan de også lette udførlige hvidvaskningsordninger, ulovlige køb og løsepenge-angreb. Specifikt bliver Bitcoin-hvidvaskning en omkostningseffektiv og meget tiltalende mulighed for cyberkriminelle, der sigter mod at konvertere ulovligt opnåede cryptocurrencies til legitime kontanter. Mens der er få love, der regulerer cryptocurrencies, vil mange føderale agenturer gå efter virksomheder og enkeltpersoner, der påstås at have engageret sig i falske kryptotransaktioner under allerede eksisterende vedtægter. Derfor kan konsekvenserne være lige så alvorlige-bøder og sanktioner, disgorgement ordrer, påbud og muligvis fængsel tid.”- Dr. Nick Oberheiden, stiftende advokat for Oberheiden P. C.
konklusion
Crypto hvidvaskning bliver et alvorligt problem for retshåndhævende myndigheder, da cyberkriminelle fortsætter med at udnytte nye og nye teknologier til økonomisk gevinst. Kriminelle tiltrækkes af cryptocurrency, Bitcoin, fordi det er let og praktisk at flytte digitaliserede penge, fordi disse transaktioner er meget vanskelige at spore, og fordi der mangler konsekvent regulering vedrørende cryptocurrencies.
identifikation af røde flag er vigtige sikkerhedsforanstaltninger for enkeltpersoner, virksomheder og retshåndhævende myndigheder at overveje. Faktisk har retshåndhævende myndigheder været særligt ivrige efter at undersøge påståede tilfælde af krypto hvidvaskning baseret på visse røde flag.
