het winnen van een nieuwe klant klinkt misschien als goed nieuws, maar alleen als u er zeker van kunt zijn dat uw nieuwe klant zijn rekeningen zal betalen – kredietcontroles zijn dus een essentiële taak om uit te voeren.
het uitvoeren van kredietcontroles op alle prospects en potentiële nieuwe klanten is niet alleen een goede praktijk – het is eigenlijk een fundamenteel onderdeel om ervoor te zorgen dat uw bedrijf geld op de bank heeft, een positieve cashflowpositie en het liquide geld dat nodig is om de handel voort te zetten.
Hoe controleert u de kredietwaardigheid van uw nieuwe klant?
doe uw eigen kredietonderzoek
het uitvoeren van de nodige klantenonderzoek bij het aannemen van een nieuwe klant is ongelooflijk belangrijk. En het controleren van de financiële gezondheid van het bedrijf is een belangrijke overweging.
door het uitvoeren van de juiste controles rond krediet en financiële status, kunt u snel een gevoel krijgen voor de vraag of een bedrijf kredietwaardig is (en dus een goed vooruitzicht) of in financiële problemen zit (en dus een bedrijf waarmee u geen zaken wilt doen).
enkele belangrijke manieren om uw eigen onderzoek te doen zijn::
- het lezen van de financiële pers – om te zoeken naar verhalen met betrekking tot uw prospect. Zijn zij gewaarschuwd voor het nut? Is er een activiteit m&A? Zijn er veranderingen in hun C-suite?
- controleer online krediet sites – met sites zoals Dun & Bradstreet zodat u de prospects D-U-N-S nummer kunt vinden en hun publieke kredietinformatie kunt controleren.
- kijk op de Huisnota van hun bedrijven – en controleer hun financiële geschiedenis. Worden hun rekeningen te laat ingediend? Dit kan een teken zijn van potentiële geldproblemen. Zijn er nog andere rode vlaggen die je moet weten?
opdracht geven voor een kredietcontrole rapport
opdracht geven voor een professionele kredietcontrole rapport helpt u om een beetje dieper in uw vooruitzichten financiële geschiedenis te graven – en kan helpen om eventuele boekhoudkundige skeletten in hun kast te onthullen.
aanbieders zoals Graydon bieden volledige kredietcontrolediensten die u alle financiële, commerciële en transactiegebaseerde bedrijfsinformatie geven die u nodig hebt over uw potentiële nieuwe klant. Dit omvat historische kredietrating-en betalingsgegevens, evenals een maandelijkse kredietgids en risicocategorie.
gewapend met deze gegevens, bent u in een meer geïnformeerde positie om te beslissen:
- of u dit bedrijf als klant
- wilt aannemen als u dat doet, welk kredietniveau u hen (indien van toepassing)
- moet bieden en het totale risico van het werken met deze specifieke organisatie.
praat met andere klanten in de sector
betalingsachterstanden kunnen een enorm probleem zijn voor veel bedrijven, en dat betekent dat woord van trage betaling en gemiste factuurdata vaak snel rond een bepaalde niche of industrie reizen.
praat met bestaande klanten in uw prospects sector / niche en zie wat het ‘woord op straat’ is. Als u relaties hebt met bedrijven die al leveranciers zijn voor het prospect bedrijf, neem een koffie en een praatje en zie hoe ze zijn om mee te werken.
het hebben van de cijfers is nuttig, maar de ervaring uit de eerste hand met het vooruitzicht is van onschatbare waarde.
Monitor hun betalingsprestaties
de Prompt Payment Code is een initiatief dat bedrijven vrijwillig kunnen ondertekenen, met als doel duidelijke richtlijnen en doelstellingen voor de betaling van leveranciers te verschaffen.
door de code te ondertekenen, komen bedrijven overeen leveranciers op tijd te betalen:
- binnen de voorwaarden die bij de aanvang van het contract zijn overeengekomen
- zonder dat wordt getracht de betalingsvoorwaarden achteraf te wijzigen
- zonder dat de praktijk inzake de duur van de betaling voor kleinere ondernemingen op onredelijke gronden wordt gewijzigd.
als uw prospect is aangemeld bij de PPC, kan dat u een duidelijke troost geven over hun kredietwaardigheid – en over hun algemene houding ten aanzien van snelle betaling aan leveranciers.
voor grotere zakelijke cliënten maakt de’ meldingsplicht ‘ – wetgeving inzake betalingspraktijken en-prestaties het openbaar rapporteren van betalingstermijnen verplicht. Dat maakt het makkelijker voor u, als leverancier, om te zien hoe snel (of traag) corporate prospects zijn bij het betalen.
u kunt de beschikbare data re betalingstermijnen op de site van de overheid hier bekijken.
volg hoe goed ze u betalen
met de due diligence, kredietcontroles en achtergrondonderzoek gedaan, kunt u tot de beslissing komen om deze prospect op te nemen als een gloednieuwe klant – maar de kredietcontroles stoppen daar niet.
zodra de relatie begint, is het een goede praktijk om:
- controleer de betalingsprestaties van uw klant in de loop van de tijd – om hun gemiddelde betalingstermijnen te controleren en te zien of er problemen of trends zijn die verdere actie vereisen.
- meet hun totale schuldniveau-zodat u kunt beslissen hoe u prioriteit geeft aan het najagen van facturen, en wanneer u actie onderneemt tegen hoge niveaus van oninbare schulden.
- controleer regelmatig kredietregelingen – zodat u het kredietbedrag dat u aan de klant aanbiedt, beoordeelt en bijwerkt op basis van hun betalingsresultaten en schuldniveaus.
met behulp van een slimme cashflow en debiteur tracking oplossing, zoals vloeiend, kunt u eenvoudig opnemen en bijhouden van alle betalingsgegevens die u nodig hebt, en automatisch pull dit in rapporten en client dashboards. Met de gegevens binnen handbereik, heb je alle informatie die nodig is om te controleren welke klanten zijn de goede betalers, en welke achterblijven als het gaat om de afwikkeling van hun rekeningen.
werk met de juiste klanten. Hou je schuld laag.
er zijn tal van overwegingen waarmee rekening moet worden gehouden bij het verkennen van potentiële nieuwe klanten, maar het controleren van hun algehele kredietwaardigheid is echt een cruciale controle om goed te doen.
