Bitcoin was een enorme innovatie voor de wereld die het mogelijk maakt transacties sneller te verwerken, maakt ze gemakkelijker te gebruiken, gebrek aan derden en tussenpersonen, en hebben een sterkere beveiliging. De technologie die ten grondslag ligt aan Bitcoin is de blockchain, het gedecentraliseerde grootboek waar alle Bitcoin-transacties worden opgeslagen.
tegelijkertijd proberen criminelen steeds meer de nieuwste technologie tot hun financiële voordeel te benutten. Bitcoin transacties hebben eigenlijk de mogelijkheid om het witwassen van geld gemakkelijker te maken voor criminelen, omdat cryptocurrencies online worden uitgevoerd, overgedragen en opgeslagen en cybercriminelen in staat stellen om hun geld direct over de grenzen te verplaatsen.
dit artikel legt de interconnectie tussen Bitcoin en het witwassen van geld, waarschuwingssignalen en hoe een advocaat u kan helpen met uw crypto probleem.
Bitcoin als aantrekkelijke optie voor het witwassen van geld
een van de eerste vragen die velen stellen is waarom Bitcoin zo ‘ n aantrekkelijke optie is voor criminelen die geld willen witwassen?
het belangrijkste antwoord is dat het witwassen van cryptocurrencies via online uitwisselingen en vervolgens omwisselen in contanten veel eenvoudiger is dan het witwassen van zakken met contant geld vaak over de grenzen heen. Online transacties hebben geen grenzen, en het voorkomt de noodzaak om illegaal geld fysiek van plaats naar plaats te verplaatsen. Daarom is het gemakkelijk en praktisch.
ten tweede is er een zekere mate van anonimiteit geassocieerd met Bitcoin transacties. Hoewel niet 100% anoniem, deze transacties zijn in feite pseudoniem. Dit betekent dat de openbare Bitcoin-adressen die worden gebruikt voor transacties niet worden geregistreerd in de namen van individuen.
de transacties worden openbaar opgeslagen op de blockchain (het openbare gedecentraliseerde grootboek waar alle transacties worden opgeslagen), maar alleen de persoon die de transactie maakt heeft toegang tot de rekening en Bitcoin portemonnee. Daarom, federale agentschappen zal een uitdagende tijd het koppelen van een bepaalde Bitcoin transactie terug naar een individu of entiteit hebben. Detectie is echter niet onmogelijk.
om dit obstakel te overwinnen, zullen criminelen gebruik maken van Bitcoin mixing services, die het individu in staat stellen om hun Bitcoins te “mixen” met andere gebruikers en de verbindingen tussen individuele adressen door elkaar te halen.
het doel is om het praktisch onmogelijk te maken voor iedereen om de oorsprong en bestemming adressen van deze illegale Bitcoin transacties te detecteren. Dit stelt criminelen in staat om geld uit zonder angst om ooit te worden geïdentificeerd. Bovendien, veel wallet providers en online crypto uitwisselingen hebben weinig, zo niet geen anti-witwassen van geld (“AML”) of ken uw klant (“KYC”) regelgeving, die een zeer aantrekkelijke optie voor cybercriminelen vertegenwoordigt.
Ten derde maakt het gebrek aan regulering of inconsistente regulering van de crypto sfeer detectie van grote Bitcoin transacties onwaarschijnlijker—zowel de initiële Bitcoin transactie als wanneer de criminelen proberen om “cash-out” en hun Bitcoins converteren naar contant geld.
traditionele financiële en bancaire opties zijn zeer gereguleerd, zowel op staats-als op federaal niveau. Aan de andere kant, cryptocurrencies zijn losjes geregeld. Dit maakt het gebruik van cryptocurrencies aantrekkelijk voor criminelen die geloven dat ze de regelgeving en controle van de verschillende wetshandhavingsinstanties binnen het land en in het buitenland kunnen ontwijken.
waarschuwingssignalen van het witwassen van Crypto
het witwassen van Crypto is een misdrijf. Ondanks het gebrek aan federale begeleiding op dit probleem, veel wetshandhavingsinstanties vertrouwen op bestaande wetten en traditionele onderzoeksinstrumenten om gevallen van crypto witwassen te ontdekken. Hieronder zijn enkele waarschuwingssignalen van crypto witwassen:
-
overdracht van crypto-fondsen aan portefeuilles in niet-gereguleerde of minder gereguleerde rechtsgebieden;
-
meerdere hoogwaardige transacties die binnen een korte periode plaatsvinden;
-
Bitcoin of andere transacties in totaal bedragen die net onder het bedrag dat rapportagevereisten zou leiden zijn;
-
onmiddellijk opnemen van cryptogeld deposito ‘ s;
-
nieuwe rekeningen gefinancierd met een bedrag dat onmiddellijk wordt opgenomen;
-
transacties met meerdere cryptocurrencies op vele accounts;
-
deposito ‘ s van niet-gereglementeerde rechtsgebieden of rechtsgebieden met slechte AML-en KYC-regelgeving; en
-
een portemonnee die is gekoppeld aan meerdere creditcardrekeningen onder de namen van verschillende personen of een portemonnee gekoppeld aan meerdere bankrekeningen.
de bovenstaande waarschuwingssignalen moeten worden beschouwd door individuen die zaken willen doen met een bedrijf dat te maken heeft met cryptocurrencies, door wetshandhavingsinstanties die bepaalde personen en entiteiten onderzoeken, en tijdens AML-beoordelingen binnen crypto-serviceproviders.
daarnaast heeft de Financial Action Task Force (“FATF”) in 2020 een rapport uitgebracht over red flag-indicatoren voor het witwassen van geld, dat bedoeld is om crypto wallet-en Beursbedrijven en financiële autoriteiten te helpen.
hoe een advocaat u kan helpen verdedigen tegen beschuldigingen van het witwassen van Crypto
federale agentschappen, waaronder het Ministerie van Justitie (“DOJ”) en de Securities and Exchange Commission (“SEC”), hebben met name graag vermeende gevallen van fraude met het witwassen van crypto onderzocht. Op Juni 29, 2021, in een DOJ onderzoek, “Doctor Bitcoin” pleitte schuldig aan het runnen van een illegale cash-to-cryptogeld conversie bedrijf. Dit onderstreept het belang van het behoud van raad ervaren in de verdediging tegen beschuldigingen van crypto witwassen. Hieronder een aantal voorbeelden van hoe een advocaat kan u helpen met uw probleem crypto:
-
het Uitvoeren van fraude-onderzoek, waarbij cryptocurrencies;
-
het Adviseren over Security Token Aanbod (“ktw ‘ s”) en de Eerste Munt van het Aanbod (“ICOs”);
-
de Waardering van cryptocurrencies en activa;
-
Het assisteren bij de aankoop van vastgoed of andere activa met cryptos;
-
het Adviseren over en KYC, AML regelgeving;
-
de Controle op de interne en externe compliance;
-
het Adviseren over testamenten, trusts, en nalatenschappen van crypto activa en cryptocurrencies;
-
het Opstellen van compliance documenten of documenten met betrekking munt uitgiften;
-
het Adviseren over due diligence van klanten;
-
het Adviseren op het gebied van identificatie en verificatie procedures waarbij crypto transacties; en
-
Het adviseren over de monitoring van crypto-transacties voor de naleving van geldende regelgeving, voor verdachte activiteit, en voor bepaalde witwassen van geld waarschuwingsborden.
“het gebruik van cryptocurrencies zoals Bitcoin om online transacties te vergemakkelijken heeft zowel voor-als nadelen. Terwijl crypto transacties bieden snelheid, gebruiksgemak, en lage transactiekosten, ze kunnen ook uitgebreide witwasregelingen, illegale aankopen, en ransomware aanvallen te vergemakkelijken. Specifiek, Bitcoin witwassen wordt steeds een kosteneffectieve en zeer aantrekkelijke optie voor cybercriminelen gericht op illegaal verkregen cryptocurrencies om te zetten in legitieme geld. Hoewel er weinig wetten reguleren cryptocurrencies, veel federale agentschappen zal gaan na bedrijven en individuen die zich bezighouden met frauduleuze crypto transacties onder de reeds bestaande statuten. Daarom kunnen de gevolgen net zo zwaar zijn-boetes en straffen, disgorgement orders, bevelen, en mogelijk gevangenisstraf.”- Dr. Nick Oberheiden, oprichtende advocaat van Oberheiden P. C.
conclusie
het witwassen van Crypto wordt een ernstig probleem voor wetshandhavingsinstanties, aangezien cybercriminelen nieuwe en opkomende technologieën blijven gebruiken voor financieel gewin. Criminelen worden aangetrokken door de cryptogeld, Bitcoin, omdat het gemakkelijk en praktisch om gedigitaliseerd geld te verplaatsen, omdat deze transacties zijn zeer moeilijk te traceren, en omdat er een gebrek aan consistente regelgeving met betrekking tot cryptocurrencies.
het identificeren van rode vlaggen zijn belangrijke waarborgen voor individuen, bedrijven en wetshandhavingsinstanties om te overwegen. In feite, wetshandhavingsinstanties zijn vooral ijverig in het onderzoeken van vermeende gevallen van crypto witwassen op basis van bepaalde rode vlaggen.
