Bitcoin var en massiv innovasjon for verden som gjør at transaksjoner kan behandles raskere, gjør dem enklere å bruke, mangler tredjeparter og mellommenn, og har sterkere sikkerhet. Teknologien Bak Bitcoin er blockchain, som er den desentraliserte hovedboken der Alle Bitcoin-transaksjoner lagres.
samtidig søker kriminelle i økende grad å utnytte den nyeste teknologien til deres økonomiske fordel. Bitcoin-transaksjoner har faktisk muligheten til å gjøre hvitvasking av penger enklere for kriminelle fordi cryptocurrencies utføres, overføres og lagres på nettet og tillater nettkriminelle å flytte pengene sine umiddelbart over landegrensene.
denne artikkelen forklarer sammenkoblingen Mellom Bitcoin og hvitvasking av penger, advarselsskilt og hvordan en advokat kan hjelpe deg med kryptoproblemet ditt.
Bitcoin Som Et Attraktivt Alternativ For Hvitvasking
et av de første spørsmålene mange spør er hvorfor Er Bitcoin et så attraktivt alternativ for kriminelle som ønsker å vaske penger?
det viktigste svaret er at hvitvasking cryptocurrencies via online børser og deretter konvertere dem til kontanter er mye enklere enn hvitvasking poser med kontanter ofte over landegrensene. Online transaksjoner har ingen grenser, og det unngår behovet for å fysisk flytte ulovlige penger fra sted til sted. Derfor er det enkelt og praktisk.
For Det Andre er det en viss grad av anonymitet knyttet Til Bitcoin-transaksjoner. Selv om de ikke er 100% anonyme, er disse transaksjonene faktisk pseudonyme. Dette betyr at de offentlige Bitcoin-adressene som brukes til transaksjoner, ikke er registrert i navn på enkeltpersoner.
transaksjonene lagres offentlig på blockchain (den offentlige desentraliserte hovedboken der alle transaksjoner er lagret), men bare den enkelte som gjør transaksjonen har tilgang til kontoen og Bitcoin-lommeboken. Derfor vil føderale byråer ha en utfordrende tid å knytte En Bestemt Bitcoin-transaksjon tilbake til en person eller enhet. Deteksjon er imidlertid ikke umulig.
for å overvinne denne hindringen, kriminelle vil bruke Bitcoin blande tjenester, som tillater den enkelte å «blande» Sine Bitcoins med andre brukere og virvar forbindelsene mellom enkeltpersoners adresser.
målet er å gjøre det praktisk talt umulig for noen å oppdage opprinnelsen og destinasjonsadressene til de ulovlige Bitcoin-transaksjonene. Dette gjør at kriminelle kan utbetale uten frykt for å bli identifisert. I tillegg har mange lommebokleverandører og online kryptobørser få om ikke ingen anti-hvitvasking («AML») eller Know Your Customer («KYC») forskrifter, noe som representerer et veldig attraktivt alternativ for cyberkriminelle.
for Det Tredje gjør mangelen på regulering eller inkonsekvent regulering av kryptosfæren deteksjon av store Bitcoin-transaksjoner mer usannsynlig-både den første Bitcoin-transaksjonen og når kriminelle søker å «utbetale» og konvertere Sine Bitcoins til kontanter.
Tradisjonelle finans – og bankalternativer er svært regulert både på statlig og føderalt nivå. På den annen side er kryptokurver løst regulert. Dette gjør bruken av cryptocurrencies attraktiv for kriminelle som tror de kan unngå regulering og gransking av ulike politimyndigheter i inn-og utland.
Advarsel Tegn På Crypto Hvitvasking
Crypto hvitvasking er en forbrytelse. Til tross for mangelen på føderal veiledning om dette problemet, stoler mange politimyndigheter på eksisterende lover og tradisjonelle undersøkelsesverktøy for å avdekke forekomster av kryptohvitvasking. Nedenfor er noen advarsel tegn på krypto hvitvasking:
-
Overføring av kryptofond til lommebøker i uregulerte eller mindre regulerte jurisdiksjoner;
-
Flere høyverdige transaksjoner som skjer innen kort tid;
-
Bitcoin eller andre transaksjoner totalt beløp som er like under beløpet som ville utløse rapporteringskrav;
-
umiddelbart uttak kryptovaluta innskudd;
-
Nye kontoer finansiert med et beløp som umiddelbart trekkes tilbake;
-
Transaksjoner med flere cryptocurrencies på mange kontoer;
-
Innskudd fra uregulerte jurisdiksjoner eller jurisdiksjoner med dårlige aml-og KYC-forskrifter; og
-
En lommebok som er knyttet til flere kredittkortkontoer under forskjellige personers navn eller en lommebok knyttet til flere bankkontoer.
ovennevnte advarselsskilt bør vurderes av enkeltpersoner som ønsker å gjøre forretninger med et firma som arbeider med kryptokurver, av politimyndigheter som undersøker bestemte personer og enheter, og UNDER AML-vurderinger innen kryptotjenesteleverandører.
I tillegg, I 2020, Financial Action Task Force («FATF») utgitt en rapport om rødt flagg indikatorer for hvitvasking av penger som er ment å bistå krypto lommebok og utveksling selskaper samt finansielle myndigheter.
Hvordan En Advokat Kan Bidra Til Å Forsvare Deg Mot Crypto Hvitvasking Påstander
Føderale byråer inkludert Department Of Justice («DOJ») og Securities and Exchange Commission («SEC») har vært spesielt ivrige etter å undersøke påståtte tilfeller av crypto hvitvasking svindel. Den 29. juni 2021, i EN DOJ-undersøkelse, erklærte «Doctor Bitcoin» seg skyldig i å drive en ulovlig cash-to-cryptocurrency-konverteringsvirksomhet. Dette understreker viktigheten av å beholde råd erfarne i å forsvare seg mot påstander om krypto hvitvasking. Nedenfor er noen eksempler på hvordan en advokat kan hjelpe deg med kryptoproblemet ditt:
-
Gjennomføre svindel undersøkelser som involverer cryptocurrencies;
-
Rådgivning Om Sikkerhetstokentilbud («STOs») og Innledende Mynttilbud («ICOs»);
-
Verdsettelse av cryptocurrencies og eiendeler;
-
Bistå med å kjøpe eiendom eller andre eiendeler med cryptos;
-
Rådgivning OM AML-og KYC-forskrifter;
-
Kontroll av intern og ekstern overholdelse;
-
Rådgivning om wills, trusts og arv av crypto assets og cryptocurrencies;
-
Utarbeide samsvarsdokumenter eller dokumenter vedrørende myntutstedelser;
-
rådgivning om due diligence av kunder;
-
Rådgivning om identifikasjons-og verifikasjonsprosedyrer som involverer kryptotransaksjoner; og
-
Rådgivning om overvåking av kryptotransaksjoner for overholdelse av gjeldende forskrifter, for mistenkelig aktivitet og for visse advarselsskilt for hvitvasking av penger.
«bruken av cryptocurrencies Som Bitcoin for å lette online transaksjoner har både fordeler og ulemper. Mens kryptotransaksjoner tilbyr hastighet, brukervennlighet og lave transaksjonskostnader, kan de også legge til rette for utførlige hvitvaskingsordninger, ulovlige kjøp og ransomware-angrep. Spesielt Blir bitcoin hvitvasking et kostnadseffektivt og svært attraktivt alternativ for cyberkriminelle som har som mål å konvertere ulovlig oppnådde kryptokurver til legitime penger. Mens det er få lover som regulerer kryptokurver, vil mange føderale byråer gå etter at selskaper og enkeltpersoner påstås å ha engasjert seg i falske kryptotransaksjoner under allerede eksisterende vedtekter. Derfor kan konsekvensene være like alvorlige-bøter og straffer—disgorgement bestillinger, pålegg, og muligens fengsel.»- Dr. Nick Oberheiden, Grunnlegger Av Oberheiden P. C.
Konklusjon
Crypto hvitvasking blir et alvorlig problem for politiet som nettkriminelle fortsette å utnytte nye og nye teknologier for økonomisk gevinst. Kriminelle er tiltrukket av cryptocurrency, Bitcoin, Fordi det er enkelt og praktisk å flytte digitaliserte penger, fordi disse transaksjonene er svært vanskelig å spore, og fordi det er mangel på konsekvent regulering angående kryptokurver.
Identifisering av røde flagg er viktige sikkerhetstiltak for enkeltpersoner, bedrifter og politimyndigheter å vurdere. Faktisk, politiet har vært spesielt ivrige i å undersøke påståtte tilfeller av krypto hvitvasking basert på visse røde flagg.
