비트 코인은 거래를 더 빨리 처리 할 수 있고,사용하기 쉽고,제 3 자 및 중개인이 부족하고,보안이 강화 된 세계에 엄청난 혁신이었습니다. 비트 코인의 기본 기술은 블록 체인입니다,이는 모든 비트 코인 트랜잭션이 저장되는 분산 원장이다.
동시에 범죄자들은 점점 더 자신의 재정적 이익을 위해 최신 기술을 이용하려고 노력하고 있습니다. 비트 코인 거래는 실제로 크립토 통화가 온라인으로 수행,전송 및 저장되고 사이버 범죄자가 국경을 넘어 즉시 자금을 이동할 수 있기 때문에 범죄자가 자금 세탁을 더 쉽게 할 수 있습니다.
이 기사는 비트 코인과 돈세탁 사이의 상호 연결,경고 신호 및 변호사가 귀하의 암호 문제를 어떻게 도울 수 있는지 설명합니다.
비트코인 세탁을 위한 매력적인 옵션
많은 사람들이 묻는 첫 번째 질문 중 하나는 왜 비트코인이 돈을 세탁하려는 범죄자들에게 매력적인 옵션인가?
가장 중요한 대답은 온라인 교환을 통해 암호 화폐를 세탁 한 다음 현금으로 변환하는 것이 종종 국경을 넘어 현금 가방을 세탁하는 것보다 훨씬 간단하다는 것입니다. 온라인 거래에는 국경이 없으며 불법적 인 돈을 물리적으로 옮길 필요가 없습니다. 따라서 쉽고 실용적입니다.
둘째,비트 코인 거래와 관련된 익명 어느 정도가있다. 100%익명은 아니지만 이러한 거래는 실제로 가명입니다. 즉,거래에 사용되는 공개 비트 코인 주소는 개인 이름에 등록되지 않습니다.
트랜잭션은 블록 체인(모든 트랜잭션이 저장되는 공개 분산 원장)에 공개적으로 저장되지만 트랜잭션을 수행하는 개인 만 계정 및 비트 코인 지갑에 액세스 할 수 있습니다. 따라서 연방 기관은 특정 비트 코인 거래를 한 개인 또는 단체와 다시 연결하는 데 어려움을 겪을 것입니다. 그러나 탐지가 불가능하지는 않습니다.
이 장애물을 극복하기 위해 범죄자들은 비트 코인 믹싱 서비스를 사용하여 개인이 자신의 비트 코인을 다른 사용자와”혼합”하고 개인의 주소 간의 연결을 뒤범벅 할 수 있습니다.
목표는 불법 비트 코인 거래의 출발지 및 목적지 주소를 감지하는 사람이 실질적으로 불가능하게하는 것입니다. 이것은 범죄자가 이제까지 확인되는 두려움없이 현금으로 할 수 있습니다. 또한 많은 지갑 공급자와 온라인 암호화 거래소는 자금 세탁 방지 또는 고객 규정을 알고 있지 않은 경우가 거의 없으며 이는 사이버 범죄자에게 매우 매력적인 옵션입니다.
셋째,암호화 영역의 규제 또는 일관성없는 규제가 없기 때문에 초기 비트 코인 거래와 범죄자가”현금 인출”을 추구하여 비트 코인을 현금으로 전환 할 때 큰 비트 코인 거래를 탐지 할 가능성이 더 낮습니다.
전통적인 금융 및 은행 옵션은 주 및 연방 차원에서 매우 규제됩니다. 반면에 암호화폐는 느슨하게 규제됩니다. 이것은 크립토 통화의 사용을 국내 및 해외의 다양한 법 집행 기관에 대한 규제와 조사를 피할 수 있다고 믿는 범죄자들에게 매력적으로 만듭니다.
암호 세탁의 경고 신호
암호 세탁은 범죄입니다. 이 문제에 대한 연방 정부의 지침이 부족함에도 불구하고 많은 법 집행 기관은 암호화 세탁 사례를 밝히기 위해 기존 법률 및 전통적인 조사 도구에 의존하고 있습니다. 아래는 암호화 세탁의 몇 가지 경고 신호입니다:
-
규제되지 않거나 덜 규제 된 관할권의 지갑에 암호화 자금 이체;
-
짧은 시간 내에 발생하는 여러 고 가치 트랜잭션;
-
비트코인 또는 기타 총 거래 금액은 보고 요구 사항을 트리거하는 금액 바로 아래에 있습니다;
-
즉시 암호 화폐 예금을 인출;
-
즉시 인출되는 금액으로 자금을 지원하는 새 계정;
-
여러 계정에서 여러 암호화폐를 사용한 거래;
-
규제되지 않은 관할권 또는 국제금융거래법 규정이 저조한 관할권으로부터의 예금;그리고
-
다른 개인의 이름으로 여러 신용 카드 계정에 연결된 하나의 지갑 또는 여러 은행 계좌에 연결된 하나의 지갑.
위의 경고 신호는 암호화폐를 다루는 회사와 비즈니스를 수행하려는 개인,특정 개인 및 단체를 조사하는 법 집행 기관 및 암호화 서비스 제공 업체 내에서 검토하는 동안 고려되어야합니다.
또한,2020 에서 금융 행동 태스크 포스(“지방 자치 단체”)는 금융 당국뿐만 아니라 암호화 지갑 및 교환 회사를 지원하기위한 자금 세탁에 대한 붉은 깃발 지표에 대한 보고서를 발표했습니다.
변호사가 암호화 세탁 혐의에 대해 당신을 방어 할 수있는 방법
법무부(“법무부”)와 증권 거래위원회(“삼성 전자”)를 포함한 연방 기관은 특히 암호화 세탁 사기의 혐의 사례를 조사하기를 열망했습니다. 2021 년 6 월 29 일 법무부 조사에서”닥터 비트 코인”은 불법적 인 현금-암호 화폐 변환 사업을 운영 한 것에 대해 유죄를 인정했습니다. 이것은 암호 세탁 혐의에 대해 방어하는 데 경험이 풍부한 변호사를 유지하는 것의 중요성을 강조합니다. 다음은 변호사가 귀하의 암호화 문제를 어떻게 도울 수 있는지에 대한 몇 가지 예입니다:
-
암호화폐와 관련된 사기 조사 수행;
-
보안 토큰 오퍼링과 초기 코인 오퍼링에 대한 자문”);
-
암호화폐 및 자산 가치 평가;
-
암호로 재산 또는 기타 자산 구매 지원;
-
2015 년 11 월 28 일;
-
내부 및 외부 규정 준수 확인;
-
암호화 자산 및 암호 화폐의 유언장,신탁 및 상속 자문;
-
코인 발행에 관한 규정 준수 문서 또는 문서 작성;
-
고객의 실사에 대한 자문;
-
암호화 거래와 관련된 식별 및 검증 절차에 대한 자문
-
관련 규정 준수,의심스러운 활동 및 특정 자금 세탁 경고 신호에 대한 암호화 거래 모니터링에 대한 조언.
“온라인 거래를 용이하게하기 위해 비트 코인과 같은 크립토 통화를 사용하는 것은 장점과 단점을 모두 가지고 있습니다. 암호화 트랜잭션은 속도,사용 용이성 및 낮은 거래 비용을 제공하지만 정교한 자금 세탁 계획,불법 구매 및 랜섬웨어 공격을 용이하게 할 수 있습니다. 특히,비트 코인 세탁은 불법적으로 획득 한 크립토 통화를 합법적 인 현금으로 전환하려는 사이버 범죄자에게 비용 효율적이고 매우 매력적인 옵션이되고 있습니다. 크립토 통화를 규제하는 법률은 거의 없지만,많은 연방 기관은 이미 존재하는 법령에 따라 사기성 암호 거래에 종사했다고 주장하는 회사와 개인을 추적 할 것입니다. 따라서 그 결과는 벌금 및 벌금,혐오 명령,금지 명령 및 징역형과 마찬가지로 심각 할 수 있습니다.”-박사 닉 오버 헤이든,오버 헤이든 피씨 창립 변호사.
결론
사이버 범죄자들이 재정적 이익을 위해 새롭고 새로운 기술을 계속 활용함에 따라 암호 세탁은 법 집행 기관에 심각한 문제가되고 있습니다. 범죄자들은 디지털화 된 돈을 이동하는 것이 쉽고 실용적이기 때문에 암호 화폐 인 비트 코인에 끌립니다.이 거래는 추적하기가 매우 어렵 기 때문에 크립토 통화에 대한 일관된 규제가 없기 때문입니다.
식별 적기는 개인,기업 및 법 집행 기관이 고려해야 할 중요한 보호 장치입니다. 사실,법 집행 기관은 특정 붉은 깃발을 기반으로 한 암호 세탁 혐의를 조사하는 데 특히 열성적이었습니다.
