Bitcoin war eine massive Innovation für die Welt, die es ermöglicht, Transaktionen schneller zu verarbeiten, sie einfacher zu bedienen, ohne Dritte und Vermittler und mit höherer Sicherheit. Die Technologie, die Bitcoin zugrunde liegt, ist die Blockchain, das dezentrale Hauptbuch, in dem alle Bitcoin-Transaktionen gespeichert werden.
Gleichzeitig versuchen Kriminelle zunehmend, die neueste Technologie zu ihrem finanziellen Vorteil auszunutzen. Bitcoin-Transaktionen haben tatsächlich die Fähigkeit, Geldwäsche für Kriminelle zu erleichtern, da Kryptowährungen online durchgeführt, übertragen und gespeichert werden und es Cyberkriminellen ermöglichen, ihr Geld sofort über Grenzen hinweg zu bewegen.
Dieser Artikel erklärt den Zusammenhang zwischen Bitcoin und Geldwäsche, Warnzeichen und wie ein Anwalt Ihnen bei Ihrem Kryptoproblem helfen kann.
Bitcoin als attraktive Option zur Geldwäsche
Eine der ersten Fragen, die viele stellen, ist, warum Bitcoin eine so attraktive Option für Kriminelle ist, die Geld waschen wollen?
Die wichtigste Antwort ist, dass das Waschen von Kryptowährungen über Online-Börsen und deren anschließende Umwandlung in Bargeld viel einfacher ist als das Waschen von Bargeldsäcken oft über Grenzen hinweg. Online-Transaktionen haben keine Grenzen und machen es überflüssig, illegales Geld physisch von Ort zu Ort zu bewegen. Daher ist es einfach und praktisch.
Zweitens ist mit Bitcoin-Transaktionen ein gewisses Maß an Anonymität verbunden. Obwohl diese Transaktionen nicht 100% anonym sind, sind sie tatsächlich pseudonym. Dies bedeutet, dass die öffentlichen Bitcoin-Adressen, die für Transaktionen verwendet werden, nicht im Namen von Einzelpersonen registriert sind.
Die Transaktionen werden öffentlich in der Blockchain (dem öffentlichen dezentralen Hauptbuch, in dem alle Transaktionen gespeichert sind) gespeichert, aber nur die Person, die die Transaktion durchführt, hat Zugriff auf das Konto und die Bitcoin-Brieftasche. Daher wird es für Bundesbehörden schwierig sein, eine bestimmte Bitcoin-Transaktion mit einer Einzelperson oder einem Unternehmen zu verknüpfen. Eine Erkennung ist jedoch nicht unmöglich.
Um dieses Hindernis zu überwinden, werden Kriminelle Bitcoin-Mischdienste verwenden, die es dem Einzelnen ermöglichen, seine Bitcoins mit anderen Benutzern zu „mischen“ und die Verbindungen zwischen den Adressen der Personen zu durcheinander zu bringen.
Ziel ist es, es praktisch unmöglich zu machen, die Herkunfts- und Zieladressen dieser illegalen Bitcoin-Transaktionen zu ermitteln. Auf diese Weise können Kriminelle auszahlen, ohne befürchten zu müssen, jemals identifiziert zu werden. Darüber hinaus haben viele Wallet-Anbieter und Online-Krypto-Börsen nur wenige, wenn nicht gar keine Anti-Geldwäsche- („AML“) oder Know-Your-Customer- („KYC“) Vorschriften, was eine sehr attraktive Option für Cyberkriminelle darstellt.
Drittens macht die mangelnde Regulierung oder inkonsistente Regulierung der Kryptosphäre die Erkennung großer Bitcoin—Transaktionen unwahrscheinlicher – sowohl bei der ersten Bitcoin-Transaktion als auch wenn die Kriminellen versuchen, ihre Bitcoins „auszuzahlen“ und in Bargeld umzuwandeln.
Traditionelle Finanz- und Bankoptionen sind sowohl auf Landes- als auch auf Bundesebene stark reguliert. Auf der anderen Seite sind Kryptowährungen locker reguliert. Dies macht die Verwendung von Kryptowährungen für Kriminelle attraktiv, die glauben, dass sie sich der Regulierung und Kontrolle verschiedener Strafverfolgungsbehörden im In- und Ausland entziehen können.
Warnzeichen für Kryptowäsche
Kryptowäsche ist ein Verbrechen. Trotz des Mangels an Bundesrichtlinien zu diesem Thema verlassen sich viele Strafverfolgungsbehörden auf bestehende Gesetze und traditionelle Ermittlungsinstrumente, um Fälle von Kryptowäsche aufzudecken. Im Folgenden finden Sie einige Warnzeichen für Kryptowäsche:
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Transfer von Krypto-Geldern an Wallets in unregulierten oder weniger regulierten Gerichtsbarkeiten;
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Mehrere hochwertige Transaktionen innerhalb kurzer Zeit;
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Bitcoin oder andere Transaktionen in Höhe von Beträgen, die knapp unter dem Betrag liegen, der die Berichtspflichten auslösen würde;
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Sofortiges Abheben von Kryptowährungseinlagen;
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Neue Konten, die mit einem Betrag finanziert werden, der sofort abgehoben wird;
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Transaktionen mit mehreren Kryptowährungen auf vielen Konten;
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Einlagen aus unregulierten Gerichtsbarkeiten oder Gerichtsbarkeiten mit schlechten AML- und KYC-Vorschriften; und
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Eine Brieftasche, die mit mehreren Kreditkartenkonten unter den Namen verschiedener Personen verknüpft ist, oder eine Brieftasche, die mit mehreren Bankkonten verknüpft ist.
Die oben genannten Warnzeichen sollten von Personen berücksichtigt werden, die Geschäfte mit einer Firma tätigen möchten, die sich mit Kryptowährungen befasst, von Strafverfolgungsbehörden, die bestimmte Personen und Organisationen untersuchen, und bei AML-Überprüfungen innerhalb von Krypto-Dienstleistern.
Darüber hinaus veröffentlichte die Financial Action Task Force („FATF“) im Jahr 2020 einen Bericht über rote Flaggenindikatoren für Geldwäsche, der Krypto-Wallet- und Börsenunternehmen sowie Finanzbehörden unterstützen soll.
Wie ein Anwalt Sie gegen Vorwürfe der Kryptowäsche verteidigen kann
Bundesbehörden, darunter das Justizministerium („DOJ“) und die Securities and Exchange Commission („SEC“), waren besonders bemüht, mutmaßliche Fälle von Kryptowäschebetrug zu untersuchen. Am 29. Juni 2021 bekannte sich „Doctor Bitcoin “ in einer DOJ-Untersuchung schuldig, ein illegales Cash-to-Cryptocurrency-Konvertierungsgeschäft betrieben zu haben. Dies unterstreicht, wie wichtig es ist, einen Anwalt zu behalten, der Erfahrung in der Verteidigung gegen Vorwürfe der Kryptowäsche hat. Im Folgenden finden Sie einige Beispiele, wie ein Anwalt Ihnen bei Ihrem Kryptoproblem helfen kann:
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Durchführung von Betrugsuntersuchungen mit Kryptowährungen;
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Beratung bei Security Token Offerings („STOs“) und Initial Coin Offerings („ICOs“);
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Bewertung von Kryptowährungen und Vermögenswerten;
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Unterstützung beim Kauf von Immobilien oder anderen Vermögenswerten mit Kryptos;
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Beratung zu AML- und KYC-Vorschriften;
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Kontrolle der internen und externen Compliance;
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Beratung bei Testamenten, Trusts und Erbschaften von Krypto-Assets und Kryptowährungen;
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Erstellung von Compliance-Dokumenten oder Dokumenten zu Münzemissionen;
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Beratung bei der Due Diligence von Kunden;
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Beratung bei Identifikations- und Verifizierungsverfahren im Zusammenhang mit Kryptotransaktionen; und
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Beratung bei der Überwachung von Kryptotransaktionen auf Einhaltung geltender Vorschriften, auf verdächtige Aktivitäten und auf bestimmte Geldwäsche-Warnzeichen.
“ Die Verwendung von Kryptowährungen wie Bitcoin zur Erleichterung von Online-Transaktionen hat sowohl Vor- als auch Nachteile. Während Kryptotransaktionen Geschwindigkeit, Benutzerfreundlichkeit und niedrige Transaktionskosten bieten, können sie auch ausgeklügelte Geldwäschesysteme, illegale Einkäufe und Ransomware-Angriffe erleichtern. Insbesondere die Bitcoin-Wäsche wird zu einer kostengünstigen und äußerst attraktiven Option für Cyberkriminelle, die illegal erworbene Kryptowährungen in legitimes Bargeld umwandeln möchten. Während es nur wenige Gesetze gibt, die Kryptowährungen regeln, werden viele Bundesbehörden Unternehmen und Einzelpersonen verfolgen, die angeblich betrügerische Kryptotransaktionen im Rahmen bereits bestehender Gesetze durchgeführt haben. Daher können die Folgen genauso schwerwiegend sein – Geldbußen und Strafen, Degorgement-Anordnungen, Unterlassungsklagen und möglicherweise Gefängnisstrafen.“ – Dr. Nick Oberheiden, Gründungsanwalt von Oberheiden P.C.
Fazit
Kryptowäsche wird für Strafverfolgungsbehörden zu einem ernsthaften Problem, da Cyberkriminelle weiterhin neue und aufkommende Technologien für finanzielle Gewinne nutzen. Kriminelle fühlen sich von der Kryptowährung Bitcoin angezogen, weil es einfach und praktisch ist, digitalisiertes Geld zu bewegen, weil diese Transaktionen sehr schwer zu verfolgen sind und weil es an einer konsistenten Regulierung in Bezug auf Kryptowährungen mangelt.
Die Identifizierung von roten Fahnen sind wichtige Schutzmaßnahmen für Einzelpersonen, Unternehmen und Strafverfolgungsbehörden. Tatsächlich waren Strafverfolgungsbehörden besonders eifrig bei der Untersuchung mutmaßlicher Fälle von Kryptowäsche auf der Grundlage bestimmter roter Fahnen.
