hantera sekundära fordringar och EOBs

den här guiden går igenom hur du kan hantera patienter som har sekundär eller kompletterande försäkringsskydd – där kunden har flera försäkringar(dvs. primär och sekundär försäkring).

• fakturera ett besök med dubbel täckning vid tidpunkten för tjänsten
• Låt oss gå igenom ett exempel – tid för Service
• skicka sekundära fordringar på försäkring
• posta primära EOBs för besök med dubbel täckning
• Låt oss gå igenom ett exempel – EOBs
• jag försöker att spela in en EOB för ett sekundärt krav, men siffrorna ser inte rätt ut. Vad kan jag göra?

fakturera ett besök med dubbel täckning vid tidpunkten för tjänsten

när en klient omfattas av en enda policy (deras primära policy) kan du helt enkelt lägga till klientens policy i avtalet för att skapa ett krav enligt den policyn. Vid tidpunkten för tjänsten anger du relevanta faktureringskoder och samlar in känt patientansvar (dvs. en copay). På samma sätt har du möjlighet att lägga till i faktureringskod tillåtna belopp.

när en kund har dubbel täckning ändras tiden för servicefakturering något! För besök med dubbel täckning, om du lägger till patientansvar (dvs. en Copay) till det primära kravet, kommer det beloppet att skickas till sekundären istället för patienten.

som sagt kan den primära copayen överföras direkt till patienten (kringgå sekundären) när man registrerar remittansen/EOB för primären. För att kringgå den sekundära försäkringsgivaren, var noga med att välja alternativet samla in från Patient under ditt patientansvar (dvs. Copay) när du skickar den primära EOB.

Låt oss gå igenom ett exempel – servicetid

låt oss säga Dr. Marcus räknar ut två koder-99203 & 98941 – med respektive priser på $150 och $50 till sin klient Jordan Smiths primära försäkring.

Dr Marcus är i nätverk med Jordans försäkring (Blue Cross / Blue Shield) så han vet hur mycket de kommer att tillåta båda koderna han fakturerar ut-$85 för 99203 och $45 för 98941. Dr Marcus vet också att Jordanien har en 20% samförsäkring som han skulle vilja samla vid tidpunkten för tjänsten.

så här skulle det se ut:

notera hur de tillåtna beloppen påverkar fakturan. De representerar det totala belopp som Dr. Marcus förväntar sig att samla in från både patienten och försäkringsbolaget (försäkringsgivare betalning + patientansvar). Patientfakturan är $26 (20% av $85 + 20% av $45), och försäkringsfakturan är $104 (fakturerat belopp – ej tillåtna belopp-Patientansvar). Skillnaden mellan de fakturerade beloppen och de tillåtna beloppen, eller ’otillåtet belopp’ ($200-$130 = $70), justeras bort från faktureringen vid tidpunkten för tjänsten.

Observera att de fakturerade beloppen inte påverkar dina anspråk, eftersom Jane bara använder de fakturerade beloppen på cms1500s och EDI-filer.

låt oss nu krydda scenariot och säga att Jordanien också har sekundär försäkringsskydd.

när vi lägger till Jordans sekundära försäkringsskydd till besöket, här är vad som händer.

• den primära försäkringsfakturan är oförändrad (fortfarande $104)
• patientfakturan ändras från $26 till $0 (Jane antar att sekundären täcker Samförsäkringen)
• den sekundära fakturan skapas för $200 (förutsatt att inga tillåtna belopp finns).
• det totala fakturerade beloppet (summan av procedurerna) är $200 och den totala besöksfaktureringen för detta besök är $304 (primär + sekundär + patientfakturor)

du kanske undrar varför den totala faktureringen av besöket är större än de förfaranden som faktureras ($304 när man kombinerar primära och sekundära fakturor vs $200 i procedurkoder).

detta beror på att Jane behandlar faktureringen av varje fordran oberoende vid tidpunkten för delgivningen. Varje påstående (dvs. den primära och sekundära fordran) har sin egen uppsättning faktureringskod tillåtna belopp som återspeglar de fakturerade förfaranden. De tillåtna beloppen bestämmer fakturabeloppen för båda fordringarna vid tidpunkten för tjänsten.

detta speglar hur fordringar behandlas i inlämningsprocessen. När du fakturerar ett sekundärt anspråk måste du fortfarande fakturera hela beloppet för faktureringskoderna tillsammans med den primära EOB/Remitteringen.

Om Dr. Marcus vet vad Jordans sekundära försäkring kommer att möjliggöra för varje förfarande, han kan lägga till tillåtna belopp till sekundäranspråket vid tidpunkten för tjänsten för att göra sina kundfordringar för sekundärfakturan mer exakta innan han registrerar svaret från den primära försäkringsgivaren (registrerar den primära EOB).

låt oss säga att Dr.Marcus vet att den sekundära försäkringsgivaren tillåter $40 för 99204 och $5 för 98941.

så här ändras faktureringen om du lägger till de tillåtna beloppen i sekundäranspråket:

• den primära försäkringsfakturan är oförändrad (fortfarande $104)
• patientfakturan förblir $0 (eftersom inget patientansvar angavs i sekundären)
• den sekundära fakturan uppdateras från $200 till $45
• det totala fakturerade beloppet (faktureringskoder) är $200 och den totala faktureringen för besök är $149

inlämning av sekundära fordringar till försäkring

för närvarande stöder Jane inte elektronisk (EDI) sekundär ansökan. Elektroniskt stöd för inlämning av Sekundäranspråk finns på vår färdplan, så lägg till dig själv i vår befintliga funktionsförfrågan så att vi kan vara säkra på att meddela dig när den här funktionen blir tillgänglig

även om det inte finns något alternativ att skicka in sekundära fordringar elektroniskt via Jane, kan du skapa en CMS1500 för sekundära fordringar.

när du visar ett köp med dubbel täckning ser du ett alternativ för att generera en cms1500 för den sekundära betalaren när du klickar på rullgardinsmenyn bredvid knappen Betala.

på samma sätt, när du arbetar i mapparna för inlämning av anspråk, kommer en CMS1500 att produceras för alla valda sekundära anspråk när du skapar batch CMS1500s. du kan lära dig mer om batch CMS1500s här.

posta primära EOB för besök med dubbel täckning

om en patient har dubbel täckning, vill du överväga deras sekundära policy när du registrerar EOB (remittance) från primären.

när du spelar in en primär EOB kan du berätta om patienten har sekundär täckning om du ser alternativet att skicka en del av besöket till nästa betalare. I Jane hänvisar ’nästa betalare’ till patientens sekundära täckning.

om den primära försäkringsgivaren inte täcker hela beloppet, eller om du vill överföra patientansvaret till sekundären, var noga med att välja alternativet ’samla in från nästa betalare’ innan du tillämpar dina ändringar i den primära EOB.

på samma sätt kan du för varje procedur du fakturerar välja att överföra skillnaden mellan det fakturerade beloppet och det tillåtna beloppet samt skillnaden mellan det tillåtna beloppet och det betalda beloppet till nästa betalare. Klicka bara på rullgardinsmenyn under tillåtet belopp och / eller betalt belopp och välj alternativet ’samla in från nästa betalare’ efter behov! Observera att om du väljer att justera dessa belopp på den primära EOB, kommer det återstående saldot för besöket efter att ha skickat den primära överföringen inte att skickas till sekundären.

Låt oss gå igenom ett exempel – EOBs

låt oss säga att jag fakturerar två koder, en för $150 och en för $75.

när jag hör tillbaka från primären, så är det vad de skisserade i överföringen:

Kod 1 – $150

• tillåtet belopp $105
• betalt belopp $80
• Copay $25
• avtalsenlig justering $45 ($150-$105)

kod 2 – $75

• tillåtet belopp $68
• betalt belopp $58
• Copay $10
• avtalsenlig justering $7 ($75-$68)

låt oss nu säga att jag vill vidarebefordra den rapporterade patienten ansvarsfullt (Copay i det här exemplet) till patientens sekundära för att se om de kommer att täcka det. För att göra detta måste jag se till att jag väljer alternativet ’samla in från nästa betalare’ istället för alternativet ’samla in från Patient’ för båda procedurkopayerna.

Observera att du inte behöver skicka allt som den primära försäkringsgivaren inte täcker till nästa betalare.

i det här exemplet vill jag bara överföra patientansvaret till sekundären, så jag väljer att justera skillnaderna mellan de fakturerade beloppen och de tillåtna beloppen när jag registrerar den primära EOB. Det totala belopp som jag har valt att justera (vad vi kallar den totala Försäkringsjusteringen i Jane) kommer inte att skickas vidare till den sekundära försäkringsgivaren och kommer istället att justeras efter att jag har tillämpat mina ändringar.

låt oss nu säga att jag har fakturerat den sekundära försäkringsgivaren och jag har fått en överföring. När jag går in på EOB-skärmen för sekundären är det här vi får se:

i stället för att se de fullständiga fakturerade beloppen ($150 respektive $75) av dessa procedurer ser vi bara de belopp som skickades ner från den primära betalaren – som vi bestämde oss för att skicka ner gjorde när vi publicerade den primära EOB.

nu kan vi spela in vår sekundära EOB efter behov och vi är klara med detta besök!

jag försöker spela in en EOB för ett sekundärt krav, men siffrorna ser inte rätt ut. Vad kan jag göra?

om du har lite problem med att spela in en EOB för en sekundär, är den mest troliga skyldige informationen i EOB för primärpolitiken.

om siffrorna från den tidigare betalaren inte ser helt rätt ut, är det bra att ge den primära policyn EOB en snabb blick. Du kan visa den primära EOB genom att gå till avtalad tid eller köp, klicka på rullgardinsmenyn bredvid den primära principen och välja alternativet ’Redigera EOB’.

dubbelkolla att du har passerat rätt belopp ner till nästa betalare. Om du inser att du har gjort ett misstag kan du helt enkelt fixa det och tillämpa ändringarna på den primära EOB.

Pro Tip Brasilien: om du har angett EOB-skärmen för ett sekundärt krav, och det ser ut som skärmdumpen nedan, behöver du troligtvis redigera den primära EOB och se till att du skickar ner en del eller hela återstående saldo till nästa betalare (istället för att skicka den till patienten eller justera den).