Bitcoin a fost o inovație masivă pentru lume, care permite tranzacțiilor să fie procesate mai repede, le face mai ușor de utilizat, lipsa de terți și intermediari, și au o securitate mai puternică. Tehnologia care stă la baza Bitcoin este blockchain, care este registrul descentralizat în care sunt stocate toate tranzacțiile Bitcoin.
în același timp, infractorii caută din ce în ce mai mult să exploateze cele mai noi tehnologii în beneficiul lor financiar. Tranzacțiile Bitcoin au de fapt capacitatea de a facilita spălarea banilor pentru infractori, deoarece criptomonedele sunt efectuate, transferate și stocate online și permit infractorilor cibernetici să își mute fondurile instantaneu peste granițe.
acest articol explică interconectarea dintre Bitcoin și spălarea banilor, semnele de avertizare și modul în care un avocat vă poate ajuta cu problema criptografică.
Bitcoin ca opțiune atractivă pentru spălarea
una dintre primele întrebări pe care mulți le pun este de ce este Bitcoin o opțiune atât de atractivă pentru infractorii care doresc să spele bani?
cel mai important răspuns este că spălarea criptomonedelor prin schimburi online și apoi convertirea lor în numerar este mult mai simplă decât spălarea pungilor de numerar adesea peste granițe. Tranzacțiile Online nu au granițe și elimină necesitatea de a muta fizic bani ilegali dintr-un loc în altul. Prin urmare, este ușor și practic.
în al doilea rând, există un anumit grad de anonimat asociat tranzacțiilor Bitcoin. Deși nu sunt 100% anonime, aceste tranzacții sunt de fapt pseudonime. Aceasta înseamnă că adresele Bitcoin publice utilizate pentru tranzacții nu sunt înregistrate în numele persoanelor fizice.
tranzacțiile sunt stocate public pe blockchain (registrul public descentralizat în care sunt stocate toate tranzacțiile), dar numai persoana care efectuează tranzacția are acces la cont și la portofelul Bitcoin. Prin urmare, agențiile federale vor avea un timp provocator care leagă o anumită tranzacție Bitcoin înapoi la orice persoană sau entitate. Cu toate acestea, detectarea nu este imposibilă.
pentru a depăși acest obstacol, infractorii vor folosi Bitcoin servicii de amestecare, care permit individului să „amestece” Bitcoins lor cu alți utilizatori și talmeș-balmeș conexiunile dintre adresele persoanelor fizice.
scopul este de a face practic imposibil pentru oricine să detecteze adresele de origine și destinație ale acestor tranzacții ilegale Bitcoin. Acest lucru permite infractorilor să se retragă fără teama de a fi identificați vreodată. În plus, mulți furnizori de portofele și schimburi de cripto online au puține, dacă nu chiar nici o combatere a spălării banilor („AML”) sau cunosc reglementările clientului dvs. („KYC”), ceea ce reprezintă o opțiune foarte atractivă pentru infractorii cibernetici.
în al treilea rând, lipsa reglementării sau reglementarea inconsistentă a sferei criptografice face ca detectarea tranzacțiilor Bitcoin Mari să fie mai puțin probabilă—atât tranzacția Bitcoin inițială, cât și atunci când infractorii încearcă să „încaseze” și să-și convertească Bitcoinii în numerar.
opțiunile financiare și bancare tradiționale sunt foarte reglementate atât la nivel de stat, cât și la nivel federal. Pe de altă parte, criptocuritățile sunt reglementate slab. Acest lucru face ca utilizarea criptomonedelor să fie atractivă pentru infractorii care cred că pot evita reglementarea și controlul diferitelor agenții de aplicare a legii din țară și din străinătate.
semne de avertizare a spălării criptelor
spălarea criptelor este o infracțiune. În ciuda lipsei de îndrumări federale cu privire la această problemă, multe agenții de aplicare a legii se bazează pe legile existente și pe instrumentele tradiționale de investigație pentru a descoperi cazurile de spălare a criptelor. Mai jos sunt câteva semne de avertizare a spălării criptelor:
-
transferul fondurilor criptografice către portofele în jurisdicții nereglementate sau mai puțin reglementate;
-
tranzacții Multiple de mare valoare care au loc într-o perioadă scurtă de timp;
-
Bitcoin sau alte tranzacții în valoare totală de sume care sunt doar sub suma care ar declanșa cerințele de raportare;
-
retragerea imediată a depozitelor de criptocurrency;
-
conturi noi finanțate cu o sumă care este imediat retrasă;
-
tranzacții cu mai multe criptomonede pe mai multe conturi;
-
depozite din jurisdicții nereglementate sau jurisdicții cu reglementări AML și KYC slabe; și
-
un portofel care este conectat la mai multe conturi de card de credit sub nume de persoane diferite sau un portofel legat de mai multe conturi bancare.
semnele de avertizare de mai sus ar trebui să fie luate în considerare de persoanele care doresc să facă afaceri cu o firmă care se ocupă de criptocuritate, de agențiile de aplicare a legii care investighează anumite persoane și entități și în timpul revizuirilor AML în cadrul furnizorilor de servicii crypto.
în plus, în 2020, grupul de Acțiune Financiară („FATF”) a lansat un raport despre indicatorii de steag roșu pentru spălarea banilor, care este destinat să asiste companiile de portofel criptografic și de schimb, precum și autoritățile financiare.
cum un avocat vă poate ajuta să vă apărați împotriva acuzațiilor de spălare a criptelor
agențiile federale, inclusiv Departamentul de Justiție („DOJ”) și Securities and Exchange Commission („SEC”) au fost deosebit de dornici să investigheze presupusele cazuri de fraudă de spălare a criptelor. Pe 29 Iunie 2021, într-o anchetă DOJ, „Doctor Bitcoin” a pledat vinovat pentru operarea unei afaceri ilegale de conversie cash-to-cryptocurrency. Acest lucru subliniază importanța păstrării avocatului cu experiență în apărarea împotriva acuzațiilor de spălare a criptelor. Mai jos sunt câteva exemple despre modul în care un avocat vă poate ajuta cu problema dvs. criptografică:
-
efectuarea de investigații de fraudă care implică criptocuritate;
-
consiliere cu privire la ofertele de jetoane de securitate („STOs”) și ofertele inițiale de Monede („ICOs”);
-
evaluarea criptomonedelor și a activelor;
-
asistarea cu achiziționarea de proprietăți sau alte active cu cryptos;
-
consultanță privind reglementările AML și KYC;
-
verificarea conformității interne și externe;
-
consiliere cu privire la testamente, trusturi și moșteniri ale activelor criptografice și criptocurităților;
-
Redactarea documentelor de conformitate sau a documentelor privind emisiunile de monede;
-
consultanță privind due diligence-ul clienților;
-
consultanță privind procedurile de identificare și verificare care implică tranzacții criptografice; și
-
consultanță privind monitorizarea tranzacțiilor criptografice pentru respectarea reglementărilor aplicabile, pentru activități suspecte și pentru anumite semne de avertizare privind spălarea banilor.
„utilizarea criptomonedelor, cum ar fi Bitcoin, pentru a facilita tranzacțiile online are atât avantaje, cât și dezavantaje. În timp ce tranzacțiile criptografice oferă viteză, ușurință în utilizare și costuri reduse de tranzacție, ele pot facilita, de asemenea, scheme elaborate de spălare a banilor, achiziții ilegale și atacuri ransomware. Mai exact, spălarea Bitcoin devine o opțiune rentabilă și extrem de atrăgătoare pentru infractorii cibernetici care urmăresc să transforme criptocuritățile obținute ilegal în numerar legitim. Deși există puține legi care reglementează criptomonedele, multe agenții federale vor merge după companii și persoane fizice despre care se presupune că s-au angajat în tranzacții criptografice frauduloase în conformitate cu statutele deja existente. Prin urmare, consecințele pot fi la fel de severe—amenzi și penalități, ordine de disgorgement, ordonanțe și, eventual, închisoare.”- Dr. Nick Oberheiden, Avocat fondator al Oberheiden P. C.
concluzie
spălarea criptelor devine o problemă serioasă pentru agențiile de aplicare a legii, deoarece infractorii cibernetici continuă să exploateze tehnologii noi și emergente pentru câștiguri financiare. Infractorii sunt atrași de criptocurrency, Bitcoin, deoarece este ușor și practic să mutați bani digitalizați, deoarece aceste tranzacții sunt foarte greu de urmărit și pentru că există o lipsă de reglementare consecventă în ceea ce privește criptocuritățile.
identificarea steagurilor roșii sunt garanții importante pentru persoanele fizice, întreprinderi și agențiile de aplicare a legii care trebuie luate în considerare. De fapt, agențiile de aplicare a legii au fost deosebit de zeloase în investigarea presupuselor cazuri de spălare a criptelor bazate pe anumite steaguri roșii.
