o Bitcoin foi uma inovação massiva para o mundo que permite que as transações sejam processadas mais rapidamente, facilita o uso, falta de terceiros e intermediários e tem uma segurança mais forte. A tecnologia subjacente ao Bitcoin é o blockchain, que é o livro-razão descentralizado onde todas as transações de Bitcoin são armazenadas. Ao mesmo tempo, os criminosos estão cada vez mais buscando explorar a mais recente tecnologia para seu benefício financeiro. As transações de Bitcoin realmente têm a capacidade de facilitar a lavagem de dinheiro para os criminosos porque as criptomoedas são conduzidas, transferidas e armazenadas on-line e permitem que os cibercriminosos movam seus fundos instantaneamente através das fronteiras.
este artigo explica a interconexão entre Bitcoin e lavagem de dinheiro, sinais de alerta e como um advogado pode ajudá-lo com seu problema de criptografia.
Bitcoin como uma opção atraente para lavagem
uma das primeiras perguntas que muitos fazem é por que o Bitcoin é uma opção tão atraente para criminosos que procuram lavar dinheiro?
a resposta mais importante é que a lavagem de criptomoedas através de trocas on-line e, em seguida, convertê-las em dinheiro é muito mais simples do que a lavagem de sacos de dinheiro, muitas vezes através das fronteiras. As transações on-line não têm fronteiras e evitam a necessidade de mover fisicamente dinheiro ilegal de um lugar para outro. Portanto, é fácil e prático.
em segundo lugar, há um certo grau de anonimato associado às transações Bitcoin. Embora não sejam 100% anônimos, essas transações são de fato pseudônimas. Isso significa que os endereços públicos de Bitcoin usados para transações não estão registrados nos nomes dos indivíduos.
as transações são armazenadas publicamente no blockchain (o livro-razão público descentralizado onde todas as transações são armazenadas), mas apenas o indivíduo que faz a transação tem acesso à conta e à carteira Bitcoin. Portanto, as agências federais terão um tempo desafiador vinculando uma determinada transação de Bitcoin a qualquer indivíduo ou entidade. No entanto, a detecção não é impossível.
para superar esse obstáculo, os criminosos usarão os Serviços de mistura de Bitcoin, que permitem ao indivíduo “misturar” seus Bitcoins com outros usuários e atrapalhar as conexões entre os endereços dos indivíduos.
o objetivo é tornar praticamente impossível para qualquer pessoa detectar os endereços de origem e destino dessas transações ilegais de Bitcoin. Isso permite que os criminosos SACEM sem medo de serem identificados. Além disso, muitos provedores de carteira e exchanges de Criptomoedas on-line têm poucos ou nenhum regulamento anti-lavagem de dinheiro (“AML”) ou conhece seus clientes (“KYC”), o que representa uma opção muito atraente para os cibercriminosos.Em Terceiro Lugar, A falta de regulamentação ou regulação inconsistente da esfera de criptografia torna a detecção de grandes transações de Bitcoin mais improvável—tanto a transação inicial de Bitcoin quanto quando os criminosos procuram “sacar” e converter seus Bitcoins em dinheiro.
as opções financeiras e bancárias tradicionais são muito regulamentadas nos níveis estadual e federal. Por outro lado, as criptomoedas são vagamente regulamentadas. Isso torna o uso de criptomoedas atraente para criminosos que acreditam que podem evitar a regulamentação e o escrutínio de várias agências de aplicação da Lei no país e no exterior.
sinais de Alerta de lavagem de criptografia
Lavagem de criptografia é um crime. Apesar da falta de orientação federal sobre esta questão, muitas agências de aplicação da lei estão contando com as leis existentes e ferramentas de investigação tradicionais para descobrir casos de lavagem de criptografia. Abaixo estão alguns sinais de alerta de lavagem de criptografia:
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Transferência de criptografia fundos para carteiras em desregulado ou menos regulado jurisdições;
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Vários alto valor de transações que ocorrem dentro de um curto período de tempo;
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Bitcoin ou outras transações totalizando quantidades que são um pouco menos a quantidade que iria desencadear requisitos de apresentação de relatórios;
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Imediatamente retirada cryptocurrency depósitos;
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Novas contas financiado com um valor que seja imediatamente retirado;
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Transações com vários cryptocurrencies em várias contas;
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Depósitos de não regulamentada jurisdições ou jurisdições com baixa AML e KYC regulamentos; e
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Uma carteira que estiver vinculado a várias contas de cartão de crédito sob diferentes dos nomes de indivíduos ou de uma carteira vinculados a várias contas de banco.
os sinais de alerta acima devem ser considerados por indivíduos que buscam fazer negócios com uma empresa que lida com criptomoedas, por agências de aplicação da lei que investigam certos indivíduos e entidades e durante análises de AML dentro de provedores de serviços de criptografia.Além disso, em 2020, A Força-Tarefa de Ação Financeira (“FATF”) divulgou um relatório sobre indicadores de bandeira vermelha para lavagem de dinheiro que se destina a ajudar empresas de carteira e câmbio cripto, bem como autoridades financeiras.
como um advogado pode ajudar a defendê-lo contra alegações de lavagem de criptografia
agências federais, incluindo o Departamento de Justiça (“DOJ”) e a Securities and Exchange Commission (“SEC”) têm estado especialmente ansiosas para investigar supostas instâncias de fraude de lavagem de criptografia. Em 29 de junho de 2021, em uma investigação do DOJ, “Doctor Bitcoin” se declarou culpado de operar um negócio ilegal de conversão de dinheiro para criptomoeda. Isso ressalta a importância de manter um advogado experiente na defesa contra alegações de lavagem de criptografia. Abaixo estão alguns exemplos de como um advogado pode ajudá-lo com seu problema de criptografia:
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a Realização de investigações de fraude envolvendo cryptocurrencies;
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Assessoria em Segurança do Token de Ofertas (“STOs”) e Inicial Moeda de Ofertas (“ICOs”);
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a Valorização do cryptocurrencies e ativos;
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Ajudar com a compra de imóveis ou outros ativos com cryptos;
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Assessoria na AML e KYC regulamentos;
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Verificação de conformidade interna e externa;
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Assessoria em vontades, relações de confiança e heranças de criptografia ativos e cryptocurrencies;
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Elaboração de documentos de conformidade ou documentos relativos a emissões de moeda;
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Assessoria em diligência de clientes;
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Assessoria na identificação e verificação de procedimentos que envolvam a criptografia de operações; e
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Assessoria no acompanhamento de criptografia transações para o cumprimento da legislação aplicável, em busca de atividades suspeitas, e para certos lavagem de dinheiro sinais de aviso.
“o uso de Criptomoedas como Bitcoin para facilitar transações on-line tem vantagens e desvantagens. Embora as transações de criptografia ofereçam velocidade, facilidade de uso e baixos custos de transação, elas também podem facilitar esquemas elaborados de lavagem de Dinheiro, Compras ilegais e ataques de ransomware. Especificamente, a lavagem de Bitcoin está se tornando uma opção econômica e altamente atraente para criminosos cibernéticos com o objetivo de converter criptomoedas obtidas ilegalmente em dinheiro legítimo. Embora existam poucas leis que regulam as criptomoedas, muitas agências federais irão atrás de empresas e indivíduos que supostamente se envolveram em transações de criptografia fraudulentas de acordo com os estatutos já existentes. Portanto, as consequências podem ser tão graves—multas e penalidades, ordens de nojo, liminares e possivelmente prisão.”- Dr. Nick Oberheiden, advogado fundador da Oberheiden P. C.
conclusão
a Lavagem de criptografia está se tornando um problema sério para as agências de aplicação da lei, pois os cibercriminosos continuam a explorar tecnologias novas e emergentes para obter ganhos financeiros. Os criminosos são atraídos pela criptomoeda, Bitcoin, porque é fácil e prático mover dinheiro digitalizado, porque essas transações são muito difíceis de rastrear e porque há uma falta de regulamentação consistente em relação às criptomoedas.
identificar bandeiras vermelhas são salvaguardas importantes para indivíduos, empresas e Agências de aplicação da lei considerarem. Na verdade, as agências de aplicação da lei têm sido especialmente zelosas na investigação de supostos casos de lavagem de criptografia com base em certas bandeiras vermelhas.
