inwestowanie w nieruchomości jest częścią singapurskiego snu. Posiadaj nieruchomość, zostań właścicielem, ciesz się stałym strumieniem dochodów z wynajmu do końca swoich dni.
… powiedziałem, że to sen, prawda? Prawdę mówiąc, bycie właścicielem zawsze brzmi o wiele ładniej niż jest w rzeczywistości.
na początek trzeba mieć dużo pieniędzy, żeby nawet pomyśleć o zostaniu jednym z nich. Większość z nas ledwo może zeskrobać się na tyle, aby mieszkanie HDB mogło mieszkać, nie mówiąc już o zostaniu magnatem nieruchomości.
następnie trwa działalność polegająca na znajdowaniu i zarządzaniu najemcami, ściganiu płatności za czynsz, rozwiązywaniu problemów związanych z klimatyzacją i hydrauliką, gdy nieuchronnie się pojawiają… kiedy przychodzi do tego, bycie właścicielem nie jest tak wygodne, ani efektowne, jak się wydaje z zewnątrz.
co z tego, że chcesz być właścicielem, ale nie możesz? Inwestujesz w fundusze inwestycyjne nieruchomości, lepiej znane jako REITs. Tu REITs 101.
spis treści
- czym są Reity? Czy można je jeść?
- jakie zwroty można uzyskać od Reitsa?
- które są najlepsze i dlaczego?
- jak wybrać REIT?
- jak zacząć inwestować w Reity?
czym są Reity? Czy są takie same jak akcje?
Singapore REITs to spółki giełdowe, w które można inwestować, podobnie jak w przypadku zakupu akcji spółek giełdowych SGX. W rzeczywistości Reity są po prostu podzbiorem tych ostatnich.
ale podczas gdy spółki notowane na giełdzie wykorzystują pieniądze swoich inwestorów do prowadzenia działalności, REITs wykorzystują je do zakupu, obsługi i zarządzania nieruchomościami.
inwestując w REIT, inwestujesz w nieruchomości zarządzane przez ten REIT. W pewnym sensie stajesz się współwłaścicielem tych centrów handlowych, parków biznesowych lub czegokolwiek, czym zarządza REIT.
niezależnie od tego, jakie nieruchomości zarabiają w przychodach z wynajmu, część tych pieniędzy jest wypłacana w formie dywidendy. Woohoo!
nawet jeśli jesteś początkującym inwestorem, prawdopodobnie znasz już niektóre Reity. Na przykład CapitaLand Trust, retail / commercial REIT, jest jednym z najbardziej znanych w Singapurze dzięki ciągowi „sklonowanych” centrów handlowych.
kolejnym, który może Ci mówić, jest industrial REIT Ascendas, który zarządza parkami biznesowymi, takimi jak Science Park i Changi Business Park.
do góry
jakie zwroty można uzyskać od REITs?
jeśli inwestujesz w REIT, możesz ogólnie oczekiwać, że osiągnie on od 5% do 8% rocznie w dywidendach (wypłacanych kwartalnie lub co 6 miesięcy).
Jak to możliwe, że plony są tak wysokie? To dlatego, że REITs są wymagane przez prawo do redystrybucji co najmniej 90% ich dochodu podlegającego opodatkowaniu każdego roku, tj. wypłacić go w dywidendach. Tak więc wielu inwestorów lubi Reity za (mniej lub bardziej) stały stały dochód.
z drugiej strony, Cena akcji REIT może rosnąć i spadać, podobnie jak zwykłe akcje. Na przykład Singapurskie ceny REIT spadły dość dramatycznie, gdy covid-19 uderzył – nawet gdy niektórzy nadal wypłacali grube dywidendy.
niektórym inwestorom nie przeszkadza kompromis, ale bądź świadomy, bo nigdy nie wiesz, kiedy będziesz musiał sprzedać REIT.
do góry
czym są Reity?REIT (Real Estate Investment Trusts) płacą inwestorom, którzy zarabiają dzięki dochodom z najmu nieruchomości, które kupują, zarządzają i obsługują.Podobnie jak wszystkie inwestycje, ceny akcji REIT mogą jednak spadać, pozostawiając cię z mniejszą ilością niż zainwestowany przez Ciebie kapitał, lub nic w ogóle.
Top 15 singapurskich Reitów (i dlaczego są tak popularne)
na Giełdzie w Singapurze notowanych jest ponad 40 Reitów, ale jeśli jesteś początkującym inwestorem, prawdopodobnie będziesz chciał wybrać jedną z tych bardzo popularnych opcji REIT.
korzystając z danych z SGX Stock Screener, wybraliśmy 15 Reitów z największymi kapitalami rynkowymi — czyli ile pieniędzy inwestorzy włożyli w fundusz. (Oznacza to rozmiar i popularność REIT, ale nie jego wydajność.)
| Singapur REIT | Typ | kapitalizacja rynkowa |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust | Retail, commercial | S$14,753 m |
| Ascendas REIT | Industrial | S$12,223 m |
| Mapletree Logistics Trust | przemysł, logistyka | |
| Mapletree komercyjne | Handel detaliczny, handlowy | S$7,260 m |
| Mapletree Industrial Trust | Industrial | 6793 zł |
| Frasers Logistics & Industrial Trust | Industrial, logistics | S$5,341 m |
| Keppel DC REIT | centra danych | S$4,654.394 |
| Frasers Centrepoint Trust | Retail | S$4,415 m |
| Suntec REIT | komercyjne, detaliczne | S$4,294 m |
| Keppel REIT | komercyjne | S$4,021 m |
| Ascott Trust | gościnność | S$3,512 m |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Commercial | S$3,365 m |
| ParkwayLife REIT | Healthcare | S$2,456 m |
| SPH REIT | Sprzedaż detaliczna | |
| Oue Commercial REIT | Commercial | S$2,114 m |
do góry
jak wybrać REIT?
jest kilka ważnych pytań, które musisz sobie zadać, zanim wprowadzisz swoje oszczędności w REIT.
w jakim sektorze działa?
jeśli COVID-19 czegoś nas nauczył, to tyle zależy od sektora gospodarki REIT.
przed COVID, było wiele popularnych gościnności i Reitów detalicznych, ale możesz sobie wyobrazić, dlaczego inwestorzy nie są już tak chętni do tych. Teraz to głównie Reity przemysłowe, handlowe i logistyczne wśród najlepszych Reitów singapurskich. (To powiedziawszy, wydaje się, że nasza wiara w centra handlowe CapitaLand jest niezachwiana.
w zależności od sektora (sektorów) i krajów, w których grają, niektóre Reit mogą być bardziej odporne na zmiany w gospodarce światowej, a niektóre mniej.
czy REIT jest dobrze zarządzany?
Reity są optymalne dla inwestorów typu buy-and-hold; nie ma sensu kupować wysokowydajnego Reita, który w niedalekiej przyszłości stanie w płomieniach.
kluczem jest znalezienie takiego, który jest dobrze zarządzany i jest w stanie zapewnić stały strumień dochodów. Nie wybieraj tylko tych, którzy mają wyższe zyski, ale poświęć trochę czasu na przeczytanie prospektu REIT i sprawdzenie, czy pasuje on do twojego apetytu na ryzyko i jak długo zamierzasz pozostać inwestowany.
sprawdź również oznaki jego stabilności, takie jak Historyczna cena akcji i stosunek długu do kapitału własnego. Na szczęście Duże Reity są ogólnie dość stabilne i niecodzienne jest znalezienie takiego, który pożyczył ponad swoje środki.
powrót na górę
Zyskjak wiele można wycenić w podzielnościcena do wartości Księgowejop/Bvwysokie wskaźniki, wysoka wartość inwestorów niskie wskaźniki, potencjalny wzrostbt do kapitału własnego / ELook dla wskaźników D/E poniżej 60% akcji SGXPORÓWNAJ wszystkie te czynniki w niektórych gałęziach przemysłu dostosowując się do zmian gospodarczychprzemysł
jak zacząć inwestować w Reit?
najbardziej podoba nam się to, że są one stosunkowo pasywną inwestycją. Nie ma potrzeby codziennego monitorowania rynku akcji; po prostu usiądź wygodnie i zbieraj dywidendy. Świetne dla leniwych.
nawet jeśli nigdy nie kupiłeś REIT lub akcji w swoim życiu, możesz zacząć inwestować w Reit w dowolnym momencie.
najpierw załóż konto w wybranej firmie maklerskiej, którą możesz porównać Na MoneySmart. Oto najlepsze do zakupu Singapur REITs.
Ważne do 31 Mar 2022
@4x.png)
jeśli nie masz dużo gotówki na inwestycje, wybierz SAXO lub POEMS, ponieważ pobierają najniższe Minimalne prowizje. Oznacza to, że możesz włożyć niewielką kwotę, aby spróbować — bez ogromnej opłaty, takiej jak $25, która wpłynie na twoje potencjalne zyski.
zazwyczaj najpierw musisz zasilić konto za pośrednictwem PayNow lub przelewu bankowego. Po otrzymaniu płatności przez Dom Maklerski możesz zacząć kupować swój pierwszy REIT. Powodzenia!
