Bitcoin był ogromną innowacją dla świata, która pozwala na szybsze przetwarzanie transakcji, ułatwia ich obsługę, brak stron trzecich i pośredników oraz większe bezpieczeństwo. Technologia bazowa Bitcoin jest blockchain, który jest zdecentralizowaną księgą, w której przechowywane są wszystkie transakcje Bitcoin.
jednocześnie przestępcy coraz częściej dążą do wykorzystania najnowszych technologii z korzyścią finansową. Transakcje Bitcoin rzeczywiście mają zdolność do prania pieniędzy łatwiejsze dla przestępców, ponieważ kryptowaluty są prowadzone, przekazywane i przechowywane w Internecie i pozwalają cyberprzestępcom przenieść swoje środki natychmiast ponad granicami.
w tym artykule wyjaśniono połączenie między Bitcoinem a praniem pieniędzy, znaki ostrzegawcze i sposób, w jaki prawnik może pomóc w rozwiązaniu problemu kryptograficznego.
Bitcoin jako atrakcyjna opcja prania pieniędzy
jednym z pierwszych pytań, które wielu zadaje, jest to, dlaczego Bitcoin jest tak atrakcyjną opcją dla przestępców chcących prać pieniądze?
najważniejszą odpowiedzią jest to, że pranie kryptowalut za pośrednictwem giełd internetowych, a następnie zamiana ich na gotówkę jest znacznie prostsza niż pranie worków gotówki często za granicą. Transakcje Online nie mają granic, a to eliminuje potrzebę fizycznego przenoszenia nielegalnych pieniędzy z miejsca na miejsce. Dlatego jest to łatwe i praktyczne.
po drugie, istnieje pewien stopień anonimowości związany z transakcjami Bitcoin. Chociaż nie są one w 100% anonimowe, transakcje te są w rzeczywistości pseudonimizowane. Oznacza to, że publiczne adresy Bitcoin używane do transakcji nie są rejestrowane na nazwiska osób fizycznych.
transakcje są przechowywane publicznie w blockchain (publicznej zdecentralizowanej księdze, w której przechowywane są wszystkie transakcje), ale tylko osoba dokonująca transakcji ma dostęp do konta i portfela Bitcoin. W związku z tym agencje federalne będą miały trudny czas, łącząc konkretną transakcję Bitcoin z dowolną osobą lub podmiotem. Jednak wykrycie nie jest niemożliwe.
aby pokonać tę przeszkodę, przestępcy będą korzystać z usług mieszania bitcoinów, które pozwalają jednostce „mieszać” swoje Bitcoiny z innymi użytkownikami i mieszać połączenia między adresami osób.
celem jest praktycznie niemożliwe, aby ktokolwiek wykrył pochodzenie i adresy docelowe tych nielegalnych transakcji Bitcoin. Dzięki temu przestępcy mogą wypłacić pieniądze bez obawy, że zostaną zidentyfikowani. Ponadto wielu dostawców portfeli i internetowych giełd kryptograficznych ma niewiele, jeśli nie ma przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”) lub poznaj swojego klienta („KYC”), co stanowi bardzo atrakcyjną opcję dla cyberprzestępców.
po trzecie, brak regulacji lub niespójna Regulacja sfery kryptograficznej sprawia, że wykrywanie dużych transakcji Bitcoin jest bardziej nieprawdopodobne – zarówno początkowej transakcji Bitcoin, jak i gdy przestępcy starają się” wypłacić ” i zamienić swoje Bitcoiny na gotówkę.
tradycyjne opcje finansowe i bankowe są bardzo regulowane zarówno na poziomie stanowym, jak i federalnym. Z drugiej strony kryptowaluty są luźno regulowane. To sprawia, że korzystanie z kryptowalut jest atrakcyjne dla przestępców, którzy wierzą, że mogą uniknąć regulacji i kontroli różnych organów ścigania w kraju i za granicą.
znaki ostrzegawcze prania kryptowalut
pranie kryptowalut to przestępstwo. Pomimo braku wytycznych federalnych w tej sprawie, wiele organów ścigania opierają się na istniejących przepisów i tradycyjnych narzędzi śledczych, aby odkryć przypadki prania krypto. Poniżej znajdują się oznaki ostrzegawcze prania kryptowalut:
-
Transfer środków kryptograficznych do portfeli w nieuregulowanych lub mniej regulowanych jurysdykcjach;
-
wiele transakcji o wysokiej wartości w krótkim czasie;
-
Bitcoin lub inne transakcje sumujące kwoty, które są tuż poniżej kwoty, która powodowałaby wymagania raportowania;
-
natychmiastowe wycofanie depozytów kryptowalut;
-
nowe konta zasilane kwotą, która jest natychmiast wypłacana;
-
transakcje z wieloma kryptowalutami na wielu kontach;
-
depozyty z nieuregulowanych jurysdykcji lub jurysdykcji o złych przepisach dotyczących AML i KYC; oraz
-
jeden portfel połączony z wieloma kontami kart kredytowych pod różnymi nazwiskami lub jeden portfel połączony z wieloma kontami bankowymi.
powyższe znaki ostrzegawcze powinny być brane pod uwagę przez osoby, które chcą robić interesy z firmą zajmującą się kryptowalutami, przez organy ścigania badające niektóre osoby i podmioty oraz podczas przeglądów AML w ramach dostawców usług kryptograficznych.
ponadto, w 2020, Financial Action Task Force („FATF”) opublikował raport o wskaźnikach czerwonej flagi dla prania pieniędzy, który ma pomóc krypto portfel i giełdy firm, jak również władze finansowe.
jak adwokat może pomóc w obronie przed zarzutami prania kryptowalut
agencje federalne, w tym Departament Sprawiedliwości („DOJ”) i Komisja Papierów Wartościowych i Giełd („SEC”), były szczególnie chętne do zbadania domniemanych przypadków prania kryptowalut. W czerwcu 29, 2021, w dochodzeniu DOJ, „Doktor Bitcoin” przyznał się do prowadzenia nielegalnego biznesu konwersji gotówki na kryptowaluta. Podkreśla to znaczenie zachowania doradcy doświadczonego w obronie przed zarzutami prania krypto. Poniżej znajduje się kilka przykładów, w jaki sposób adwokat może pomóc w rozwiązaniu problemu z krypto:
-
prowadzenie dochodzeń dotyczących oszustw związanych z kryptowalutami;
-
Doradztwo w zakresie ofert Security Token („Stoss”) i Initial Coin Offerings („ICOs”);
-
wycena kryptowalut i aktywów;
-
pomoc przy zakupie nieruchomości lub innych aktywów za pomocą kryptowalut;
-
Doradztwo w zakresie przepisów dotyczących AML i KYC;
-
kontrola zgodności wewnętrznej i zewnętrznej;
-
Doradztwo w zakresie testamentów, trustów i spadków aktywów kryptograficznych i kryptowalut;
-
sporządzanie dokumentów zgodności lub dokumentów dotyczących emisji monet;
-
Doradztwo w zakresie due diligence klientów;
-
Doradztwo w zakresie procedur identyfikacji i weryfikacji transakcji kryptograficznych; oraz
-
Doradztwo w zakresie monitorowania transakcji kryptograficznych pod kątem zgodności z obowiązującymi przepisami, podejrzanej działalności i niektórych znaków ostrzegawczych dotyczących prania pieniędzy.
„korzystanie z kryptowalut, takich jak Bitcoin, w celu ułatwienia transakcji online ma zarówno zalety, jak i wady. Podczas gdy transakcje kryptograficzne oferują szybkość, łatwość użycia i niskie koszty transakcji, mogą również ułatwiać skomplikowane programy prania pieniędzy, nielegalne zakupy i ataki ransomware. W szczególności pranie bitcoinów staje się opłacalną i bardzo atrakcyjną opcją dla cyberprzestępców dążących do konwersji nielegalnie uzyskanych kryptowalut na legalną gotówkę. Chociaż istnieje kilka przepisów regulujących kryptowaluty, wiele agencji federalnych pójdzie po firmach i osobach, które rzekomo brały udział w oszukańczych transakcjach kryptograficznych w ramach już istniejących Ustaw. W związku z tym konsekwencje mogą być równie poważne—grzywny i kary, zarządzenia w sprawie rozdrażnienia, nakazy sądowe i ewentualnie Więzienie.”- Dr Nick Oberheiden, założyciel Oberheiden P. C.
wniosek
pranie kryptowalut staje się poważnym problemem dla organów ścigania, ponieważ cyberprzestępcy nadal wykorzystują nowe i pojawiające się technologie dla korzyści finansowych. Przestępcy są przyciągani do kryptowaluty, bitcoina, ponieważ przenoszenie zdigitalizowanych pieniędzy jest łatwe i praktyczne, ponieważ transakcje te są bardzo trudne do prześledzenia, a także dlatego, że brakuje spójnych regulacji dotyczących kryptowalut.
Identyfikacja czerwonych flag to ważne zabezpieczenia dla osób fizycznych, firm i organów ścigania, które należy rozważyć. W rzeczywistości organy ścigania były szczególnie gorliwe w dochodzeniu domniemanych przypadków prania krypto w oparciu o pewne czerwone flagi.
