Bitcoin è stata una massiccia innovazione per il mondo che consente alle transazioni di essere elaborate più velocemente, le rende più facili da usare, mancano di terze parti e intermediari e hanno una sicurezza più forte. La tecnologia alla base di Bitcoin è la blockchain, che è il libro mastro decentralizzato in cui sono memorizzate tutte le transazioni Bitcoin.
Allo stesso tempo, i criminali cercano sempre più di sfruttare le ultime tecnologie a loro vantaggio finanziario. Le transazioni Bitcoin hanno in realtà la capacità di rendere più facile il riciclaggio di denaro per i criminali perché le criptovalute sono condotte, trasferite e archiviate online e consentono ai criminali informatici di spostare istantaneamente i loro fondi oltre i confini.
Questo articolo spiega l’interconnessione tra Bitcoin e riciclaggio di denaro, segnali di pericolo e come un avvocato può aiutarti con il tuo problema crittografico.
Bitcoin come opzione attraente per il riciclaggio
Una delle prime domande che molti chiedono è perché Bitcoin è un’opzione così attraente per i criminali che cercano di riciclare denaro?
La risposta più importante è che riciclare criptovalute tramite scambi online e poi convertirle in contanti è molto più semplice del riciclaggio di sacchi di denaro spesso oltre confine. Le transazioni online non hanno confini e ovviano alla necessità di spostare fisicamente denaro illegale da un posto all’altro. Pertanto, è facile e pratico.
In secondo luogo, c’è un certo grado di anonimato associato alle transazioni Bitcoin. Pur non essendo anonimi al 100%, queste transazioni sono in realtà pseudonimi. Ciò significa che gli indirizzi pubblici Bitcoin utilizzati per le transazioni non sono registrati nei nomi di individui.
Le transazioni sono archiviate pubblicamente sulla blockchain (il registro pubblico decentralizzato in cui sono archiviate tutte le transazioni), ma solo l’individuo che effettua la transazione ha accesso all’account e al portafoglio Bitcoin. Pertanto, le agenzie federali avranno un momento difficile che collega una particolare transazione Bitcoin a qualsiasi individuo o entità. Tuttavia, il rilevamento non è impossibile.
Per superare questo ostacolo, i criminali utilizzeranno i servizi di mixaggio di Bitcoin, che consentono all’individuo di “mescolare” i propri Bitcoin con altri utenti e mischiare le connessioni tra gli indirizzi degli individui.
L’obiettivo è quello di rendere praticamente impossibile per chiunque rilevare l’origine e gli indirizzi di destinazione di quelle transazioni Bitcoin illegali. Ciò consente ai criminali di incassare senza timore di essere mai identificati. Inoltre, molti fornitori di portafogli e scambi crittografici online hanno pochi se non nessun regolamento antiriciclaggio (“AML”) o Know Your Customer (“KYC”), che rappresenta un’opzione molto attraente per i criminali informatici.
In terzo luogo, la mancanza di regolamentazione o di regolamentazione incoerente della sfera cripto rende più improbabile il rilevamento di grandi transazioni Bitcoin—sia la transazione Bitcoin iniziale che quando i criminali cercano di “incassare” e convertire i loro Bitcoin in contanti.
Le opzioni finanziarie e bancarie tradizionali sono molto regolamentate sia a livello statale che federale. D’altra parte, le criptovalute sono liberamente regolamentate. Ciò rende l’uso delle criptovalute attraente per i criminali che credono di poter eludere la regolamentazione e il controllo delle varie forze dell’ordine all’interno della nazione e all’estero.
Segni premonitori del riciclaggio di crittografia
Il riciclaggio di crittografia è un crimine. Nonostante la mancanza di una guida federale su questo tema, molte forze dell’ordine si affidano alle leggi esistenti e agli strumenti investigativi tradizionali per scoprire casi di riciclaggio di criptovalute. Di seguito sono riportati alcuni segni premonitori del riciclaggio di cripto:
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Trasferimento di crypto fondi per portafogli non regolamentati o meno regolamentati giurisdizioni;
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Più alto valore di transazioni che si verificano all’interno di un breve periodo di tempo;
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Bitcoin o altre operazioni totale importi che sono di poco inferiore all’importo che farebbe scattare i requisiti di reporting;
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Immediatamente il ritiro cryptocurrency depositi;
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Nuovo account finanziato con un importo che è immediatamente ritirato;
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Transazioni con più criptovalute su molti account;
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Depositi provenienti da giurisdizioni non regolamentate o giurisdizioni con scarse normative AML e KYC; e
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Un portafoglio collegato a più conti di carte di credito con nomi diversi o un portafoglio collegato a più conti bancari.
I suddetti segnali di avvertimento dovrebbero essere considerati da individui che cercano di fare affari con un’azienda che si occupa di criptovalute, dalle forze dell’ordine che indagano su determinati individui ed entità e durante le recensioni di AML all’interno dei fornitori di servizi crittografici.
Inoltre, in 2020, la Financial Action Task Force (“GAFI”) ha pubblicato un rapporto sugli indicatori di bandiera rossa per il riciclaggio di denaro che ha lo scopo di aiutare le società di portafogli e scambi crittografici e le autorità finanziarie.
Come un avvocato può aiutarti a difenderti dalle accuse di riciclaggio di criptovalute
Le agenzie federali, tra cui il Dipartimento di Giustizia (“DOJ”) e la Securities and Exchange Commission (“SEC”), sono state particolarmente ansiose di indagare su presunti casi di frode da riciclaggio di criptovalute. Il 29 giugno 2021, in un’indagine del Dipartimento di Giustizia, “Doctor Bitcoin” si è dichiarato colpevole di aver gestito un’attività illegale di conversione da denaro a criptovaluta. Ciò sottolinea l’importanza di mantenere un consulente esperto nella difesa contro le accuse di riciclaggio di cripto. Di seguito sono riportati alcuni esempi di come un avvocato può aiutare con il tuo problema crypto:
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la Conduzione di indagini che coinvolgono cryptocurrencies;
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Consulenza sulla Sicurezza Token Offerte (“Sto”) e Iniziale di Moneta Offerta (“Oic”);
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la Valorizzazione delle cryptocurrencies e l’attività;
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Assistenza con l’acquisto della proprietà o altre attività con cryptos;
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Consulenza in materia di ANTIRICICLAGGIO e KYC regolamenti;
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il Controllo sulla conformità interna ed esterna;
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Consulenza su testamenti, trust e successioni di crypto attività e le cryptocurrencies;
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Redazione di documenti di conformità o di documenti in materia di emissioni di moneta;
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Consulenza sul dovere di diligenza di clienti;
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Consulenza in materia di identificazione e verifica le procedure che coinvolgono crypto operazioni; e
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Consulenza in materia di monitoraggio crypto operazioni per il rispetto delle normative applicabili, per le attività sospette, e per alcuni il riciclaggio di denaro segnali di avvertimento.
“L’uso di criptovalute come Bitcoin per facilitare le transazioni online ha sia vantaggi che svantaggi. Mentre le transazioni crittografiche offrono velocità, facilità d’uso e bassi costi di transazione, possono anche facilitare elaborati schemi di riciclaggio di denaro, acquisti illegali e attacchi ransomware. In particolare, il riciclaggio di Bitcoin sta diventando un’opzione economica e molto attraente per i criminali informatici che mirano a convertire le criptovalute ottenute illegalmente in denaro legittimo. Mentre ci sono poche leggi che regolano le criptovalute, molte agenzie federali perseguiranno aziende e individui presunti che si sono impegnati in transazioni crittografiche fraudolente in base a statuti già esistenti. Pertanto, le conseguenze possono essere altrettanto gravi: multe e sanzioni, ordini di sboccatura, ingiunzioni e possibilmente carcere.”- Dr. Nick Oberheiden, Avvocato fondatore di Oberheiden P. C.
Conclusione
Il riciclaggio di crittografia sta diventando un problema serio per le forze dell’ordine poiché i criminali informatici continuano a sfruttare tecnologie nuove ed emergenti per ottenere profitti finanziari. I criminali sono attratti dalla criptovaluta, Bitcoin, perché è facile e pratico spostare denaro digitalizzato, perché queste transazioni sono molto difficili da rintracciare e perché manca una regolamentazione coerente in materia di criptovalute.
Identificare le bandiere rosse sono importanti garanzie per gli individui, le imprese e le forze dell’ordine da prendere in considerazione. In effetti, le forze dell’ordine sono state particolarmente zelanti nell’indagare su presunti casi di riciclaggio di criptovalute basati su determinate bandiere rosse.
