a Bitcoin egy hatalmas újítás volt a világ számára, amely lehetővé teszi a tranzakciók gyorsabb feldolgozását, könnyebb használatát, harmadik felek és közvetítők hiányát és erősebb biztonságot nyújt. A Bitcoin alapjául szolgáló technológia a blockchain, amely a decentralizált főkönyv, ahol az összes Bitcoin tranzakció tárolódik.
ugyanakkor a bűnözők egyre inkább arra törekszenek, hogy pénzügyi előnyükre használják ki a legújabb technológiát. A Bitcoin tranzakciók valójában megkönnyítik a pénzmosást a bűnözők számára, mivel a kriptovalutákat online végzik, továbbítják és tárolják, és lehetővé teszik a kiberbűnözők számára, hogy pénzüket azonnal átköltözzék a határokon.
ez a cikk bemutatja a Bitcoin és a pénzmosás közötti kapcsolatot, figyelmeztető jeleket, és hogyan segíthet egy ügyvéd a kriptográfiai kérdésben.
Bitcoin mint vonzó lehetőség a pénzmosásra
az egyik első kérdés, amelyet sokan feltesznek, miért olyan vonzó lehetőség a Bitcoin a pénzmosásra törekvő bűnözők számára?
a legfontosabb válasz az, hogy a kriptovaluták mosása online tőzsdéken keresztül, majd készpénzre konvertálása sokkal egyszerűbb, mint a gyakran határokon átnyúló készpénzes zsákok mosása. Az Online tranzakcióknak nincsenek határai, és szükségtelenné teszi az illegális pénzek fizikai mozgatását egyik helyről a másikra. Ezért könnyű és praktikus.
másodszor, van egy bizonyos fokú anonimitás kapcsolódó Bitcoin tranzakciók. Bár nem 100% – ban névtelen, ezek a tranzakciók valójában álnevesek. Ez azt jelenti, hogy a tranzakciókhoz használt nyilvános Bitcoin-címeket nem regisztrálják az egyének nevében.
a tranzakciókat nyilvánosan tárolják a blokkláncon (a nyilvános decentralizált főkönyvben, ahol az összes tranzakciót tárolják), de csak a tranzakciót végző személy fér hozzá a számlához és a Bitcoin pénztárcához. Ezért a szövetségi ügynökségeknek kihívást jelentő idejük lesz összekapcsolni egy adott Bitcoin tranzakciót bármely egyénnel vagy entitással. Az észlelés azonban nem lehetetlen.
ennek az akadálynak a leküzdésére a bűnözők Bitcoin keverési szolgáltatásokat fognak használni, amelyek lehetővé teszik az egyén számára, hogy “összekeverje” bitcoinjait más felhasználókkal, és összekeverje az egyének címei közötti kapcsolatokat.
a cél az, hogy gyakorlatilag lehetetlenné tegye bárki számára az illegális Bitcoin tranzakciók származási és célcímeinek felderítését. Ez lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy készpénzt készítsenek anélkül, hogy félnének attól, hogy valaha is azonosítják őket. Ezenkívül sok pénztárca-szolgáltatónak és online kriptotőzsdének kevés, ha nem is pénzmosás elleni (“AML”) vagy Know Your Customer (“KYC”) szabályozása van, ami nagyon vonzó lehetőséget jelent a kiberbűnözők számára.
harmadszor, a kriptográfiai szféra szabályozásának hiánya vagy következetlen szabályozása valószínűtlenebbé teszi a nagy Bitcoin—tranzakciók észlelését-mind a kezdeti Bitcoin-tranzakciót, mind pedig azt, amikor a bűnözők “cash-out” – ot keresnek, és bitcoinjaikat készpénzre konvertálják.
a hagyományos pénzügyi és banki lehetőségek mind állami, mind szövetségi szinten nagyon szabályozottak. Másrészt a kriptovaluták lazán szabályozottak. Ez vonzóvá teszi a kriptovaluták használatát azoknak a bűnözőknek, akik úgy vélik, hogy elkerülhetik a különféle bűnüldöző szervek szabályozását és ellenőrzését az országon belül és külföldön.
figyelmeztető jelek Crypto mosás
Crypto mosás bűncselekmény. Annak ellenére, hogy nincs szövetségi iránymutatás ebben a kérdésben, sok bűnüldöző szerv a meglévő törvényekre és a hagyományos nyomozati eszközökre támaszkodik a kripto-pénzmosás eseteinek feltárására. Az alábbiakban bemutatunk néhány figyelmeztető jelet a kriptográfia mosására:
-
kriptográfiai alapok átutalása pénztárcákba szabályozatlan vagy kevésbé szabályozott joghatóságokban;
-
több nagy értékű tranzakció rövid időn belül;
-
Bitcoin vagy más tranzakciók összesen olyan összegekkel, amelyek éppen a jelentési követelményeket kiváltó összeg alatt vannak;
-
azonnal visszavonja cryptocurrency betétek;
-
új számlák, amelyeket azonnal visszavonnak;
-
tranzakciók több kriptovalutával sok számlán;
-
nem szabályozott joghatóságokból vagy a nem megfelelő pénzmosás elleni és KYC-szabályozással rendelkező joghatóságokból származó betétek; és
-
egy pénztárca, amely több hitelkártya-számlához kapcsolódik különböző személyek neve alatt, vagy egy pénztárca több bankszámlához kapcsolódik.
a fenti figyelmeztető jeleket figyelembe kell venni azoknak az egyéneknek, akik kriptovalutákkal foglalkozó céggel kívánnak üzletet kötni, bizonyos személyeket és szervezeteket vizsgáló bűnüldöző szerveknek, valamint a kriptográfiai szolgáltatók AML-felülvizsgálata során.
ezenkívül 2020-ban a Financial Action Task Force (“FATF”) jelentést tett közzé a pénzmosás vörös zászlós mutatóiról, amelynek célja a kripto pénztárca és csere vállalatok, valamint a pénzügyi hatóságok támogatása.
hogyan segíthet egy ügyvéd megvédeni Önt a kripto-pénzmosási vádakkal szemben?
szövetségi ügynökségek, köztük az Igazságügyi Minisztérium (“DOJ”) és a Securities and Exchange Commission (“SEC”) különösen lelkesen vizsgálták a kripto-pénzmosási csalások állítólagos eseteit. 29.június 2021-én egy DOJ-vizsgálat során a “Doctor Bitcoin” bűnösnek vallotta magát illegális készpénz-kriptovaluta konverziós üzlet működtetésében. Ez aláhúzza annak fontosságát, hogy megtartsák a kripto-mosással kapcsolatos állítások elleni védekezésben tapasztalt tanácsadókat. Az alábbiakban bemutatunk néhány példát arra, hogyan segíthet egy ügyvéd a kriptográfiai kérdésben:
-
kriptovalutákkal kapcsolatos csalási vizsgálatok lefolytatása;
-
tanácsadás a biztonsági Token-ajánlatokkal (“Sto-k”) és a kezdeti Érmeajánlatokkal (“ICO-k”) kapcsolatban”);
-
a kriptovaluták és eszközök értékelése;
-
segítségnyújtás ingatlan vagy egyéb eszközök vásárlásához kriptókkal;
-
tanácsadás az AML és KYC szabályozással kapcsolatban;
-
a belső és külső megfelelés ellenőrzése;
-
tanácsadás a kriptoeszközök és kriptovaluták végrendeleteivel, vagyonkezelőivel és örökségével kapcsolatban;
-
megfelelőségi dokumentumok vagy érmekibocsátással kapcsolatos dokumentumok készítése;
-
tanácsadás az ügyfelek átvilágításával kapcsolatban;
-
tanácsadás a kripto tranzakciókat érintő azonosítási és ellenőrzési eljárásokkal kapcsolatban; és
-
tanácsadás a kripto tranzakciók nyomon követésére a vonatkozó előírásoknak való megfelelés, gyanús tevékenység és bizonyos pénzmosási figyelmeztető jelek esetén.
“a kriptovaluták, például a Bitcoin használata az online tranzakciók megkönnyítésére mind előnyökkel, mind hátrányokkal jár. Míg a kripto tranzakciók gyorsaságot, könnyű használatot és alacsony tranzakciós költségeket kínálnak, megkönnyíthetik a bonyolult pénzmosási rendszereket, az illegális vásárlásokat és a ransomware támadásokat. Pontosabban, a Bitcoin pénzmosás költséghatékony és rendkívül vonzó lehetőség a számítógépes bűnözők számára, akik az illegálisan megszerzett kriptovalutákat törvényes készpénzre konvertálják. Bár kevés törvény szabályozza a kriptovalutákat, sok szövetségi ügynökség olyan vállalatokat és magánszemélyeket fog üldözni, akik állítólag csalárd kriptográfiai tranzakciókat folytattak a már meglévő törvények alapján. Ezért a következmények ugyanolyan súlyosak lehetnek-pénzbírságok és büntetések, felháborító végzések, végzések és esetleg börtönbüntetés.”- Dr. Nick Oberheiden, az Oberheiden P. C. alapító ügyvédje.
következtetés
a kripto-pénzmosás komoly problémává válik a bűnüldöző szervek számára, mivel a kiberbűnözők továbbra is pénzügyi haszonszerzés céljából használják ki az új és feltörekvő technológiákat. A bűnözőket vonzza a kriptovaluta, a Bitcoin, mert könnyű és praktikus a digitalizált pénz mozgatása, mivel ezeket a tranzakciókat nagyon nehéz nyomon követni, és mert hiányzik a kriptovalutákkal kapcsolatos következetes szabályozás.
a vörös zászlók azonosítása fontos biztosítékként szolgál az egyének, a vállalkozások és a bűnüldöző szervek számára. Valójában a bűnüldöző szervek különösen buzgóak voltak bizonyos vörös zászlók alapján a kriptográfia állítólagos eseteinek kivizsgálásában.
