Bitcoin oli valtava innovaatio maailmalle, joka mahdollistaa liiketoimien käsittelyn nopeammin, helpottaa niiden käyttöä, puuttuu kolmannet osapuolet ja välittäjät, ja on vahvempi turvallisuus. Bitcoinin taustalla oleva teknologia on blockchain, joka on hajautettu tilikirja, johon kaikki Bitcoin-tapahtumat tallennetaan.
samaan aikaan rikolliset pyrkivät yhä useammin hyödyntämään uusinta teknologiaa taloudellisen hyödyn saamiseksi. Bitcoin-liiketoimilla on itse asiassa mahdollisuus helpottaa rahanpesua rikollisille, koska kryptovaluuttoja johdetaan, siirretään ja säilytetään verkossa ja ne mahdollistavat verkkorikollisten varojen siirtämisen välittömästi rajojen yli.
tässä artikkelissa kerrotaan Bitcoinin ja rahanpesun yhteyksistä, varoitusmerkeistä ja siitä, miten asianajaja voi auttaa salausasiassa.
Bitcoin houkuttelevana vaihtoehtona rahanpesulle
yksi ensimmäisistä kysymyksistä, joita monet kysyvät, on miksi Bitcoin on niin houkutteleva vaihtoehto rikollisille, jotka pyrkivät pesemään rahaa?
tärkein vastaus on, että kryptovaluuttojen peseminen nettipörssien kautta ja niiden muuntaminen käteiseksi on paljon yksinkertaisempaa kuin rahasäkkien peseminen usein rajojen yli. Verkossa tapahtuvalla asioinnilla ei ole rajoja, ja se poistaa tarpeen siirtää laitonta rahaa fyysisesti paikasta toiseen. Siksi se on helppoa ja käytännöllistä.
toiseksi Bitcoin-liiketoimiin liittyy tietty anonymiteetti. Vaikka nämä tapahtumat eivät ole 100% anonyymejä, ne ovat itse asiassa pseudonyymejä. Tämä tarkoittaa sitä, että tapahtumissa käytettyjä julkisia Bitcoin-osoitteita ei ole rekisteröity henkilöiden nimiin.
tapahtumat tallennetaan julkisesti lohkoketjuun (Julkinen hajautettu tilikirja, johon kaikki tapahtumat tallennetaan), mutta vain tapahtuman tekevällä henkilöllä on pääsy tiliin ja Bitcoin-lompakkoon. Siksi liittovaltion virastoilla on haastavaa yhdistää tietty Bitcoin-tapahtuma takaisin mihin tahansa yksittäiseen henkilöön tai yhteisöön. Havaitseminen ei kuitenkaan ole mahdotonta.
tämän esteen voittamiseksi rikolliset käyttävät Bitcoin-sekoituspalveluja, joiden avulla yksilö voi ”sekoittaa” Bitcoinejaan muiden käyttäjien kanssa ja sekoittaa henkilöiden osoitteiden välisiä yhteyksiä.
tavoitteena on, että kenenkään on käytännössä mahdotonta havaita noiden laittomien Bitcoin-kauppojen alkuperä-ja kohdeosoitteita. Näin rikolliset voivat rahastaa ilman pelkoa siitä, että heidät koskaan tunnistetaan. Lisäksi monilla lompakon tarjoajilla ja online-salausvaihtoehdoilla on vain vähän, ellei ei lainkaan rahanpesun (”AML”) tai Know Your Customer (”KYC”) – säännöksiä, mikä on erittäin houkutteleva vaihtoehto verkkorikollisille.
kolmanneksi salauskentän sääntelyn puute tai epäjohdonmukainen sääntely tekee suurten Bitcoin—liiketoimien havaitsemisesta epätodennäköisempää-sekä alkuperäisen Bitcoin-liiketoimen että rikollisten pyrkiessä ”lunastamaan” ja muuntamaan bitcoininsa käteiseksi.
perinteiset Rahoitus-ja pankkivaihtoehdot ovat hyvin säänneltyjä sekä osavaltion että liittovaltion tasolla. Toisaalta kryptovaluuttoja säännellään löyhästi. Tämä tekee käytöstä cryptocurrencies houkutteleva rikollisille, jotka uskovat he voivat kiertää sääntelyn ja valvonnan eri lainvalvontaviranomaisten sisällä maassa ja ulkomailla.
Kryptopesun varoitusmerkit
Kryptopesu on rikos. Huolimatta liittovaltion ohjeistuksen puutteesta tässä asiassa, monet lainvalvontaviranomaiset luottavat olemassa oleviin lakeihin ja perinteisiin tutkintavälineisiin paljastaakseen salauksen pesua. Alla muutamia varoitusmerkkejä kryptopesusta:
-
salausvarojen siirto lompakoihin sääntelemättömillä tai vähemmän säännellyillä lainkäyttöalueilla;
-
useita korkean arvon liiketoimia lyhyen ajan sisällä;
-
Bitcoin tai muut liiketoimet yhteensä summat, jotka ovat hieman alle määrän, joka aiheuttaisi raportointivaatimuksia;
-
välittömästi peruuttaminen kryptovaluutta talletukset;
-
Uudet tilit rahoitetaan summalla, joka nostetaan välittömästi;
-
liiketoimet useita cryptocurrencies monilla tileillä;
-
talletukset sääntelemättömiltä lainkäyttöalueilta tai lainkäyttöalueilta, joilla on huono AML – ja KYC-sääntely; ja
-
yksi lompakko, joka on yhdistetty useisiin luottokorttitileihin eri henkilöiden nimillä, tai yksi lompakko, joka on yhdistetty useisiin pankkitileihin.
edellä varoitusmerkkejä olisi harkittava yksityishenkilöiden, jotka haluavat tehdä liiketoimintaa yrityksen kanssa tekemisissä cryptocurrencies, lainvalvontaviranomaisten tutkii tiettyjä henkilöitä ja yhteisöjä, ja aikana AML arvostelua sisällä crypto palveluntarjoajien.
lisäksi Financial Action Task Force (”FATF”) julkaisi vuonna 2020 raportin rahanpesun red flag-indikaattoreista, jonka on tarkoitus auttaa kryptolompakko-ja pörssiyhtiöitä sekä finanssiviranomaisia.
How An Attorney Can Help Defend You again Agency Agencies
Federal agencies including the Department of Justice (”DOJ”) and the Securities and Exchange Commission (”sec”) have were specifically Into to investigating väitettyjä tapauksia crypto pearshing petoksia vastaan. Kesäkuuta 2021 oikeusministeriön tutkinnassa ”Doctor Bitcoin” myönsi syyllisyytensä laittoman käteisestä kryptovaluutaksi muuntamisen liiketoimintaan. Tämä korostaa sitä, miten tärkeää on säilyttää neuvot, joita on käytetty puolustautumisessa salakirjoitusten pesuväitteitä vastaan. Alla on muutamia esimerkkejä siitä, miten asianajaja voi auttaa sinua salakirjoitusasiassa:
-
kryptovaluuttoihin liittyvien petostutkintojen suorittaminen;
-
Turvallisuuspolettitarjousten (”STOs”) ja Kolikkotarjousten (”ICOs”);
-
kryptovaluuttojen ja varojen arvostus;
-
avustaminen kiinteistön tai muun omaisuuden ostamisessa salauksella;
-
AML-ja KYC-säädösten neuvonta;
-
sisäisen ja ulkoisen vaatimustenmukaisuuden tarkastaminen;
-
neuvoja testamentit, säätiöt, ja perii crypto varat ja cryptocurrencies;
-
kolikoiden liikkeeseenlaskua koskevien vaatimustenmukaisuusasiakirjojen tai asiakirjojen laatiminen;
-
asiakkaiden asianmukaista huolellisuutta koskeva neuvonta;
-
antaa neuvoja salaustapahtumiin liittyvistä tunnistamis-ja todentamismenettelyistä; ja
-
neuvoo salaustapahtumien seurannassa sovellettavien säännösten noudattamisen, epäilyttävän toiminnan ja tiettyjen rahanpesusta varoittavien merkkien osalta.
”Bitcoinin kaltaisten kryptovaluuttojen käytöllä verkkokaupan helpottamiseksi on sekä etuja että haittoja. Vaikka salaustapahtumat tarjoavat nopeutta, helppokäyttöisyyttä ja alhaiset transaktiokustannukset, ne voivat myös helpottaa monimutkaisia rahanpesujärjestelmiä, laittomia ostoksia ja ransomware-hyökkäyksiä. Erityisesti Bitcoinin pesusta on tulossa kustannustehokas ja erittäin houkutteleva vaihtoehto kyberrikollisille, joiden tavoitteena on muuntaa laittomasti hankitut kryptovaluutat lailliseksi käteiseksi. Vaikka kryptovaluuttoja säänteleviä lakeja on vain vähän, monet liittovaltion virastot jahtaavat yrityksiä ja yksityishenkilöitä, joiden väitetään harjoittaneen vilpillisiä salaustapahtumia jo olemassa olevien sääntöjen nojalla. Sen vuoksi seuraukset voivat olla yhtä ankaria: sakkoja ja rangaistuksia, tympäisymääräyksiä, kieltoja ja mahdollisesti vankilatuomioita.”- Tri Nick Oberheiden, Oberheiden P. C.: n Perustajajuristi
päätelmä
salauksen pesusta on tulossa vakava ongelma lainvalvontaviranomaisille, koska tietoverkkorikolliset käyttävät edelleen uusia ja uusia teknologioita taloudellisen hyödyn saamiseksi. Kryptovaluutat, Bitcoin, houkuttelevat rikollisia, koska digitoidun rahan siirtäminen on helppoa ja käytännöllistä, koska näitä rahansiirtoja on hyvin vaikea jäljittää, ja koska kryptovaluuttojen suhteen ei ole johdonmukaista sääntelyä.
punaisten lippujen tunnistaminen on tärkeä suojatoimi yksityishenkilöiden, yritysten ja lainvalvontaviranomaisten harkittavaksi. Itse asiassa lainvalvontaviranomaiset ovat olleet erityisen innokkaita tutkimaan väitettyjä salakirjoitusten pesutapauksia tiettyjen punaisten lippujen perusteella.
