Bitcoin fue una innovación masiva para el mundo que permite que las transacciones se procesen más rápido, las hace más fáciles de usar, carecen de terceros e intermediarios y tienen una seguridad más fuerte. La tecnología subyacente a Bitcoin es la cadena de bloques, que es el libro mayor descentralizado donde se almacenan todas las transacciones de Bitcoin.
Al mismo tiempo, los delincuentes buscan cada vez más explotar la última tecnología para su beneficio financiero. Las transacciones de Bitcoin en realidad tienen la capacidad de facilitar el lavado de dinero para los delincuentes porque las criptomonedas se realizan, transfieren y almacenan en línea y permiten a los ciberdelincuentes mover sus fondos instantáneamente a través de las fronteras.
Este artículo explica la interconexión entre Bitcoin y el lavado de dinero, las señales de advertencia y cómo un abogado puede ayudarlo con su problema de criptomonedas.
Bitcoin como una Opción Atractiva para el Lavado
Una de las primeras preguntas que muchos se hacen es ¿por qué Bitcoin es una opción tan atractiva para los delincuentes que buscan blanquear dinero?
La respuesta más importante es que lavar criptomonedas a través de intercambios en línea y luego convertirlas en efectivo es mucho más simple que lavar bolsas de efectivo a menudo a través de las fronteras. Las transacciones en línea no tienen fronteras y evitan la necesidad de mover físicamente dinero ilegal de un lugar a otro. Por lo tanto, es fácil y práctico.
En segundo lugar, hay un cierto grado de anonimato asociado con las transacciones de Bitcoin. Aunque no son 100% anónimas, estas transacciones son de hecho seudónimas. Esto significa que las direcciones públicas de Bitcoin utilizadas para las transacciones no están registradas a nombre de individuos.
Las transacciones se almacenan públicamente en la cadena de bloques (el libro mayor público descentralizado donde se almacenan todas las transacciones), pero solo la persona que realiza la transacción tiene acceso a la cuenta y al monedero de Bitcoin. Por lo tanto, las agencias federales tendrán un tiempo difícil para vincular una transacción de Bitcoin en particular a cualquier individuo o entidad. Sin embargo, la detección no es imposible.
Para superar este obstáculo, los delincuentes utilizarán servicios de mezcla de Bitcoin, que permiten al individuo «mezclar» sus Bitcoins con otros usuarios y mezclar las conexiones entre las direcciones de los individuos.
El objetivo es hacer que sea prácticamente imposible para cualquier persona detectar el origen y las direcciones de destino de esas transacciones ilegales de Bitcoin. Esto permite a los delincuentes cobrar sin temor a ser identificados. Además, muchos proveedores de carteras y criptobolsas en línea tienen pocas regulaciones contra el lavado de dinero («AML») o Conozca a su cliente («KYC»), lo que representa una opción muy atractiva para los ciberdelincuentes.
En tercer lugar, la falta de regulación o la regulación inconsistente de la esfera criptográfica hace que la detección de grandes transacciones de Bitcoin sea más improbable, tanto en la transacción inicial de Bitcoin como cuando los delincuentes buscan «cobrar» y convertir sus Bitcoins en efectivo.
Las opciones financieras y bancarias tradicionales están muy reguladas tanto a nivel estatal como federal. Por otro lado, las criptomonedas están reguladas libremente. Esto hace que el uso de criptomonedas sea atractivo para los delincuentes que creen que pueden evadir la regulación y el escrutinio de varias agencias policiales dentro de la nación y en el extranjero.
Señales de advertencia de Cripto Lavado
El cripto lavado es un delito. A pesar de la falta de orientación federal sobre este tema, muchas agencias de aplicación de la ley dependen de las leyes existentes y las herramientas de investigación tradicionales para descubrir casos de cripto lavado. A continuación se presentan algunas señales de advertencia de lavado de cripto:
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Transferencia de fondos criptográficos a billeteras en jurisdicciones no reguladas o menos reguladas;
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Múltiples transacciones de alto valor que se producen en un corto período de tiempo;
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Bitcoin u otras transacciones que totalizan cantidades que están justo por debajo de la cantidad que activaría los requisitos de informes;
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Retiro inmediato de depósitos en criptomonedas;
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Cuentas nuevas financiadas con una cantidad que se retira inmediatamente;
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Transacciones con múltiples criptomonedas en muchas cuentas;
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Depósitos de jurisdicciones no reguladas o jurisdicciones con regulaciones deficientes de AML y KYC; y
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Una billetera que está vinculada a varias cuentas de tarjetas de crédito a nombre de diferentes personas o una billetera vinculada a varias cuentas bancarias.
Las señales de advertencia anteriores deben ser consideradas por las personas que buscan hacer negocios con una empresa que se ocupa de criptomonedas, por las agencias de aplicación de la ley que investigan a ciertas personas y entidades, y durante las revisiones de AML dentro de los proveedores de servicios de criptomonedas.
Además, en 2020, el Grupo de Acción Financiera («GAFI») publicó un informe sobre los indicadores de bandera roja para el lavado de dinero que está destinado a ayudar a las compañías de criptobilleteros y bolsas, así como a las autoridades financieras.
Cómo Un Abogado Puede Ayudarlo A Defenderse Contra Acusaciones de Cripto Lavado
Las agencias federales, incluidos el Departamento de Justicia («DOJ») y la Comisión de Bolsa y Valores («SEC»), han estado especialmente ansiosas por investigar presuntos casos de fraude de cripto lavado. El 29 de junio de 2021, en una investigación del Departamento de Justicia, «Doctor Bitcoin» se declaró culpable de operar un negocio ilegal de conversión de efectivo a criptomoneda. Esto subraya la importancia de contratar a abogados con experiencia en la defensa contra acusaciones de cripto lavado. A continuación se muestran algunos ejemplos de cómo un abogado puede ayudarlo con su problema de criptomonedas:
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Realización de investigaciones de fraude relacionadas con criptomonedas;
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Asesoramiento sobre Ofertas de Tokens de Seguridad («STOs») y Ofertas Iniciales de Monedas («Os»);
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Valoración de criptomonedas y activos;
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Ayudar con la compra de propiedades u otros activos con criptos;
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Asesoramiento sobre las regulaciones de AML y KYC;
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Comprobación del cumplimiento interno y externo;
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Asesoramiento sobre testamentos, fideicomisos y herencias de criptoactivos y criptomonedas;
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Redacción de documentos de cumplimiento o documentos relativos a emisiones de monedas;
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Asesoramiento sobre la diligencia debida de los clientes;
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Asesoramiento sobre procedimientos de identificación y verificación relacionados con transacciones criptográficas; y
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Asesoramiento sobre el monitoreo de transacciones criptográficas para el cumplimiento de las regulaciones aplicables, para actividades sospechosas y para ciertas señales de advertencia de lavado de dinero.
«El uso de criptomonedas como Bitcoin para facilitar las transacciones en línea tiene ventajas y desventajas. Mientras crypto transacciones ofrecen velocidad, facilidad de uso y bajos costos de transacción, también pueden facilitar elaborar tramas de lavado de dinero, compras ilegales, y ransomware ataca. Específicamente, el lavado de Bitcoin se está convirtiendo en una opción rentable y altamente atractiva para los delincuentes cibernéticos que buscan convertir criptomonedas obtenidas ilegalmente en efectivo legítimo. Si bien hay pocas leyes que regulen las criptomonedas, muchas agencias federales perseguirán a las empresas y personas presuntamente involucradas en transacciones criptográficas fraudulentas bajo estatutos ya existentes. Por lo tanto, las consecuencias pueden ser igual de severas: multas y sanciones, órdenes de degüelle, mandamientos judiciales y, posiblemente, tiempo en la cárcel.»- Dr. Nick Oberheiden, Abogado Fundador de Oberheiden P. C.
Conclusión
El lavado de criptos se está convirtiendo en un problema grave para las agencias de aplicación de la ley, ya que los ciberdelincuentes continúan explotando tecnologías nuevas y emergentes para obtener beneficios financieros. Los delincuentes se sienten atraídos por la criptomoneda, Bitcoin, porque es fácil y práctico mover dinero digitalizado, porque estas transacciones son muy difíciles de rastrear y porque hay una falta de regulación consistente con respecto a las criptomonedas.
Identificar señales de alerta son medidas de seguridad importantes para que las personas, las empresas y las agencias de aplicación de la ley las consideren. De hecho, las agencias de aplicación de la ley han sido especialmente celosas en la investigación de presuntos casos de cripto lavado basados en ciertas señales de alerta.
