Einen neuen Kunden zu gewinnen mag nach einer guten Nachricht klingen, aber nur, wenn Sie sicher sein können, dass Ihr neuer Kunde seine Rechnungen bezahlen wird – daher sind Bonitätsprüfungen eine wesentliche Aufgabe.
Die Durchführung von Kunden-Bonitätsprüfungen bei allen Interessenten und potenziellen Neukunden ist nicht nur eine gute Praxis – es ist tatsächlich ein grundlegender Teil, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen Geld auf der Bank hat, eine positive Cashflow-Position und die liquiden Mittel, die benötigt werden, um den Handel fortzusetzen.
Also, wie gehen Sie vor, um die Kreditwürdigkeit Ihres neuen Kunden zu überprüfen?
Führen Sie Ihre eigene Kreditrecherche durch
Die Durchführung der erforderlichen Sorgfaltspflicht bei der Aufnahme eines neuen Kunden ist unglaublich wichtig. Und die Überprüfung der finanziellen Gesundheit des Unternehmens ist eine wichtige Überlegung.
Wenn Sie die richtigen Überprüfungen des Kredit- und Finanzstatus durchführen, können Sie schnell ein Gefühl dafür bekommen, ob ein Unternehmen kreditwürdig (und daher eine gute Perspektive) oder in finanziellen Schwierigkeiten ist (und daher ein Unternehmen, mit dem Sie keine Geschäfte machen möchten).
Einige wichtige Möglichkeiten, um Ihre eigene Forschung zu betreiben, sind:
- Lesen der Finanzpresse – um nach Geschichten zu suchen, die sich auf Ihre Perspektive beziehen. Gab es Gewinnwarnungen? Gibt es eine M& A-Aktivität? Irgendwelche wichtigen Änderungen in ihrer C-Suite?
- Überprüfen Sie Online–Kredit-Websites – mit Websites wie Dun & Bradstreet können Sie die potenzielle D-U-N-S-Nummer finden und deren öffentliche Kreditinformationen überprüfen.
- Schauen Sie sich die Auflistung des Companies House an – und überprüfen Sie deren Finanzhistorie. Werden ihre Rechnungen verspätet eingereicht? Dies kann ein Zeichen für potenzielle Geldprobleme sein. Gibt es andere rote Fahnen, die Sie kennen sollten?
Einen Bonitätsprüfungsbericht in Auftrag geben
Die Beauftragung eines professionellen Bonitätsprüfungsberichts hilft Ihnen, ein wenig tiefer in die Finanzgeschichte Ihrer potenziellen Kunden einzutauchen – und kann dabei helfen, Buchhaltungsskelette in ihrem Schrank aufzudecken.
Anbieter wie Graydon bieten umfassende Bonitätsprüfungsdienste an, mit denen Sie alle finanziellen, kommerziellen und transaktionsbasierten Unternehmensinformationen erhalten, die Sie über Ihren potenziellen Neukunden benötigen. Dazu gehören historische Bonitäts- und Zahlungsdaten sowie ein monatlicher Kreditleitfaden und eine Risikokategorie.
Mit diesen Daten sind Sie besser informiert, um zu entscheiden:
- Ob Sie dieses Unternehmen als Kunden annehmen
- Wenn Sie dies tun, welches Kreditniveau Sie ihnen anbieten sollen (falls vorhanden)
- Und das Gesamtrisiko bei der Zusammenarbeit mit dieser bestimmten Organisation.
Sprechen Sie mit anderen Kunden in der Branche
Verspätete Zahlung kann für viele Unternehmen ein großes Problem sein, und das bedeutet, dass langsame Zahlungen und verpasste Rechnungsdaten in einer bestimmten Nische oder Branche schnell verbreitet werden.
Sprechen Sie mit bestehenden Kunden in Ihrem potenziellen Sektor / Ihrer Nische und sehen Sie, was das Wort auf der Straße ist. Wenn Sie Beziehungen zu Unternehmen haben, die bereits Lieferanten für das potenzielle Unternehmen sind, trinken Sie einen Kaffee und unterhalten Sie sich und sehen Sie, mit welchen Unternehmen Sie zusammenarbeiten möchten.
Die Zahlen zu haben ist hilfreich, aber die Erfahrung aus erster Hand mit dem Interessenten ist von unschätzbarem Wert.
Überwachung ihrer Zahlungsleistung
Der Prompt Payment Code ist eine Initiative, der sich Unternehmen freiwillig anschließen können, um klare Richtlinien und Ziele für die Zahlung von Lieferanten festzulegen.
Mit der Unterzeichnung des Kodex verpflichten sich Unternehmen, Lieferanten pünktlich zu bezahlen:
- Innerhalb der zu Beginn des Vertrages vereinbarten Bedingungen
- Ohne den Versuch, die Zahlungsbedingungen nachträglich zu ändern
- Ohne die Praxis der Zahlungsdauer für kleinere Unternehmen aus unzumutbaren Gründen zu ändern.
Wenn Ihr Interessent beim PPC angemeldet ist, kann Ihnen dies einen klaren Trost in Bezug auf seine Kreditwürdigkeit und seine allgemeine Einstellung zur sofortigen Zahlung an Lieferanten geben.
Für größere Firmenkunden macht die Meldepflicht in Bezug auf Zahlungspraktiken und -leistungen die öffentliche Meldung von Zahlungszeiten zu einer obligatorischen Anforderung. Das macht es einfacher für Sie, als Lieferant, zu sehen, wie schnell (oder langsam) Unternehmen Aussichten sind, wenn die Zahlung.
Sie können die verfügbaren Daten zu den Zahlungszeiten auf der Regierungsseite überprüfen hier.
Verfolgen Sie, wie gut sie Sie bezahlen
Mit der Due Diligence, Bonitätsprüfungen und Hintergrundforschung können Sie zu der Entscheidung kommen, diese Aussicht als brandneuen Kunden zu nutzen – aber die Bonitätsprüfungen hören hier nicht auf.
Sobald die Beziehung beginnt, empfiehlt es sich:
- Überwachen Sie die Zahlungsleistung Ihrer Kunden im Laufe der Zeit – um ihre durchschnittlichen Zahlungszeiten zu überprüfen und festzustellen, ob es Probleme oder Trends gibt, die weitere Maßnahmen erfordern.
- Messen Sie den Gesamtschuldenstand – so können Sie entscheiden, wie Sie die Bearbeitung von Rechnungen priorisieren und wann Sie Maßnahmen gegen hohe Forderungsausfälle ergreifen.
- Überprüfen Sie regelmäßig alle Kreditvereinbarungen – so bewerten und aktualisieren Sie den Kreditbetrag, den Sie dem Kunden anbieten, basierend auf seiner Zahlungsleistung und seinem Schuldenstand.
Mit einer intelligenten Cashflow- und Debitorenverfolgungslösung wie Fluidly können Sie alle benötigten Zahlungsdaten einfach aufzeichnen und nachverfolgen und automatisch in Berichte und Kunden-Dashboards einfügen. Mit den Daten an Ihren Fingerspitzen haben Sie alle Informationen, die Sie benötigen, um zu überprüfen, welche Kunden die guten Zahler sind und welche bei der Begleichung ihrer Rechnungen zurückbleiben.
Arbeiten Sie mit den richtigen Kunden zusammen. Halten Sie Ihre Schulden niedrig.
Bei der Suche nach potenziellen Neukunden sind unzählige Überlegungen zu berücksichtigen, aber die Überprüfung ihrer allgemeinen Kreditwürdigkeit ist wirklich eine entscheidende Prüfung, um richtig zu liegen.
