Investitionen in Immobilien sind Teil des Singapur-Traums. Eigentum besitzen, Vermieter werden, bis zum Ende Ihrer Tage einen konstanten Strom von Mieteinnahmen genießen.
… Ich habe gesagt, es ist ein Traum, oder? In Wahrheit klingt es immer viel schöner, Vermieter zu sein, als es tatsächlich ist.
Für den Anfang brauchst du eine Menge Geld, um überhaupt daran zu denken, einer zu werden. Die meisten von uns können kaum genug zusammenkratzen, um in einer HDB-Wohnung zu leben, geschweige denn ein Immobilienmagnat zu werden.
Dann gibt es das laufende Geschäft, Mieter zu finden und zu verwalten, Mietzahlungen zu verfolgen, Klimaanlagen- und Sanitärprobleme zu lösen, wenn sie unvermeidlich auftreten … Wenn es darauf ankommt, ist es weder so bequem noch glamourös, wie es von außen scheint.
Was also, wenn Sie Vermieter werden wollen, aber nicht können? Sie investieren in Immobilien-Investmentfonds, besser bekannt als REITs. Dies ist REITs 101.
Inhalt
- Was sind REITs? Können sie gegessen werden?
- Welche Renditen können Sie von REITs erhalten?
- Welches sind die besten REITs in Singapur und warum?
- Wie wählen Sie einen REIT?
- Wie können Sie anfangen, in REITs zu investieren?
Was sind REITs? Sind sie das gleiche wie Aktien?
Singapur-REITs sind börsennotierte Unternehmen, in die Sie investieren können, ähnlich wie Sie Aktien von an der SGX notierten Unternehmen kaufen würden. In der Tat sind REITs einfach eine Teilmenge der letzteren.
Während börsennotierte Unternehmen das Geld ihrer Investoren für die Führung von Unternehmen verwenden, verwenden REITs das Geld, um Immobilien zu kaufen, zu betreiben und zu verwalten.
Wenn Sie in einen REIT investieren, investieren Sie in die von diesem REIT verwalteten Immobilien. In gewissem Sinne werden Sie Teilhaber dieser Einkaufszentren, Gewerbegebiete oder was auch immer der REIT verwaltet.
Was auch immer die Immobilien an Mieteinnahmen verdienen, ein Teil dieses Geldes wird Ihnen in Dividenden ausgezahlt. Woohoo!
Selbst wenn Sie ein absoluter Anfänger im Investieren sind, sind Sie wahrscheinlich bereits mit einigen REITs vertraut. Zum Beispiel ist CapitaLand Trust, ein Retail / Commercial REIT, einer der bekanntesten in Singapur dank seiner Reihe von „geklonten“ Einkaufszentren.
Eine andere, die eine Glocke läuten könnte, ist Industrial REIT Ascendas, die Business Parks wie Science Park und Changi Business Park verwaltet.
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Welche Renditen können Sie von REITs erhalten?
Wenn Sie in einen REIT investieren, können Sie im Allgemeinen mit einer jährlichen Dividendenrendite zwischen 5% und 8% rechnen (vierteljährlich oder alle 6 Monate ausgezahlt).
Wie ist es möglich, dass die Erträge konstant so hoch sind? Dies liegt daran, dass REITs gesetzlich verpflichtet sind, jedes Jahr mindestens 90% ihres zu versteuernden Einkommens neu zu verteilen, dh in Form von Dividenden auszuzahlen. So mögen viele Anleger REITs für das (mehr oder weniger) stetige wiederkehrende Einkommen.
Andererseits kann der Aktienkurs eines REIT wie bei normalen Aktien steigen und fallen. Zum Beispiel fielen die REIT-Preise in Singapur ziemlich dramatisch, als COVID—19 eintraf – obwohl einige weiterhin fette Dividenden auszahlten.
Einigen Anlegern macht der Kompromiss nichts aus, aber seien Sie sich dessen bewusst, denn Sie wissen nie, wann Sie den REIT verkaufen müssen.
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Was sind REITs?REITs (Real Estate Investment Trusts) zahlen Anlegern Anteile, die durch Mieteinnahmen der von ihnen gekauften, verwalteten und betriebenen Immobilien erzielt werden.Wie bei allen Anlagen könnten die REIT-Aktienkurse jedoch fallen, sodass Sie mit weniger als dem von Ihnen investierten Hauptbetrag oder gar nichts hängen bleiben.
Top 15 Singapur REITs (und warum sie so beliebt sind)
Es gibt über 40 REITs, die an der Börse von Singapur notiert sind, aber wenn Sie ein Anfänger sind, werden Sie wahrscheinlich mit einer dieser super beliebten REIT-Optionen gehen wollen.
Unter Verwendung von Daten aus dem SGX Stock Screener haben wir die 15 REITs mit den größten Marktkapitalisierungen ausgewählt — so viel Geld haben Anleger in den Fonds gesteckt. (Dies zeigt die Größe und Beliebtheit des REITS an, nicht jedoch seine Leistung.)
| Singapur REIT | Typ | Marktkapitalisierung |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust | Einzelhandel, Gewerbe | S$14,753m |
| Aufstiege REIT | Industrie | S$12,223m |
| Mapletree Logistics Trust | Industrie, Logistik | S$8,306m |
| Mapletree Commercial Trust | Einzelhandel, Gewerbe | S$7,260m |
| Mapletree Industrial Trust | Industriell | S$6.793Mio |
| Frasers Logistics & Industrial Trust | Industrie, Logistik | S$5.341mio |
| Keppel DC REIT | Rechenzentren | S$4,654.394 |
| Frasers Centrepoint Trust | Einzelhandel | S$4.415mio |
| Suntec REIT | Gewerbe, Einzelhandel | S$4,294m |
| Keppel REIT | Gewerblich | S$4,021m |
| Ascott Vertrauen | Gastfreundschaft | S$3,512m |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Kommerziell | S$3.365Millionen |
| ParkwayLife REIT | Gesundheitswesen | S$2,456m |
| SPH REIT | Einzelhandel | 2.414 Mio. S$ |
| OUE Gewerbeimmobilien | Gewerbeimmobilien | S$2.114m |
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Wie wählen Sie einen REIT aus?
Es gibt ein paar wichtige Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie Ihre Ersparnisse in einen REIT stecken.
In welchem Sektor ist es tätig?
Wenn COVID-19 uns etwas beigebracht hat, hängt vieles vom Wirtschaftssektor des REIT ab.
Vor COVID gab es viele beliebte REITs für das Gastgewerbe und den Einzelhandel, aber Sie können sich vorstellen, warum Investoren nicht mehr so scharf darauf sind. Jetzt sind es hauptsächlich Industrie-, Handels- und Logistik-REITs unter den Top-REITs in Singapur. (Das heißt, es scheint, dass unser Glaube an CapitaLand Malls unerschütterlich ist.)
Abhängig von den Sektoren und den Ländern, in denen sie tätig sind, sind einige REITs möglicherweise widerstandsfähiger gegenüber Veränderungen in der Weltwirtschaft, andere weniger.
Ist der REIT gut geführt?
REITs sind optimal für Buy-and-Hold-Anleger; es macht keinen Sinn, einen renditestarken REIT zu kaufen, der in naher Zukunft in Flammen aufgeht.
Der Schlüssel ist, einen zu finden, der gut verwaltet wird und in der Lage ist, einen konsistenten Einkommensstrom sicherzustellen. Gehen Sie nicht nur für diejenigen mit höheren gemeldeten Renditen, sondern nehmen Sie sich die Zeit, den Prospekt des REITS zu lesen und zu sehen, ob er zu Ihrem Risikoappetit passt und wie lange Sie investiert bleiben möchten.
Überprüfen Sie auch Hinweise auf seine Stabilität, z. B. den historischen Aktienkurs und das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital. Glücklicherweise sind namhafte REITs im Allgemeinen ziemlich stabil und es ist ungewöhnlich, einen zu finden, der über seine Verhältnisse geliehen hat.
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Reitvergleich Worauf ist zu achten?Renditewie viel können Sie bei Dividenden erwarten?Preis-Buchwert-Verhältnisp / BVHohe Verhältnisse, hoher Anlegerwertniedrige Verhältnisse, potenzielles Wachstumschulden-Eigenkapitalquotientod / ELSUCHEN Sie nach D / E-Verhältnissen unter 60%SGX-Aktienfaktenvergleichen Sie all diese Faktoren miteinige Branchen passen sich besser an wirtschaftliche Veränderungenals andereindustrie
Wie können Sie anfangen, in REITs zu investieren?
Was uns am besten gefällt, ist, dass sie eine relativ passive Investition sind. Es gibt keine Notwendigkeit, den Aktienmarkt jeden Tag zu überwachen; Lehnen Sie sich einfach zurück und sammeln Dividenden. Ideal für faule Leute.
Auch wenn Sie in Ihrem Leben noch nie einen REIT oder eine Aktie gekauft haben, können Sie jederzeit in REITs investieren.
Richten Sie zunächst ein Konto bei der Investmentbrokerfirma Ihrer Wahl ein, die Sie auf MoneySmart vergleichen können. Hier sind die besten für den Kauf von Singapur REITs.
Gültig bis 31 Mär 2022
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Wenn Sie nicht viel Geld zur Hand haben, um zu investieren, entscheiden Sie sich entweder für SAXO oder PAYPAL, da sie die niedrigsten Mindestprovisionen verlangen. Dies bedeutet, dass Sie in einer kleinen Menge setzen können, um zu versuchen — ohne eine saftige Gebühr wie $ 25 essen in Ihre potenziellen Gewinne.
Normalerweise müssen Sie das Konto zuerst aufladen, entweder per PayNow oder Banküberweisung. Sobald der Broker die Zahlung erhalten hat, können Sie mit dem Kauf Ihres ersten REITS beginnen. Toi toi toi!
