håndtering af sekundære krav og EOBs

denne vejledning gennemgår, hvordan du kan administrere patienter, der har sekundær eller supplerende forsikringsdækning – hvor klienten har flere forsikringer(dvs.primær og sekundær forsikring).

• fakturering af et besøg med dobbelt dækning på tidspunktet for service
• lad os gå gennem et eksempel – tid for Service
• indsendelse af sekundære krav til forsikring
• udstationering af primære EOBs til besøg med dobbelt dækning
• lad os gå gennem et eksempel – EOBs
• jeg prøver at optage en EOB for et sekundært krav, men tallene ser ikke rigtigt ud. Hvad kan jeg gøre?

fakturering af et besøg med dobbelt dækning på tidspunktet for tjenesten

når en klient er dækket af en enkelt politik (deres ‘primære’ politik), kan du blot tilføje klientens politik til aftalen for at oprette et krav i henhold til denne politik. På tidspunktet for tjenesten vil du derefter indtaste de relevante faktureringskoder og indsamle ethvert kendt patientansvar (dvs.en copay). Ligeledes har du mulighed for at tilføje i faktureringskode tilladte beløb.

når en klient har dobbelt dækning, ændres faktureringstiden lidt! For besøg med dobbelt dækning, hvis du tilføjer patientansvar (dvs.en Copay) til det primære krav, overføres dette beløb til det sekundære i stedet for patienten.

når det er sagt, kan den primære Copay overføres direkte til patienten (omgå den sekundære), når du registrerer overførslen/EOB for den primære. For at omgå det sekundære forsikringsselskab skal du bare sørge for at vælge indstillingen Saml fra Patient under dit patientansvar (dvs.Copay), når du sender den primære EOB.

lad os gå gennem et eksempel – Time of Service

lad os sige Dr. Marcus fakturerer to koder-99203 & 98941 – med respektive satser på $150 og $50 til sin klient Jordan Smiths primære forsikring.

Dr. Marcus er i netværk med Jordans forsikring (Blue Cross / Blue Shield), så han ved, hvor meget de vil give mulighed for begge de koder, han fakturerer-$85 for 99203 og $45 for 98941. Dr. Marcus ved også, at Jordan har en 20% coinsurance, som han gerne vil indsamle på tidspunktet for tjenesten.

Sådan ser det ud:

bemærk, hvordan de tilladte beløb påvirker fakturaen. De repræsenterer det samlede beløb, som Dr. Marcus forventer at indsamle fra både patienten og forsikringsselskabet (forsikringsbetaling + patientansvar). Patientfakturaen er $26 (20% af $85 + 20% af $45), og forsikringsfakturaen er $104 (faktureret beløb – ikke-tilladte beløb – Patientansvar). Forskellen mellem de fakturerede beløb og de tilladte beløb, eller ‘Un-tilladt beløb’ ($200-$130 = $70), er justeret fra fakturering på tidspunktet for tjenesteydelsen.

Bemærk, at de fakturerede beløb ikke påvirker dine kravsindlæg, da Jane kun bruger de fakturerede beløb på CMS1500s-og EDI-filer.

lad os nu krydre scenariet og sige, at Jordan også har sekundær forsikringsdækning.

når vi tilføjer Jordans sekundære forsikringsdækning til besøget, her er hvad der sker.

• den primære forsikringsfaktura er uændret (stadig $104)
• patientfakturaen ændres fra $26 Til $0 (Jane antager, at den sekundære dækker Coinsurance)
• den sekundære faktura oprettes for $200 (forudsat at der ikke er tilladte beløb til stede).
• det samlede fakturerede beløb (summen af procedurerne) er $200, og den samlede besøgsfakturering af dette besøg er $304 (primær + sekundær + patientfakturaer)

du undrer dig måske over, hvorfor den samlede fakturering af besøget er større end de procedurer, der faktureres ($304, når de primære og sekundære fakturaer kombineres mod $200 i procedurekoder). Hr.

dette skyldes, at Jane behandler fakturering af hvert krav uafhængigt på tidspunktet for forkyndelsen. Hvert krav (dvs. det primære og sekundære krav) har sit eget sæt faktureringskode tilladte beløb, der afspejler de fakturerede procedurer. De tilladte beløb bestemmer fakturabeløbene for begge krav på tidspunktet for forkyndelsen.

dette afspejler, hvordan krav behandles i indsendelsesprocessen. Når du fakturerer et sekundært krav, skal du stadig fakturere det fulde beløb for faktureringskoderne sammen med den primære EOB/overførsel.

Hvis Dr. Marcus ved, hvad Jordans sekundære forsikring vil tillade for hver procedure, han kan tilføje tilladte beløb til det sekundære krav på tidspunktet for tjenesten for at gøre hans tilgodehavender for den sekundære faktura mere nøjagtige, før han registrerer svaret fra det primære forsikringsselskab (registrering af den primære EOB).

lad os sige, at Dr. Marcus ved, at det sekundære forsikringsselskab tillader $40 for 99204 og $5 for 98941.

Sådan ændres faktureringen, hvis du tilføjede de tilladte beløb til det sekundære krav:

• den primære forsikringsfaktura er uændret (stadig $104)
• patientfakturaen forbliver $0 (da der ikke blev indtastet noget patientansvar i det sekundære)
• de sekundære fakturaopdateringer fra $200 til $45
• det samlede fakturerede beløb (faktureringskoder) er $200, og den samlede besøgsfaktura opdateres fra $ 200 til $ 45
• $149

indsendelse af sekundære krav til forsikring

på dette tidspunkt understøtter Jane ikke elektronisk (EDI) sekundær kravindgivelse. Elektronisk support til indsendelse af sekundære krav findes på vores køreplan, så tilføj dig selv til vores eksisterende funktionsanmodning, så vi kan være sikre på at give dig besked, når denne funktion bliver tilgængelig

selvom der ikke er mulighed for at indsende sekundære krav elektronisk gennem Jane, kan du generere en CMS1500 for sekundære krav.

når du ser et køb med dobbelt dækning, vil du se en mulighed for at generere en CMS1500 for den sekundære betaler, når du klikker på rullemenuen ved siden af knappen Betal.

ligeledes, når du arbejder i mapperne krav indsendelse, en CMS1500 vil blive produceret for alle udvalgte sekundære krav, når du opretter batch CMS1500s.du kan lære mere om batch CMS1500s her.

udstationering af primære EOB ‘ er til besøg med dobbelt dækning

hvis en patient har dobbelt dækning, skal du overveje deres sekundære politik, når du optager EOB (overførsel) fra den primære.

når du optager en primær EOB, kan du se, om patienten har sekundær dækning, hvis du ser muligheden(E) for at videregive en del af besøget til den næste betaler. I Jane henviser den ‘næste betaler’ til patientens sekundære dækning.

hvis det primære forsikringsselskab ikke dækker det fulde beløb, eller hvis du gerne vil videregive patientansvaret til det sekundære, skal du sørge for at vælge indstillingen ‘indsamle fra næste betaler’, før du anvender dine ændringer på den primære EOB.

på samme måde kan du for hver procedure, du fakturerer, vælge at videregive forskellen mellem det fakturerede beløb og det tilladte beløb samt forskellen mellem det tilladte beløb og det betalte beløb til den næste betaler. Klik bare på rullemenuen under det tilladte beløb og/eller betalte beløb, og vælg indstillingen ‘Saml fra næste betaler’ efter behov! Bemærk, Hvis du vælger at justere disse beløb på den primære EOB, den resterende saldo for besøget efter udstationering af den primære pengeoverførsel overføres ikke til den sekundære.

lad os gå gennem et eksempel – EOBs

lad os sige, at jeg fakturerer to koder, en til $150 og en til $75.

når jeg hører tilbage fra det primære, er det det, de skitserede i overførslen:

Kode 1 – $150

• tilladt beløb $105
• betalt beløb $80
• Copay $25
• kontraktlig justering $45 ($150-$105)

Kode 2 – $75

• tilladt beløb $68
• betalt beløb $58
• Copay $10
• kontraktlig justering $7 ($75-$68)

lad os nu sige, at jeg vil videregive den rapporterede patient ansvarligt (Copay i dette eksempel) til patientens sekundære for at se, om de vil dække det. For at gøre dette skal jeg sørge for, at jeg vælger ‘indsamle fra næste betaler’ i stedet for ‘indsamle fra Patient’ mulighed for begge procedure Copays.

Bemærk, at du ikke behøver at videregive alt, hvad det primære forsikringsselskab ikke dækker til den næste betaler.

i dette eksempel vil jeg kun videregive patientansvaret til sekundæret, så jeg vælger at justere forskellene mellem de fakturerede beløb og de tilladte beløb, når jeg optager den primære EOB. Det samlede beløb, jeg har valgt at justere (hvad vi kalder ‘Total Insurance Adjustment’ i Jane), vil ikke blive videregivet til det sekundære forsikringsselskab og vil i stedet blive justeret, når jeg har anvendt mine ændringer.

lad os nu sige, at jeg har faktureret det sekundære forsikringsselskab, og jeg har modtaget en pengeoverførsel. Når jeg går ind i EOB-skærmen for sekundæret, er det det, vi vil se:

i stedet for at se de fulde fakturerede beløb (henholdsvis$150 og $75) af disse procedurer, ser vi bare de beløb, der blev overført fra den primære betaler – som vi besluttede at videregive, da vi sendte den primære EOB.

nu kan vi optage vores sekundære EOB efter behov, og vi er færdige med dette besøg!

jeg forsøger at optage en EOB for et sekundært krav, men tallene ser ikke rigtigt ud. Hvad kan jeg gøre?

hvis du har lidt problemer med at optage en EOB for en sekundær, er den mest sandsynlige skyldige oplysningerne i EOB for den primære politik.

hvis tallene fra den tidligere betaler ikke ser helt rigtigt ud, er det en god ide at give den primære politik EOB et hurtigt blik. Du kan se den primære EOB ved at gå til aftalen eller købet, klikke på rullemenuen ved siden af den primære politik og vælge indstillingen ‘Rediger EOB’.

dobbelttjek, at du har bestået det rigtige beløb ned til den næste betaler. Hvis du er klar over, at du har lavet en fejl, kan du blot rette den op og anvende ændringerne på den primære EOB igen.

Pro Tip List: Hvis du har indtastet EOB-skærmen for et sekundært krav, og det ligner skærmbilledet nedenfor, skal du sandsynligvis redigere den primære EOB og sørge for at videregive nogle eller hele den resterende saldo til den næste betaler (i stedet for at videregive den til patienten eller justere den).