investera i fastigheter är en del av Singapore dröm. Egen egendom, bli hyresvärd, njut av en konsekvent ström av hyresintäkter fram till slutet av dina dagar.
… jag sa att det är en dröm, eller hur? I sanning, att vara hyresvärd låter alltid mycket trevligare än det faktiskt är.
till att börja med behöver du massor av pengar för att ens tänka på att bli en. De flesta av oss kan knappt skrapa ihop tillräckligt för att en HDB-lägenhet ska bo i, än mindre bli en fastighetsmagnat.
sedan finns det den pågående verksamheten att hitta och hantera hyresgäster, jaga för hyresbetalningar, sortera ut Air con och VVS problem när de oundvikligen uppstår… när det kommer till kritan, att vara en hyresvärd är varken så behagligt eller glamorös som det verkar från utsidan.
så vad händer om du vill vara hyresvärd, men kan inte? Du investerar i fastighetsinvesteringar, mer känd som REITs. Detta är REITs 101.
innehåll
- Vad är REITs? Kan de ätas?
- vilken typ av avkastning kan du få från REITs?
- vilka är de bästa Singapore REITs och varför?
- hur väljer du en REIT?
- Hur kan du börja investera i REITs?
Vad är REITs? Är de samma som aktier?
Singapore REITs är noterade företag som du kan investera i, liknande hur du skulle köpa aktier i SGX-noterade företag. Faktum är att REITs helt enkelt är en delmängd av den senare.
men medan börsnoterade företag använder sina investerares pengar för att driva företag, använder REITs pengarna för att köpa, driva och hantera fastigheter.
när du investerar i en REIT investerar du i de fastigheter som förvaltas av den REIT. På ett sätt blir du delägare i dessa köpcentra, affärsparker eller vad det än är som REIT hanterar.
vad fastigheterna tjänar i hyresintäkter, betalas en del av pengarna till dig i utdelning. Woohoo!
även om du är en total nybörjare att investera, är du förmodligen redan bekant med några REITs. Till exempel är CapitaLand Trust, en detaljhandel/kommersiell REIT, en av de mest kända i Singapore tack vare sin sträng av ”klonade” köpcentra.
en annan som kan ringa en klocka är industrial REIT Ascendas, som hanterar företagsparker som Science Park och Changi Business Park.
tillbaka till toppen
vilken typ av avkastning kan du få från REITs?
om du investerar i ett REIT kan du i allmänhet förvänta dig att det ger mellan 5% och 8% per år i utdelning (betalas ut kvartalsvis eller var 6: e månad).
hur är det möjligt för utbyten att konsekvent vara så höga? Det beror på att REITs är skyldiga enligt lag att omfördela minst 90% av sin beskattningsbara inkomst varje år, dvs betala ut det i utdelning. Så många investerare gillar REITs för (mer eller mindre) stadig återkommande inkomst.
å andra sidan kan aktiekursen för en REIT gå upp och ner, precis som vanliga aktier. Till exempel föll Singapore REIT-priserna ganska dramatiskt när COVID — 19 slog-även om vissa fortsatte att betala ut feta utdelningar.
vissa investerare har inget emot avvägningen, men var bara medveten om att du aldrig vet när du kanske behöver sälja REIT.
tillbaka till toppen
Vad är REITs?REITs (Real Estate Investment Trusts) betalar investorsdividends intjänade genom hyresintäkter av de egenskaper de köper, förvaltar och driver.Liksom alla investeringar dock REIT aktiekurser mightfall, lämnar du hängande med mindre än principalamount du investerat, eller ingenting alls.
Topp 15 Singapore REITs (och varför de är så populära)
det finns över 40 REITs noterade på Singapore stock market, men om du är en nybörjare investerare, kommer du förmodligen vill gå med en av dessa super populära Reit alternativ.
med hjälp av data från SGX Stock Screener valde vi 15 REITs med största marknadslock — vilket är hur mycket pengar investerare har lagt in i fonden. (Detta indikerar REIT storlek och popularitet, men inte dess prestanda.)
| Singapore REIT | Typ | börsvärde |
| CapitaLand integrerat kommersiellt förtroende | detaljhandel, kommersiell | S$14,753 m |
| Ascendas REIT | industriell | S$12,223 miljoner |
| Mapletree Logistics Trust | industri, logistik | S $ 8,306 miljoner |
| Mapletree Commercial Trust | detaljhandel, kommersiell | S$7,260 m |
| Mapletree industriellt förtroende | industriellt | S $ 6,793 miljoner |
| Frasers Logistics & industriellt förtroende | industri, logistik | S$5,341 miljoner |
| Keppel DC REIT | datacenter | S$4,654.394 |
| Frasers Centrepoint Trust | detaljhandel | S$4,415 miljoner |
| Suntec REIT | kommersiell, detaljhandel | S$4,294 miljoner |
| Keppel REIT | kommersiell | S$4,021 m |
| Ascott förtroende | gästfrihet | S$3,512 m |
| Mapletree norra Asien kommersiella förtroende | kommersiella | S$3,365 m |
| ParkwayLife REIT | sjukvård | S$2,456 miljoner |
| SPH REIT | detaljhandel | S$2,414 miljoner |
| OUE kommersiell REIT | kommersiell | S$2,114 miljoner |
tillbaka till toppen
hur väljer du en REIT?
det finns ett par viktiga frågor att ställa dig själv innan du kastar dina besparingar i en REIT.
vilken sektor fungerar den i?
om COVID-19 har lärt oss någonting är det så mycket som hänger på REITs sektor av ekonomin.
Pre-COVID, det fanns massor av populära gästfrihet och detaljhandel, men du kan föreställa dig varför investerare inte är så angelägna om dem längre. Nu är det främst industriella, kommersiella och logistik REITs bland de bästa Singapore REITs. (Som sagt, det verkar vår tro på CapitaLand gallerior är orubblig.)
så beroende på sektor(er) och vilka länder de spelar i, kan vissa REITs vara mer motståndskraftiga mot förändringar i den globala ekonomin, och lite mindre.
är REIT välskött?
REITs är optimala för köp-och-håll-investerare; det är ingen mening att köpa en högavkastande REIT som går ner i flammor inom en snar framtid.
nyckeln är att hitta en som är välskött och kan säkerställa en konsekvent inkomstström. Gå inte bara för dem med högre rapporterade avkastningar, men ta dig tid att läsa REITs Prospekt och se om det passar din riskaptit och hur länge du tänker förbli investerad.
kontrollera även indikationer på dess stabilitet, såsom Historisk aktiekurs och skuldsättningsgrad. Lyckligtvis är stora namn REITs i allmänhet ganska stabila och det är ovanligt att hitta en som har lånat utöver sina medel.
tillbaka till toppen
jämföra REITsWhat att hålla utkik efter?Yieldhur mycket kan du förvänta dig i dividendsPrice-to-Book-Value ratioP / Bvhöga nyckeltal, höga investerarvärdigalåg nyckeltal, potentiell tillväxtskuld till eget kapital ratioD/ELook för D/E nyckeltal Under 60% SGX Stockfactsjämför alla dessa faktorer atvissa branscher anpassa sigbättre till ekonomiska förändringarän andraindustrin
Hur kan du börja investera i REITs?
vad vi gillar mest är att de är en relativt passiv investering. Det finns ingen anledning att övervaka aktiemarknaden varje dag; bara luta dig tillbaka och samla utdelning. Perfekt för lata människor.
även om du aldrig har köpt en REIT eller lager i ditt liv kan du börja investera i REITs när som helst.
skapa först ett konto hos det investeringsmäklarfirma du väljer, som du kan jämföra på MoneySmart. Här är de bästa för att köpa Singapore REITs.
giltig till 31 Mar 2022
@4x.png)
om du inte har mycket pengar till hands för att investera, gå till antingen SAXO eller dikter, eftersom de tar ut de lägsta minimiprovisionerna. Det betyder att du kan lägga in ett litet belopp för att försöka — utan en rejäl avgift som $25 äta i dina potentiella vinster.
du måste vanligtvis finansiera kontot först, antingen via PayNow eller banköverföring. När mäklaren har fått betalning kan du börja köpa din allra första REIT. Lycka till!
