Pouvez-Vous Modifier Votre Fiducie en Arizona Sans Avocat?

Pouvez-vous modifier votre fiducie sans vie sans avocat en Arizona? Quand et comment devriez-vous le faire?

La plupart des experts financiers disent que vous devriez revoir votre plan successoral toutes les quelques années pour vous assurer que tout est mis à jour. Apporter des changements à une fiducie vivante nécessite une certaine préparation, et vous ne voulez pas manquer une étape avec quelque chose d’aussi important.

La vie peut apporter de nombreux changements inattendus, alors revoir votre confiance et votre volonté est un bon moyen de vous assurer qu’elles reflètent toujours vos souhaits. Nous examinerons des exemples de modification de votre fiducie, les étapes à suivre pour effectuer une modification et dans quelles circonstances vous devrez peut-être demander des conseils juridiques.

Quand modifier votre Fiducie vivante

Vous pouvez modifier les fiducies vivantes (également appelées fiducies révocables) à tout moment de votre vie. Voici quelques changements majeurs qui pourraient indiquer qu’il est temps de revoir votre confiance:

• Mariage ou divorce
• Adoption ou naissance
• Décès d’un bénéficiaire
• Changement de fiduciaire
• Déménagement dans un autre État
• Ajout ou changement de bénéficiaire
• Acquisition de nouveaux biens que vous souhaitez ajouter

Ce ne sont que quelques exemples d’événements, et il y a beaucoup d’autres fois où vous voudrez peut-être changer votre confiance vivante. Les changements importants dans votre vie ne vous obligeront pas toujours à apporter des changements à votre confiance, mais ils sont un signe à revoir. Si vous ne savez pas si vous devez apporter un changement à votre fiducie, parler avec un avocat en planification successorale est une étape utile à prendre.

Avez-vous besoin de consulter un avocat pour créer une Fiducie?

Certaines personnes choisissent d’embaucher un avocat en planification successorale pour les aider à créer une fiducie et à y apporter des modifications. Ce n’est pas nécessaire pour certaines personnes, et beaucoup font des fiducies de vie réussies par elles-mêmes. Cependant, si vous avez affaire à une succession compliquée ou si vous avez des questions spécifiques avec lesquelles vous avez besoin d’aide, c’est une bonne idée de parler à un avocat.

Si votre régime comporte des conditions pour les bénéficiaires, le saut de génération ou les bénéficiaires d’une aide gouvernementale, vous bénéficierez d’une assistance juridique. De plus, si la fiducie implique des bénéficiaires ayant des besoins spéciaux ou une police d’assurance-vie de valeur, vous devrez peut-être consulter un avocat.

Modification d’une fiducie vivante

Si vous souhaitez modifier ou révoquer une fiducie vivante révocable, vous pouvez le faire soit avec un avocat, soit sans avocat. Vous pouvez apporter des modifications à une fiducie sans droit de regard. Voici quelques-unes des étapes que vous devrez suivre pendant le processus:

Soyez précis et clair

Il est important de préciser si votre modification à la fiducie vise ou non à remplacer quelque chose de l’original. Soyez clair afin que votre syndic successeur sache comment répartir les biens que vous laissez derrière vous et réaliser vos autres souhaits. Incluez également ce que vous modifiez, la date et le nom de la fiducie.

Utilisez des formulaires en ligne pour une fiducie vivable

Vous devriez pouvoir trouver un formulaire en ligne pour apporter des modifications à votre fiducie vivable révocable. Si vous passez par un service en ligne pour apporter des modifications, ils vous fourniront probablement ces formulaires.

Obtenez le changement notarié

Ne signez pas l’amendement à la fiducie vivante tant que vous n’êtes pas chez un notaire (et soyez prêt à payer des frais). Si vous et votre conjoint partagez la fiducie, vous devrez tous les deux signer. Présentez le formulaire de modification agrafé à la fiducie originale.

Conservez Votre Amendement Avec Votre Document de fiducie

Conservez votre amendement et votre document de fiducie ensemble. Conservez-le dans un endroit auquel votre fiduciaire successeur peut facilement accéder si nécessaire. Vous avez quelques options pour savoir où le conserver, y compris un bureau d’avocat ou un service en ligne qui stocke les documents. Si vous conservez l’amendement et faites confiance à un coffre-fort, assurez-vous de placer le coffre-fort dans la fiducie vivante. Sans cela, le tribunal des successions scellera le contenu et le syndic ne pourra pas y accéder.

Retraitement par rapport aux modifications d’une fiducie

Si vous devez apporter des changements importants à votre fiducie, effectuer un retraitement de fiducie peut être plus avantageux pour vous qu’une simple modification. Examinons les retraitements de fiducie par rapport aux modifications, afin que vous sachiez ce qui convient le mieux à votre situation:

Modification

Si vous avez juste besoin de supprimer ou d’ajouter un legs spécifique, de changer le nom du fiduciaire ou de changer le nom légal d’un bénéficiaire, il vous suffit de faire une modification de fiducie.

Retraitement

Un retraitement est une meilleure option pour apporter des changements plus importants, comme la suppression d’un bénéficiaire ou l’ajout d’un nouveau conjoint à votre fiducie.

Si vous avez déjà apporté plusieurs modifications simples au cours de la dernière décennie et que vous souhaitez changer autre chose, pensez à regrouper les modifications en une modification et un retraitement. Cela peut simplifier le processus de recherche d’informations pour le fiduciaire successeur en lui remettant une feuille organisée d’informations mises à jour.

Qu’En Est-Il Des Fiducies Irrévocables?

Une fiducie révocable est irrévocable dès que le constituant passe, et vous ne pouvez pas la modifier dans la plupart des cas. Une fiducie révocable vous donne la possibilité de contrôler et de conserver la propriété de vos actifs, contrairement à une fiducie irrévocable. Bien que vous ne puissiez pas changer de fiducie irrévocable dans la plupart des circonstances, il pourrait être possible qu’un avocat en planification successorale vous aide. De plus, vous pourrez peut-être modifier une fiducie irrévocable sans vous adresser au tribunal si le fiduciaire et les bénéficiaires sont d’accord avec les changements.

Devriez-vous travailler avec un avocat pour modifier votre Fiducie?

Comme mentionné, chaque fois que vous traversez un changement de vie majeur, vous devriez revoir votre plan successoral. Savoir quand vous devez apporter des changements à votre confiance est essentiel pour avoir un plan qui correspond à vos souhaits. Mais lorsque vous devez apporter une modification, ce n’est pas aussi simple que de rayer quelque chose sur le formulaire et de le réécrire.

Les modifications de fiducie nécessitent des formalités similaires à celles du processus d’établissement initial d’une fiducie, de sorte que le simple fait d’écrire sur quelque chose ne sera pas reconnu légalement. Avec quelque chose d’aussi percutant, ça ne vaut pas la peine de prendre des risques. Demandez de l’aide à un avocat en planification successorale pour préparer l’amendement, afin qu’il s’applique légalement à vos bénéficiaires.

Appelez l’avocat de l’Arizona, Dave Weed, au (480) 467-4325 pour discuter de votre cas aujourd’hui.