¿Puede Modificar Su Fideicomiso en Arizona Sin un Abogado?

¿Puede modificar su fideicomiso sin un abogado en Arizona? ¿Cuándo y cómo debe hacerlo?

La mayoría de los expertos financieros dicen que debe revisar su plan patrimonial cada pocos años para asegurarse de que todo esté actualizado. Hacer cambios en un fideicomiso en vida requiere cierta preparación, y no querrá perderse un paso con algo tan importante.

La vida puede traer muchos cambios inesperados, por lo que revisar su confianza y voluntad en vida es una buena manera de asegurarse de que aún reflejen sus deseos. Repasaremos ejemplos de cuándo enmendar su fideicomiso, los pasos para hacer una enmienda y en qué circunstancias puede necesitar orientación legal.

Cuándo modificar Su Fideicomiso en Vida

Puede modificar los fideicomisos en vida (también llamados fideicomisos revocables) en cualquier momento de su vida. Estos son algunos cambios importantes que podrían indicar que es hora de revisar su confianza:

• Matrimonio o divorcio
• Adopción o nacimiento
• Fallecimiento de un beneficiario
• Cambio de fideicomisario
• Mudanza a otro estado
• Adición o cambio de beneficiario
• Adquisición de una nueva propiedad que desea agregar

Estos son solo algunos ejemplos de eventos, y hay muchas otras ocasiones en las que puede desear cambiar su confianza en vida. Los cambios significativos en su vida no siempre requerirán que haga cambios en su confianza, pero son una señal para revisarlos. Si no sabe si debe hacer un cambio en su fideicomiso, hablar con un abogado de planificación patrimonial es un paso útil a tomar.

¿Necesita consultar a un Abogado para Crear un Fideicomiso?

Algunas personas eligen contratar a un abogado de planificación patrimonial para que les ayude a crear un fideicomiso y hacer cambios en él. No es necesario para algunas personas, y muchas hacen fideicomisos de vida exitosos por su cuenta. Sin embargo, si está tratando con un patrimonio complicado o tiene preguntas específicas con las que necesita ayuda, es una buena idea hablar con un abogado.

Si su plan tiene condiciones para beneficiarios, saltarse la generación o beneficiarios con apoyo del gobierno, se beneficiará de orientación legal. Además, si el fideicomiso involucra beneficiarios con necesidades especiales o una valiosa póliza de seguro de vida, es posible que deba consultar a un abogado.

Modificar un Fideicomiso Vivo

Si desea modificar o revocar un fideicomiso vivo revocable, puede hacerlo con un abogado o sin uno. Puede hacer enmiendas a un fideicomiso en vida sin ir a la corte. Estos son algunos de los pasos que deberá completar durante el proceso:

Sea específico y claro

Es importante que especifique si su enmienda al fideicomiso debe reemplazar algo del original. Sea claro para que su fideicomisario sucesor sepa cómo distribuir la propiedad que deja y llevar a cabo sus otros deseos. También incluya lo que está cambiando, la fecha y el nombre del fideicomiso.

Use Formularios en Línea para un Fideicomiso en Vida

Debería poder encontrar un formulario en línea para hacer cambios en su fideicomiso en vida revocable. Si estás pasando por un servicio en línea para hacer enmiendas, es probable que te proporcionen estos formularios.

Obtenga el Cambio Notariado

No firme la enmienda al fideicomiso en vida hasta que esté con un notario (y esté preparado para pagar una tarifa). Si usted y su cónyuge comparten el fideicomiso, ambos tendrán que firmar. Presente el formulario de enmienda engrapado al fideicomiso original.

Guarde Su Enmienda Con Su Documento de Fideicomiso

Guarde su enmienda y documento de fideicomiso juntos. Manténgalo en un lugar al que su fideicomisario sucesor pueda acceder fácilmente cuando sea necesario. Tiene algunas opciones para dónde guardarlo, incluida la oficina de un abogado o un servicio en línea que almacena documentos. Si guarda la enmienda y confía en una caja fuerte, asegúrese de poner la caja fuerte en el fideicomiso en vida. Sin hacer esto, el tribunal testamentario sellará el contenido y el fideicomisario no podrá acceder a ellos.

Reformulación frente a Enmiendas de un Fideicomiso

Si necesita hacer cambios sustanciales en su fideicomiso, hacer una reformulación del fideicomiso puede ser más beneficioso para usted que una simple enmienda. Veamos las renovaciones de fideicomisos versus enmiendas, para que sepa cuál es la mejor para su situación:

Enmienda

Si solo necesita eliminar o agregar un legado específico, cambiar el nombre del fideicomisario o cambiar el nombre legal de un beneficiario, solo necesitará hacer una enmienda de fideicomiso.

Reformulación

Una reformulación es una mejor opción para hacer cambios que son más significativos, como eliminar a un beneficiario o agregar un nuevo cónyuge a su fideicomiso.

Si ya ha realizado varias enmiendas simples en la última década y desea cambiar algo más, piense en consolidar los cambios en una Enmienda y una Reafirmación. Esto puede simplificar el proceso de búsqueda de información para el Fideicomisario Sucesor al proporcionarles una hoja organizada de información actualizada.

¿Qué Pasa Con Los Fideicomisos Irrevocables?

Un fideicomiso revocable es irrevocable tan pronto como el otorgante pasa, y usted no puede enmendarlo en la mayoría de los casos. Un fideicomiso revocable le da la capacidad de controlar y mantener la propiedad de sus activos, a diferencia de un fideicomiso irrevocable. Si bien no puede cambiar fideicomisos irrevocables en la mayoría de las circunstancias, es posible que un abogado de planificación patrimonial lo ayude. Además, es posible que pueda enmendar un fideicomiso irrevocable sin ir a la corte si el fideicomisario y los beneficiarios están de acuerdo con los cambios.

¿Debería Trabajar con un Abogado para Modificar Su Fideicomiso?

Como se mencionó, cada vez que experimente un cambio importante en su vida, debe revisar su plan patrimonial. Saber cuándo debe hacer cambios en su confianza es esencial para tener un plan que se alinee con sus deseos. Pero cuando necesitas hacer una enmienda, no es tan simple como tachar algo en el formulario y reescribirlo.

Las enmiendas al fideicomiso requieren formalidades similares a las del proceso de instalación original de un fideicomiso, por lo que simplemente escribir sobre algo no será reconocido legalmente. Con algo tan impactante, no vale la pena correr riesgos. Pida ayuda a un abogado de planificación patrimonial para preparar la enmienda, para que se aplique legalmente a sus beneficiarios.

Llame al Abogado de Bienes Raíces de Arizona Dave Weed al (480)467-4325 para discutir su caso hoy.