po pięciu latach dogłębnych badań nad życiem różnych milionerów, ekspert finansowy Tom Corley spojrzał na jego Dane i zobaczył wyraźny wzór. Autor „bogatych nawyków” odkrył, że prawie wszyscy Milionerzy mają więcej niż jeden strumień dochodów. Większość z nich miała trzy lub więcej.
po dalszym dochodzeniu odkryto, że większość ich dochodów pochodziła z własności aktywów, a nie z wymiany pracy na pieniądze. Ale jakie aktywa? Własność aktywów obejmuje wiele różnych typów, ale dominują dwa z nich. Są to:
- Nieruchomości
- kapitał własny (znany również jako akcje-zarówno prywatne, jak i publiczne)
w tym artykule skupimy się na tym, jak skutecznie inwestować w Szwajcarskie akcje.
akcje stanowią po prostu własność w przedsiębiorstwach. Kupując 100 akcji Roche, stajesz się prawnym udziałowcem części Roche. Uprawnia to do pewnych praw, na przykład uczestnictwa w zgromadzeniach akcjonariuszy i głosowania w kluczowych strategicznych decyzjach dotyczących spółki.
bycie akcjonariuszem również przynosi korzyści ekonomiczne: możesz otrzymać część zysku, który spółka osiąga każdego roku (w formie dywidendy), jeśli zarząd spółki zdecyduje się na wypłatę. Możesz również sprzedać swoje udziały z zyskiem (lub stratą) innym chętnym nabywcom na otwartym rynku (osiągając zysk lub stratę kapitałową).
wreszcie, ponieważ akcjonariusze uczestniczą bezpośrednio w korzyściach gospodarczych spółki, ponoszą również największe ryzyko w przypadku likwidacji przedsiębiorstwa (na przykład w przypadku upadłości). Oznacza to, że wszelkie wpływy ze sprzedaży spółki zostaną wykorzystane na spłatę innych wierzycieli, zanim dotrą do akcjonariuszy (jeśli w ogóle).
inwestowanie w najlepsze Szwajcarskie akcje
setki spółek notowanych na giełdach w Zurychu i Bernie mogą zniechęcać do decydowania, które akcje należy uwzględnić w portfelu. W końcu ważne jest zarabianie pieniędzy,ale o wiele ważniejsze jest, aby nie stracić żadnych! W tym miejscu stworzyliśmy łatwy do naśladowania przewodnik, w jaki sposób inwestować w najlepsze Szwajcarskie akcje.
zdecyduj, ile zainwestować
istnieje wiele teorii na temat kwoty kapitału, którą powinieneś zainwestować na giełdzie. Jeśli zapytasz 10 różnych specjalistów, prawdopodobnie otrzymasz 12 różnych odpowiedzi.
większość menedżerów inwestycyjnych doradzi swoim klientom, prosząc ich o zaangażowanie kapitału, którego nie będą potrzebować przez następne 5 lat lub chętnie stracą. Uważamy, że jest to nieoptymalne z dwóch powodów:
1. Pięć lat to zdecydowanie zbyt krótki horyzont czasowy, aby inwestować w akcje. Jesteśmy w środku dziesięcioletniego rynku byków, a końca wciąż nie widać.
2. Zachęcanie inwestorów do myślenia o „szczęśliwej utracie pieniędzy” jest nie tylko złe, ale także lekkomyślne. Skutecznie określa inwestycje jako quasi-hazardowy system i legitymizuje błędną koncepcję, że utrata pieniędzy jest częścią życia. W rzeczywistości, przy odpowiedniej kontroli ryzyka i należytej staranności, inwestorzy dysponujący wolną gotówką powinni oczekiwać znacznie więcej niż nieoczekiwane.
zamiast tego lepiej zacząć od rozważenia kwoty kapitału, która może nie być potrzebna w ciągu najbliższych 10 lat. Dekada to naprawdę długi czas i jeśli nie będziesz potrzebował środków w tym czasie, są szanse, że możesz planować na dłuższą metę.
następnie Oblicz tę kwotę jako procent swojej wartości netto i zastanów się instynktownie, czy czujesz się komfortowo angażując tę część swojego bogactwa na giełdzie. To ćwiczenie stawia wartość nominalną kapitału w perspektywie. Jeśli czujesz się nieswojo, zmniejsz procent do poziomu, z którym czujesz się komfortowo.
Otwórz konto maklerskie
to może wydawać się oczywiste, ale twoje najlepsze pomysły inwestycyjne nie zostaną zrealizowane, chyba że ktoś będzie chciał ułatwić i wykonać transakcję. Do tego potrzebujesz konta maklerskiego.
na szczęście jako usługa Towarowa, usługi maklerskie są zarówno obfite, jak i konkurencyjne cenowo. Są szanse, że lokalny bank zaoferuje taki produkt, a prosta aplikacja online wraz z dowodem tożsamości i Adresem zwykle wystarczą, aby go otworzyć. Alternatywnie istnieją wyspecjalizowani dostawcy usług maklerskich (np. Interaktywnych brokerów), które zapewniają bez zbędnych opłat tanie usługi samoobsługowe. Mogą być niedrogim i skutecznym rozwiązaniem dla wielu inwestorów.
biorąc pod uwagę, że będziesz posiadać znaczną ilość gotówki na koncie w takim czy innym punkcie, rozsądnie jest upewnić się, że Twoje konto jest ubezpieczone szwajcarskim systemem ubezpieczenia depozytów w mało prawdopodobnym przypadku, gdy twój broker przestanie działać.
jeśli mieszkasz poza Szwajcarią, po prostu skontaktuj się z lokalnym brokerem, aby sprawdzić, czy oferują transakcje na Szwajcarskich akcjach, tak jak robią to najbardziej renomowani brokerzy w UE i krajach OECD.
zarządzać czy być zarządzanym?
przyjdzie moment, z którym każdy inwestor będzie musiał się zmierzyć: czy sam zarządzam portfelem, czy mam zlecić go profesjonalistom?
Istnieją 3 kluczowe sposoby zarządzania portfelem inwestycyjnym, a my zbadamy zalety i wady każdego z nich.
| metoda | DIY (lub tylko wykonanie) | Zarządzanie uznaniowe | Doradztwo |
| przegląd | jesteś odpowiedzialny za wszystkie transakcje i zarządzanie administracyjne swoim portfelem. Twój broker po prostu wykonał twoje instrukcje handlowe. | twój broker (lub menedżer inwestycyjny) ma pełne upoważnienie do inwestowania aktywów według własnego uznania, z zastrzeżeniem uzgodnionych parametrów. | Twój menedżer inwestycyjny zapewnia badania i doradztwo w obszarach, które Cię interesują. Zachowujesz ostateczną decyzję handlową i autorytet. |
| Ultimate trading authority | Ty | Menedżer inwestycyjny | Ty |
| koszty | koszty transakcji + koszty badań + twój czas. Zwykle nie powinna przekraczać 0.5% wszystkich aktywów rocznie. | co najmniej 1% całkowitej wartości aktywów netto rocznie plus koszty transakcji | doradztwo jest obliczane na podstawie czasu spędzonego, od 150 do 400 CHF za godzinę.Do tego dochodzą koszty transakcji i portfela. |
| minimalny próg | 1 000 CHF | 50 000 CHF | brak, ale nieekonomiczny, jeśli portfel jest mniejszy niż ok. CHF 100,000 |
| Wiedza o inwestycjach | Średnia | niska | wysoka |
| zaangażowanie czasu / wysiłku | wysokie | niskie | średnie |
jak widać, zarówno DIY, jak i podejście doradcze wymagają od inwestorów posiadania pewnego poziomu wiedzy na temat inwestowania i rynku. W rezultacie, jeśli jesteś kompletnym nowicjuszem, zatrudnienie profesjonalisty do zarządzania portfelem jest prawdopodobnie najbardziej odpowiednim rozwiązaniem.
istnieje kilka obszarów, na które należy zwrócić uwagę podczas outsourcingu do menedżera inwestycyjnego:
• opłaty inwestycyjne mogą mieć ogromny wpływ na wydajność, gdy zostaną spotęgowane w czasie.
• kluczowym bodźcem dla zarządzających inwestycjami jest generowanie opłat dla siebie. Zapewnienie dobrej obsługi i wydajności może być produktem ubocznym dla wielu z nich.
w związku z tym gorąco polecamy wszystkim inwestorom jak najszybsze szkolenie i samodzielne zarządzanie portfelami.
DIY: pasywny vs aktywny
zakładając, że zdecydowałeś się zrezygnować z wysokich opłat i samodzielnie zarządzać portfelem, wkrótce staniesz przed pytaniem, czy prowadzić go pasywnie, czy aktywnie.
pasywne inwestowanie jest również znane jako inwestowanie indeksowe. Oznacza to, że zamiast próbować pokonać RYNKOWE benchmarki (znane również jako indeksy), inwestor po prostu próbował powtórzyć swoje wyniki i osiągnąć ten sam poziom zysków i strat, co indeksy. Pasywne inwestowanie w szerokim zakresie wykorzystuje fundusze inwestycyjne i ETF śledzące indeksy.
aktywne inwestowanie, z drugiej strony, odnosi się do praktyki próby osiągnięcia zwrotu, który jest ponad i powyżej benchmarków rynkowych (znany również jako alphas). Strategia ta zazwyczaj obejmuje przegląd, analizę i wybieranie poszczególnych akcji w celu stworzenia zróżnicowanego, ale skoncentrowanego portfela, który z kolei próbuje pokonać konkretny indeks.
porównanie inwestycji aktywnych i pasywnych:
| Kluczowe cechy | pasywne | aktywne |
| próg wejścia | od 1000 CHF | od CHF 50,000 |
| koszty transakcji | bardzo niskie, 50 CHF może zdywersyfikować portfel na setki bazowych akcji. | nieco wyższa, ponieważ każda akcja musi być zakupiona i sprzedana osobno, ponosząc opłaty handlowe. |
| koszty zarządzania | niskie, wskaźnik całkowitych kosztów (Ter) funduszy indeksowych rzadko przekracza 0,5% rocznie. | Posiadanie poszczególnych zapasów zazwyczaj nie wiąże się z żadnymi kosztami. |
| wiedza inwestycyjna | niska do średniej | bardzo wysoka |
| liczba gospodarstw | setki | zwykle mniej niż 25 |
| możliwość dostosowania do celów inwestycyjnych | niski | wysoki |
jest całkiem oczywiste, że jeśli nie posiadasz głębokiej wiedzy inwestycyjnej, doskonałych umiejętności zarządzania finansami, a także dostępu do dużej ilości kapitału, większość inwestorów byłaby najlepiej obsługiwana przez podążanie pasywną drogą.
pasywne inwestowanie i typowe pułapki
bardzo łatwo jest myśleć, że po zakupie kilku funduszy indeksowych i funduszy ETF wszystko jest dobrze i możesz po prostu usiąść i zrelaksować się. Prawda jest o wiele bardziej dopracowana. Istnieje kilka typowych pułapek, których każdy pasywny inwestor powinien unikać za wszelką cenę:
• błąd replikacji-wydaje się oczywisty, ale jeśli wybrany fundusz nie może dokładnie odtworzyć indeksu, który śledzi, nie jest zbyt przydatny. Upewnij się, że sprawdzasz odchylenie funduszu od indeksu, który śledzi. Wszystko powyżej 1,5% jest niedopuszczalne. Możesz tego uniknąć, wybierając renomowanego dostawcę funduszy(np.
• spiralne koszty-Wierzcie lub nie, niektóre fundusze indeksowe lub fundusze ETF niosą dość wysokie koszty, takie jak ten. 0,8% TER jest 10 razy większy od ogólnego funduszu indeksowego s&P500, a efekt opłat będzie się narastał przez lata, przeciągając wydajność. W rezultacie upewnij się, że naprawdę rozumiesz cel, jaki fundusz służy w portfelu przed zakupem, a w razie wątpliwości po prostu kup tani ogólny fundusz indeksowy/ETF.
• zapomnij o zrównoważeniu-każdy portfel będzie odbiegał od celu docelowego w miarę upływu czasu i ważne jest zrównoważenie, aby upewnić się, że pozostaje na dobrej drodze. Chociaż może to być cały artykuł dla siebie, najprostszym sposobem jest analiza i określenie, czy alokacja aktywów na podstawie bieżącej wartości jest nadal zgodna z celem. Jeśli nie, zmień go na żądane przydziały. Bilansowanie powinno odbywać się corocznie w pasywnym portfelu.
najlepsze Szwajcarskie fundusze indeksowe i fundusze ETF
| nazwa | iShares MSCI Switzerland Index ETF | CurrencyShares Frank szwajcarski Trust ETF | ETF fizyczne Szwajcarskie Złote akcje ETF | First Trust Switzerland Alpha Dex Fund |
| Ticker | EWL | FXF | SGOL | FSZ |
| indeks śledzony | MSCI Switzerland Index (NDDUSZ) | Frank szwajcarski | aktualna cena rynkowa sztabek złota | NASDAQ AlphaDEX |
| przegląd | ETF iShares MSCI Switzerland dąży do śledzenia wyników inwestycyjnych indeksu złożonego z akcji Szwajcarskich.
daje inwestorom ekspozycję na duże i średnie spółki w CH i umożliwia ukierunkowany dostęp do szwajcarskiej giełdy. |
zaprojektowany do śledzenia ceny franka szwajcarskiego i jest odpowiedni dla inwestorów poszukujących bezpośredniej ekspozycji na franka szwajcarskiego. | celem inwestycyjnym Trustu, Symbol: SGOL, jest, aby akcje odzwierciedlały wyniki ceny złota kruszcowego, pomniejszone o koszty działalności Trustu. Akcje są przeznaczone dla inwestorów, którzy chcą opłacalny i wygodny sposób inwestowania w złoto. | ten fundusz giełdowy poszukuje wyników inwestycyjnych, które zasadniczo odpowiadają cenie i
rentowności (przed opłatami i wydatkami funduszu) indeksu akcji o nazwie NASDAQ AlphaDEX® Switzerland Index. |
| TER | 0.5% | 0.4% | 0.17% | 0.8% |
| plon | 1.6% | Nie dotyczy | Nie dotyczy | 2.2% |
| wydajność (YTD 2019) | 10.2% | 1.84% | 24.8% | 13.3% |
jak wybrać własne akcje?
jeśli zdecydowałeś się wyruszyć solo i wierzysz, że masz umiejętności, aby pokonać rynek, to zbieranie zapasów jest dla ciebie. Będziesz cieszyć się szeregiem wolności i jeśli można zidentyfikować następny Amazon (który zamienił $1 w 1997 w ponad $ 1,350 dzisiaj), to może być bogato nagrodzony.
Ostrzeżenie: zdecydowanie odradzamy inwestowanie dużej części kapitału w poszczególne akcje. Dowody mówią, że nawet najbardziej profesjonalni inwestorzy rzadko mogą pokonać rynek. Jeśli chcesz spróbować się jako menedżer pieniędzy, zacznij od bezpieczniejszych opcji, takich jak inwestowanie w Szwajcarskie nieruchomości i zawsze pamiętaj o dywersyfikacji.
istnieje wiele różnych stylów w zależności od celów i tolerancji ryzyka, jednak można je głównie podzielić na 3 kategorie:
• identyfikacja wartości i zakup akcji, które są poniżej ich wrodzonej wartości rynkowej, podczas oczekiwania na rynek, aby zrealizować ich prawdziwe wartości.
• Dywidenda-identyfikacja i zakup akcji z rosnącą stopą dywidendy w celu zmaksymalizowania potencjału dochodowego.
doświadczeni magazynierzy zwykle mają ustalone kryteria (np. kapitalizacja rynkowa, rentowność dywidendy, wskaźniki zysków) i używają narzędzi kontroli zapasów (przesiewaczy) do selekcji kandydatów. Następnie przeprowadzają bardzo szczegółowe badania due diligence w oparciu o publicznie dostępne materiały dla inwestorów, aby zweryfikować ich hipotezę inwestycyjną, przed utworzeniem poglądu. Będą wtedy często czekać, aż wartość zapasów osiągnie atrakcyjną liczbę przed dokonaniem zakupu.
