2021年に認定投資家になる方法|Ultimate Guide

あなたの資金は、未承認の投資家に投資するにはあまりにも貴重です。 これは、詐欺や詐欺的な金融活動の根本的な原因です。

認定投資家は、投資家が詐欺行為のためにSECに苦情を申し立てた場合、登録が危機に瀕していることを知っています。

そのため、彼らはあなたの資金を高いレベルのケアで扱い、不幸な事件が発生した場合には投資家の資金を最適に保証します。

一言で言えば、あなたの投資の安全性のために個人に頼るのではなく、認定投資家になり、ビジネスの第一人者になる方法を学びます。

認定投資家は誰ですか？

認定投資家とは、証券取引委員会SECが有価証券に投資するために登録した個人または組織のことです。

認定投資家は、プライベート-エクイティ、プライベート-プレースメント、ヘッジファンド、ベンチャー-キャピタル、エクイティ-クラウドファンディングの有利な世界に直接投資することができる。

SECの下では、企業は自社の有価証券および投資を認定投資家に売却することができる。 明らかに、認定された投資家は、一般の人々が利用できない製品に投資する法的アクセス権を持っています。

これらの投資家は、以下を含む有価証券を取引することができます:

  • ヘッジファンド
  • ベンチャーキャピタルファンド
  • プライベート-エクイティ-ディール
  • エクイティ-クラウドファンディング
  • エンジェル-インベストメント
  • その他のプライベート-プレースメント

SECは認定投資家をどのように定義しているか。

SEC規則501によると、認定投資家を決定し、定義するには2つの方法があります。

まず、直近の2年間で収入が200,000ドルを超える人、またはその年の配偶者との共同収入が300,000ドルを超え、現在の年に同じ所得水準を期待している人。

第二に、購入時に1万ドルを超える配偶者との個人純資産または共同を持っている人で、その人の主な居住地の価値を除いています。

さらに、認定投資家とは、特定の専門的な認定、指定、または資格を有する個人です。 個人は、民間資金の知識豊富なemployee9でなければなりません。 最後に、彼らはSECと州登録投資顧問でなければなりません。

所得計算はSECが必要とする二、三年間同じ形式に従わなければならないことに注意することが重要です。

つまり、個人は年収を個別に計算するか、配偶者と一緒に計算する必要がありますが、両方を計算する必要はありません。

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なぜ人は公認投資家になるのか？

SECのような政府機関は、投資家の資金を保護するために投資家の認定のための規則を制定した。

認定要件により、投資所有者は金銭的損失を防ぐための投資を理解するのに十分な知識を持つことができます。

また、損失に耐え、投資家の資金を返済するためのヘッジファンドを持つこともできます。

これらは、SECのような政府機関が認定を通じて投資家を認定する理由のいくつかです。

誰が認定投資家としての資格を得ることができますか？

以下の個人は、認定投資家になる資格があります;

  • 個人および配偶者
  • 金融機関。
  • 証券会社
  • 提供された有価証券を取得する特定の目的のために形成されたものではなく、総資産が$5Mを超える法人またはLLC。
  • 民間資金の知識豊富な従業員。
  • 特定の種類の保険会社。
  • 雇用主後援退職制度
  • 信託
  • 登録投資顧問会社
  • SEC登録投資助言会社
  • 事業投資会社

認定投資家になる方法

認定投資家になるためには、特定のテストに合格する。 最近、SECは個人がこれらのテストのいずれかに合格することを可能にします。 彼らには、収入、純資産、専門的な認定、および民間資金の知識豊富な従業員が含まれます。

財務資格要件

これらは所得と純資産のテストです。

すでに上記の点を反復するために、認定投資家になるための方法の一つは、net1Mを超える純資産を持つことです。

これは個人の純資産のためのものです。

同様に、認定投資家になる個人は、直近の2年間で200,000ドルを超える税引前所得を有することになる。

同様に、投資家は配偶者との認定を受けることもできます。 彼らは、前の二年間と来年のために少なくともtax300,000の税引前所得を持つことになります。

ここでも、夫婦は主要な居住地を含めずに1Mドルの純資産を持つべきです。

知識テスト

個人が認定投資家になるもう一つの方法は、適切な教育機関によって認定された特定の専門的な証明書と資格情報を持つことです。

知識テストの最後は民間資金の知識豊富な従業員です。

知識豊富な従業員は、執行役員、取締役、受託者、一般パートナー、または民間ファンドまたは関連会社の管理者の能力を有する者である。

また、少なくとも12ヶ月間、民間ファンドまたは投資会社の投資活動に参加する民間ファンドの従業員または民間ファンドの関連会社の管理者であ

プロフェッショナル認定

適切な知識とプロフェッショナル認定により、投資家は他人のために投資を行うための認定を受けることができます。 2016では、議会は登録されたブローカーと投資顧問が認定投資家としての資格を得ることを許可し始めました。

その結果、SECは以下に記載されている認定投資家の定義を修正しました。 典型的には、これらの人々は同様に修飾することができます。

  • SECによって定義された認定教育機関によって発行された特定の専門的な認定、指定または資格情報、またはその他の資格情報を持っている人。
  • SEC

認定のための文書

認定ステータスを与える前に、あなたが合法であるかどうかを確認するために、この情報のいずれかを提供することを期待して;

  • 財務諸表およびその他の勘定の詳細
  • 純資産を確認するための信用報告書
  • 納税申告書
  • w-2フォームおよび収益を示すその他の文書
  • 知識豊富な従業員
  • 金融業界規制当局(FINRA)

主要な住居や主要な家の価値はあなたの純資産の一部にはなりません。

ただし、休暇や投資物件を含めることができます。 ただし、所有権と適切な評価の証明を提出する必要があります。

書類を提出した後、会社はそれを審査します。 その後、彼らはあなたの認定投資家の地位を受け入れるか拒否します。 承認された場合、あなたの認定は1年間、または次の課税日まで有効です（所得で確認した場合）。 その後、投資することができるようになります。

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さまざまな国で認定投資家になる方法

米国で

米国では、認定投資家になる前に、一次住居の価値を除300,000結合された収入結婚した場合）と今年同じ量を作るために期待を持っています。

米国の規制Dのルール501によると 証券取引委員会（SEC）は、認定された投資家は次のように定義されています:

  2. 銀行、保険会社、登録投資会社、事業開発会社、または中小企業投資会社;
  3. 従業員退職所得保障法の意味の範囲内で、銀行、保険会社、または登録投資顧問が投資決定を行う場合、または計画の総資産が5百万ドルを超える場合、
  4. 慈善団体、法人、または5百万ドルを超える資産を持つパートナーシップ;
  5. 有価証券を販売する会社の取締役、執行役員、またはゼネラルパートナー;
  6. すべての株式所有者が認定投資家である事業;
  7. 購入時に1万ドルを超える個人純資産、またはその配偶者との共同純資産を有する自然人、または個人の主たる居住地の価値を除いて1万ドル以上の管理下にある資産を有する自然人;
  8. 直近の2年間で収入が20万ドルを超える自然人、またはその年の配偶者との共同収入が30万ドルを超え、現在の年と同じ所得水準の合理的な期待
  9. 5百万ドルを超える資産を持つ信託であり、提供された有価証券を取得するために形成されておらず、洗練された人が購入する。

も,

  1. 特定の専門的な認定、指定または資格情報、または委員会が随時指定することができる認定教育機関によって発行された他の資格情報を持っている自然人。 現在、シリーズ7、シリーズ65、およびシリーズ82ライセンスの良好な地位にある保有者。
  2. 民間投資に関するファンドの”知識豊富な従業員”である自然人。
  3. 5百万ドルの資産を持つ有限責任会社は、投資家として認定される可能性があります。
  4. SECおよび州登録投資顧問、免除報告アドバイザー、および農村事業投資会社（RBICs）が資格を得ることができます。
  5. 外国の法律に基づいて組織されたインドの部族、政府機関、資金、および事業体は、投資会社法に基づく規則2a51-1(b)に定義されている”投資”を5百万ドルを超えて所有しており、提供される有価証券への投資の特定の目的のために形成されたものではない。
  6. 各用語は投資顧問法の下で定義されているように、管理下の資産で少なくとも$5百万とその”家族のクライアント”を持つファミリーオフィス。
  7. “配偶者相当額”は、認定投資家の定義に相当するものであり、配偶者相当額は、認定投資家としての資格を得る目的で財政をプールすることができます。カナダでは

    「認定投資家」（NI45 106で定義）は次のとおりです。:

    1. 証券法（オンタリオ州）または証券法（ニューファンドランドおよびラブラドール州）のいずれかまたは両方の下で限定市場ディーラーとしてのみ登録されている人以外の、カナダの管轄区域の証券法に基づいて顧問またはディーラーとして登録されている人、または
    2. パラグラフ(a)に言及されている人の代表としてカナダの管轄区域の証券法に基づいて登録されているか、または以前に登録されている個人; または
    3. 単独または配偶者とのいずれかが、税引前の総額が1,000,000ドルを超える金融資産を有益に所有している個人、または
    4. 税引前当期純利益が200,000ドルを超えた個人、または配偶者の当期純利益と合わせて税引前当期純利益が300,000ドルを超えた個人そして、whoは、いずれの場合も、合理的に現在の暦年にその当期純利益水準を超えることを期待しています; または
    5. 単独または配偶者とのいずれかで、少なくともnet5,000,000の純資産を持っている個人;または
    6. 個人または投資ファンド以外の個人で、少なくともnet5,000,000の純資産を持っている直近に作成された財務諸表に示されているように、
    7. 個人または投資ファンド以外の個人で、少なくともnet5,000,000の純資産を持っている人; または

    ,

    1. 信託会社または信託会社は、信託およびローン会社法（カナダ）またはカナダまたは外国の管轄区域における同等の法律の下で、信託会社または信託; または
    2. (i)配布時に認定投資家であるか、または認定投資家であった者、(ii)ni45 106のセクション2.10またはNI45 106の2.19に記載されている状況で有価証券を取得または取得した者、または(iii)(i)または(ii)NI45 106のセクション2.18に基づいて有価証券を取得または取得した者にのみ有価証券を配布または配布した投資ファンド ;
    3. その人が管理する完全に管理されたアカウントに代わって行動する人、その人がカナダの管轄または外国の管轄の証券法の下で顧問または同等; または
    4. アドバイザーとして登録されている人またはアドバイザーとして登録を免除されている人によって助言されている投資ファンド。

    注目すべきは、2016年以降、カナダの多くの州で、非認定投資家が指定された制限の下で民間市場に投資することを許可しているという事実である。

    認定投資家になることの利点は何ですか？

    認定投資家になることの利点には、以下が含まれます。

    追加の投資機会へのアクセス:

    認定投資家は、ヘッジファンド、プライベート-エクイティ、プライベート-プレースメント、ベンチャー-キャピタル、不動産クラウドファンディング、リミテッド-パー

    ポートフォリオの多様化の増加：

    認定投資家になると、より多様な投資へのアクセスがあります通常、他の投資家には利用できない代替資産や未登録の証券に投資することにより、ポートフォリオを多様化することを選択できます。

    :

    また、認定投資家は、従来の投資よりも大幅に高いリターンを提供する可能性のある有価証券にポートフォリオの一部を投資することを可能にするかな

    実際には、他の投資と同じように損失からのヘッジはないことに注意してください。

    他の富裕層投資家とのネットワーク能力：

    高収入やポートフォリオを持つ人々は、知名度の高い人々とのネットワークへのアクセスが増えています。 このネットワークは、より多くのビジネスにつながる、と機会を投資することができます。

    認定投資家になることのデメリット

    認定投資家になることのデメリットと欠点もあり、これらも考慮する必要があります。 それらは含んでいます:

    • ボラティリティ。 認定された投資家に限定された有価証券の多くは、NYSEのような株式市場の取引所に上場されていません。 彼らは軽く取引されており、これは価値やボラティリティの増加の対象とすることが困難になる可能性があります。
    • 多くの投資の流動性が低い。 彼らは認定された投資家に制限されているため、多くの有価証券は流動性がありません。
    • より高い最低投資額。 SECの規則は、特定の有価証券が公開されずに保有できる投資家の数を制限しているため、会社が目的を達成するのに十分な資金を確保するために、
    • 大規模な顧客基盤を持っている証券は、通常、より低い費用を提供しますが、制限により、費用は製品のコストを増加させる少数の人々の間で広がります。

    続きを読む：2021年にビジネスアナリストになるにはどうすればいいですか: 給与、コスト…

    認定投資家になるための要件は何ですか？

    平均的な投資家は、前の二年間と現在の年のために個別に収入の少なくとも$200,000（または配偶者と組み合わせた3 300,000）を持つことによって、認定投資家とし これは、主要な居住地を除きます。

    家族の信頼は、認定投資家になることができますか？

    それは資産のexceeds5,000,000を超えた場合はい、家族の信頼は、認定投資家になることができます。 それは有価証券を取得する唯一の目的のために作成された場合、信託は資格がないことに注意してください。

    さらに、資産の閾値を満たさない家族信託は、すべての株式所有者が認定投資家としての資格を有する場合に適格となる可能性がある。

    LLCは認定された投資家になることができますか？

    はい、有限責任会社（LLC）は、少なくともtotal5,000,000の総資産を持ち、LLCが有価証券を取得する特定の目的のために作成されていない場合、認定投資家としての

    LLCは、たとえLLCが資産に5 5,000,000を持っていなくても、その株式所有者のそれぞれが認定投資家である場合にも資格を得ることができます。

    企業は、あなたが認定された投資家であることの証拠を示す必要がありますか？

    一部の企業は、あなたが認定投資家であるという証拠を提供する必要がありますが、他の企業はあなたの資格を言及する必要があります。 いくつかのも、あなたの納税申告書、財務諸表、および信用報告書を要求します。

    結論

    認定投資家になることは、あなたのポートフォリオを多様化し、潜在的に高い収益率を獲得する機会をもたらします。 ほとんどの投資家は彼らの収入か純資産に基づいてみなされているようになる。 ただし、特定のライセンスを保有しているか、投資に関する特定の知識を持っていることで資格を得ることもできます。

    投資はより魅力的なリターンを持っているにもかかわらず、ゆっくりと投資することをお勧めします。 これは、すべての投資が損失を起こしやすく、認定ステータスがこれをヘッジしないためです。

    したがって、この記事を読んで、2021年に認定投資家になるための手順に従ってください。

    • Investopedia
    • Smartasset
    • Yieldstreet
    • Wikipedia

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