Come diventare un investitore accreditato nel 2021 / Ultimate Guide

I tuoi fondi sono troppo preziosi per essere investiti con un investitore non accreditato. Questa è la causa principale di truffe e attività finanziarie fraudolente.

Un investitore accreditato sa che la sua registrazione è in gioco se un investitore scrive un reclamo a SEC per attività fraudolente.

Pertanto, trattano i tuoi fondi con un alto livello di cura e assicurano in modo ottimale i fondi degli investitori in caso di incidenti sfortunati.

In poche parole, invece di fare affidamento su individui per la sicurezza dei vostri investimenti, imparare a diventare un investitore accreditato e diventare un guru del business.

Chi è un investitore accreditato?

Un investitore accreditato è una persona o un’organizzazione registrata dalla Securities and Exchange Commission SEC per investire in titoli.

Gli investitori accreditati sono in grado di investire denaro direttamente nel redditizio mondo del private equity, dei collocamenti privati, degli hedge fund, del venture capital e del crowdfunding azionario.

Sotto SEC, una società può vendere i propri titoli e investimenti a investitori accreditati. Apparentemente, gli investitori accreditati hanno accesso legale per investire in prodotti che non sono disponibili al grande pubblico.

Questi investitori possono negoziare titoli che includono:

• Hedge fund
• Venture capital funds
• Private equity deals
• Equity crowdfunding
• Angel investment
• Altri collocamenti privati

In che modo SEC definisce un investitore accreditato?

Secondo la SEC Rule 501, ci sono due modi per determinare e definire un investitore accreditato;

in Primo luogo, una persona con reddito superiore a $200.000 in due anni più recenti o di reddito cumulato con il coniuge superiore a $300.000 per quegli anni e l’aspettativa dello stesso livello di reddito nell’anno in corso.

In secondo luogo, una persona che ha un patrimonio netto individuale o congiunto con il coniuge che supera $1 milione al momento dell’acquisto, escluso il valore della residenza primaria della persona.

Inoltre, un investitore accreditato è un individuo che ha determinate certificazioni professionali, designazioni o credenziali. L’individuo dovrebbe essere un dipendente conoscente9 di un fondo privato. Infine, devono essere consulenti di investimento SEC e registrati dallo stato.

È importante notare che il calcolo del reddito deve seguire lo stesso formato per i due o tre anni richiesti dal SEC.

Vale a dire, l’individuo deve calcolare il reddito annuo individualmente o con un coniuge, ma non entrambi.

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Perché le persone diventano investitori accreditati?

Un organismo governativo come la SEC ha istituito regole per l’accreditamento degli investitori per proteggere i fondi degli investitori.

I requisiti per l’accreditamento consentono al proprietario dell’investimento di avere conoscenze sufficienti per comprendere gli investimenti per prevenire perdite monetarie.

Consente inoltre loro di avere hedge fund per sopportare qualsiasi perdita e rimborsare i fondi degli investitori.

Questi sono alcuni dei motivi per cui un ente governativo come SEC qualifica gli investitori attraverso l’accreditamento.

Chi può qualificarsi come investitore accreditato?

I seguenti individui possono qualificarsi per diventare un investitore accreditato;

• Individui e coniugi
• Istituzioni finanziarie.
• Società di intermediazione
• Una società o LLC, non costituita allo scopo specifico di acquisire i titoli offerti, con attività totali superiori a $5M.
• Dipendenti esperti di fondi privati.
• Alcuni tipi di compagnie di assicurazione.
• Datore di lavoro sponsorizzato piani di pensionamento
• Trust
• consulente di investimento Registrato aziende
• registrato presso la SEC di investimento di consulenza ad imprese
• Business, le imprese di investimento

COME DIVENTARE UN INVESTITORE ACCREDITATO

per diventare un investitore accreditato, è necessario superare determinati test. Recentemente, SEC consente a un individuo di superare uno di questi test. Includono reddito, patrimonio netto, certificazioni professionali e dipendenti esperti di fondi privati.

Requisito di qualificazione finanziaria

Questi sono i test di reddito e patrimonio netto.

Per iterare il punto già stabilito sopra, uno dei modi per diventare un investitore accreditato è quello di avere un patrimonio netto che supera $1M. Questo esclude il valore della loro residenza primaria.

Questo è per il patrimonio netto individuale.

Allo stesso modo, un individuo che diventerà un investitore accreditato avrà un reddito ante imposte superiore a $200.000 nei due anni di dichiarazione dei redditi più recenti.

Allo stesso modo, l’investitore può anche accreditarsi con il coniuge. Avranno un reddito ante imposte di almeno $300.000 per i due anni precedenti e l’anno prossimo.

Ancora una volta, la coppia dovrebbe avere un patrimonio netto di $1M non compresa la loro residenza primaria.

Knowledge Test

Un altro modo in cui gli individui possono diventare investitori accreditati è avere determinati certificati e credenziali professionali accreditati dalle istituzioni educative appropriate.

Ultimo sui test di conoscenza è il dipendente esperto di fondi privati.

Pertanto, definiremo dipendenti esperti.

I dipendenti esperti sono funzionari esecutivi, direttori, fiduciari, soci generali o una persona che serve in qualità di un fondo privato o di una persona di gestione affiliata.

Inoltre, possono essere dipendenti di un fondo privato o di una persona di gestione affiliata di un fondo privato che partecipa alle attività di investimento di un fondo privato o di una società di investimento per almeno 12 mesi.

Certificazioni professionali

Con la giusta conoscenza e certificazione professionale, gli investitori possono accreditarsi per effettuare investimenti per altri. In 2016, il Congresso ha iniziato a consentire ai broker e ai consulenti di investimento registrati di qualificarsi come investitori accreditati.

Di conseguenza, SEC ha modificato la definizione di investitore accreditato scritta di seguito. In genere, queste persone possono anche qualificarsi.

• Persone che hanno determinate certificazioni professionali, designazioni o credenziali o altre credenziali rilasciate da un istituto di istruzione accreditato come definito dalla SEC.
• SEC – e consulenti di investimento registrati dallo stato.

Documenti per l’Accreditamento

Prima di poter essere data l’accreditamento di stato, si aspettano di fornire queste informazioni per sapere se sono legali;

• Bilancio e dettagli di altri conti
• Il rapporto di credito per confermare il valore netto
• dichiarazione dei redditi
• W-2 moduli e altri documenti, indicando i guadagni
• Informati dipendenti
• certificazioni Professionali, le denominazioni, o le credenziali amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Il valore di una residenza primaria o di una casa primaria non può far parte del patrimonio netto.

Tuttavia, è possibile includere le vacanze e gli investimenti immobiliari. Ma, è necessario presentare la prova di proprietà e corretta valutazione.

Dopo aver inviato i documenti, l’azienda lo esaminerà. Essi saranno quindi accettare o rifiutare lo status di investitore accreditato. Se approvato, l’accreditamento è valido per un anno o fino al giorno successivo delle imposte (se si verifica tramite reddito). Sarà quindi in grado di investire.

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Come diventare Un Investitore Accreditato in Diversi Paesi

USA

Negli Stati Uniti, prima di poter diventare un investitore accreditato, è necessario disporre di un patrimonio netto di almeno € 1.000.000, escluso il valore dell’abitazione principale, o di avere un reddito di almeno 200.000 dollari ogni anno per gli ultimi due anni (o $300,000 reddito complessivo se sposato) e hanno l’aspettativa per fare la stessa quantità di quest’anno.

Secondo la regola 501 del Regolamento D degli Stati Uniti. Securities and Exchange Commission (SEC), un investitore accreditato è definito come:

1. una banca, compagnia di assicurazione, investimento sociale, società di sviluppo degli affari, piccola impresa o della società di investimento;
2. un piano per benefici ai dipendenti, ai sensi dell’Employee Retirement Income Security Act, se una banca, compagnia di assicurazione o di investimento registrato un consulente di decisioni di investimento, o se il piano ha un totale attivo superiore a 5 milioni di euro;
3. una organizzazione di beneficenza, società o partnership con un patrimonio superiore a 5 milioni di dollari;
4. un amministratore, un dirigente o socio accomandatario di società di vendita dei titoli;
5. un business in cui tutti i proprietari di capitale sono investitori accreditati;
6. una persona fisica che ha un proprio patrimonio netto, patrimonio netto o congiunto con il coniuge, che supera 1 milione di dollari al momento dell’acquisto, o ha un patrimonio in gestione di 1 milione di dollari o al di sopra, escluso il valore dell’individuo residenza primaria;
7. una persona fisica con reddito superiore a $200.000 in ciascuno dei due anni più recenti o di reddito cumulato con il coniuge superiore a $300.000 per quegli anni e una ragionevole aspettativa dello stesso livello di reddito nell’anno corrente
8. un trust con un patrimonio in eccesso di $5 milioni, non formata per acquisire gli strumenti finanziari offerti, i cui acquisti una persona elegante rende.

Anche,

1. una persona fisica che ha determinate certificazioni professionali, designazioni o credenziali, o altre credenziali rilasciate da un istituto di istruzione accreditato, che la Commissione può designare di volta in volta. Attualmente titolari in regola delle licenze Serie 7, Serie 65 e Serie 82.
2. persone fisiche che sono “dipendenti esperti” di un fondo per quanto riguarda gli investimenti privati.
3. società a responsabilità limitata con assets 5 milioni in attività possono essere investitori accreditati.
4. SEC e consulenti di investimento registrati dallo stato, consulenti di segnalazione esenti e società di investimento rurale (RBIC) possono qualificarsi.
5. Tribù indiane, enti governativi, fondi ed entità organizzati secondo le leggi di paesi stranieri, che possiedono “investimenti”, come definito nella regola 2a51-1 (b) ai sensi dell’Investment Company Act, superiori a million 5 milioni e che non sono stati formati allo scopo specifico di investire nei titoli offerti.
6. Family office con almeno $5 milioni in attività in gestione e i loro “clienti familiari”, come ogni termine è definito ai sensi della legge sui consulenti di investimento.
7. “Equivalente sponsale” alla definizione di investitore accreditato, in modo che gli equivalenti sponsali possano mettere in comune le loro finanze allo scopo di qualificarsi come investitori accreditati.

In Canada

Un “Investitore accreditato” (come definito in NI 45 106) è:

1. una persona registrate ai sensi del securities legislazione di competenza del Canada, come un consulente o il rivenditore, diverso da una persona registrata unicamente come un mercato limitato rivenditore in uno o entrambi i Titoli Atto (Ontario) o del Securities Act (Terranova e Labrador); o
2. un individuo o registrati precedentemente registrate ai sensi del securities legislazione di competenza del Canada come un rappresentante di una persona di cui al paragrafo (a); o
3. di un individuo che, da soli o con il coniuge, possiede una percentuale di attività finanziarie avere un aggregato valore di realizzo che, prima delle imposte, ma al netto di eventuali passività connesse, supera $1.000.000; o
4. un individuo il cui reddito netto prima delle imposte ha superato $200.000 in ciascuno degli ultimi due anni di calendario o i cui proventi netti prima delle imposte combinata con quella del coniuge superato i $300.000 in ciascuno dei due ultimi anni di calendario e che, in entrambi i casi, si aspetta di superare netto livello di reddito anno di calendario in corso; o
5. un individuo che, da solo o con un coniuge, ha un patrimonio netto di almeno $5,000,000; o
6. una persona, diversa da un individuo o da un fondo di investimento, che ha un patrimonio netto di almeno $5,000,000 come mostrato nei suoi rendiconti finanziari più recentemente preparati; oppure

In aggiunta,

1. società fiduciaria o società fiduciaria registrata o autorizzata a svolgere attività ai sensi del Trust and Loan Companies Act (Canada) o secondo una legislazione comparabile in una giurisdizione del Canada o di una giurisdizione straniera, che agisce per conto di un account completamente gestito gestito dalla società fiduciaria o dalla società fiduciaria, a seconda dei casi; o
2. un fondo di investimento, che distribuisce o ha distribuito i suoi titoli solo per (i) una persona che è o è stato un investitore accreditato al momento della distribuzione, (ii) una persona che acquista o acquisito di titoli nei casi di cui ai punti 2.10 di NI 45 106 o 2.19 di NI 45 106 , o (iii) una persona di cui al punto (i) o (ii) che acquista o acquisito di titoli sotto la sezione 2.18 di NI 45 106 ;
3. una persona che agisce per conto di un account gestito gestito da quella persona, se quella persona è registrato o autorizzato a svolgere la propria attività come consulente o l’equivalente in titoli legislazione di competenza del Canada o di una giurisdizione straniera; o
4. nei confronti di una persona che tutti i proprietari di interessi, diretti, indiretti o benefica, tranne il voto dei titoli richiesti dalla legge per essere di proprietà di amministrazione, sono persone che sono investitori qualificati (come definiti nel NI 45 106); o
5. un fondo di investimento che è consigliato da una persona registrata come consulente o una persona che è esente dalla registrazione come consulente.

Degno di nota è il fatto che dal 2016, molte province in Canada consentono agli investitori non accreditati di investire in mercati privati, ma sotto un limite specificato.

Quali sono i vantaggi di diventare un investitore accreditato?

I vantaggi di diventare un investitore accreditato includono quanto segue;

Accesso a ulteriori opportunità di investimento:

Gli investitori accreditati hanno accesso a ulteriori tipi di investimenti, come hedge fund, private equity, collocamenti privati, venture capital, crowdfunding immobiliare, società in accomandita e altri.

Maggiore diversificazione del tuo portafoglio:

Quando diventi un investitore accreditato, hai accesso a una più ampia varietà di investimenti Che in genere puoi scegliere di diversificare i portafogli investendo in attività alternative e titoli non registrati che non sono disponibili per l’altro investitore.

Rendimenti potenzialmente più elevati:

Inoltre, gli investitori accreditati hanno reddito e attività considerevoli che consentono loro di investire una parte dei loro portafogli in titoli che potrebbero fornire rendimenti sostanzialmente più elevati rispetto agli investimenti tradizionali.

In realtà, tenere a mente che non v’è alcuna copertura da una perdita, proprio come altri investimenti.

Capacità di rete con altri investitori high-net-worth:

Le persone che hanno alti redditi e portafogli hanno più accesso alle reti con persone di alto profilo. Questa rete può portare a più business e opportunità di investimento.

Svantaggi di diventare un investitore accreditato

Ci sono anche svantaggi e svantaggi di diventare un investitore accreditato e questi dovrebbero essere considerati pure. Essi includono:

• Volatilità. Molti dei titoli riservati agli investitori accreditati non sono quotati in borsa, come il NYSE. Sono scambiati con leggerezza, e questo può renderli difficili da valutare o soggetti a una maggiore volatilità.
• Illiquidità di molti investimenti. Molti titoli sono illiquidi perché sono limitati agli investitori accreditati.
• Importi di investimento minimi più elevati. Poiché le regole SEC limitano il numero di investitori che determinati titoli possono avere senza diventare pubblici, gli importi minimi di investimento potrebbero essere più alti per garantire che la società abbia abbastanza soldi per raggiungere i suoi obiettivi.
• Tasse elevate sui prodotti. I titoli che hanno una grande base di clienti di solito offrono minori spese, ma con la restrizione, le spese saranno distribuite tra poche persone che aumentano il costo dei prodotti.

Leggi: Come diventare un Business Analyst nel 2021: Stipendio, Costo

Quali sono i requisiti per diventare un investitore accreditato?

Un family trust può essere un investitore accreditato?

Può una LLC diventare un investitore accreditato?

Le aziende richiedono di mostrare la prova che sei un investitore accreditato?

Conclusione

Diventare un investitore accreditato offre opportunità per diversificare il tuo portafoglio e potenzialmente guadagnare un tasso di rendimento più elevato. La maggior parte degli investitori diventano accreditati in base al loro reddito o patrimonio netto. Tuttavia, puoi anche qualificarti tenendo determinate licenze o avendo conoscenze specifiche sull’investimento.

Ti consigliamo di investire lentamente anche se gli investimenti hanno un rendimento più attraente. Questo perché ogni investimento è soggetto a perdite e lo stato di accreditamento non copre contro questo.

Pertanto, leggi questo articolo e segui i passaggi per diventare un investitore accreditato nel 2021.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

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