Jak zostać akredytowanym inwestorem w 2021 roku | Ultimate Guide

twoje środki są zbyt cenne, aby inwestować je u inwestora bez zezwolenia. Jest to główna przyczyna oszustw i oszukańczych działań finansowych.

Akredytowany inwestor wie, że jego rejestracja jest zagrożona, jeśli inwestor napisze skargę do SEC za oszukańcze działania.

dlatego traktują twoje fundusze z wysoką starannością i optymalnie ubezpieczają fundusze inwestorów w przypadku niefortunnych zdarzeń.

w skrócie, zamiast polegać na osobach dla bezpieczeństwa swoich inwestycji, dowiedz się, jak zostać akredytowanym inwestorem i stać się guru biznesu.

kto jest akredytowanym inwestorem?

akredytowanym inwestorem jest osoba lub organizacja zarejestrowana przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd sec do inwestowania w papiery wartościowe.

akredytowani inwestorzy mogą inwestować pieniądze bezpośrednio w lukratywny świat private equity, private placements, funduszy hedgingowych, venture capital i crowdfundingu kapitałowego.

w ramach SEC firma może sprzedawać własne papiery wartościowe i inwestycje akredytowanym inwestorom. Najwyraźniej akredytowani inwestorzy mają legalny dostęp do inwestowania w produkty, które nie są dostępne dla ogółu społeczeństwa.

ci inwestorzy mogą handlować papierami wartościowymi, które obejmują:

• fundusze hedgingowe
• fundusze Venture capital
• oferty Private equity
• crowdfunding kapitałowy
• Angel investment
• Inne Oferty prywatne

jak SEC definiuje akredytowanego inwestora?

zgodnie z zasadą SEC 501 istnieją dwa sposoby określenia i zdefiniowania akredytowanego inwestora;

po pierwsze, osoba z dochodem przekraczającym $200,000 w dwóch ostatnich latach lub wspólnym dochodem z małżonkiem przekraczającym $ 300,000 w tych latach i oczekiwaniem na ten sam poziom dochodów w bieżącym roku.

ponadto akredytowanym inwestorem jest osoba fizyczna, która posiada określone certyfikaty zawodowe, oznaczenia lub referencje. Osoba fizyczna powinna być kompetentnym pracownikem9 prywatnego funduszu. Wreszcie, muszą być doradcami inwestycyjnymi zarejestrowanymi przez SEC i państwo.

ważne jest, aby pamiętać, że obliczanie dochodu musi być zgodne z tym samym formatem dla dwóch lub trzech lat wymaganych przez SEC.

to znaczy, że osoba musi obliczyć roczny dochód indywidualnie lub z małżonkiem, ale nie oba.

Czytaj: Jak zostać lekarzem w Kanadzie w krótszym czasie-najprostszy …

dlaczego ludzie stają się akredytowanymi inwestorami?

organ rządowy, taki jak SEC, ustanowił Zasady akredytacji inwestorów w celu ochrony funduszy inwestorów.

wymagania dotyczące akredytacji umożliwiają właścicielowi inwestycji posiadanie wystarczającej wiedzy, aby zrozumieć inwestycje zapobiegające stratom pieniężnym.

umożliwia im również posiadanie funduszy hedgingowych, aby wytrzymać wszelkie straty i spłacić fundusze inwestorów.

to niektóre z powodów, dla których organ rządowy, taki jak SEC, kwalifikuje inwestorów poprzez akredytację.

Kto Może Zostać Akredytowanym Inwestorem?

następujące osoby mogą kwalifikować się do uzyskania akredytowanego inwestora;

• Osoby fizyczne i małżonkowie
• instytucje finansowe.
• firmy maklerskie
• korporacja lub LLC, nie utworzona w konkretnym celu nabycia oferowanych papierów wartościowych, o łącznych aktywach przekraczających $5m.
• doświadczeni pracownicy prywatnych funduszy.
• niektóre rodzaje towarzystw ubezpieczeniowych.
• sponsorowane przez pracodawcę Plany emerytalne
• trusty
• zarejestrowane firmy doradcze inwestycyjne
• zarejestrowane firmy doradcze inwestycyjne
• firmy inwestycyjne

jak zostać akredytowanym inwestorem

aby zostać akredytowanym inwestorem, musisz: aby przejść pewne testy. Ostatnio SEC pozwala jednostce przejść jeden z tych testów. Obejmują one dochody, wartość netto, certyfikaty zawodowe i kompetentnych pracowników funduszy prywatnych.

wymóg kwalifikacji finansowej

są to testy dochodu i wartości netto.

aby powtórzyć punkt już ustalony powyżej, jednym ze sposobów, aby stać się akredytowanym inwestorem, jest posiadanie wartości netto przekraczającej 1 mln USD. wyklucza to wartość ich pierwotnego miejsca zamieszkania.

to jest dla indywidualnej wartości netto.

podobnie osoba, która zostanie akredytowanym inwestorem, będzie miała dochód przed opodatkowaniem przekraczający $200,000 w dwóch ostatnich latach zeznań podatkowych.

podobnie inwestor może uzyskać akredytację ze swoim współmałżonkiem. Będą mieli dochód przed opodatkowaniem w wysokości co najmniej $300,000 za poprzednie dwa lata i nadchodzący rok.

ponownie, para powinna mieć wartość netto $1M nie wliczając ich głównego miejsca zamieszkania.

Test wiedzy

innym sposobem, w jaki osoby fizyczne mogą zostać akredytowanymi inwestorami, jest posiadanie pewnych certyfikatów zawodowych i poświadczeń akredytowanych przez odpowiednie instytucje edukacyjne.

ostatni na testach wiedzy jest kompetentny pracownik prywatnych funduszy.

dlatego zdefiniujemy kompetentnych pracowników.

doświadczonymi pracownikami są dyrektorzy wykonawczy, dyrektorzy, powiernicy, partnerzy Generalni lub osoba pełniąca funkcję prywatnego funduszu lub osoby zarządzającej Stowarzyszeniem.

mogą to być również pracownicy funduszu prywatnego lub osoba zarządzająca funduszem prywatnym, która uczestniczy w działalności inwestycyjnej funduszu prywatnego lub spółki inwestycyjnej przez co najmniej 12 miesięcy.

certyfikaty zawodowe

dzięki odpowiedniej wiedzy i certyfikacji zawodowej inwestorzy mogą uzyskać akredytację do przeprowadzania inwestycji dla innych. W 2016 roku Kongres zaczął umożliwiać zarejestrowanym brokerom i doradcom inwestycyjnym kwalifikowanie się jako akredytowani inwestorzy.

w rezultacie SEC zmieniła definicję inwestora akredytowanego w poniższym tekście. Zazwyczaj ci ludzie również mogą się zakwalifikować.

• osoby posiadające określone certyfikaty zawodowe, oznaczenia lub poświadczenia lub inne poświadczenia wydane przez akredytowaną instytucję edukacyjną zgodnie z definicją SEC.
• doradcy inwestycyjni zarejestrowani w SEC i państwie.

dokumenty akredytacyjne

przed uzyskaniem statusu akredytacji należy się spodziewać podania tych informacji, aby upewnić się, czy jesteś legalny;

• sprawozdania finansowe i szczegóły dotyczące innych rachunków
• Raport kredytowy potwierdzający wartość netto
• deklaracje podatkowe
• formularze W-2 i inne dokumenty wskazujące zarobki
• kompetentni pracownicy
• certyfikaty zawodowe, oznaczenia lub poświadczenia administrowane przez Urząd Regulacji sektora finansowego (FINRA).

wartość podstawowego miejsca zamieszkania lub głównego domu nie może być częścią twojej wartości netto.

możesz jednak dołączyć Nieruchomości wakacyjne i inwestycyjne. Ale musisz przedstawić dowód własności i odpowiednią wycenę.

po złożeniu dokumentów firma je przejrzy. Następnie zaakceptują lub odrzucą status akredytowanego inwestora. Jeśli zostanie zatwierdzona, twoja akredytacja jest ważna przez rok lub do następnego dnia podatkowego (jeśli zweryfikujesz za pomocą dochodu). Wtedy będziesz mógł zainwestować.

Czytaj: Jak zostać dziennikarzem w Australii | 2021

Jak zostać akredytowanym inwestorem w różnych krajach

w USA

w Stanach Zjednoczonych, aby zostać akredytowanym inwestorem, musisz mieć wartość netto w wysokości co najmniej $1,000,000, z wyłączeniem wartości głównego miejsca zamieszkania lub mieć dochód w wysokości co najmniej $200,000 każdego roku w ciągu ostatnich dwóch lat (lub $200,000 300 000 łącznych DOCHODÓW, Jeśli są małżeństwem) i mają nadzieję, że w tym roku zarobią taką samą kwotę.

zgodnie z art. 501 Rozporządzenia D U. S. Securities and Exchange Commission (SEC), Akredytowany inwestor jest zdefiniowany jako:

1. bank, firma ubezpieczeniowa, zarejestrowana firma inwestycyjna, firma rozwoju biznesu lub mała firma inwestycyjna;
2. program świadczeń pracowniczych, w rozumieniu ustawy o zabezpieczeniu Dochodów pracowniczych, jeśli bank, firma ubezpieczeniowa lub zarejestrowany doradca inwestycyjny podejmuje decyzje inwestycyjne lub jeśli plan ma aktywa przekraczające 5 milionów USD;
3. organizacja charytatywna, korporacja lub partnerstwo z aktywami przekraczającymi 5 milionów USD;
4. organizacja charytatywna, korporacja lub partnerstwo z aktywami przekraczającymi 5 milionów USD;
5. Dyrektor, Dyrektor wykonawczy lub komplementariusz spółki sprzedającej papiery wartościowe;
6. firma, w której wszyscy właściciele kapitału są akredytowanymi inwestorami;
7. osoba fizyczna, która ma indywidualną wartość netto lub wspólną wartość netto z małżonkiem osoby, która przekracza 1 mln USD w momencie zakupu lub ma aktywa pod zarządzaniem w wysokości 1 mln USD lub wyższej, z wyłączeniem wartości głównego miejsca zamieszkania osoby fizycznej;
8. osoba fizyczna z dochodem przekraczającym $200,000 w każdym z dwóch ostatnich lat lub wspólnym dochodem ze współmałżonkiem przekraczającym $ 300,000 dla tych lat i rozsądnym oczekiwaniem tego samego poziomu dochodów w bieżącym roku
9. zaufanie z aktywami przekraczającymi $5 milionów, Nie utworzone w celu nabycia oferowanych papierów wartościowych, których zakupy dokonuje wyrafinowana osoba.

,

1. osoba fizyczna posiadająca określone certyfikaty zawodowe, oznaczenia lub poświadczenia lub inne poświadczenia wydane przez akredytowaną instytucję edukacyjną, które Komisja może od czasu do czasu wyznaczyć. Obecnie posiadacze licencji Series 7, Series 65 i Series 82 w dobrej kondycji.
2. osoby fizyczne, które są „kompetentnymi pracownikami” funduszu w zakresie inwestycji prywatnych.
3. spółki z ograniczoną odpowiedzialnością z aktywami o wartości 5 milionów USD mogą być akredytowanymi inwestorami.
4. mogą kwalifikować się doradcy inwestycyjni SEC i zarejestrowani przez państwo, doradcy raportujący zwolnieni z podatku oraz firmy inwestycyjne działające na obszarach wiejskich (Rbic).
5. plemiona indyjskie, organy rządowe, fundusze i podmioty zorganizowane zgodnie z prawem innych krajów, które posiadają „inwestycje”, zgodnie z definicją w zasadzie 2a51-1(b) zgodnie z Ustawą o spółkach inwestycyjnych, przekraczające 5 milionów dolarów i które nie zostały utworzone w konkretnym celu inwestowania w oferowane papiery wartościowe.
6. Family offices z co najmniej 5 milionami USD w aktywach pod zarządzaniem i ich „klientami rodzinnymi”, jak każdy termin jest zdefiniowany w ustawie o doradcach inwestycyjnych.
7. „ekwiwalent małżeński” do definicji inwestora akredytowanego, tak aby ekwiwalent małżeński mógł łączyć swoje finanse w celu zakwalifikowania się jako inwestorzy akredytowani.

w Kanadzie

„akredytowanym inwestorem” (zgodnie z definicją w NI 45 106) jest:

1. osoba zarejestrowana zgodnie z ustawodawstwem dotyczącym Papierów Wartościowych jurysdykcji Kanady, jako doradca lub dealer, inna niż osoba zarejestrowana wyłącznie jako dealer z ograniczonym rynkiem na mocy jednej lub obu przepisów ustawy o Papierach Wartościowych (Ontario) lub Ustawy o Papierach Wartościowych (Nowa Fundlandia i Labrador); lub
2. osoba zarejestrowana lub wcześniej zarejestrowana zgodnie z ustawodawstwem dotyczącym Papierów Wartościowych jurysdykcji Kanady jako przedstawiciel osoby, o której mowa w lit.; lub
3. osoba fizyczna, która samodzielnie lub z małżonkiem jest korzystnie właścicielem aktywów finansowych o łącznej możliwej do zrealizowania wartości, która przed opodatkowaniem, ale po odliczeniu wszelkich powiązanych zobowiązań, przekracza 1 000 000 USD; lub
4. osoba fizyczna, której dochód netto przed opodatkowaniem przekroczył 200 000 USD w każdym z dwóch ostatnich lat kalendarzowych lub której dochód netto przed opodatkowaniem połączony z dochodem współmałżonka przekroczył 300 000 USD w każdym z dwóch ostatnich lat kalendarzowych i którzy w obu przypadkach mają uzasadnione oczekiwania, że przekroczą ten poziom dochodu netto w bieżącym roku kalendarzowym; lub
5. osoba fizyczna, która samodzielnie lub ze współmałżonkiem ma aktywa netto w wysokości co najmniej 5 000 000 USD; lub
6. osoba inna niż osoba fizyczna lub fundusz inwestycyjny, która ma aktywa netto w wysokości co najmniej 5 000 000 USD wykazane w jej ostatnio przygotowanym sprawozdaniu finansowym; lub

dodatkowo,

1. trust company lub trust corporation zarejestrowane lub upoważnione do prowadzenia działalności zgodnie z Trust and Loan Companies Act (Kanada) lub na podstawie porównywalnych przepisów w jurysdykcji Kanady lub jurysdykcji zagranicznej, działające w imieniu w pełni zarządzanego konta zarządzanego przez trust company lub trust corporation, w zależności od przypadku; lub
2. fundusz inwestycyjny, który dystrybuuje lub dystrybuował swoje papiery wartościowe wyłącznie na rzecz (i) osoby , która jest lub była akredytowanym inwestorem w momencie dystrybucji, (ii) osoby, która nabywa lub nabywa papiery wartościowe w okolicznościach, o których mowa w sekcjach 2.10 NI 45 106 lub 2.19 NI 45 106, lub (iii) osoby opisanej w paragrafie (i) lub (ii), która nabywa lub nabywa papiery wartościowe zgodnie z sekcją 2.18 NI 45 106 ;
3. osoba działająca w imieniu w pełni zarządzanego rachunku zarządzanego przez tę osobę, jeśli ta osoba jest zarejestrowana lub upoważniona do prowadzenia działalności jako doradca lub równoważny na mocy przepisów dotyczących papierów wartościowych jurysdykcji Kanady lub jurysdykcji zagranicznej; lub
4. osoba, w odniesieniu do której wszyscy właściciele interesów, bezpośredni, pośredni lub korzystny, z wyjątkiem papierów wartościowych z prawem głosu wymaganych do posiadania przez dyrektorów, są osobami, które są akredytowanymi inwestorami (zgodnie z definicją w NI 45 106); lub
5. fundusz inwestycyjny, który jest doradzany przez osobę zarejestrowaną jako doradca lub osobę zwolnioną z rejestracji jako doradca.

na uwagę zasługuje fakt, że od 2016 r.wiele prowincji w Kanadzie zezwala nieposiadającym akredytacji inwestorom na inwestowanie na rynkach prywatnych, ale z określonym limitem.

jakie są zalety zostania akredytowanym inwestorem?

korzyści z zostania akredytowanym inwestorem obejmują następujące;

dostęp do dodatkowych możliwości inwestycyjnych:

akredytowani inwestorzy mają dostęp do dodatkowych rodzajów inwestycji, takich jak fundusze hedgingowe, private equity, private placements, venture capital, crowdfunding nieruchomości, spółki komandytowe i inne.

zwiększona dywersyfikacja portfela:

kiedy stajesz się akredytowanym inwestorem, masz dostęp do szerszej gamy inwestycji, które zazwyczaj możesz wybrać, aby zdywersyfikować portfele, inwestując w alternatywne aktywa i niezarejestrowane papiery wartościowe, które nie są dostępne dla innego inwestora.

potencjalnie wyższe zyski:

ponadto akredytowani inwestorzy mają znaczne dochody i aktywa, które pozwalają im zainwestować część swoich portfeli w papiery wartościowe, które mogą zapewnić znacznie wyższy zwrot niż tradycyjne inwestycje.

w rzeczywistości pamiętaj, że nie ma zabezpieczenia przed stratą, tak jak inne inwestycje.

możliwość nawiązania kontaktów z innymi inwestorami o wysokiej wartości netto:

osoby o wysokich dochodach i portfelach mają większy dostęp do sieci z osobami o wysokiej wartości. Sieć ta może prowadzić do większej liczby przedsiębiorstw i możliwości inwestowania.

wady zostania akredytowanym inwestorem

istnieją również wady i wady zostania akredytowanym inwestorem i należy je również wziąć pod uwagę. Należą do nich:

• zmienność. Wiele Papierów Wartościowych zastrzeżonych dla akredytowanych inwestorów nie jest notowanych na giełdach papierów wartościowych, takich jak NYSE. Handluje się nimi lekko, co może sprawić, że będą trudne do wycenienia lub będą podlegać zwiększonej zmienności.
• brak płynności wielu inwestycji. Wiele Papierów Wartościowych jest niepłynnych, ponieważ są one ograniczone do akredytowanych inwestorów.
• wyższe minimalne kwoty inwestycji. Ponieważ przepisy SEC ograniczają liczbę inwestorów, których niektóre papiery wartościowe mogą mieć bez upubliczniania, minimalne kwoty inwestycji mogą być wyższe, aby zapewnić, że firma ma wystarczająco dużo pieniędzy, aby osiągnąć swoje cele.
• wysokie opłaty za produkty. Papiery wartościowe, które mają dużą bazę klientów, zwykle oferują niższe wydatki, ale przy ograniczeniu wydatki zostaną rozłożone na kilka osób, co spowoduje wzrost kosztów produktów.

Czytaj: Jak zostać analitykiem biznesowym w 2021 roku: Wynagrodzenie, koszty …

jakie są wymagania, aby zostać akredytowanym inwestorem?

czy fundusz rodzinny może być akredytowanym inwestorem?

czy LLC może zostać akredytowanym inwestorem?

czy firmy wymagają od Ciebie okazania dowodu, że jesteś akredytowanym inwestorem?

wniosek

uzyskanie akredytowanego inwestora daje możliwość dywersyfikacji portfela i potencjalnie uzyskania wyższej stopy zwrotu. Większość inwestorów uzyskuje akredytację na podstawie ich dochodów lub wartości netto. Można się jednak zakwalifikować, posiadając określone licencje lub posiadając konkretną wiedzę na temat inwestycji.

radzimy inwestować powoli, mimo że inwestycje mają bardziej atrakcyjny zwrot. Dzieje się tak dlatego, że każda inwestycja jest podatna na straty, a status akredytacji nie zabezpiecza się przed tym.

dlatego przeczytaj ten artykuł i wykonaj kroki, aby stać się akredytowanym inwestorem w 2021 roku.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

rekomendacja

• Jak zostać prywatnym detektywem w Nowym Jorku | w 2021 | Szkoły, wymagania,
• opis stanowiska administratora bazy danych: jak zostać guru w krótszym czasie
• Jak zostać analitykiem biznesowym w 2021 roku: szkoły, wynagrodzenie, koszty, wymagania
• Zostań Aktuariuszem w USA.K | 2021-Wymagania, Koszty, Programy
• Jak Zostać Architektem W 2021