Investir dans l’immobilier fait partie du rêve de Singapour. Posséder une propriété, devenir propriétaire, profiter d’un flux constant de revenus locatifs jusqu’à la fin de vos jours.
I J’ai dit que c’était un rêve, non? En vérité, être propriétaire semble toujours beaucoup plus agréable qu’il ne l’est réellement.
Pour commencer, vous avez besoin de beaucoup d’argent pour même penser à en devenir un. La plupart d’entre nous peuvent à peine gratter assez pour vivre dans un appartement HDB, et encore moins devenir un magnat de l’immobilier.
Ensuite, il y a l’activité continue de trouver et de gérer les locataires, de rechercher les paiements de loyer, de régler les problèmes de climatisation et de plomberie lorsqu’ils surviennent inévitablement… En résumé, être propriétaire n’est ni aussi moelleux ni aussi glamour qu’il n’y paraît de l’extérieur.
Et si vous voulez être propriétaire, mais que vous ne pouvez pas? Vous investissez dans des fiducies de placement immobilier, mieux connues sous le nom de FPI. C’est le FPI 101.
- Contenu
- Que sont les FPI? Sont-ils identiques aux actions?
- Quel type de rendement pouvez-vous obtenir des FPI?
- Top 15 des FPI de Singapour (et pourquoi ils sont si populaires)
- Comment choisissez-vous une FPI?
- Dans quel secteur opère-t-il ?
- Le FPI est-il bien géré?
- Comment pouvez-vous commencer à investir dans des FPI?
Contenu
- Que sont les FPI? Peuvent-ils être mangés?
- Quel type de rendement pouvez-vous obtenir des FPI?
- Quels sont les meilleurs FPI de Singapour et pourquoi?
- Comment choisissez-vous une FPI?
- Comment pouvez-vous commencer à investir dans des FPI?
Que sont les FPI? Sont-ils identiques aux actions?
Les FPI de Singapour sont des sociétés cotées dans lesquelles vous pouvez investir, de la même manière que vous achèteriez des actions dans des sociétés cotées en bourse SGX. En fait, les FPI ne sont qu’un sous-ensemble de ces derniers.
Mais alors que les sociétés cotées en bourse utilisent l’argent de leurs investisseurs pour gérer des entreprises, les FPI utilisent l’argent pour acheter, exploiter et gérer des propriétés.
Lorsque vous investissez dans un FPI, vous investissez dans les propriétés gérées par ce FPI. Dans un sens, vous devenez copropriétaire de ces centres commerciaux, de ces parcs d’affaires ou de tout ce que le FPI gère.
Quels que soient les revenus locatifs des propriétés, une partie de cet argent vous est versée sous forme de dividendes. Woohoo!
Même si vous êtes un débutant en investissement, vous connaissez probablement déjà certaines FPI. Par exemple, CapitaLand Trust, une FPI de détail / commerciale, est l’une des plus connues de Singapour grâce à sa chaîne de centres commerciaux « clonés ».
Un autre qui pourrait sonner le glas est la FPI industrielle Ascendas, qui gère des parcs d’activités comme Science Park et Changi Business Park.
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Quel type de rendement pouvez-vous obtenir des FPI?
Si vous investissez dans une FPI, vous pouvez généralement vous attendre à ce qu’elle rapporte entre 5 % et 8 % par an en dividendes (versés trimestriellement ou tous les 6 mois).
Comment est-il possible que les rendements soient toujours aussi élevés? C’est parce que les FPI sont tenues par la loi de redistribuer au moins 90% de leur revenu imposable chaque année, c’est-à-dire de le verser en dividendes. Ainsi, de nombreux investisseurs aiment les FPI pour le revenu récurrent (plus ou moins) stable.
D’autre part, le cours de l’action d’une FPI peut monter et descendre, tout comme les actions ordinaires. Par exemple, les prix des FPI de Singapour ont chuté de manière assez spectaculaire lorsque COVID-19 a frappé — même si certains ont continué à verser de gros dividendes.
Certains investisseurs ne se soucient pas du compromis, mais soyez simplement conscients car vous ne savez jamais quand vous devrez peut-être vendre le FPI.
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Que sont les FPI?Les FPI (Fiducies de placement immobilier) versent aux investisseurs des revenus locatifs des propriétés qu’ils achètent, gèrent et exploitent.Cependant, comme tous les placements, le cours des actions de la FPI pourrait chuter, vous laissant en suspens avec moins que le montant principal que vous avez investi, ou rien du tout.
Top 15 des FPI de Singapour (et pourquoi ils sont si populaires)
Il y a plus de 40 FPI cotées sur le marché boursier de Singapour, mais si vous êtes un investisseur débutant, vous voudrez probablement opter pour l’une de ces options de FPI très populaires.
À l’aide des données de SGX Stock Screener, nous avons sélectionné les 15 FPI ayant les capitalisations boursières les plus importantes — c’est-à-dire le montant que les investisseurs ont investi dans le fonds. (Cela indique la taille et la popularité du FPI, mais pas ses performances.)
| FPI de Singapour | Type | Capitalisation boursière |
| Capital et Fiducie commerciale intégrée | Commerce de détail, commercial | 14 753 MS S |
| FPI Ascendas | Industriel | S112 223 M |
| Mapletree Logistics Trust | Industriel, logistique | S88 306 M |
| Mapletree Commercial Trust | Commerce de détail, commercial | S77 260 M |
| Mapletree Industrial Trust | Industriel | S66 793 m |
| Frasers Logistics & Confiance industrielle | Industrie, logistique | S55 341 M |
| Keppel DC FPI | Centres de données | S44 654.394 |
| Frasers Centrepoint Trust | Commerce de détail | S 4 415 Mm |
| FPI Suntec | Commerce de détail | S44 294 M |
| FPI Keppel | Commercial | S44 021 M |
| Ascott Trust | Services d’accueil | 3 512 MS S |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Commercial | S33 365 M |
| FPI ParkwayLife | Soins de santé | S22 456 m |
| FPI SPH | Commerce de détail | S22 414 M |
| OUE FPI commerciale | Commerciale | S22 114 M |
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Comment choisissez-vous une FPI?
Il y a quelques questions importantes à se poser avant de plonger votre épargne dans une FPI.
Dans quel secteur opère-t-il ?
Si la COVID-19 nous a appris quelque chose, c’est que cela dépend beaucoup du secteur de l’économie de la FPI.
Avant COVID, il y avait beaucoup d’établissements hôteliers et de FPI de détail populaires, mais vous pouvez imaginer pourquoi les investisseurs n’en sont plus très friands. Maintenant, il s’agit principalement de FPI industriels, commerciaux et logistiques parmi les meilleurs FPI de Singapour. (Cela dit, il semble que notre foi dans la capitale et les centres commerciaux soit inébranlable.)
Ainsi, selon le(s) secteur(s) et les pays dans lesquels ils évoluent, certains FPI pourraient être plus résistants aux changements de l’économie mondiale, et d’autres moins.
Le FPI est-il bien géré?
Les FPI sont optimales pour les investisseurs buy-and-hold; il ne sert à rien d’acheter une FPI à haut rendement qui s’enflamme dans un avenir proche.
La clé est d’en trouver un qui soit bien géré et capable d’assurer un flux de revenus constant. Ne vous contentez pas de ceux dont les rendements déclarés sont plus élevés, prenez le temps de lire le prospectus du FPI et de voir s’il correspond à votre appétit pour le risque et combien de temps vous comptez rester investi.
Vérifiez également les indications de sa stabilité, telles que le cours historique de l’action et le ratio dette/capitaux propres. Heureusement, les FPI de grande renommée sont généralement assez stables et il est inhabituel d’en trouver un qui a emprunté au-delà de ses moyens.
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Comparaison des REITSQUE faut-il surveiller?Yielcomment pouvez-vous vous attendre à ce que les divisesrapports Prix-Valeur comptable / Bvrapports élevés, valeur élevée des investisseurs Ratios faibles, croissance potentiellerapport de dette-Capitaux propres / Elook pour des ratios D/E inférieurs à 60% SGX Stockfactscomparez tous ces facteurs àcertaines industries s’adaptent mieux aux changements économiquesdes autresindustrie
Comment pouvez-vous commencer à investir dans des FPI?
Ce que nous aimons le plus, c’est qu’il s’agit d’un investissement relativement passif. Il n’est pas nécessaire de surveiller le marché boursier tous les jours; asseyez-vous et collectez des dividendes. Idéal pour les paresseux.
Même si vous n’avez jamais acheté de FPI ou d’actions de votre vie, vous pouvez commencer à investir dans des FPI à tout moment.
Tout d’abord, créez un compte auprès de la société de courtage d’investissement de votre choix, que vous pouvez comparer sur MoneySmart. Voici les meilleurs pour acheter des REITS de Singapour.
Valable jusqu’au 31 mars 2022
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Si vous n’avez pas beaucoup d’argent à investir, optez pour SAXO ou POEMS, car ils facturent les commissions minimales les plus basses. Cela signifie que vous pouvez mettre une petite quantité à essayer — sans frais élevés comme 25 eating en mangeant dans vos bénéfices potentiels.
Vous devrez généralement d’abord approvisionner le compte, soit par PayNow, soit par virement bancaire. Une fois que la maison de courtage a reçu le paiement, vous pouvez commencer à acheter votre tout premier FPI. Bonne chance!
