Invertir en bienes raíces es parte del Sueño de Singapur. Poseer una propiedad, convertirse en propietario, disfrutar de un flujo constante de ingresos por alquiler hasta el final de sus días.
say dije que es un sueño, ¿verdad? En verdad, ser propietario siempre suena mucho más agradable de lo que realmente es.
Para empezar, necesitas montones de dinero para pensar en convertirte en uno. La mayoría de nosotros apenas podemos juntar lo suficiente para vivir en un piso de HDB, y mucho menos convertirnos en un magnate inmobiliario.
Luego está el negocio continuo de encontrar y administrar inquilinos, buscar pagos de alquiler, resolver problemas de aire acondicionado y plomería cuando inevitablemente surgen When Cuando se trata de eso, ser propietario no es tan cómodo ni glamoroso como parece desde el exterior.
¿Qué pasa si quieres ser propietario, pero no puedes? Inviertes en fideicomisos de inversión en bienes raíces, más conocidos como REIT. Esto es REITs 101.
Contenido
- ¿Qué son los REIT? ¿Se pueden comer?
- ¿Qué tipo de devoluciones puede obtener de REITs?
- ¿Cuáles son los principales REIT de Singapur y por qué?
- ¿Cómo elegir un REIT?
- ¿Cómo puede comenzar a invertir en REIT?
¿Qué son los REIT? ¿Son lo mismo que las acciones?
Los REIT de Singapur son empresas cotizadas en bolsa en las que puede invertir, de forma similar a como compraría acciones en empresas cotizadas en SGX. De hecho, los REIT son simplemente un subconjunto de estos últimos.
Pero mientras que las empresas que cotizan en bolsa utilizan el dinero de sus inversores para dirigir negocios, las empresas de bienes raíces utilizan el dinero para comprar, operar y administrar propiedades.
Cuando invierte en un REIT, está invirtiendo en las propiedades administradas por ese REIT. En cierto sentido, te conviertes en copropietario de esos centros comerciales, parques empresariales o lo que sea que administre REIT.
Lo que sea que las propiedades ganen en ingresos por alquiler, parte de ese dinero se paga a usted en dividendos. Woohoo!
Incluso si eres un principiante total en la inversión, probablemente ya estés familiarizado con algunos REIT. Por ejemplo, CapitaLand Trust, un retail/REIT comercial, es uno de los más conocidos en Singapur gracias a su cadena de centros comerciales «clonados».
Otro que podría sonar la campana es industrial REIT Ascensas, que administra parques empresariales como el Parque Científico y el Parque Empresarial Changi.
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¿Qué tipo de devoluciones puede obtener de REITs?
Si invierte en un REIT, generalmente puede esperar que rinda entre el 5% y el 8% anual en dividendos (pagados trimestralmente o cada 6 meses).
¿Cómo es posible que los rendimientos sean constantemente tan altos? Es porque los REIT están obligados por ley a redistribuir al menos el 90% de sus ingresos imponibles cada año, es decir, pagarlos en dividendos. Por lo tanto, a muchos inversores les gustan los REIT por los ingresos recurrentes (más o menos) estables.
Por otro lado, el precio de las acciones de un REIT puede subir y bajar, al igual que las acciones regulares. Por ejemplo, los precios de los REIT de Singapur cayeron de manera bastante dramática cuando la COVID-19 llegó, incluso cuando algunos continuaron pagando dividendos gordos.
A algunos inversores no les importa la compensación, pero solo ten en cuenta que nunca sabes cuándo podrías necesitar vender el REIT.
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¿Qué son los REIT?Los REIT (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces) pagan a los inversores los dividendos obtenidos a través de los ingresos por alquiler de las propiedades que compran, administran y operan.Sin embargo, al igual que todas las inversiones, los precios de las acciones de REIT pueden caer, lo que lo deja colgado con menos del monto principal que invirtió, o nada en absoluto.
Los 15 principales REIT de Singapur (y por qué son tan populares)
Hay más de 40 REIT que cotizan en el mercado de valores de Singapur, pero si es un inversor principiante, probablemente querrá optar por una de estas opciones de REIT súper populares.
Utilizando datos de SGX Stock Screener, elegimos los 15 REIT con mayores límites de mercado, que es la cantidad de dinero que los inversores han invertido en el fondo. (Esto indica el tamaño y la popularidad del REIT, pero no su rendimiento.)
| Singapur REIT | Tipo | capitalización de Mercado |
| CapitaLand Comercial Integrado Confianza | banca personal, comercial | S$14,753 m |
| Ascendas REIT | Industrial | S$12,223 m |
| Mapletree Logística Confianza | Industrial, logística | S$8,306 m |
| Mapletree Comercial de Confianza | banca personal, comercial | S$de 7.260 m |
| Mapletree Industrial Confianza | Industrial | S$6,793 m |
| Frasers Logística & Industrial Confianza | Industrial, logística | S$5,341 m |
| Keppel DC REIT | centros de Datos | S$4,654.394 |
| Frasers Centrepoint Confianza | Minorista | S$4,415 m |
| Suntec REIT | Comercial | S$4,294 m |
| Keppel REIT | Comercial | S$4,021 m |
| Ascott Confianza | Hostelería | S$3,512 m |
| Mapletree Norte de Asia Commercial Trust | Comercial | S$3,365 m |
| ParkwayLife REIT | Salud | S$2,456 m |
| SPH REIT | Minorista | S$2.414 m |
| OUE Comercial REIT | Comercial | S$2,114 m |
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¿Cómo elegir un REIT?
Hay un par de preguntas importantes que debe hacerse antes de invertir sus ahorros en un REIT.
¿En qué sector opera?
Si la COVID-19 nos ha enseñado algo, es que mucho depende del sector de la economía del REIT.
Antes de COVID, había muchos REIT populares de hostelería y retail, pero puede imaginar por qué los inversores ya no están tan interesados en ellos. Ahora, son principalmente REIT industriales, comerciales y de logística entre los principales REIT de Singapur. (Dicho esto, parece que nuestra fe en los centros comerciales CapitaLand es inquebrantable.)
Así que, dependiendo del sector o sectores y de los países en los que jueguen, algunas REIT podrían ser más resistentes a los cambios en la economía mundial, y otras menos.
¿El REIT está bien administrado?
Los REIT son óptimos para los inversores de compra y retención; no tiene sentido comprar un REIT de alto rendimiento que se incendie en un futuro cercano.
La clave es encontrar uno que esté bien administrado y sea capaz de garantizar un flujo constante de ingresos. No solo opte por aquellos con mayores rendimientos reportados, sino tómese el tiempo para leer el prospecto del REIT y ver si se ajusta a su apetito de riesgo y cuánto tiempo tiene la intención de permanecer invertido.
Compruebe también las indicaciones de su estabilidad, como el precio histórico de las acciones y la relación deuda-capital. Afortunadamente, los REIT de renombre generalmente son bastante estables y es inusual encontrar uno que haya tomado prestado más allá de sus medios.
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Comparando REITs ¿Qué buscar?Rendimiento, cuánto puede esperar en proporción dividida entre precio y Valor contable, relaciones P/VBHigh ratios, altos ratios de inversión, ratioS bajos de crecimiento potencial, RATIOD de Deuda a Capital / espera para ratios D/E por debajo del 60% de las acciones de SGX Comparan todos estos factores en algunas industrias que se adaptan mejor a los cambios económicos que en otras industrias
¿Cómo puede comenzar a invertir en REIT?
Lo que más nos gusta es que son una inversión relativamente pasiva. No hay necesidad de monitorear el mercado de valores todos los días; simplemente siéntese y recoja dividendos. Ideal para gente perezosa.
Incluso si nunca ha comprado un REIT o acciones en su vida, puede comenzar a invertir en REIT en cualquier momento.
Primero, cree una cuenta con la firma de corretaje de inversiones de su elección, que puede comparar en MoneySmart. Aquí están los mejores para comprar REITs de Singapur.
Válida hasta el 31 de Mar 2022
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Si no tienes mucho dinero a mano para invertir, elige SAXO o POEMAS, ya que cobran las comisiones mínimas más bajas. Esto significa que puede poner una pequeña cantidad para probar, sin una tarifa considerable como $25 que se consuma en sus ganancias potenciales.
Por lo general, primero deberá ingresar fondos en la cuenta, ya sea a través de PayNow o transferencia bancaria. Una vez que la correduría haya recibido el pago, puede comenzar a comprar su primer REIT. ¡Buena suerte!
