Qué es la Conciliación Bancaria en Cuenta.ERP9

Como su nombre indica, el Estado de Conciliación Bancaria (BRS) es un estado que concilia los saldos entre el estado de cuenta bancario y el libro de cuentas. Muchas veces, los saldos según los estados de cuenta bancarios y los libros de caja no coinciden. Fue entonces cuando el papel del Estado de Conciliación Bancaria (BRS) entró en el centro de atención.

Cuál es la importancia de la Conciliación Bancaria en Tally

BRS en Tally es ideal para que la administración superior se comunique con el banco si la diferencia entre el libro de caja y la libreta de ahorros no está justificada. El banco puede haber pasado las entradas que no pertenecen a la empresa. Con BRS, las transacciones se pueden rastrear fácilmente y ayuda al auditor a encontrar la antigüedad del saldo no conciliado para que pueda tener una visión general del negocio. Incluso si se produce una situación cuando el cajero intenta inflar los saldos bancarios, el Auditor puede obtener una imagen real al ver el BRS.

Hay muchas maneras de reconciliar los BRS. Hay varios programas disponibles en el mercado que ofrecen funciones de conciliación bancaria. Como resultado, estamos viendo un cambio del proceso manual de hacer el BRS al método electrónico. Sin embargo, el principio de elaboración del SBR sigue siendo el mismo. El proceso manual de hacer un BRS tomará días, dado el volumen de transacciones. Siempre es recomendable utilizar herramientas de software como BRS en Tally ERP 9 para preparar BRS.

¿Qué diferencias pueden ocurrir en la Conciliación Bancaria?

1. Cheque: Es posible que la empresa haya emitido el cheque, pero es posible que el vendedor no lo haya presentado para el pago. Del mismo modo, es posible que el cheque depositado en el banco no se haya liquidado. El tiempo máximo que un banco tarda en liquidar un cheque es de 3 días. Las entradas en los libros de transacciones no pueden detenerse ya que el contador continúa pasando las entradas. Para mantener un control de la cantidad no conciliada, el cajero prepara un Estado de Conciliación Bancaria. Una vez que se liquidan los cheques, la cantidad se traslada de los BRS a los libros de transacciones de la cuenta. En las líneas de negocio, la emisión de cheques con fecha posterior es una práctica común. Las entradas sobre los cheques con fecha posterior se pasan en los libros de contabilidad. Pero como es un cheque con fecha posterior, no aparecerá en el extracto bancario a menos que llegue su fecha. En consecuencia, estos cheques no se conciliarán con los BRS.

2. Entradas de intereses: El banco proporciona ingresos por intereses de los depósitos fijos. Estos ingresos, a veces, no coinciden con los ingresos registrados en los libros. Además, es posible que los intereses de los préstamos no coincidan. Esto se debe a que el banco tiene un método diferente para el cálculo de los intereses. Esta práctica varía de un banco a otro, y el interés se registra mensual o diariamente.

3. Cargos bancarios: El banco debita sus cargos a cuenta del servicio prestado por él. La dirección de la empresa puede no estar de acuerdo con estos cargos. Por lo tanto, lo mismo puede seguir apareciendo en el BRS hasta que el asunto se resuelva.

4. Mandatos olvidados: La compañía podría haber dado al banco algunas instrucciones permanentes. Estos pueden incluir instrucciones para transferir los fondos según el requisito a la cuenta elegida. Pero el contador puede olvidar esos mandatos en el momento de pasar las entradas en los libros.

5. Cheques obsoletos: La compañía puede haber emitido cheques a sus proveedores. Pero si el proveedor no cobra el cheque dentro de los 3 meses posteriores a la fecha del cheque, se vuelve obsoleto según el mandato del RBI. En consecuencia, es necesario emitir un nuevo cheque. De lo contrario, el contador debe revertir la entrada de pago y registrar la responsabilidad correspondiente. Esta entrada se pasa contra el libro mayor apropiado. Hasta que no se realice el proceso inverso, el saldo anterior seguirá apareciendo en el BRS.

¿Cuál es la estructura del Estado de Conciliación Bancaria?

• Lo primero a tener en cuenta sobre cómo preparar un Estado de Conciliación Bancaria es evaluar el saldo de efectivo según los libros o los estados de cuenta bancarios.
• Después de eso, es necesario hacer coincidir cada transacción, como se muestra en los libros o en el extracto bancario. La idea es alcanzar el saldo real según el estado de cuenta bancario si inicia el proceso de equilibrio según los libros de cuentas.
• Por otro lado, equilibre el monto según los libros de cuentas si comienza con el saldo según el estado de cuenta bancario.

El cajero hace la adición o eliminación de cantidades en consecuencia. Marca cada transacción que se muestra en los estados de cuenta bancarios y en los libros de cuentas. El proceso de conciliación continúa hasta que se alcanza el equilibrio objetivo.

¿Por qué necesitamos tally?

Tally es un software de Planificación de Recursos Empresariales (ERP) que se utiliza generalmente con fines contables y de contabilidad. Funciona con la plataforma Windows y se utiliza para la gestión de nóminas, banca, contabilidad, gestión de inventario, conciliación de GST y muchas otras necesidades financieras de la empresa. Es un software multipropósito diseñado para satisfacer las necesidades de contabilidad con facilidad. Por lo tanto, puede afirmarse como una solución integral para todas las necesidades de gestión contable de una empresa.

El proceso manual de fabricación de un BRS se puede optimizar fácilmente utilizando Tally ERP 9. BRS en tally ERP 9 ofrece facilidad de uso, especialmente cuando hay un gran volumen de transacciones. Cuando las transacciones son numerosas, emparejar cada transacción bancaria se convierte en una tarea desafiante. Ofrece funciones de reconciliación automática y manual. Con la ayuda de la conciliación bancaria de Tally ERP 9, la preparación de BRS se vuelve perfecta.

¿Cómo usar la Función de Reconciliación Automática En tally?

Primero Active la Conciliación Bancaria Automática en Tally ERP 9

Paso 1: Comience con la puerta de enlace de Tally. A continuación, selecciona Información de cuentas.

Luego haga clic en el libro mayor. Si el libro mayor del banco ya está creado, haga clic en alter else, haga clic en create.

Paso 2: Elija Sí en la opción para Establecer / Modificar la configuración automática de BRS

Paso 3: Presione entrar y acepte los cambios según sea necesario. Después de eso, haga clic en el botón Aceptar en la parte inferior.

¿Cómo utilizar el estado de conciliación bancaria automática para preparar la Conciliación Bancaria en Tally?

Paso 1: Comience con la puerta de enlace de Tally. A continuación, seleccione banca fuera de la opción disponible en el cabezal de servicios públicos.

Paso 2: Luego haga clic en Conciliación bancaria de las opciones disponibles.

Paso 3: La lista de bancos aparecerá en su pantalla. Si el nombre de un banco no aparece en la pantalla, es posible que haya habido algún problema con la creación del libro mayor. Es posible que no haya designado el libro en cuestión como libro de cuentas bancarias. Vaya a la opción alter ledger desde la puerta de entrada de la cuenta. Haga los cambios necesarios según lo desee.

Paso 4: Haga clic en el botón de extracto bancario a su derecha. Alternativamente, puede presionar las teclas Alt B. Tendrá el mismo efecto.

Paso 5: Especifique la ruta del directorio. Esta ruta es la dirección del extracto bancario. Seleccione la opción compatible en la opción Tipo de archivo de la parte superior. Esto asegurará que solo las versiones compatibles aparezcan antes que usted.

Paso 6: Una vez que haya seleccionado el archivo correcto, haga clic en él. Después de eso, se llevará a cabo una ejecución automática. Una vez que se lleve a cabo la reconciliación, aparecerá una notificación de reconciliación exitosa. En la parte inferior de la pantalla, aparecerán los siguientes detalles.

Saldo según los Libros de la Empresa: Aparecerá el saldo en el libro de la empresa según la última fecha contable.

Importes no reflejados en el Banco: Hasta la fecha, esos importes no se reflejan en el estado de cuenta bancario. Pueden estar allí en el extracto bancario después de la fecha de presentación de informes.

Cantidad no reflejada en los Libros de la Empresa: Las entradas que faltan en los libros de contabilidad y dentro de la fecha de notificación aparecerán aquí.

Saldo por Banco: Debe coincidir con el saldo por libro si no hay desajuste.

Paso 7: Aparecerá el Estado de Conciliación Bancaria con el estado de cuenta bancario. Verá la lista de entradas del extracto bancario que aún no se han contabilizado en los libros de cuentas de la empresa.

Paso 8: Inicie el proceso de conciliación pasando entradas de las transacciones contenidas en el estado de cuenta bancario. Si esas entradas no pertenecen a la empresa, déjelas como no conciliadas.

Seleccione la cantidad no reflejada en los libros de la empresa. A continuación, haga clic en el botón conciliar desvinculado. Esto mostrará la transacción más apropiada de los libros de contabilidad de la compañía. Seleccione la transacción más adecuada a través de la barra espaciadora y presione el botón enter. Los hermanos se reconciliarán.

Si no hay transacciones en el libro de la compañía por el monto no conciliado, tendrá que pasar entradas de comprobantes separadas. Para hacer esto, haga clic en el botón crear cupón o Alt C.

Alternativamente,

Puede seleccionar el libro mayor del banco apropiado en el menú de visualización de la puerta de enlace de la cuenta.

• Para ello, haga clic en Mostrar y seleccione Libros de cuentas. A continuación, seleccione la opción libro mayor.
• Elija el banco que desea conciliar.
• Luego haga clic en el botón reconciliar a su izquierda. Como resultado, el estado de conciliación bancaria aparecerá en su pantalla.
• Ingrese la fecha de compensación en el estado de cuenta bancario. Rellene esto en la columna fecha del banco.

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¿Cómo cambiar los detalles una vez introducidos en el BRS?

Paso 1: En la puerta de enlace de tally, seleccione la opción de visualización. A continuación, seleccione libros de cuentas. En consecuencia, presione en el Libro de Caja / Banco.

Paso 2: Seleccione la cuenta bancaria requerida de la lista de libros que aparecen en la pantalla. Además, seleccione el período requerido para el que se modificará la conciliación. Pulse el botón F5. Esto redirigirá a la pantalla de reconciliación.

Paso 3: Pulse el botón F12 para acceder a la opción de configuración. Seleccione » Sí » en el diálogo – Mostrar también transacciones conciliadas.

Paso 4: Se abrirán las transacciones conciliadas con el banco. Puede modificar la hoja de conciliación según sus requisitos.

Punto importante a Considerar al usar BRS en Tally ERP 9

1. Debe asegurarse de que el archivo de Excel comience con el encabezado de la columna en la primera fila. Todos los demás detalles deben estar allí sin espacios vacíos.

2. La columna de importe tanto para el retiro como para el depósito debe contener » 0 » para los valores cero o vacío.

3. Si alguno está abriendo balanzas no conciliadas, debe conciliarlas manualmente.

Impresión de BRS en cuenta

El usuario puede imprimir el estado de conciliación bancaria. Esto generalmente se hace para satisfacer las necesidades de mantenimiento de registros.

• Comience con la puerta de enlace de la cuenta.
• A continuación, seleccione banca.
• Después de eso, opte por la Conciliación Bancaria. La lista de bancos aparecerá en la pantalla. Elija el banco requerido para la conciliación. El estado de conciliación bancaria de ese banco en particular aparecerá en la pantalla.
• A continuación, haga clic en el botón Imprimir. Alternativamente, puede presionar los botones Alt y P juntos. Aparecerá la pantalla de impresión.

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Puntos importantes que debe recordar al imprimir BRS en Tally

En Seleccionar Cupones para mostrar, seleccione todos los cupones. También puede personalizar según sus necesidades. Hay una gran cantidad de otras opciones disponibles. Estos son:

Mostrar narración también: Seleccione esta opción si desea que la narración aparezca en el resultado de impresión.

Mostrar también observaciones: Seleccione esta opción si ha dado algunas observaciones anteriormente y desea que aparezcan en el resultado de impresión.

Mostrar también los detalles de Forex: Si hay transacciones de Forex en su negocio, puede hacerlas aparecer en el estado de cuenta impreso.

Mostrar también las transacciones conciliadas: Si desea la lista de vales conciliados, seleccione esta opción.

Mostrar el pago recibido de: Esto proporciona los detalles del destinatario y la fuente de pago. Haga clic en sí si desea obtener la vista de la misma.

Aparecerá una pequeña caja en la esquina inferior derecha. Haga clic en sí para continuar.

Conclusión

Puede rastrear cualquier desajuste entre los libros de cuentas y el estado de cuenta bancario a través del BRS, incluso cuando los saldos bancarios fluctúan diariamente. Si es necesario, un contador puede hacer el BRS diariamente a través del cual se puede rastrear la desfalco y la escasez de efectivo. Proporciona una vista simplificada de las diferencias entre el saldo por libro y el estado de cuenta bancario. La conciliación bancaria en tally ERP 9 ofrece numerosas opciones a los usuarios. Estos incluyen la reconciliación automática, la revisión y rectificación de transacciones pasadas, y muchos más. Para hacer que su negocio sea más eficiente, descargue la aplicación Biz Analyst ahora. Ayuda a los usuarios de Tally a mantenerse conectados con su negocio y analizar y mejorar sus ventas, lo que conduce al crecimiento del negocio.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuál es la fecha de entrada en vigor que se muestra en el BRS de Tally ERP 9?

La fecha de entrada en vigor se cuenta a partir de la fecha de apertura de los libros de cuentas. Es a partir de esta fecha que puede tener lugar la reconciliación.

2. ¿Puedo cambiar a la conciliación manual incluso después de optar por la conciliación automática?

Sí, puede volver a cambiar al modo manual. Para ello, tendrá que desactivar la conciliación automática desde la ventana de configuración.

3. ¿Cambia el método de preparación de los BRS en la contabilidad de caja?

El método de preparación del SBR sigue siendo el mismo, independientemente de la contabilidad en valores de caja o en valores devengados.

4. ¿Es necesario preparar un BRS cuando el saldo es por los libros y la cuenta bancaria?

No es necesario preparar el BRS si el saldo es por libro y la cuenta bancaria coincide.

5. Nombre un software de conteo que pueda ayudar en la administración de BRS.

La aplicación Biz Analyst es una aplicación que ayuda a los propietarios de negocios a administrar diferentes aspectos de su negocio, incluidos los BRS. Puede analizar y aumentar su productividad de ventas y evitar un flujo de caja pobre utilizando esta aplicación.