So werden Sie ein akkreditierter Investor im Jahr 2021 / Ultimativer Leitfaden

Ihr Geld ist zu wertvoll, um bei einem nicht akkreditierten Investor investiert zu werden. Dies ist die Hauptursache für Betrug und betrügerische Finanzaktivitäten.

Ein akkreditierter Investor weiß, dass seine Registrierung auf dem Spiel steht, wenn ein Investor eine Beschwerde wegen betrügerischer Aktivitäten an die SEC schreibt.

Sie behandeln Ihre Fonds daher mit einem hohen Maß an Sorgfalt und versichern die Fonds der Anleger im Falle unglücklicher Vorfälle optimal.

Kurz gesagt, anstatt sich auf Einzelpersonen für die Sicherheit Ihrer Investitionen zu verlassen, lernen Sie, wie Sie ein akkreditierter Investor werden und ein Business-Guru werden.

Wer ist ein akkreditierter Investor?

Ein akkreditierter Anleger ist eine Person oder eine Organisation, die bei der Securities and Exchange Commission SEC registriert ist, um in Wertpapiere zu investieren.

Akkreditierte Investoren können Geld direkt in die lukrative Welt von Private Equity, Privatplatzierungen, Hedgefonds, Venture Capital und Equity Crowdfunding investieren.

Unter SEC kann ein Unternehmen seine eigenen Wertpapiere und Anlagen an akkreditierte Anleger verkaufen. Anscheinend haben akkreditierte Anleger legalen Zugang, um in Produkte zu investieren, die der Öffentlichkeit nicht zur Verfügung stehen.

Diese Anleger können Wertpapiere handeln, die:

• Hedgefonds
• Risikokapitalfonds
• Private Equity Deals
• Crowdfunding
• Angel Investment
• Andere Privatplatzierungen

Wie definiert die SEC einen akkreditierten Investor?

Gemäß SEC-Regel 501 gibt es zwei Möglichkeiten, einen akkreditierten Anleger zu bestimmen und zu definieren;

Erstens eine Person mit einem Einkommen von mehr als 200.000 USD in den letzten zwei Jahren oder einem gemeinsamen Einkommen mit einem Ehepartner von mehr als 300.000 USD für diese Jahre und einer Erwartung des gleichen Einkommensniveaus im laufenden Jahr.

Zweitens eine Person, die ein individuelles Nettovermögen oder ein gemeinsames Vermögen mit dem Ehepartner hat, das zum Zeitpunkt des Kaufs 1 Million US-Dollar übersteigt, ohne den Wert des Hauptwohnsitzes der Person.

Darüber hinaus ist ein akkreditierter Investor eine Person, die über bestimmte berufliche Zertifizierungen, Bezeichnungen oder Referenzen verfügt. Die Person sollte ein sachkundiger Angestellter9 eines privaten Fonds sein. Schließlich müssen sie SEC und staatlich registrierte Anlageberater sein.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Einkommensberechnung für die von SEC geforderten zwei oder drei Jahre dem gleichen Format folgen muss.

Das heißt, die Person muss entweder das Jahreseinkommen einzeln oder mit einem Ehepartner berechnen, aber nicht beide.

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Warum werden die Menschen akkreditierte Investoren?

Eine Regierungsbehörde wie die SEC hat Regeln für die Akkreditierung von Anlegern aufgestellt, um die Gelder der Anleger zu schützen.

Die Anforderungen an die Akkreditierung ermöglichen es dem Eigentümer der Investition, über ausreichende Kenntnisse zu verfügen, um Investitionen zu verstehen und Geldverluste zu vermeiden.

Es ermöglicht ihnen auch, Hedgefonds zu haben, die jedem Verlust standhalten und die Gelder der Anleger zurückzahlen.

Dies sind einige der Gründe, warum eine Regierungsbehörde wie die SEC Investoren durch Akkreditierung qualifiziert.

Wer kann sich als akkreditierter Investor qualifizieren?

Die folgenden Personen können sich als akkreditierter Investor qualifizieren;

• Einzelpersonen und Ehegatten
• Finanzinstitute.
• Maklerfirmen
• Eine Gesellschaft oder LLC, die nicht für den spezifischen Zweck des Erwerbs der angebotenen Wertpapiere mit einem Gesamtvermögen von mehr als 5 Mio. USD gegründet wurde.
• Sachkundige Mitarbeiter privater Fonds.
• Bestimmte Arten von Versicherungsgesellschaften.
• Vom Arbeitgeber gesponserte Pensionspläne
• Trusts
• Registrierte Anlageberaterfirmen
• SEC-registrierte Anlageberaterfirmen
• Business Investment firms

SO WERDEN SIE EIN AKKREDITIERTER INVESTOR

Um ein akkreditierter Investor zu werden, müssen Sie bestimmte Tests bestehen. In letzter Zeit erlaubt SEC einer Person, einen dieser Tests zu bestehen. Dazu gehören Einkommen, Vermögen, professionelle Zertifizierungen und sachkundige Mitarbeiter privater Fonds.

Finanzielle Qualifikationsanforderungen

Dies sind die Einkommens- und Vermögens-Tests.

Um den oben bereits festgelegten Punkt zu wiederholen, besteht eine der Möglichkeiten, ein akkreditierter Investor zu werden, darin, ein Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar zu haben. Dies schließt den Wert ihres Hauptwohnsitzes aus.

Dies ist für das individuelle Vermögen.

Ebenso wird eine Person, die ein akkreditierter Investor wird, ein Vorsteuereinkommen von mehr als $ 200.000 in den beiden letzten Steuererklärungsjahren haben.

In ähnlicher Weise kann sich der Anleger auch bei seinem Ehepartner akkreditieren lassen. Sie haben ein Vorsteuereinkommen von mindestens $ 300.000 für die letzten zwei Jahre und das kommende Jahr.

Auch hier sollte das Paar ein Nettovermögen von 1 Million US-Dollar haben, ohne seinen Hauptwohnsitz.

Wissenstest

Eine andere Möglichkeit, wie Einzelpersonen akkreditierte Investoren werden können, besteht darin, über bestimmte professionelle Zertifikate und Referenzen zu verfügen, die von den entsprechenden Bildungseinrichtungen akkreditiert sind.

Zuletzt auf den Wissenstests ist der sachkundige Angestellte von privaten Fonds.

Daher werden wir sachkundige Mitarbeiter definieren.

Sachkundige Mitarbeiter sind leitende Angestellte, Direktoren, Treuhänder, Komplementäre oder eine Person, die in der Eigenschaft eines privaten Fonds oder einer verbundenen Managementperson tätig ist.

Sie können auch Mitarbeiter eines privaten Fonds oder einer verbundenen Verwaltungsperson eines privaten Fonds sein, die mindestens 12 Monate lang an der Anlagetätigkeit eines privaten Fonds oder einer Investmentgesellschaft beteiligt ist.

Professionelle Zertifizierungen

Mit dem richtigen Wissen und der richtigen professionellen Zertifizierung können Anleger akkreditiert werden, um Investitionen für andere durchzuführen. Im Jahr 2016 begann der Kongress, registrierten Brokern und Anlageberatern die Möglichkeit zu geben, sich als akkreditierte Anleger zu qualifizieren.

Infolgedessen hat die SEC die Definition eines akkreditierten Anlegers wie unten beschrieben geändert. In der Regel können sich diese Personen ebenfalls qualifizieren.

• Personen, die über bestimmte berufliche Zertifizierungen, Bezeichnungen oder Zeugnisse oder andere Zeugnisse verfügen, die von einer akkreditierten Bildungseinrichtung im Sinne der SEC ausgestellt wurden.
• SEC- und staatlich registrierte Anlageberater.

Dokumente für die Akkreditierung

Bevor Sie den Akkreditierungsstatus erhalten, sollten Sie diese Informationen bereitstellen, um festzustellen, ob Sie legal sind;

• Abschlüsse und Angaben zu anderen Konten
• Die Kreditauskunft zur Bestätigung des Nettovermögens
• Steuererklärungen
• W-2-Formulare und andere Dokumente, aus denen das Einkommen hervorgeht
• Sachkundige Mitarbeiter
• Professionelle Zertifizierungen, Bezeichnungen oder Anmeldeinformationen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet werden.

Der Wert eines Hauptwohnsitzes oder Haupthauses kann nicht Teil Ihres Nettovermögens sein.

Sie können jedoch Urlaubs- und Anlageimmobilien einbeziehen. Sie müssen jedoch einen Eigentumsnachweis und eine ordnungsgemäße Bewertung vorlegen.

Nachdem Sie Ihre Dokumente eingereicht haben, wird die Firma sie überprüfen. Sie werden dann Ihren akkreditierten Investorenstatus akzeptieren oder ablehnen. Wenn genehmigt, ist Ihre Akkreditierung für ein Jahr oder bis zum nächsten Steuertag gültig (wenn Sie über Einkommen überprüfen). Dann können Sie investieren.

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So werden Sie akkreditierter Investor in verschiedenen Ländern

In den USA

Bevor Sie akkreditierter Investor werden können, müssen Sie in den USA ein Nettovermögen von mindestens 1,000,000 USD ohne den Wert des Hauptwohnsitzes haben oder in den letzten zwei Jahren ein Einkommen von mindestens 200,000 USD pro Jahr (oder 300.000 kombinierte Einkommen, wenn verheiratet) und haben die Erwartung, den gleichen Betrag in diesem Jahr zu machen.

Gemäß Regel 501 der Regulation D der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), ein akkreditierter Anleger ist definiert als:

2. ein Vorsorgeplan für Arbeitnehmer im Sinne des Employee Retirement Income Security Act, wenn eine Bank, eine Versicherungsgesellschaft oder ein eingetragener Anlageberater die Anlageentscheidungen trifft oder wenn der Plan ein Gesamtvermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar aufweist;
3. eine gemeinnützige Organisation, Gesellschaft oder Partnerschaft mit einem Vermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar;
4. ein Direktor, leitender Angestellter oder Komplementär des Unternehmens, das die Wertpapiere verkauft;
5. ein Unternehmen, in dem alle Anteilseigner akkreditierte Anleger sind;
6. eine natürliche Person, die ein individuelles Nettovermögen oder ein gemeinsames Nettovermögen mit dem Ehepartner der Person hat, das zum Zeitpunkt des Kaufs 1 Million US-Dollar übersteigt, oder ein verwaltetes Vermögen von 1 Million US-Dollar oder mehr hat, ohne den Wert des Hauptwohnsitzes der Person;
7. eine natürliche Person mit einem Einkommen von mehr als 200.000 USD in jedem der beiden letzten Jahre oder einem gemeinsamen Einkommen mit einem Ehepartner von mehr als 300.000 USD für diese Jahre und einer angemessenen Erwartung des gleichen Einkommensniveaus im laufenden Jahr
8. ein Trust mit einem Vermögen von mehr als 5 Millionen USD, der nicht zum Erwerb der angebotenen Wertpapiere gegründet wurde, deren Käufe eine natürliche Person tätigt.

Auch,

1. eine natürliche Person, die über bestimmte berufliche Zertifizierungen, Bezeichnungen oder Zeugnisse oder andere von einer akkreditierten Bildungseinrichtung ausgestellte Zeugnisse verfügt, die die Kommission von Zeit zu Zeit benennen kann. Derzeit Inhaber in gutem Ansehen der Lizenzen der Serien 7, 65 und 82.
2. natürliche Personen, die „sachkundige Mitarbeiter“ eines Fonds in Bezug auf private Anlagen sind.
3. Gesellschaften mit beschränkter Haftung mit einem Vermögen von 5 Millionen US-Dollar können akkreditierte Anleger sein.
4. SEC und staatlich registrierte Anlageberater, Exempt Reporting Advisers und Rural Business Investment Companies (RBICs) können sich qualifizieren.
5. Indianerstämme, Regierungsstellen, Fonds und Körperschaften, die nach den Gesetzen des Auslands organisiert sind und „Investitionen“ im Sinne von Regel 2a51-1 (b) des Investment Company Act besitzen, über 5 Millionen US-Dollar und das wurde nicht für den spezifischen Zweck der Investition in die angebotenen Wertpapiere gebildet.
6. Family Offices mit einem verwalteten Vermögen von mindestens 5 Millionen US-Dollar und ihren „Familienkunden“, wie jeder Begriff im Investment Advisers Act definiert ist.
7. „Ehegattenäquivalent“ zur Definition des akkreditierten Anlegers, so dass Ehegattenäquivalente ihre Finanzen zum Zwecke der Qualifikation als akkreditierte Anleger zusammenlegen können.

In Kanada

Ein „akkreditierter Anleger“ (wie in NI 45 106 definiert) ist:

1. eine Person, die nach den Wertpapiergesetzen einer kanadischen Gerichtsbarkeit als Berater oder Händler registriert ist, mit Ausnahme einer Person, die ausschließlich als Limited Market Dealer nach einem oder beiden des Securities Act (Ontario) oder des Securities Act (Neufundland und Labrador) registriert ist; oder
2. eine natürliche Person, die nach den Wertpapiergesetzen einer kanadischen Gerichtsbarkeit als Vertreter einer in Absatz (a); oder
3. eine natürliche Person, die entweder allein oder mit einem Ehegatten finanzielle Vermögenswerte mit einem realisierbaren Gesamtwert besitzt, der vor Steuern, jedoch abzüglich damit verbundener Verbindlichkeiten, 1.000.000 USD übersteigt; oder
4. eine natürliche Person, deren Nettoeinkommen vor Steuern in jedem der beiden letzten Kalenderjahre 200.000 USD überstieg oder deren Nettoeinkommen vor Steuern in Kombination mit dem eines Ehegatten in jedem der beiden letzten Kalenderjahre 300.000 USD überstieg und wer, in beiden Fällen, vernünftigerweise erwartet, dass das Nettoeinkommensniveau im laufenden Kalenderjahr überschritten wird; oder
5. eine Person, die entweder allein oder mit einem Ehepartner über ein Nettovermögen von mindestens 5.000.000 USD verfügt; oder
6. eine andere Person als eine Einzelperson oder ein Investmentfonds, die über ein Nettovermögen von mindestens 5.000.000 USD verfügt, wie in ihrem zuletzt erstellten Jahresabschluss angegeben; oder

Zusätzlich,

1. Treuhandgesellschaft oder Treuhandgesellschaft, die gemäß dem Trust and Loan Companies Act (Kanada) oder vergleichbaren Gesetzen in einer Gerichtsbarkeit Kanadas oder einer ausländischen Gerichtsbarkeit im Namen eines vollständig verwalteten Kontos, das von der Treuhandgesellschaft oder der Treuhandgesellschaft verwaltet wird, registriert oder berechtigt ist, Geschäfte zu tätigen Corporation; oder
2. ein Investmentfonds, der seine Wertpapiere nur an (i) eine Person verteilt oder verteilt hat, die zum Zeitpunkt der Verteilung ein akkreditierter Anleger ist oder war, (ii) eine Person, die Wertpapiere unter den in den Abschnitten 2.10 von NI 45 106 oder 2.19 von NI 45 106 genannten Umständen erwirbt oder erworben hat , oder (iii) eine in Absatz (i) oder (ii) beschriebene Person, die Wertpapiere gemäß Abschnitt 2.18 von NI 45 106 ;
3. eine Person, die im Namen eines vollständig verwalteten Kontos handelt, das von dieser Person verwaltet wird, wenn diese Person gemäß den Wertpapiergesetzen einer kanadischen oder ausländischen Gerichtsbarkeit als Berater oder gleichwertig registriert oder befugt ist, Geschäfte zu tätigen; oder
4. eine Person, für die alle Eigentümer von direkten, indirekten oder vorteilhaften Anteilen, mit Ausnahme der gesetzlich vorgeschriebenen Stimmrechtspapiere, die sich im Besitz von Direktoren befinden, Personen sind, die akkreditierte Anleger sind (wie in NI 45 106 definiert); oder
5. ein Investmentfonds, der von einer als Berater registrierten Person oder einer von der Registrierung als Berater befreiten Person beraten wird.

Bemerkenswert ist die Tatsache, dass seit 2016, viele Provinzen in Kanada erlauben nicht akkreditierten Investoren in privaten Märkten zu investieren, aber unter einer bestimmten Grenze.

Was sind die Vorteile eines akkreditierten Investors?

Die Vorteile eines akkreditierten Anlegers umfassen Folgendes:

Zugang zu zusätzlichen Investitionsmöglichkeiten:

Akkreditierte Investoren haben Zugang zu zusätzlichen Arten von Investitionen wie Hedgefonds, Private Equity, Privatplatzierungen, Risikokapital, Immobilien-Crowdfunding, Kommanditgesellschaften und anderen.

Gesteigerte Diversifizierung Ihres Portfolios:

Wenn Sie ein akkreditierter Anleger werden, haben Sie Zugang zu einer größeren Auswahl an Anlagen Sie können Portfolios in der Regel diversifizieren, indem Sie in alternative Vermögenswerte und nicht registrierte Wertpapiere investieren, die dem anderen Anleger nicht zur Verfügung stehen.

Potenziell höhere Renditen:

Außerdem verfügen akkreditierte Anleger über beträchtliche Erträge und Vermögenswerte, die es ihnen ermöglichen, einen Teil ihres Portfolios in Wertpapiere zu investieren, die wesentlich höhere Renditen als herkömmliche Anlagen bieten könnten.

Denken Sie daran, dass es keine Absicherung gegen Verluste gibt, genau wie bei anderen Anlagen.

Fähigkeit, sich mit anderen vermögenden Investoren zu vernetzen:

Menschen mit hohem Einkommen und Portfolios haben mehr Zugang zu Netzwerken mit hochkarätigen Menschen. Dieses Netzwerk kann zu mehr Geschäft und Investitionsmöglichkeiten führen.

Nachteile, ein akkreditierter Investor zu werden

Es gibt auch Nachteile und Nachteile, ein akkreditierter Investor zu werden, und diese sollten ebenfalls berücksichtigt werden. Dazu gehören:

• Volatilität. Viele der Wertpapiere, die auf akkreditierte Anleger beschränkt sind, sind nicht an Börsen wie der NYSE notiert. Sie werden leicht gehandelt, und dies kann dazu führen, dass sie schwer zu bewerten sind oder einer erhöhten Volatilität unterliegen.
• Illiquidität vieler Anlagen. Viele Wertpapiere sind illiquide, weil sie auf akkreditierte Anleger beschränkt sind.
• Höhere Mindestanlagebeträge. Da die SEC-Regeln die Anzahl der Anleger begrenzen, die bestimmte Wertpapiere haben können, ohne an die Börse zu gehen, können die Mindestanlagebeträge höher sein, um sicherzustellen, dass das Unternehmen über genügend Geld verfügt, um seine Ziele zu erreichen.
• Hohe Gebühren für Produkte. Wertpapiere mit einem großen Kundenstamm bieten in der Regel niedrigere Kosten, aber mit der Einschränkung werden die Kosten auf wenige Personen verteilt, wodurch die Produktkosten steigen.

Lesen Sie: So werden Sie Business Analyst im Jahr 2021: Gehalt, Kosten …

Was sind die Voraussetzungen, um ein akkreditierter Investor zu werden?

Kann ein Family Trust ein akkreditierter Investor sein?

Kann eine LLC ein akkreditierter Investor werden?

Müssen Unternehmen nachweisen, dass Sie ein akkreditierter Investor sind?

Fazit

Ein akkreditierter Investor zu werden, bietet die Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und möglicherweise eine höhere Rendite zu erzielen. Die meisten Anleger werden auf der Grundlage ihres Einkommens oder Vermögens akkreditiert. Sie können sich jedoch auch qualifizieren, indem Sie bestimmte Lizenzen besitzen oder über spezifische Kenntnisse über die Investition verfügen.

Wir empfehlen Ihnen, langsam zu investieren, obwohl die Anlagen eine attraktivere Rendite haben. Dies liegt daran, dass jede Investition verlustanfällig ist und der Akkreditierungsstatus sich nicht dagegen absichert.

Lesen Sie daher diesen Artikel und befolgen Sie die Schritte, um 2021 ein akkreditierter Investor zu werden.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

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