investice do nemovitostí je součástí Singapurského snu. Vlastní majetek, Staňte se pronajímatelem, užijte si konzistentní proud příjmů z pronájmu až do konce svých dnů.
… řekl jsem, že je to sen, že? Po pravdě řečeno, být pronajímatelem vždy zní mnohem hezčí, než ve skutečnosti je.
pro začátek potřebujete spoustu peněz, abyste dokonce přemýšleli o tom, že se stanete jedním. Většina z nás může sotva seškrábat dohromady dost pro HDB byt žít, natož aby se stal majetkovým magnátem.
pak je tu pokračující podnikání hledání a řízení nájemníků, honí za nájemné platby, třídění vzduchu con a instalatérské problémy, když nevyhnutelně vznikají … když přijde na to, že pronajímatel není ani jako pohodlný ani okouzlující, jak se zdá z vnějšku.
Takže co když chcete být pronajímatelem, ale nemůžete? Investujete do realitních investičních fondů, lépe známých jako REITs. Tady REITs 101.
obsah
- co jsou REITs? Mohou se jíst?
- jaký druh výnosů můžete získat od REITs?
- které jsou nejlepší Singapurské REITy a proč?
- jak si vybrat REIT?
- jak můžete začít investovat do REITs?
co jsou REITy? Jsou stejné jako akcie?
Singapore REITs jsou kótované společnosti, do kterých můžete investovat, podobně jako byste kupovali akcie společností kótovaných na SGX. Ve skutečnosti jsou REITy jednoduše podmnožinou druhého.
ale zatímco veřejně kótované společnosti používají peníze svých investorů k provozování podniků, REITs používají peníze na nákup, provoz a správu nemovitostí.
když investujete do REIT, investujete do nemovitostí spravovaných tímto REIT. V jistém smyslu, stanete se spoluvlastníkem těchto nákupních center, obchodní parky, nebo co to je REIT spravuje.
bez ohledu na to, jaké vlastnosti vydělávají v příjmech z pronájmu, některé z těchto peněz se vám vyplácejí v dividendách. Woohoo!
i když jste úplný začátečník investovat, jste pravděpodobně již obeznámeni s některými REITs. Například CapitaLand Trust, maloobchodní / komerční REIT, je jedním z nejznámějších v Singapuru díky řetězci „klonovaných“ nákupních center.
dalším, který by mohl zvonit, je industrial REIT Ascendas, který spravuje obchodní parky jako Science Park a Changi Business Park.
zpět na začátek
jaký druh výnosů můžete získat od REITs?
pokud investujete do REIT, můžete obecně očekávat, že bude výnos mezi 5% a 8% ročně v dividendách (vyplácených čtvrtletně nebo každých 6 měsíců).
jak je možné, aby výnosy byly trvale tak vysoké? Je to proto, že REITs jsou ze zákona povinni každý rok přerozdělit alespoň 90% svých zdanitelných příjmů, tj. vyplatit je v dividendách. Tak, mnoho investorů jako REITs pro (více či méně) stálý opakující se příjem.
na druhou stranu, cena akcií REIT může jít nahoru a dolů, stejně jako běžné akcie. Například Singapurské ceny REIT klesly docela dramaticky, když COVID-19 zasáhl-i když někteří nadále vypláceli tučné dividendy.
někteří investoři nevadí kompromis, ale jen být vědomi, protože nikdy nevíte, kdy budete muset prodat REIT.
zpět na začátek
co jsou REITs?REITs (Real Estate Investment Trusts) platí investorydividends získané prostřednictvím příjmů z pronájmu nemovitostí, které kupují, spravují a provozují.Stejně jako všechny investice však, REIT ceny akcií mightfall, takže budete viset s méně než hlavní část, kterou jste investovali, nebo vůbec nic.
Top 15 Singapore REITs (a proč jsou tak populární)
existuje více než 40 REITs uvedené na singapurském akciovém trhu, ale pokud jste začátečník investor, budete pravděpodobně chtít jít s jedním z těchto super populárních možností REIT.
pomocí dat z SGX Stock Screener jsme vybrali 15 REITs s největšími tržními limity — což je, kolik peněz investoři vložili do fondu. (To znamená velikost a popularitu REIT, ale ne jeho výkon.)
| Singapore REIT | Typ | tržní kapitalizace |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust | Retail, commercial | S $ 14,753 m |
| Ascendas REIT | Industrial | S $ 12,223 m |
| Mapletree Logistics Trust | Industrial, logistics | S $ 8,306 m |
| Mapletree Commercial Trust | Maloobchod, komerční | S $ 7,260 m |
| Mapletree Industrial Trust | Průmyslový | S $ 6,793 m |
| Frasers Logistics & Industrial Trust | Industrial, logistics | S $ 5,341 m |
| Keppel DC REIT | datová centra | S $ 4,654.394 |
| Frasers Centrepoint Trust | Maloobchod | S $ 4,415 m |
| Suntec REIT | Komerční, maloobchodní | S $ 4,294 m |
| Keppel REIT | Komerční | S $ 4,021 m |
| Ascott Trust | Pohostinství | S $ 3,512 m |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Komerční | S $ 3,365 m |
| ParkwayLife REIT | Healthcare | S $ 2,456 m |
| SPH REIT | maloobchodní | S $ 2,414 m |
| OUE Commercial REIT | Commercial | S $ 2,114 m |
zpět na začátek
jak si vybrat REIT?
existuje několik důležitých otázek, které si musíte položit, než ponoříte své úspory do REIT.
v jakém sektoru působí?
pokud nás COVID-19 něco naučil, je to tolik závislé na sektoru ekonomiky REIT.
před COVIDEM bylo spousta populárních pohostinských a maloobchodních Reitů,ale dokážete si představit, proč investoři už o ně nemají zájem. Nyní je to hlavně průmyslové, obchodní a logistické REITy mezi nejlepšími Singapurskými REITy. (To znamená, že se zdá, že naše víra v CapitaLand Center je neotřesitelná.)
takže v závislosti na odvětví a zemích, ve kterých hrají, mohou být některé REITy odolnější vůči změnám v globální ekonomice a některé méně.
je REIT dobře řízen?
REITy jsou optimální pro investory typu buy-and-hold; nemá smysl kupovat vysoce výnosný REIT, který v blízké budoucnosti spadne do plamenů.
klíčem je najít ten, který je dobře řízen a je schopen zajistit konzistentní tok příjmů. Nepoužívejte jen pro ty s vyššími vykázanými výnosy, ale udělejte si čas na přečtení prospektu REIT a zjistěte, zda se hodí k vaší chuti k riziku a jak dlouho chcete zůstat investováni.
také zkontrolujte údaje o jeho stabilitě, jako je historická cena akcií a poměr dluhu k vlastnímu kapitálu. Naštěstí, big-name REITs jsou obecně poměrně stabilní a je neobvyklé najít ten, který si půjčil nad rámec svých prostředků.
zpět na začátek
porovnání REITsWhat dávat pozor?Výnoskolik můžete očekávat v rozděleníchprice-to-Book-Value ratioP / Bvvysoké poměry, vysoká hodnota investorůnízké poměry, potenciální růstdluh-to-Equity ratiood / ELook pro poměry D / E pod 60%SGX Akciesrovnat všechny tyto faktory vněkterá průmyslová odvětví se lépe přizpůsobují ekonomickým změnám, než ostatníprůmysl
jak můžete začít investovat do REIT?
nejvíce se nám líbí, že jde o relativně pasivní investici. Není třeba sledovat akciový trh každý den; jen sedět a vybírat dividendy. Skvělé pro líné lidi.
i když jste nikdy nekoupili REIT nebo akcie ve svém životě, můžete začít investovat do REIT kdykoli.
nejprve si založte účet u investiční makléřské firmy podle vašeho výběru, kterou můžete porovnat na MoneySmart. Zde jsou ty nejlepší pro nákup Singapore REITs.
platí do 31. března 2022
@4x.png)
pokud nemáte po ruce mnoho peněz na investice, jděte na SAXO nebo básně, protože účtují nejnižší minimální provize. To znamená, že můžete dát v malém množství, aby se pokusila-bez statný poplatek jako $ 25 jíst do své potenciální zisky.
obvykle budete muset nejprve financovat účet, a to buď prostřednictvím PayNow nebo bankovním převodem. Jakmile zprostředkování obdrží platbu, můžete začít kupovat svůj první REIT. Hodně štěstí!
