Jak se stát akreditovaným investorem v 2021 / Ultimate Guide

vaše prostředky jsou příliš drahé na to, aby byly investovány s neakreditovaným investorem. To je hlavní příčinou podvodů a podvodných finančních aktivit.

akreditovaný investor ví, že jeho registrace je v sázce, pokud investor napíše stížnost SEC za podvodné činnosti.

proto zacházejí s vašimi prostředky s vysokou úrovní péče a optimálně pojistí prostředky investorů v případě nešťastných incidentů.

Stručně řečeno, místo spoléhání se na jednotlivce pro bezpečnost vašich investic, Naučte se, jak se stát akreditovaným investorem a stát se obchodním guruem.

kdo je akreditovaným investorem?

akreditovaným investorem je osoba nebo organizace registrovaná komisí pro cenné papíry SEC k investování do cenných papírů.

akreditovaní investoři jsou schopni investovat peníze přímo do lukrativního světa private equity, soukromých umístění, hedgeových fondů, rizikového kapitálu a akciového crowdfundingu.

podle SEC může společnost prodat své vlastní cenné papíry a investice akreditovaným investorům. Akreditovaní investoři mají zřejmě legální přístup k investicím do produktů, které nejsou dostupné široké veřejnosti.

tito investoři mohou obchodovat s cennými papíry, které zahrnují:

• hedgeové fondy
• fondy rizikového kapitálu
• private equity deals
• Equity crowdfunding
• Angel investment
• ostatní soukromé umístění

jak SEC definuje akreditovaného investora?

podle pravidla SEC 501 existují dva způsoby, jak určit a definovat akreditovaného investora;

Za prvé, osoba s příjmem přesahujícím $ 200,000 ve dvou posledních letech nebo společný příjem s manželem přesahujícím $ 300,000 pro tyto roky a očekávání stejné úrovně příjmu v běžném roce.

za druhé, osoba, která má individuální čisté jmění nebo společné s manželem, který přesahuje $ 1 milionů v době nákupu, s výjimkou hodnoty primárního bydliště osoby.

akreditovaným investorem je navíc fyzická osoba, která má určité odborné certifikace, označení nebo pověření. Jednotlivec by měl být znalý zaměstnanec9 soukromého fondu. A konečně, musí to být investiční poradci SEC a státem registrovaní.

je důležité si uvědomit, že výpočet příjmů musí následovat stejný formát pro dva nebo tři roky požadované SEC.

to znamená, že jednotlivec musí vypočítat roční příjem jednotlivě nebo s manželem, ale ne obojí.

číst: Jak se stát lékařem v Kanadě v kratším čase-nejjednodušší …

proč se lidé stávají akreditovanými investory?

vládní orgán, jako je SEC, stanovil pravidla pro akreditaci investorů na ochranu fondů investorů.

požadavky na akreditaci umožňují vlastníkovi investice mít dostatečné znalosti, aby porozuměl investicím, aby zabránil peněžní ztrátě.

také jim umožňuje mít hedgeové fondy, aby odolaly jakékoli ztrátě a splatily prostředky investorů.

to jsou některé z důvodů, proč vládní orgán, jako je SEC, kvalifikuje investory prostřednictvím akreditace.

Kdo Se Může Kvalifikovat Jako Akreditovaný Investor?

následující osoby se mohou kvalifikovat, aby se staly akreditovaným investorem;

• jednotlivci a manželé
• finanční instituce.
• makléřské firmy
• společnost nebo LLC, která nebyla vytvořena pro konkrétní účel získání nabízených cenných papírů, s celkovými aktivy přesahujícími 5 milionů dolarů.
• znalí zaměstnanci soukromých fondů.
• některé typy pojišťoven.
• penzijní plány sponzorované zaměstnavatelem
• trusty
• registrované investiční poradce firmy
• SEC registrované investiční poradenské firmy
• obchodní investiční firmy

jak se stát akreditovaným investorem

abyste se stali akreditovaným investorem, musíte projít určitými testy. V poslední době SEC umožňuje jednotlivci projít jedním z těchto testů. Zahrnují příjem, čisté jmění, profesionální certifikace, a znalí zaměstnanci soukromých fondů.

požadavek finanční kvalifikace

Jedná se o testy příjmů a čistého jmění.

Chcete-li iterovat bod již stanovený výše, jedním ze způsobů, jak se stát akreditovaným investorem, je mít čisté jmění, které přesahuje $1M. to vylučuje hodnotu jejich primárního bydliště.

Toto je pro individuální čisté jmění.

stejně tak jednotlivec, který se stane akreditovaným investorem, bude mít příjem před zdaněním vyšší než $ 200,000 ve dvou posledních letech daňového přiznání.

podobně se investor může také akreditovat u svého manžela. Za předchozí dva roky a nadcházející rok budou mít příjem před zdaněním nejméně 300 000 USD.

Opět platí, že pár by měl mít čisté jmění $ 1M bez jejich primární bydliště.

znalostní Test

dalším způsobem, jak se jednotlivci mohou stát akreditovanými investory, je mít určité odborné certifikáty a pověření, které jsou akreditovány příslušnými vzdělávacími institucemi.

poslední na znalostních testech je znalý zaměstnanec soukromých fondů.

proto definujeme znalé zaměstnance.

znalí zaměstnanci jsou výkonní úředníci, ředitelé, správci, generální partneři nebo osoba, která slouží jako soukromý fond nebo osoba spravující přidružené společnosti.

mohou to být také zaměstnanci soukromého fondu nebo přidružená osoba soukromého fondu, která se účastní investičních aktivit soukromého fondu nebo investiční společnosti po dobu nejméně 12 měsíců.

profesionální certifikace

se správnými znalostmi a odbornou certifikací se investoři mohou akreditovat k provádění investic pro ostatní. V roce 2016 kongres začal umožňovat registrovaným makléřům a investičním poradcům kvalifikovat se jako akreditovaní investoři.

v důsledku toho SEC změnila definici akreditovaného investora, který je uveden níže. Typicky, tito lidé mohou také kvalifikovat.

• lidé, kteří mají určité profesní osvědčení, označení nebo pověření nebo jiné pověření vydané akreditovanou vzdělávací institucí podle definice SEC.
• SEC – a státem registrovaní investiční poradci.

dokumenty pro akreditaci

než vám bude udělen status akreditace, očekávejte, že poskytnete některou z těchto informací, abyste zjistili, zda jste legální;

• účetní závěrka a podrobnosti o ostatních účtech
• úvěrová zpráva pro potvrzení čistého jmění
• daňové přiznání
• formuláře W-2 a další dokumenty uvádějící výdělky
• znalí zaměstnanci
• profesionální certifikace, označení nebo pověření spravované Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).

hodnota primárního bydliště nebo primárního domu nemůže být součástí vašeho čistého jmění.

můžete však zahrnout rekreační a investiční nemovitosti. Musíte však předložit doklad o vlastnictví a řádném ocenění.

po předložení dokumentů ji firma zkontroluje. Poté přijmou nebo odmítnou váš akreditovaný status investora. Po schválení je vaše akreditace platná po dobu jednoho roku nebo do následujícího daňového dne(pokud ověřujete prostřednictvím příjmu). Poté budete moci investovat.

číst: Jak se stát novinářem v Austrálii / 2021

jak se stát akreditovaným investorem v různých zemích

v USA

ve Spojených státech, než se můžete stát akreditovaným investorem, musíte mít čisté jmění alespoň $1,000,000, s výjimkou hodnoty primárního bydliště, nebo mít příjem nejméně $200,000 každý rok za poslední dva roky (nebo $300,000 kombinovaný příjem, pokud se oženil) a mají očekávání, aby se stejnou částku v letošním roce.

podle pravidla 501 nařízení D USA Komise pro cenné papíry (SEC), akreditovaný investor je definován jako:

1. investiční společnost;
2. plán zaměstnaneckých výhod ve smyslu zákona o Zabezpečení důchodu zaměstnanců, pokud banka, pojišťovna nebo registrovaný investiční poradce učiní investiční rozhodnutí nebo pokud má plán celková aktiva přesahující 5 milionů dolarů;
3. charitativní organizace, korporace nebo partnerství s aktivy přesahujícími 5 milionů dolarů;
4. ředitel, výkonný ředitel nebo generální partner společnosti prodávající cenné papíry;
5. podnik, ve kterém jsou všichni vlastníci akcií akreditovanými investory;
6. fyzická osoba, která má individuální čisté jmění nebo společné čisté jmění s manželem osoby, které v době nákupu přesahuje 1 milion USD nebo má aktiva ve správě ve výši 1 milion USD nebo vyšší, s výjimkou hodnoty primárního bydliště jednotlivce;
7. fyzická osoba s příjmem přesahujícím 200 000 USD v každém ze dvou posledních let nebo společným příjmem s manželem přesahujícím 300 000 USD za tyto roky a přiměřeným očekáváním stejné úrovně příjmů v běžném roce
8. důvěra s aktivy přesahujícími 5 milionů USD, která nebyla vytvořena za účelem získání nabízených cenných papírů, jejichž nákupy sofistikovaná osoba dělá.

také,

1. fyzická osoba, která má určité profesní osvědčení, označení nebo pověření nebo jiné pověření vydané akreditovanou vzdělávací institucí, které může Komise čas od času určit. V současné době držitelé v dobrém stavu série 7, série 65, a série 82 Licence.
2. fyzické osoby, které jsou „znalými zaměstnanci“ fondu s ohledem na soukromé investice.
3. společnosti s ručením omezeným s aktivy ve výši 5 milionů dolarů mohou být akreditovanými investory.
4. se mohou kvalifikovat SEC a státem registrovaní investiční poradci, poradci pro vykazování osvobozené od daně a venkovské obchodní investiční společnosti (Rbic).
5. indiánské kmeny, vládní orgány, fondy a subjekty organizované podle zákonů cizích zemí, které vlastní „investice“, jak je definováno v pravidle 2a51-1(b) podle zákona o investičních společnostech, přesahující 5 milionů dolarů a které nebyly vytvořeny pro konkrétní účel investování do nabízených cenných papírů.
6. rodinné kanceláře s aktivy ve správě nejméně 5 milionů dolarů a jejich „rodinnými klienty“, jak je každý termín definován zákonem o investičních poradcích.
7. „ekvivalent manželů“ k definici akreditovaného investora, aby ekvivalenty manželů mohly sdružovat své finance za účelem kvalifikace jako akreditovaní investoři.

v Kanadě

„akreditovaným investorem“ (jak je definováno v NI 45 106) je:

1. Osoba registrovaná podle právních předpisů o cenných papírech v jurisdikci Kanady jako poradce nebo prodejce Jiná než Osoba registrovaná výhradně jako obchodník s omezeným trhem podle jednoho nebo obou zákonů o cenných papírech (Ontario) nebo zákon o cenných papírech (Newfoundland a Labrador); nebo
2. fyzická osoba registrovaná nebo dříve registrovaná podle právních předpisů o cenných papírech v jurisdikci Kanady jako zástupce osoby uvedené v písmenu a); nebo
3. fyzická osoba, která sama nebo s manželem výhodně vlastní finanční aktiva s celkovou realizovatelnou hodnotou, která před zdaněním, ale bez jakýchkoli souvisejících závazků, přesahuje 1 000 000 USD; nebo
4. fyzická osoba, jejíž čistý příjem před zdaněním překročil 200 000 USD v každém ze dvou posledních kalendářních let nebo jejíž čistý příjem před zdaněním v kombinaci s příjmem manžela přesáhl 300 000 USD v každém ze dvou posledních kalendářních let a která v obou případech rozumně očekává, že překročí tuto čistou úroveň příjmů v běžném kalendářním roce; nebo
5. fyzická osoba, která buď sama, nebo s manželem, má čistá aktiva ve výši nejméně 5 000 000 USD; nebo
6. osoba, jiná než fyzická osoba nebo investiční fond, která má čistá aktiva nejméně 5 000 000 USD, jak je uvedeno ve své Naposledy připravené účetní závěrce; nebo

navíc,

1. trust company nebo trust corporation registrovaná nebo oprávněná k podnikání podle zákona o Trust and Loan Companies Act (Kanada) nebo podle srovnatelných právních předpisů v jurisdikci Kanady nebo zahraniční jurisdikce, jednající jménem plně spravovaného účtu spravovaného trust company nebo trust corporation, případně; nebo
2. investiční fond, který distribuuje nebo distribuoval své cenné papíry pouze i) osobě , která je nebo byla akreditovaným investorem v době distribuce, ii) osobě, která nabývá nebo nabyla cenné papíry za okolností uvedených v oddílech 2.10 NI 45 106 nebo 2.19 NI 45 106, nebo iii) osobě popsané v odstavci i) nebo II) která nabývá nebo nabyla cenné papíry podle oddílu 2.18 NI 45 106 ;
3. osoba jednající jménem plně spravovaného účtu spravovaného touto osobou, pokud je tato osoba registrována nebo oprávněna podnikat jako poradce nebo rovnocenná podle právních předpisů o cenných papírech jurisdikce Kanady nebo zahraniční jurisdikce; nebo
4. osoba, u které jsou všichni vlastníci zájmů, přímých, nepřímých nebo prospěšných, s výjimkou hlasovacích cenných papírů vyžadovaných zákonem, aby byly vlastněny řediteli, osoby, které jsou akreditovanými investory (jak je definováno v NI 45 106); nebo
5. investiční fond, který je doporučen osobou registrovanou jako poradce nebo osobou, která je osvobozena od registrace jako poradce.

pozoruhodná je skutečnost, že od roku 2016 mnoho provincií v Kanadě umožňuje neakreditovaným investorům investovat na soukromých trzích, ale pod stanoveným limitem.

jaké jsou výhody stát se akreditovaným investorem?

výhody získání akreditovaného investora zahrnují následující;

přístup k dalším investičním příležitostem:

akreditovaní investoři mají přístup k dalším typům investic, jako jsou hedgeové fondy, private equity, soukromé umístění, rizikový kapitál, crowdfunding nemovitostí, komanditní partnerství a další.

zvýšená diverzifikace vašeho portfolia:

když se stanete akreditovaným investorem, máte přístup k širší paletě investic, které můžete obvykle zvolit pro diverzifikaci portfolií investováním do alternativních aktiv a neregistrovaných cenných papírů, které nejsou k dispozici druhému investorovi.

potenciálně vyšší výnosy:

akreditovaní investoři mají také značné příjmy a aktiva, která jim umožňují investovat část svých portfolií do cenných papírů, které by mohly poskytnout podstatně vyšší výnosy než tradiční investice.

ve skutečnosti mějte na paměti, že neexistuje žádné zajištění ze ztráty stejně jako jiné investice.

Možnost propojení s dalšími investory s vysokou čistou hodnotou:

lidé, kteří mají vysoké příjmy a portfolia, mají větší přístup k sítím s vysoce postavenými lidmi. Tato síť může vést k většímu podnikání a investičním příležitostem.

nevýhody stát se akreditovaným investorem

existují také nevýhody a nevýhody stát se akreditovaným investorem, které je třeba také zvážit. Patří mezi ně:

• volatilita. Mnoho cenných papírů omezených na akreditované investory není kótováno na burzách cenných papírů, jako je NYSE. Obchodují se lehce, což může ztěžovat jejich hodnotu nebo podléhat zvýšené volatilitě.
• Nelikvidnost mnoha investic. Mnoho cenných papírů je nelikvidních, protože jsou omezeny na akreditované investory.
• vyšší minimální výše investic. Vzhledem k tomu, že pravidla SEC omezují počet investorů, které mohou mít určité cenné papíry, aniž by byly zveřejněny, minimální výše investic může být vyšší, aby se zajistilo, že společnost má dostatek peněz na splnění svých cílů.
• vysoké poplatky za produkty. Cenné papíry, které mají velkou klientskou základnu, obvykle nabízejí nižší náklady, ale s omezením se náklady rozloží mezi několik lidí, čímž se náklady na produkty zvýší.

Přečtěte si: jak se stát obchodním analytikem v roce 2021: Plat, náklady …

jaké jsou požadavky, aby se stal akreditovaným investorem?

může být rodinná důvěra akreditovaným investorem?

může se LLC stát akreditovaným investorem?

vyžadují firmy, abyste prokázali, že jste akreditovaným investorem?

závěr

stát se akreditovaným investorem přináší příležitosti k diverzifikaci vašeho portfolia a potenciálně získat vyšší míru návratnosti. Většina investorů se akredituje na základě jejich příjmu nebo čistého jmění. Můžete se však také kvalifikovat tím, že držíte určité licence nebo máte konkrétní znalosti o investici.

doporučujeme investovat pomalu, i když investice mají atraktivnější návratnost. Je to proto, že každá investice je náchylná ke ztrátě a stav akreditace se proti tomu nezajišťuje.

proto si přečtěte tento článek a postupujte podle kroků, abyste se stali akreditovaným investorem v roce 2021.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

doporučení

• jak se stát soukromým vyšetřovatelem v New Yorku | v roce 2021 | školy, požadavky,
• popis práce správce databáze: Jak se stát guruem za kratší dobu
• jak se stát obchodním analytikem v 2021: školy, plat, náklady, požadavky
• Staňte se pojistným matematikem v U.K / 2021-Požadavky, Náklady, Programy
• Jak Se Stát Architektem V Roce 2021