Comment devenir un Investisseur Accrédité En 2021 / Guide Ultime

Vos fonds sont trop précieux pour être investis avec un investisseur non accrédité. C’est la cause première des escroqueries et des activités financières frauduleuses.

Un investisseur accrédité sait que son inscription est en jeu si un investisseur dépose une plainte auprès de la SEC pour activités frauduleuses.

Ils traitent donc vos fonds avec un haut niveau de soin et assurent de manière optimale les fonds des investisseurs en cas d’incidents malheureux.

En un mot, au lieu de compter sur des individus pour la sécurité de vos investissements, apprenez à devenir un investisseur accrédité et à devenir un gourou des affaires.

Qui est un investisseur accrédité?

Un investisseur accrédité est une personne ou une organisation enregistrée par la Securities and Exchange Commission SEC pour investir dans des titres.

Les investisseurs accrédités peuvent investir de l’argent directement dans le monde lucratif du capital-investissement, des placements privés, des fonds spéculatifs, du capital-risque et du financement participatif en capital.

En vertu de la SEC, une société peut vendre ses propres titres et investissements à des investisseurs accrédités. Apparemment, les investisseurs accrédités ont un accès légal pour investir dans des produits qui ne sont pas accessibles au grand public.

Ces investisseurs peuvent échanger des titres comprenant:

• Hedge funds
• Fonds de capital-risque
• Private equity deals
• Equity crowdfunding
• Angel investment
• Autres placements privés

Comment La SEC Définit-Elle Un Investisseur Accrédité?

Selon la règle 501 de la SEC, il existe deux façons de déterminer et de définir un investisseur accrédité;

Premièrement, une personne dont le revenu dépasse 200 000 in au cours des deux dernières années ou un revenu conjoint supérieur à 300 000 for pour ces années et une attente du même niveau de revenu pour l’année en cours.

Deuxièmement, une personne qui a une valeur nette individuelle ou conjointe avec le conjoint qui dépasse 1 million de dollars au moment de l’achat, à l’exclusion de la valeur de la résidence principale de la personne.

De plus, un investisseur accrédité est une personne qui possède certaines certifications, désignations ou diplômes professionnels. La personne doit être un employé bien renseignée9 d’un fonds privé. Enfin, ils doivent être des conseillers en investissement enregistrés auprès de la SEC et de l’État.

Il est important de noter que le calcul du revenu doit suivre le même format pour les deux ou trois années requises par l’ARTICLE

C’est-à-dire que le particulier doit calculer le revenu annuel individuellement ou avec un conjoint, mais pas les deux.

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Pourquoi Les Gens Deviennent-Ils des Investisseurs Accrédités?

Un organisme gouvernemental comme la SEC a mis en place des règles pour l’accréditation des investisseurs afin de protéger les fonds des investisseurs.

Les exigences d’accréditation permettent au propriétaire d’investissement d’avoir des connaissances suffisantes pour comprendre les investissements afin d’éviter les pertes monétaires.

Cela leur permet également de disposer de fonds spéculatifs pour supporter toute perte et rembourser les fonds des investisseurs.

Ce sont quelques-unes des raisons pour lesquelles un organisme gouvernemental comme la SEC qualifie les investisseurs par accréditation.

Qui Peut Être Qualifié D’Investisseur Accrédité?

Les personnes suivantes peuvent être qualifiées pour devenir un investisseur accrédité;

• Particuliers et conjoints
• Institutions financières.
• Sociétés de courtage
• Une société ou une LLC, non constituée dans le but précis d’acquérir les titres offerts, dont l’actif total dépasse 5 M $.
• Employés compétents de fonds privés.
• Certains types de compagnies d’assurance.
• Régimes de retraite parrainés par l’employeur
• Fiducies
• Sociétés de conseillers en placement inscrites
• Sociétés de conseils en placement inscrites à la SEC
• Entreprises de placement d’entreprise

COMMENT DEVENIR UN INVESTISSEUR ACCRÉDITÉ

Pour devenir un investisseur accrédité, vous devez : passez certains tests. Récemment, la SEC permet à un individu de passer l’un de ces tests. Ils comprennent le revenu, la valeur nette, les certifications professionnelles et les employés compétents des fonds privés.

Exigence de qualification financière

Ce sont les tests de revenu et de valeur nette.

Pour répéter le point déjà établi ci-dessus, l’une des façons de devenir un investisseur accrédité est d’avoir une valeur nette supérieure à 1 M $. Cela exclut la valeur de leur résidence principale.

Ceci est pour la valeur nette individuelle.

De même, un particulier qui deviendra un investisseur accrédité aura un revenu avant impôt supérieur à 200 000 $ au cours des deux dernières années de déclaration de revenus.

De même, l’investisseur peut également devenir accrédité auprès de son conjoint. Ils auront un revenu avant impôt d’au moins 300 000 $ pour les deux années précédentes et l’année à venir.

Encore une fois, le couple devrait avoir une valeur nette de 1 M not sans compter sa résidence principale.

Test de connaissances

Une autre façon pour les individus de devenir des investisseurs accrédités est d’avoir certains certificats et titres professionnels accrédités par les établissements d’enseignement appropriés.

Le dernier sur les tests de connaissances est l’employé compétent des fonds privés.

Par conséquent, nous définirons des employés compétents.

Les employés compétents sont des dirigeants, des administrateurs, des fiduciaires, des commanditaires ou une personne qui sert en qualité de gestionnaire de fonds privé ou de société affiliée.

Il peut également s’agir d’employés d’un fonds privé ou d’une personne de gestion affiliée d’un fonds privé qui participe aux activités d’investissement d’un fonds privé ou d’une société d’investissement pendant au moins 12 mois.

Certifications professionnelles

Avec les bonnes connaissances et la certification professionnelle, les investisseurs peuvent devenir accrédités pour effectuer des investissements pour d’autres. En 2016, le Congrès a commencé à permettre aux courtiers et conseillers en placement inscrits de se qualifier en tant qu’investisseurs accrédités.

En conséquence, la SEC a modifié la définition d’investisseur accrédité ci-dessous. En règle générale, ces personnes peuvent également se qualifier.

• Les personnes qui possèdent certaines certifications professionnelles, désignations ou titres de compétence, ou d’autres titres de compétence délivrés par un établissement d’enseignement accrédité tel que défini par la SEC.
• SEC – et des conseillers en placement enregistrés par l’État.

Documents d’accréditation

Avant de pouvoir obtenir le statut d’accréditation, attendez-vous à fournir l’une de ces informations pour vérifier si vous êtes légal;

• États financiers et détails des autres comptes
• Le rapport de crédit pour confirmer la valeur nette
• Déclarations de revenus
• Formulaires W-2 et autres documents indiquant les gains
• Employés compétents
• Certifications professionnelles, désignations ou titres de compétences administrés par l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA).

La valeur d’une résidence principale ou d’une résidence principale ne peut pas faire partie de votre valeur nette.

Cependant, vous pouvez inclure des propriétés de vacances et d’investissement. Mais, vous devez soumettre une preuve de propriété et une évaluation appropriée.

Après avoir soumis vos documents, le cabinet les examinera. Ils accepteront ou refuseront ensuite votre statut d’investisseur accrédité. Si elle est approuvée, votre accréditation est valide pour un an ou jusqu’au jour d’imposition suivant (si vous vérifiez via le revenu). Vous pourrez alors investir.

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Comment devenir Investisseur accrédité dans différents Pays

Aux États-Unis

Aux États-Unis, avant de pouvoir devenir investisseur accrédité, vous devez avoir une valeur nette d’au moins 1 000 000 $, à l’exclusion de la valeur de la résidence principale, ou avoir un revenu d’au moins 200 000 each chaque année au cours des deux dernières années (ouor 300 000 revenus combinés s’ils sont mariés) et s’attendent à faire le même montant cette année.

Selon la règle 501 du Règlement D des États-Unis. Securities and Exchange Commission (SEC), un investisseur accrédité est défini comme:

1. une banque, une compagnie d’assurance, une société de placement enregistrée, une société de développement commercial ou une société de placement de petites entreprises;
2. un régime d’avantages sociaux des employés, au sens de la Loi sur la sécurité du revenu de retraite des employés, si une banque, une compagnie d’assurance ou un conseiller en placement inscrit prend les décisions de placement, ou si le régime a un actif total de plus de 5 millions de dollars;
3. un organisme de bienfaisance, une société ou une société de personnes dont l’actif dépasse 5 millions de dollars;
4. un administrateur, un dirigeant ou un commandité de la société qui vend les titres;
5. une entreprise dans laquelle tous les actionnaires sont des investisseurs accrédités;
6. une personne physique qui a une valeur nette individuelle, ou une valeur nette conjointe avec son conjoint, qui dépasse 1 million de dollars au moment de l’achat, ou qui a des actifs sous gestion d’au moins 1 million de dollars, à l’exclusion de la valeur de la résidence principale du particulier;
7. une personne physique dont le revenu dépasse 200 000 in au cours de chacune des deux années les plus récentes ou un revenu conjoint supérieur à 300 000 for pour ces années et une attente raisonnable du même niveau de revenu pour l’année en cours
8. une fiducie dont les actifs dépassent 5 millions de dollars, non constituée pour acquérir les titres offerts, dont une personne sophistiquée effectue les achats.

Aussi,

1. une personne physique qui possède certaines certifications, désignations ou titres professionnels, ou d’autres titres délivrés par un établissement d’enseignement accrédité, que la Commission peut désigner de temps à autre. Actuellement titulaires en règle des licences des séries 7, 65 et 82.
2. personnes physiques qui sont des  » employés compétents  » d’un fonds en ce qui concerne les investissements privés.
3. les sociétés à responsabilité limitée ayant des actifs de 5 millions de dollars peuvent être des investisseurs accrédités.
4. Les conseillers en placement enregistrés auprès de la SEC et de l’État, les conseillers en déclaration exemptés et les sociétés d’investissement d’entreprises rurales (RBIC) peuvent être admissibles.
5. Tribus indiennes, organismes gouvernementaux, fonds et entités organisés en vertu des lois de pays étrangers, qui possèdent des  » investissements « , au sens de la Règle 2a51-1(b) de la Loi sur les sociétés d’investissement, supérieurs à 5 millions de dollars et qui n’ont pas été constitués dans le but spécifique d’investir dans les titres offerts.
6. Family offices avec au moins 5 millions de dollars d’actifs sous gestion et leurs  » clients familiaux », comme chaque terme est défini en vertu de la Loi sur les conseillers en placement.
7.  » équivalent conjoint  » à la définition d’investisseur accrédité, afin que les équivalents conjoints puissent mettre en commun leurs finances aux fins d’être admissibles en tant qu’investisseurs accrédités.

Au Canada

Un  » Investisseur accrédité  » (au sens du Règlement 45 106) est:

1. une personne inscrite en vertu de la législation en valeurs mobilières d’un territoire du Canada, à titre de conseiller ou de courtier, autre qu’une personne inscrite uniquement à titre de courtier à marché limité en vertu de l’une ou l’autre des Lois sur les valeurs mobilières (Ontario) ou de la Loi sur les valeurs mobilières (Terre-Neuve-et-Labrador); ou
2. un particulier inscrit ou précédemment inscrit en vertu de la législation en valeurs mobilières d’un territoire du Canada à titre de représentant d’une personne visée à l’alinéa a); ou
3. un particulier qui, seul ou avec un conjoint, est propriétaire bénéficiaire d’actifs financiers dont la valeur de réalisation globale avant impôts, mais déduction faite de tout passif connexe, dépasse 1 000 000 $; ou
4. un particulier dont le revenu net avant impôts a dépassé 200 000 in au cours de chacune des deux années civiles les plus récentes ou dont le revenu net avant impôts combiné à celui d’un conjoint a dépassé 300 000 in au cours de chacune des deux années civiles les plus récentes et qui, dans les deux cas, s’attend raisonnablement à dépasser ce niveau de revenu net au cours de l’année civile en cours; ou
5. un particulier qui, seul ou avec un conjoint, a un actif net d’au moins 5 000 000 $; ou
6. une personne, autre qu’un particulier ou un fonds d’investissement, qui a un actif net d’au moins 5 000 000 as tel qu’indiqué dans ses états financiers les plus récents; ou

En plus,

1. société de fiducie ou société de fiducie enregistrée ou autorisée à exercer des activités en vertu de la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt (Canada) ou en vertu de lois comparables dans un territoire du Canada ou un territoire étranger, agissant au nom d’un compte entièrement géré géré par la société de fiducie ou la société de fiducie, selon le cas; ou
2. un fonds d’investissement qui distribue ou a distribué ses titres uniquement à (i) une personne qui est ou était un investisseur accrédité au moment du placement, (ii) une personne qui acquiert ou a acquis des titres dans les circonstances visées aux articles 2.10 du RÈGLEMENT 45 106 ou 2.19 du règlement 45 106, ou (iii) une personne visée aux alinéas (i) ou (ii) qui acquiert ou a acquis des titres en vertu de l’article 2.18 du règlement 45 106 ;
3. une personne agissant au nom d’un compte entièrement géré géré par cette personne, si cette personne est inscrite ou autorisée à exercer des activités à titre de conseiller ou l’équivalent en vertu de la législation en valeurs mobilières d’un territoire du Canada ou d’un territoire étranger; ou
4. une personne à l’égard de laquelle tous les propriétaires de participations, directes, indirectes ou bénéficiaires, à l’exception des titres avec droit de vote dont la loi exige que les administrateurs soient propriétaires, sont des personnes qui sont des investisseurs accrédités (au sens du règlement 45 106); ou
5. un fonds d’investissement qui est conseillé par une personne inscrite à titre de conseiller ou une personne exemptée de l’inscription à titre de conseiller.

Il convient de noter que depuis 2016, de nombreuses provinces au Canada autorisent les investisseurs non accrédités à investir sur des marchés privés, mais dans une limite déterminée.

Quels sont les Avantages de devenir un Investisseur Accrédité?

Les avantages de devenir un investisseur accrédité sont les suivants:

Accès à des opportunités d’investissement supplémentaires:

Les investisseurs accrédités ont accès à d’autres types d’investissements, tels que les fonds spéculatifs, le capital-investissement, les placements privés, le capital-risque, le financement participatif immobilier, les sociétés en commandite, etc.

Diversification accrue de votre portefeuille :

Lorsque vous devenez un investisseur accrédité, vous avez accès à une plus grande variété de placements que vous pouvez généralement choisir de diversifier vos portefeuilles en investissant dans des actifs alternatifs et des titres non enregistrés qui ne sont pas disponibles pour l’autre investisseur.

Rendements potentiellement plus élevés:

De plus, les investisseurs accrédités ont des revenus et des actifs importants qui leur permettent d’investir une partie de leurs portefeuilles dans des titres qui pourraient fournir des rendements considérablement plus élevés que les placements traditionnels.

En fait, gardez à l’esprit qu’il n’y a pas de couverture contre une perte comme les autres investissements.

Capacité de réseauter avec d’autres investisseurs fortunés:

Les personnes qui ont des revenus et des portefeuilles élevés ont plus accès à des réseaux avec des personnes de haut niveau. Ce réseau peut générer plus d’opportunités d’affaires et d’investissement.

Inconvénients de devenir un investisseur accrédité

Il y a aussi des inconvénients et des inconvénients à devenir un investisseur accrédité et ceux-ci doivent également être pris en compte. Ils comprennent:

• Volatilité. La plupart des titres réservés aux investisseurs accrédités ne sont pas cotés en bourse, comme le NYSE. Ils sont négociés à la légère, ce qui peut les rendre difficiles à évaluer ou sujets à une volatilité accrue.
• Illiquidité de nombreux investissements. De nombreux titres sont illiquides parce qu’ils sont réservés aux investisseurs accrédités.
• Montants minimaux d’investissement plus élevés. Étant donné que les règles de la SEC limitent le nombre d’investisseurs que certains titres peuvent avoir sans entrer en bourse, les montants d’investissement minimum pourraient être plus élevés pour garantir que la société dispose de suffisamment d’argent pour atteindre ses objectifs.
• Frais élevés sur les produits. Les titres qui ont une clientèle importante offrent généralement des dépenses moins élevées, mais avec la restriction, les dépenses seront réparties entre quelques personnes, ce qui fera augmenter le coût des produits.

Lire: Comment devenir analyste d’affaires en 2021: Salaire, Coût

Quelles sont les exigences pour devenir un investisseur accrédité?

Une fiducie familiale peut-elle être un investisseur accrédité?

Une LLC peut-elle devenir un investisseur accrédité?

Les entreprises exigent-elles que vous demandiez la preuve que vous êtes un investisseur accrédité?

Conclusion

Devenir un investisseur accrédité offre des opportunités de diversifier votre portefeuille et potentiellement d’obtenir un taux de rendement plus élevé. La plupart des investisseurs deviennent accrédités en fonction de leur revenu ou de leur valeur nette. Cependant, vous pouvez également vous qualifier en détenant certaines licences ou en ayant des connaissances spécifiques sur l’investissement.

Nous vous conseillons d’investir lentement même si les placements ont un rendement plus attractif. En effet, chaque investissement est sujet à perte et le statut d’accréditation ne s’en protège pas.

Par conséquent, lisez cet article et suivez les étapes pour devenir un investisseur accrédité en 2021.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

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