Como se tornar um investidor credenciado em 2021 / guia final

seus fundos são preciosos demais para serem investidos com um investidor não creditado. Esta é a causa raiz de golpes e atividades financeiras fraudulentas.

um investidor credenciado sabe que seu registro está em jogo se um investidor escrever uma reclamação à SEC por atividades fraudulentas.

eles, portanto, tratam seus fundos com um alto nível de atendimento e garantem de forma ideal os fundos dos investidores em caso de incidentes infelizes.

em poucas palavras, em vez de confiar em indivíduos para a segurança de seus investimentos, aprenda a se tornar um investidor credenciado e se tornar um guru de negócios.

quem é um investidor credenciado?

um investidor credenciado é uma pessoa ou organização registrada pela Securities and Exchange Commission SEC para investir em Valores Mobiliários.Investidores credenciados são capazes de investir dinheiro diretamente no mundo lucrativo de Private equity, colocações privadas, fundos de hedge, capital de risco e crowdfunding de ações.

sob a SEC, uma empresa pode vender seus próprios títulos e Investimentos para investidores credenciados. Aparentemente, os investidores credenciados têm acesso legal para investir em produtos que não estão disponíveis para o público em geral.

Esses investidores podem negociar títulos e valores mobiliários, que incluem:

• fundos de Hedge
• fundos de capital de Risco
• Private equity promoções
• Equity crowdfunding
• investimento-Anjo
• Outras colocações privadas

Como Faz SEC Definir Um Investidor Acreditado?

de Acordo com o SEC Regra 501, há duas maneiras de determinar e definir um investidor acreditado;

Primeiro, uma pessoa com renda superior a us $200.000, nos dois últimos anos ou renda conjunta com o cônjuge superior a us $300.000 para esses anos e uma expectativa de mesmo nível de renda no ano em curso.

em segundo lugar, uma pessoa que tem um patrimônio líquido individual ou conjunto com o cônjuge que excede US $1 milhão no momento da compra, excluindo o valor da residência principal da pessoa.Além disso, um investidor credenciado é um indivíduo que possui certas certificações profissionais, designações ou credenciais. O indivíduo deve ser um funcionário conhecido9 de um fundo privado. Por último, eles devem ser SEC e consultores de investimento registrados pelo Estado.

é importante notar que o cálculo da renda deve seguir o mesmo formato para os dois ou três anos exigidos pela SEC.

ou seja, o indivíduo deve calcular a renda anual individualmente ou com um cônjuge, mas não ambos.

ler: Como se tornar um médico no Canadá em menor tempo – mais simples …

por que as pessoas se tornam investidores credenciados?

um órgão governamental como a SEC estabeleceu regras para o credenciamento de investidores para proteger os fundos dos investidores.

os requisitos de acreditação permitem que o proprietário do investimento tenha conhecimento suficiente para entender os investimentos para evitar perdas monetárias.

também permite que eles tenham fundos de hedge para suportar qualquer perda e pagar os fundos dos investidores.

estas são algumas das razões pelas quais um órgão governamental como a SEC qualifica os investidores por meio de credenciamento.

Quem Pode Se Qualificar Como Investidor Credenciado?

os seguintes indivíduos podem se qualificar para se tornar um investidor credenciado;

• indivíduos e cônjuges
• instituições financeiras.
• corretoras
• Uma corporação ou LLC, não se formaram com o propósito específico de adquirir os valores mobiliários oferecidos, com ativos totais superiores a us $5 milhões.
• funcionários capacitados de fundos privados.
• certos tipos de companhias de seguros.
• patrocinada pelo Empregador de planos de aposentadoria
• Confia
• consultoria de investimento Registrados empresas
• SEG-investimento registrados assessoria de empresas
• de Negócios de empresas de investimento

COMO se TORNAR UM INVESTIDOR ACREDITADO

para se tornar um investidor acreditado, você tem que passar por certos testes. Recentemente, a SEC permite que um indivíduo passe em um desses testes. Eles incluem renda, patrimônio líquido, certificações profissionais e funcionários experientes de fundos privados.

requisito de qualificação Financeira

estes são os testes de renda e patrimônio líquido.

Para iterar o ponto já estabelecido acima, uma das maneiras de se tornar um investidor acreditado é ter um patrimônio líquido que exceder us $1 milhão. Isso exclui o valor de sua residência principal.

isto é para o patrimônio líquido individual.

da mesma forma, um indivíduo que se tornará um investidor credenciado terá uma renda antes dos impostos superior a US $200.000 nos dois anos mais recentes de declaração de imposto.

da mesma forma, o investidor também pode se tornar credenciado com seu cônjuge. Eles terão uma renda antes dos impostos de pelo menos US $300.000 nos dois anos anteriores e no próximo ano.

novamente, o casal deve ter um patrimônio líquido de US $1 milhão, não incluindo sua residência principal.

teste de Conhecimento

outra maneira de os indivíduos se tornarem investidores credenciados é ter certos certificados e credenciais profissionais credenciados pelas instituições de ensino apropriadas.

último nos testes de conhecimento é o funcionário experiente de fundos privados.

portanto, definiremos funcionários experientes.

funcionários experientes são executivos, diretores, curadores, parceiros gerais ou uma pessoa que serve na qualidade de um fundo privado ou de uma pessoa de gerenciamento de afiliados.

além disso, eles podem ser Funcionários de um fundo privado ou uma pessoa de gerenciamento de afiliados de um fundo privado que participa das atividades de investimento de um fundo privado ou empresa de investimento por pelo menos 12 meses.

certificações profissionais

com o conhecimento certo e certificação profissional, os investidores podem se tornar credenciados para realizar investimentos para outros. Em 2016, o Congresso começou a permitir que corretores registrados e consultores de investimento se qualificassem como investidores credenciados.

como resultado, a SEC alterou a definição de um investidor credenciado abaixo. Normalmente, essas pessoas também podem se qualificar.

• pessoas que possuem certas certificações profissionais, designações ou credenciais ou outras credenciais emitidas por uma instituição educacional credenciada, conforme definido pela SEC.
• SEC – e consultores de investimento registrados pelo Estado.

Documentos para Acreditação

Antes de ser dado o status de acreditação, esperar a fornecer estas informações para verificar se você é legal;

• Demonstrações financeiras e das contas
• O relatório de crédito para confirmar o valor líquido
• declarações de Imposto de
• formulários W-2 e outros documentos indicando ganhos
• funcionários capacitados
• certificações Profissionais, designações, ou credenciais administrado pelo Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

o valor de uma residência primária ou casa primária não pode fazer parte do seu patrimônio líquido.

no entanto, você pode incluir propriedades de férias e investimento. Mas, você deve apresentar prova de propriedade e avaliação adequada.

depois de enviar seus documentos, a empresa irá revisá-lo. Eles então aceitarão ou rejeitarão seu status de investidor credenciado. Se aprovado, seu credenciamento é válido por um ano ou até o próximo dia fiscal (se você verificar por meio de renda). Você poderá então investir.

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Como se tornar Um Investidor Acreditado em Diferentes Países

Nos EUA

Nos Estados Unidos, antes de se tornar um investidor acreditado, você deve ter um patrimônio líquido de, no mínimo, r $1.000.000, excluindo-se o valor da residência principal, ou ter renda de, no mínimo, us $200.000 a cada ano durante os últimos dois anos (ou us $300.000 combinado de renda se for casado) e ter a expectativa de fazer a mesma quantidade deste ano.

de acordo com a regra 501 do Regulamento D dos EUA. Securities and Exchange Commission (SEC), um investidor acreditado é definido como:

1. um banco, uma companhia de seguros, registrado investimento empresa, empresa de desenvolvimento de negócios, ou o small business investment company;
2. um plano de benefícios do empregado, na acepção do Employee Retirement income Security Act, se um banco, companhia de seguros, ou registrado, consultor de investimentos faz com que as decisões de investimento, ou se o plano tem ativos totais superiores a us $5 milhões;
3. uma organização de caridade, corporação ou parceria com ativos superiores a us $5 milhões;
4. um diretor, executivo ou sócio da empresa de venda de valores mobiliários;
5. um negócio em que todos os proprietários de capital são investidores credenciados;
6. uma pessoa singular que tem um indivíduo de patrimônio líquido ou patrimônio líquido conjunto com o cônjuge da pessoa, que ultrapassa us $1 milhão no momento da compra, ou de ativos sob gestão de us $1 milhão ou mais, excluindo o valor do indivíduo residência principal;
7. uma pessoa física com renda superior a us $200.000 em cada um dos dois últimos anos ou renda conjunta com o cônjuge superior a us $300.000 para esses anos e uma expectativa razoável de mesmo nível de renda no ano em curso
8. uma relação de confiança com ativos superiores a us $5 milhões, não se formaram para adquirir os valores mobiliários oferecidos, cujas compras de uma pessoa sofisticada faz.

Também,

1. uma pessoa que tem certas certificações profissionais, designações ou credenciais, ou outras credenciais emitidas por uma instituição de ensino oficialmente reconhecida, que a Comissão pode designar ao longo do tempo. Atualmente Titulares em boa posição das licenças Série 7, Série 65 e Série 82.
2. pessoas físicas que são “funcionários experientes” de um fundo em relação a investimentos privados.Empresas de Responsabilidade Limitada com US $ 5 milhões em ativos podem ser investidores credenciados.
3. SEC e consultores de investimento registrados pelo Estado, consultores de relatórios isentos e empresas de investimento de negócios rurais (RBICs) podem se qualificar.
4. tribos indígenas, órgãos governamentais, fundos e entidades organizadas sob as leis de países estrangeiros, que o próprio “investimentos”, como definido na Regra 2a51-1(b) sob o Investment Company Act, em excesso de us $5 milhões e que não foi formado com o objetivo específico de investir em valores mobiliários oferecidos.
5. Family offices com pelo menos US $5 milhões em ativos sob gestão e seus “clientes familiares”, conforme cada termo é definido pela Lei de consultores de investimento.
6. “equivalente esponsal” à definição de investidor credenciado, para que os equivalentes esponsais possam agrupar suas finanças com o objetivo de se qualificar como investidores credenciados.

no Canadá

um “investidor credenciado” (conforme definido no NI 45 106) é:

1. uma pessoa registrados sob o securities legislação da jurisdição do Canadá, como um consultor ou revendedor, que não é uma pessoa registada apenas como um mercado limitado negociante em uma ou ambas do Securities Act (Ontário), ou a Lei de valores Mobiliários (Newfoundland e Labrador); ou
2. um indivíduo ou registrada anteriormente registrados sob o securities legislação da jurisdição do Canadá como um representante de uma pessoa referida no parágrafo (a); ou
3. um indivíduo que, sozinhos ou com o cônjuge, beneficamente possui ativos financeiros de ter uma agregação de valor de realização que antes de impostos, mas, líquido de quaisquer responsabilidades relacionadas com as reservas, superior a us $1.000.000; ou
4. um indivíduo cujo rendimento líquido antes de impostos ultrapassou us $200.000 em cada um dos dois últimos anos-calendário, ou cujo lucro antes de impostos combinada com a de um cônjuge excedeu us $300.000 em cada um dos dois últimos anos e que, em qualquer caso, razoavelmente espera ultrapassar líquido nível de renda no atual ano do calendário; ou
5. um indivíduo que, sozinho ou com um cônjuge, tem ativos líquidos de pelo menos US $5.000.000; ou
6. uma pessoa, exceto um indivíduo ou fundo de investimento, que tem ativos líquidos de pelo menos US $5.000.000, conforme mostrado em suas demonstrações financeiras mais recentemente preparadas; ou

além disso,

1. trust company ou trust corporation registrado ou autorizado a realizar negócios sob a lei Trust and Loan Companies (Canadá) ou sob legislação comparável em uma jurisdição do Canadá ou uma jurisdição estrangeira, agindo em nome de uma conta totalmente gerenciada gerenciada pela trust company ou trust corporation, conforme o caso; ou
2. um fundo de investimento que distribui ou tem distribuído seus valores mobiliários, apenas para (i) uma pessoa que é ou foi um investidor acreditado no momento da distribuição, (ii) uma pessoa que adquire ou títulos adquiridos nas circunstâncias referidas nas secções 2.10 de NI 45 106 ou 2.19 NI 45 106 , ou (iii) uma pessoa descrita no parágrafo (i) ou (ii) que adquire ou títulos adquiridos ao abrigo da secção 2.18 do NI 45 106 ;
3. uma pessoa agindo em nome de um totalmente gerenciado e administrado por aquela pessoa, se essa pessoa está registado ou está autorizado a realizar negócios, como um consultor ou o equivalente em valores mobiliários legislação da jurisdição do Canadá ou de uma jurisdição estrangeira; ou
4. uma pessoa a respeito da qual todos os proprietários de interesses, diretos, indiretos ou benéfica, exceto o votante exigido por lei a ser de propriedade de administração, são pessoas que são investidores qualificados (conforme definido na NI 45 106); ou
5. um fundo de investimento que é aconselhado por uma pessoa registrada como consultora ou uma pessoa isenta de registro como consultora.

digno de nota é o fato de que, desde 2016, muitas províncias do Canadá permitem que investidores não credenciados invistam em mercados privados, mas sob um limite especificado.Quais são as vantagens de se tornar um investidor credenciado?

os benefícios de se tornar um investidor credenciado incluem o seguinte;

acesso a oportunidades de investimento adicionais: Os investidores credenciados têm acesso a tipos adicionais de investimentos, como fundos de hedge, private equity, colocações privadas, capital de risco, crowdfunding imobiliário, parcerias limitadas e outros.

maior diversificação de sua carteira:

quando você se torna um investidor credenciado, há acesso a uma variedade maior de investimentos que você normalmente pode optar por diversificar Carteiras investindo em ativos alternativos e títulos não registrados que não estão disponíveis para o outro investidor.

retornos potencialmente maiores: Além disso, os investidores credenciados têm receitas e ativos consideráveis que lhes permitem investir uma parte de suas carteiras em títulos que poderiam fornecer retornos substancialmente mais altos do que os investimentos tradicionais.

na verdade, tenha em mente que não há cobertura de uma perda, assim como outros investimentos.

capacidade de rede com outros investidores de alto patrimônio líquido:

pessoas com altos rendimentos e carteiras têm mais acesso a redes com pessoas de alto perfil. Essa rede pode levar a mais negócios e oportunidades de investimento.

desvantagens de se tornar um investidor credenciado

há também desvantagens e desvantagens de se tornar um investidor credenciado e estes devem ser considerados também. Eles incluem:

• volatilidade. Muitos dos títulos restritos a investidores credenciados não estão listados nas bolsas de valores, como a NYSE. Eles são negociados levemente, e isso pode torná-los difíceis de valorizar ou sujeitos a maior volatilidade.
• iliquidez de muitos investimentos. Muitos títulos são ilíquidos porque estão restritos a investidores credenciados.
• valores mínimos de investimento mais elevados. Uma vez que as regras da SEC limitam o número de investidores que certos títulos podem ter sem ir a público, os valores mínimos de investimento podem ser maiores para garantir que a empresa tenha dinheiro suficiente para cumprir seus objetivos.
• taxas elevadas em produtos. Os títulos que possuem uma grande base de clientes geralmente oferecem despesas mais baixas, mas com a restrição, as despesas serão distribuídas entre poucas pessoas, aumentando o custo dos produtos.

leia: Como se tornar um analista de negócios em 2021: Salário, custo …

quais são os requisitos para se tornar um investidor credenciado?

uma confiança familiar pode ser um investidor credenciado?

uma LLC pode se tornar um investidor credenciado?

as empresas exigem que você mostre prova de que você é um investidor credenciado?

conclusão

tornar-se um investidor credenciado traz oportunidades para diversificar seu portfólio e potencialmente ganhar uma taxa de retorno mais alta. A maioria dos investidores se torna credenciada com base em sua renda ou patrimônio líquido. No entanto, você também pode se qualificar mantendo certas licenças ou tendo conhecimento específico sobre o investimento.

aconselhamos que invista lentamente, embora os investimentos tenham um retorno mais atraente. Isso ocorre porque todo investimento é propenso a perdas e o status de credenciamento não se protege contra isso.Portanto, leia este artigo e siga as etapas para se tornar um investidor credenciado em 2021.

• Investopedia
• Smartasset
• Yieldstreet
• Wikipedia

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