모듬 백만장 자의 삶에 대한 심층적 인 연구의 5 년 후,금융 전문가 톰 콜리는 자신의 데이터를보고 명확한 패턴을 보았다. “풍부한 습관”의 저자는 거의 모든 백만장자가 하나 이상의 소득 흐름을 가지고 있음을 발견했습니다. 그들 중 대부분은 세 개 또는 그 이상을 가지고있었습니다.
추가 조사에 따르면 대부분의 수입은 노동을 돈으로 교환하기보다는 자산의 소유에서 비롯된 것으로 밝혀졌다. 그러나 자산의 종류? 자산 소유권은 많은 다른 유형을 포함하지만 그 중 두 가지가 지배. 그들은:
- 부동산
- 주식(주식이라고도 함-개인 및 공공)
이 글에서,우리는 성공적으로 스위스 주식에 투자하는 방법에 초점을 맞출 것이다.
주식은 단순히 기업의 소유권을 나타냅니다. 당신이 100 개 로슈 주식을 살 때,당신은 로슈의 일부의 법적 주주가된다. 이를 통해 주주 회의에 참석하고 회사와 관련된 주요 전략적 결정에 투표하는 등 특정 권리를 부여 할 수 있습니다.
뿐만 아니라 주주가되는 경제적 이익이 있습니다:당신은 회사의 이사회가 지불금을하기로 결정해야(배당의 형태로)회사가 매년 만드는 이익의 일부를받을 수 있습니다. 또한(자본 이득 또는 손실을)공개 시장에서 다른 기꺼이 구매자에게 이익(또는 손실)에 당신의 주식을 판매 할 수 있습니다.
마지막으로,주주가 기업의 경제적 이익에 직접 참여함에 따라,회사의 청산(예:파산의 경우)에 있어서도 가장 큰 위험을 부담한다. 이 회사의 판매 수익금은 주주(있는 경우)에 도달하기 전에 먼저 다른 채권자를 지불하는 데 사용됩니다 것을 의미합니다.
최고의 스위스 주식에 투자
취리히와 베른의 거래소에 상장 된 수백 개의 회사와 함께 포트폴리오에 포함 할 주식을 결정하는 것은 어려울 수 있습니다. 돈을 벌는것은 어쨌든 중요하다,그러나 무엇이든을 잃지 않는것은 먼 결정적 이다! 여기에서 우리는 최고의 스위스 주식에 투자하는 방법에 대한 쉽게 따라 할 수있는 가이드를 구성했다.
투자 할 금액 결정
주식 시장에 투입해야하는 자본의 양에 대한 많은 이론이 있습니다. 당신이 10 명의 다른 전문가를 요구하는 경우에,당신은 12 의 다른 응답을 얻게 확률이 높다.
대부분의 투자 관리자는 향후 5 년 동안 필요하지 않거나 기꺼이 잃을 자본을 투입하도록 요청함으로써 고객에게 조언합니다. 우리는 이것이 2 가지 이유로 차선책이라고 생각합니다:
1. 5 년은 주식에 투자하기에 너무 짧은 시간 범위입니다. 우리는 십년간 긴 황소 시장의 한가운데에 있고 끝은 광경안에 아직도 이지 않는다.
2. 투자자들이”행복하게 돈을 잃는 것”에 대해 생각하도록 장려하는 것은 잘못 될뿐만 아니라 무모합니다. 그것은 효과적으로 준으로 투자를 프레이밍-도박 계획과 돈을 잃는 것은 삶의 일부라는 결함이 개념을 합법화. 실제로,적절한 위험 관리 및 실사와 함께,여분의 현금을 가진 투자자는 예상치 못한 것보다 훨씬 더 많은 것을 기대해야합니다.
대신,향후 10 년 동안 필요하지 않을 수도 있는 자본의 양을 고려하는 것으로 시작하는 것이 좋다. 10 년은 정말 오랜 시간이 고 그 시간 동안 자금을 필요 하지 않습니다,기회는 장기 계획할 수 있습니다.
그런 다음 그 금액을 순자산의 백분율로 계산하고 주식 시장에서 부의 그 부분을 맡기는 것이 편안한지에 대해 본능적으로 생각하십시오. 이 운동은 자본의 명목 가치를 관점에 둔다. 너가 불안하게 느끼면,그때 너가 안락한에 고 수준에 백분율을 감소하십시요.
중개 계좌를 개설
그것은 분명 들릴지 모르지만 누군가가 용이하게하고 무역을 실행하고자하지 않는 한 최고의 투자 아이디어는 이륙하지 않습니다. 이를 위해,당신은 주식 중개 계정이 필요합니다.
고맙게도 상품 서비스로서 중개 서비스는 풍부하고 경쟁력있는 가격입니다. 기회는,당신의 국부적으로 은행은 그런 제품을 제안하고 신원과 주소의 당신의 증거 나란히 간단한 온라인 신청은 보통 1 개를 열게 충분하다 이다. 또는 전용 주식 중개 서비스 제공 업체(예:주식 중개 서비스 제공 업체)가 있습니다. 프릴 저렴한 셀프 서비스를 제공하는 인터랙티브 브로커). 그들은 많은 투자자들에게 저렴하고 효과적인 솔루션이 될 수 있습니다.
당신이 한 지점 또는 다른에서 계정에 현금의 상당한 금액을 보유 할 수 있습니다 감안할 때,그것은 당신의 계정이 사업을 외출 브로커의 드문 경우에 스위스 예금 보험 제도와 보험에 가입되어 있는지 확인하는 것이 현명하다.
당신이 스위스 이외의 지역에 거주하는 경우,단순히 그들이 유럽 연합과 유럽 연합 국가에서 가장 평판 브로커로 스위스 주식 거래를 제공하는지 확인하기 위해 지역 브로커에 문의하십시오.
관리 또는 관리?
모든 투자자가 직면해야 할 요점이 있습니다:내가 포트폴리오를 직접 관리합니까 아니면 전문가에게 아웃소싱해야합니까?
투자 포트폴리오를 관리하는 3 가지 주요 방법이 있으며 각각의 장단점을 살펴볼 것입니다.
| 이 예제에서는 다음과 같은 방법을 사용할 수 있습니다. | |||
| 개요 | 당신은 당신의 포트폴리오의 모든 거래 및 관리 관리에 대한 책임이 있습니다. 브로커는 단순히 거래 지침을 실행. | 귀하의 중개인(또는 투자 관리자)은 합의 된 매개 변수에 따라 재량에 따라 자산을 투자 할 수있는 완전한 의무를 가지고 있습니다. | 귀사의 투자 매니저는 귀사의 관심 분야에 대한 연구와 조언을 제공합니다. 당신은 궁극적 인 거래 의사 결정과 권한을 유지합니다. |
| 궁극적 인 거래 기관 | 당신 | 투자 관리자 | 당신 |
| 비용 | 거래 비용+연구 비용+시간. 일반적으로 0 을 초과해서는 안됩니다.연간 총 자산의 5%. | 연간 총 순자산 가치와 거래 비용 | 조언의 최소 1%는 시간당 150 스위프트에서 400 스위프트에 이르는 시간을 기준으로 계산됩니다.거래 및 포트폴리오 비용이 그 위에 추가됩니다. |
| 최소 임계 값 | 1,000 스위스 프랑 | 50,000 스위스 프랑 | 포트폴리오가 약보다 작 으면 비경제적입니다. 2015 년 100,000 |
| 투자에 대한 지식 | 중간 | 낮음 | 높음 |
| 시간/노력 약속 | 높음 | 낮음 | 중간 |
당신이 볼 수 있듯이,디디 및 자문 접근 방식 모두 투자 투자 및 시장에 대한 지식의 일정 수준을 가지고 투자자를 필요로한다. 결과적으로,만약 당신이 완전 한 초보자,포트폴리오를 관리 하는 전문가 고용은 아마 가장 적절 한 솔루션.
투자 매니저에게 아웃소싱 할 때주의해야 할 몇 가지 영역이 있습니다:
*대부분의 투자 매니저는 시장 벤치 마크를 하회합니다. 베테랑 스타조차도 그 장애물에 실패 할 수 있습니다.
•투자 수수료는 시간이 지남에 따라 악화 될 때 성과에 엄청난 영향을 미칠 수 있습니다.
•투자 관리자의 주요 인센티브는 스스로 수수료를 창출하는 것입니다. 좋은 서비스와 성능을 제공하는 것은 그들 중 많은 부산물이 될 가능성이 높습니다.
결과적으로,우리는 모든 투자자들이 가능한 한 빨리 자신을 교육하고 자신의 포트폴리오를 스스로 관리 할 것을 적극 권장합니다.
수동 대 능동태
무거운 수수료를 포기하고 포트폴리오를 직접 관리하기로 결정했다고 가정하면 곧 수동적으로 또는 적극적으로 실행할지 여부에 대한 질문에 직면하게 될 것입니다.
수동 투자는 인덱스 투자라고도합니다. 이 대신(또한 지수로 알려진)시장 벤치 마크를 이길려고 시도하는 것을 의미한다,투자자는 단순히 성능을 복제하고 지수와 같은 이익과 손실의 동일한 수준을 달성하기 위해 노력했다. 수동 투자는 인덱스 추적 뮤추얼 펀드와 상장 지수 펀드의 광범위한 사용합니다.
반면에 적극적인 투자는 시장 벤치마크(알파라고도 함)이상의 수익을 얻으려고 노력하는 관행을 의미합니다. 이 전략은 일반적으로 심사,분석 및 차례로 추적 되 고 특정 인덱스를 이길 하려고 하는 다양 한 하지만 집중된 포트폴리오를 만들 개별 주식을 따기 포함 됩니다.
능동 및 수동 투자 비교:
| 주요 특성 | 수동 | 활성 |
| 입력 임계 값 | 1,000 스위프트에서 시작 | 스위프트에서 시작 50,000 |
| 거래 비용 | 매우 낮은,50 스위스 프랑 기본 주식의 수백으로 포트폴리오를 다변화 할 수 있습니다. | 각 주식을 개별적으로 구매 및 판매해야하므로 거래 비용이 약간 높습니다. |
| 관리 비용 | 낮은,인덱스 펀드의 총 사업 비율(터)는 거의 연간 0.5%를 초과하지 않습니다. | 낮음에서 존재하지 않음. 개별 주식을 보유하는 것은 일반적으로 비용이 발생하지 않습니다. |
| 투자 지식 | 낮음~중간 | 매우 높음 |
| 보유 수 | 수백 | 보통 미만 25 |
| 투자 목표에 맞게 조정할 수있는 능력 | 낮음 | 높음 |
너가 깊은 투자 지견을 소유하면 않는한,다량 자본에 접근아울러 멋진 재무 관리 특기가 있는다 고 확실히 분명하다,가장 큰 투자자는 수동적인 노선을 추구해서 잘 봉사할텐데.
수동 투자와 일반적인 함정
그것은 당신이 여러 인덱스 펀드와 상장 지수 펀드 구입 한 후,모든 것이 잘하고 그냥 앉아서 휴식을 취할 수 있다고 생각하는 것은 매우 쉽습니다. 진실은 훨씬 더 미묘한 차이입니다. 모든 수동적 투자자가 어떤 희생을 치르더라도 피해야 할 몇 가지 일반적인 함정이 있습니다:
•복제 오류-명백한 것처럼 들리지만 선택한 펀드가 추적중인 인덱스를 정확하게 복제 할 수 없다면 매우 유용하지 않습니다. 추적 하는 인덱스에서 펀드의 편차를 확인 있는지 확인 합니다. 1.5%이상의 것은 허용되지 않습니다. 당신은 평판 펀드 공급자(예를 들어,검은 바위)를 선택하여이 문제를 방지 할 수 있습니다.
•나선형 비용–믿거 나 말거나,일부 인덱스 펀드 또는 상장 지수 펀드는이 같은 꽤 무거운 비용을 수행한다. 0.8%TER10 배는 일반 S&P500 지수금의 효과 요금은 화합물 년을 드래그하면 성능이다. 그 결과,당신이 정말로 펀드가 구입하기 전에 포트폴리오에 제공하는 목표를 이해하고 의심 할 때마다,그냥 싼 일반 모든 공유 인덱스 펀드를 구입해야합니다.
•재조정 잊어–시간이 지남에 따라 모든 포트폴리오는 목표 목표에서 벗어나고 그것이 궤도에 남아 있도록 재조정하는 것이 중요합니다. 이 자체에 전체 문서 될 수 있습니다,하는 동안 가장 쉬운 방법은 분석 하 고 현재 값에 따라 자산 배분은 여전히 대상에 맞춰 결정 하는. 그렇지 않은 경우 원하는 할당으로 변경하십시오. 재조정은 수동 포트폴리오에 매년 수행되어야한다.
최고 실적의 스위스 인덱스 펀드 및 상장 지수 펀드
| 2015 년 11 월 13 일(토)~2015 년 12 월 13 일(일)~2015 년 12 월 14 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일)~2015 년 12 월 15 일(일) | ||||
| 2018 년 11 월 1 일(토)~11 월 1 일(일)~11 월 1 일(일)~11 월 1 일(일)~11 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일)~12 월 1 일(일) | ||||
| 금괴의 현재 시장 가격 | 나스닥 알파 덱스 | |||
| 개요 | 스위스 주식 지수의 투자 결과를 추적하고자 합니다.
투자자들에게 채널 내 대기업 및 중견기업에 대한 노출을 제공하고 스위스 주식시장에 대한 표적 접근을 가능하게 한다. |
스위스 프랑의 가격을 추적하도록 설계되었으며 스위스 프랑에 직접 노출하고자하는 투자자에게 적합합니다. | 신탁의 투자 목적,기호:에스골,주가는 금괴의 가격의 성능을 반영하기 위해,신뢰의 운영 비용을 절감하는 것입니다. 주식은 금에 투자 할 수있는 비용 효율적이고 편리한 방법을 원하는 투자자를 위해 설계되었습니다. | 이 상장 지수 펀드는 투자를 추구합니다.일반적으로 나스닥 알파 덱스
스위스 지수라고 불리는 주가지수의 가격과 수익률(펀드의 수수료 및 비용 이전)에 해당하는 결과. |
| 테르는 | 0.5% | 0.4% | 0.17% | 0.8% |
| 수율 | 1.6% | 해당 없음 | 해당 없음 | 2.2% |
| 성능(연초 2019) | 10.2% | 1.84% | 24.8% | 13.3% |
어떻게 자신의 주식을 선택?
당신이 솔로를 감행하기로 결정하고 당신이 시장을 이길 수있는 능력을 가지고 있다고 생각한다면,주식 따기는 당신을위한 것입니다. 당신은 자유의 배열을 즐길 수 있습니다 그리고 당신은(오늘$1,350 이상으로 1997 년$1 설정)다음 아마존을 식별 할 수 있다면,당신은 풍부한 보상을받을 수 있습니다.
경고:우리는 강력하게 개별 주식에 자본의 큰 부분을 투자에 대해 조언한다. 증거는 심지어 가장 전문적인 투자자는 거의 시장을 이길 수 없다 말한다. 돈 관리자로 서 자신을 시도 하려는 경우 스위스 부동산에 투자 처럼 안전한 옵션에서 시작 하 고 항상 다변화 기억.
당신의 목표와 위험 허용에 따라 다양한 스타일이 있습니다,그러나,그것은 주로 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다:
•가치 식별 및 자신의 진정한 가치를 실현하기 위해 시장을 기다리는 동안 자신의 고유 한 시장 가치 아래에있는 주식을 구입.
•배당–소득 잠재력을 극대화하기 위해 배당 수익률이 증가하는 주식을 식별하고 구매합니다.
•모험-자본 이득을 극대화하기 위해 유아 단계에서 지수 매출 및 이익 잠재력을 가진 다음 회사를 식별합니다.
숙련 된 비축업자는 일반적으로 기준(예:시가 총액,배당 수익률,수익 비율)을 설정하고 후보자를 후보로 지명하기 위해 주식 심사 도구(스크리너)를 사용합니다. 그런 다음 뷰를 형성하기 전에,자신의 투자 가설을 확인하기 위해 공개적으로 사용 가능한 투자자 자료를 기반으로 매우 상세한 실사를 수행합니다. 그들은 다음 자주 주식 값 구매 하기 전에 매력적인 숫자에 도달 했습니다 때까지 기다릴 것 이다.
