Dopo cinque anni di ricerche approfondite sulla vita di milionari assortiti, l’esperto di finanza Tom Corley ha esaminato i suoi dati e ha visto uno schema chiaro. L’autore di “Rich Habits”, aveva scoperto che quasi tutti i milionari avevano più di un flusso di reddito. La maggior parte di loro aveva tre o più.
Dopo ulteriori indagini, si è scoperto che la maggior parte del loro reddito derivava dalla proprietà di beni piuttosto che dallo scambio di manodopera per denaro. Ma che tipo di attività? La proprietà degli asset include molti tipi diversi, ma due di essi dominano. Lo sono:
- Immobiliare
- Patrimonio netto (noto anche come azioni-sia private che pubbliche)
In questo articolo, ci concentreremo su come investire con successo in azioni svizzere.
Le azioni rappresentano semplicemente la proprietà nelle imprese. Quando acquisti 100 azioni Roche, diventi l’azionista legale di parte di Roche. Ciò dà diritto a determinati diritti, ad esempio partecipare alle assemblee degli azionisti e votare nelle decisioni strategiche chiave relative alla società.
Ci sono vantaggi economici anche nell’essere azionisti: puoi ricevere parte del profitto che l’azienda realizza ogni anno (sotto forma di dividendo), se il consiglio della società decide di effettuare un payout. Puoi anche vendere le tue azioni a un profitto (o perdita) ad altri acquirenti disposti nel mercato aperto (facendo una plusvalenza o perdita).
Infine, poiché gli azionisti partecipano direttamente al beneficio economico di una società, sono anche i più esposti al rischio quando si tratta della liquidazione della società (ad esempio in caso di fallimento). Ciò significa che i proventi derivanti dalla vendita della società saranno utilizzati per pagare gli altri creditori prima di raggiungere gli azionisti (se presenti).
Investire nelle migliori azioni svizzere
Con le centinaia di società quotate nelle borse di Zurigo e Berna, può essere scoraggiante decidere quale azione includere nel tuo portafoglio. Dopo tutto, è importante fare soldi, ma è molto più importante non perdere nessuno! Qui abbiamo composto una guida facile da seguire su come investire nelle migliori azioni svizzere.
Decidi quanto investire
Ci sono molte teorie sulla quantità di capitale che dovresti impegnarti nel mercato azionario. Se chiedete 10 diversi professionisti, si rischia di ottenere 12 risposte diverse.
La maggior parte dei gestori di investimenti consiglierebbe i propri clienti chiedendo loro di impegnare capitali di cui non avranno bisogno per i prossimi 5 anni o sono felici di perdere. Pensiamo che questo sia non ottimale per 2 motivi:
1. Cinque anni è un orizzonte temporale troppo breve per investire in azioni. Siamo nel bel mezzo di un mercato toro decennale e la fine non è ancora in vista.
2. Incoraggiare gli investitori a pensare a “perdere felicemente denaro” non è solo sbagliato ma anche sconsiderato. E ‘ effettivamente inquadrando gli investimenti come quasi-gioco d’azzardo schema e legittimare il concetto imperfetto che perdere denaro è parte della vita. In realtà, con un adeguato controllo del rischio e due diligence, gli investitori con denaro contante di riserva dovrebbero aspettarsi molto di più dell’inaspettato.
Invece, è meglio iniziare considerando l’ammontare del capitale che potrebbe non essere necessario nei prossimi 10 anni. Un decennio è un tempo molto lungo e se non avrai bisogno dei fondi durante quel periodo, è probabile che tu possa pianificare a lungo termine.
Quindi calcolare tale importo come percentuale del tuo patrimonio netto e pensare istintivamente se sei comodo commettere quella parte della vostra ricchezza nel mercato azionario. Questo esercizio mette in prospettiva il valore nominale del capitale. Se ti senti a disagio, quindi ridurre la percentuale ad un livello che hai dimestichezza con.
Apri un conto di intermediazione
Può sembrare ovvio, ma le tue migliori idee di investimento non decolleranno a meno che qualcuno non sia disposto a facilitare ed eseguire il commercio. Per questo, hai bisogno di un conto di intermediazione.
Per fortuna come servizio delle materie prime, i servizi di intermediazione sono sia abbondanti che a prezzi competitivi. Le probabilità sono, la vostra banca locale offrirà un tale prodotto e una semplice applicazione online a fianco la prova di identità e l’indirizzo sono di solito sufficienti per aprirne uno. In alternativa, ci sono fornitori di servizi di intermediazione di borsa dedicati (ad es. Broker interattivi) che forniscono servizi self-service a basso costo senza fronzoli. Possono essere una soluzione economica ed efficace per molti investitori.
Dato che in un momento o nell’altro il conto sarà in possesso di una notevole quantità di denaro contante, è prudente assicurarsi che il conto sia assicurato con lo Swiss Deposit insurance scheme nell’improbabile eventualità che il broker fallisca.
Se vivi al di fuori della Svizzera, controlla semplicemente con il tuo broker locale per vedere se offrono scambi in azioni svizzere come fanno i broker più rinomati nell’UE e nei paesi OCSE.
Da gestire o da gestire?
Arriverà un punto che ogni investitore dovrà affrontare: gestisco il portafoglio da solo o devo esternalizzare a un professionista?
Ci sono 3 modi chiave per gestire un portafoglio di investimenti e esploreremo i pro ei contro di ciascuno.
| Metodo | Fai da te (o solo esecuzione) | Gestione discrezionale | Consulenza |
| Panoramica | Sei responsabile di tutta la gestione commerciale e amministrativa del tuo portafoglio. Il tuo broker ha semplicemente eseguito le tue istruzioni di trading. | Il tuo broker (o gestore degli investimenti) ha il mandato pieno di investire i tuoi beni a loro discrezione, soggetti ai parametri concordati. | Il tuo investment manager fornisce ricerca e consulenza sulle aree che ti interessano. Si mantiene l’ultimo processo decisionale di trading e l’autorità. |
| Ultimate trading authority | Tu | Investment manager | Tu |
| Costi | Costi di transazione + costo di ricerca + il vostro tempo. Di solito non deve superare 0.5% del vostro patrimonio totale all’anno. | Almeno l ‘ 1% del valore patrimoniale netto totale all’anno più i costi di transazione | La consulenza viene calcolata in base al tempo speso, da CHF 150 a 400 all’ora.I costi di transazione e di portafoglio sono aggiunti in cima a quello. |
| Soglia minima | CHF 1 ‘000 | CHF 50′ 000 | Nessuna ma antieconomica se il portafoglio è inferiore a ca. CHF 100,000 |
| Conoscenza investimento | Medie | Basso | Alta |
| Tempo/sforzo impegno | Alta | Basso | Medio |
Come si può vedere, sia fai da te e l’approccio alla Consulenza richiede agli investitori di avere un certo livello di conoscenza di investimento e di mercato. Di conseguenza, se sei un principiante completo, assumere un professionista per gestire il portafoglio è probabilmente la soluzione più appropriata.
Ci sono diverse aree a cui dovresti prestare attenzione quando esternalizzi a un gestore degli investimenti:
• La maggior parte dei gestori degli investimenti sottoperformano i benchmark di mercato. Anche le stelle veterane possono fallire quell’ostacolo, a volte in modo abissale.
• Le commissioni di investimento possono avere un enorme impatto sulle prestazioni se aggravate nel tempo.
• L’incentivo principale dei gestori degli investimenti è quello di generare commissioni per se stessi. Fornire un buon servizio e prestazioni è probabile che sia un sottoprodotto per molti di loro.
Di conseguenza, consigliamo vivamente a tutti gli investitori di istruirsi il più rapidamente possibile e rivolgersi a gestire autonomamente i propri portafogli.
Fai da te: passivo vs attivo
Supponendo che tu abbia deciso di rinunciare alle tasse pesanti e gestire il portafoglio da solo, presto affronterai la questione se eseguirlo passivamente o attivamente.
L’investimento passivo è anche noto come investimento indicizzato. Significa che invece di tentare di battere i benchmark di mercato (noti anche come indici), un investitore ha semplicemente cercato di replicare le sue prestazioni e raggiungere lo stesso livello di guadagni e perdite degli indici. L’investimento passivo fa ampio uso di fondi comuni di investimento e ETF indicizzati.
L’investimento attivo, d’altra parte, si riferisce alla pratica di cercare di ottenere rendimenti che vanno al di là dei benchmark di mercato (noti anche come alpha). Questa strategia di solito comporta lo screening, l’analisi e la raccolta di singoli titoli per creare un portafoglio diversificato ma concentrato che a sua volta tenta di battere l’indice specifico tracciato.
Confronto attivo e passivo investimento:
| caratteristiche principali | Passivo | Attiva |
| soglia d’Ingresso | a Partire da CHF 1 ‘ 000 | a Partire da CHF 50,000 |
| i costi di Transazione | Molto bassa, CHF 50 è in grado di diversificare il portafoglio in centinaia di titoli sottostanti. | Leggermente superiore in quanto ogni azione deve essere acquistata e venduta singolarmente, incorrendo in spese di trading. |
| I costi di gestione | Basso, il Total Expense Ratio (TER) dei fondi indicizzati raramente superano lo 0,5% all’anno. | Da basso a inesistente. Detenere azioni individuali di solito non comporta alcun costo. |
| Investimento conoscenza | medio-Basso | Molto alta |
| Numero di aziende | Centinaia | di Solito meno di 25 |
| Capacità di adattare per obiettivi di investimento | Basso | Alta |
è del tutto evidente che se non si è in possesso di profondità investimento conoscenza, hanno eccellenti competenze di gestione finanziaria, come l’accesso a una grande quantità di capitale, la maggior parte degli investitori sarebbe meglio servita da perseguire passivo percorso.
Passivo investire e le insidie comuni
E ‘ molto facile pensare che una volta che hai comprato diversi fondi indicizzati ed ETF, tutto va bene e si può solo sedersi e rilassarsi. La verità è molto più sfumata. Ci sono diverse insidie comuni che ogni investitore passivo dovrebbe evitare a tutti i costi:
• Errore di replica-sembra ovvio, ma se il fondo scelto non può replicare con precisione l’indice che sta monitorando, allora non è molto utile. Assicurati di controllare la deviazione del fondo dall’indice che sta monitorando. Tutto ciò che supera l ‘ 1,5% è inaccettabile. Puoi evitare questo scegliendo un fornitore di fondi affidabile (ad esempio BlackRock).
• Costi a spirale-che ci crediate o no, alcuni fondi indicizzati o ETF portano costi piuttosto pesanti, come questo. Lo 0,8% TER è 10 volte quello di un generico S & P500 index fund e l’effetto delle commissioni si aggraverà nel corso degli anni, trascinando la performance. Di conseguenza, assicuratevi di capire veramente l’obiettivo del fondo serve in portafoglio prima di acquistare e in caso di dubbio, basta acquistare un generico all-share index fund/ETF a buon mercato.
• Dimenticare di riequilibrare – ogni portafoglio devierà dall’obiettivo obiettivo con il passare del tempo ed è importante riequilibrare per garantire che rimanga sulla buona strada. Mentre questo può essere un intero articolo a se stesso, il modo più semplice è quello di analizzare e determinare se l’asset allocation in base al valore corrente è ancora in linea con l’obiettivo. In caso contrario, modificalo con le allocazioni desiderate. Il riequilibrio dovrebbe essere effettuato annualmente su un portafoglio passivo.
Migliori prestazioni in Svizzera indice fondi e gli Etf
| Nome | iShares MSCI Svizzera Indice ETF | ETFS Physical Swiss Gold ETF | Prima Fiducia Svizzera Alfa Dex Fondo | |
| Ticker | EWL | SGOL | FSZ | |
| Indice tracciati | Svizzera Indice MSCI (NDDUSZ) | prezzo Corrente di mercato dell’oro in lingotti | NASDAQ AlphaDEX | |
| Panoramica | L’ETF iShares MSCI Svizzera mira a tracciare i risultati di investimento di un indice composto da azioni svizzere.
Offre agli investitori un’esposizione a società di grandi e medie dimensioni in CH e consente un accesso mirato al mercato azionario svizzero. |
Progettato per tracciare il prezzo del franco svizzero ed è adatto per gli investitori che cercano un’esposizione diretta al franco svizzero. | L’obiettivo di investimento del Trust, Simbolo: SGOL, è che le azioni riflettano l’andamento del prezzo dei lingotti d’oro, al netto delle spese delle operazioni del Trust. Le azioni sono progettate per gli investitori che vogliono un modo conveniente e conveniente per investire in oro. | Questo fondo quotato cerca risultati di investimento che corrispondono generalmente al prezzo e al rendimento
(prima delle commissioni e delle spese del fondo) di un indice azionario denominato NASDAQ AlphaDEX® Switzerland Index. |
| TER | 0.5% | 0.4% | 0.17% | 0.8% |
| Rendimento | 1.6% | N/A | N/A | 2.2% |
| Prestazioni (DA INIZIO anno 2019) | 10.2% | 1.84% | 24.8% | 13.3% |
Come scegliere le proprie scorte?
Se hai deciso di avventurarti da solo e credi di avere le capacità per battere il mercato, allora stock picking è per te. Godrai di una serie di libertà e se potessi identificare la prossima Amazon (che ha trasformato today 1 nel 1997 in oltre today 1,350 oggi), allora potresti essere riccamente ricompensato.
Attenzione: ti consigliamo vivamente di non investire una grande parte del tuo capitale in azioni individuali. Le prove dicono che anche gli investitori più professionali raramente possono battere il mercato. Se vuoi provare te stesso come gestore di denaro, inizia da opzioni più sicure come investire in immobili svizzeri e ricorda sempre di diversificare.
Ci sono molti stili diversi a seconda degli obiettivi e della tolleranza al rischio, tuttavia, possono essere suddivisi principalmente in 3 categorie:
• Identificazione e acquisto di azioni con un dividend yield crescente al fine di massimizzare il potenziale di reddito.
• Avventuroso-identificare la prossima società con entrate esponenziali e potenziale di profitto durante la sua fase iniziale al fine di massimizzare le plusvalenze.
Gli stockpickers esperti di solito hanno criteri stabiliti (ad esempio capitalizzazione di mercato, dividend yield, rapporti sugli utili) e usano strumenti di screening azionario (vagli) per selezionare i candidati. Quindi eseguono una due diligence estremamente dettagliata basata su materiali degli investitori disponibili al pubblico per verificare la loro ipotesi di investimento, prima di formare una visione. Essi poi spesso aspettare fino a quando il valore delle azioni ha raggiunto un numero interessante prima di effettuare l’acquisto.
