mennyi ideig kell tartani a lakásfelújítási nyilvántartásokat?
hacsak nem a 123 szobás helyesírási kastélyban élsz, valószínűleg nincs helyed arra, hogy hatalmas mennyiségű adó-és biztosítási papírmunkát, garanciát és javítási nyugtát tárolj az otthonoddal kapcsolatban. De akkor feltétlenül szeretné a papírmunkát kéznél, ha be kell bizonyítania, hogy megérdemelte az adólevonást, nyújtson be biztosítási igényt, vagy kitalálja, hogy a törött sütő még mindig garancia alatt áll-e.
az adóügyi papírmunka kivételével nincs hivatalos iránymutatás, amely pontosan meghatározza, hogy mennyi ideig kell megőriznie a legtöbb otthoni dokumentumot. Szerencsédre megvizsgáltuk azokat a helyzeteket, amelyekben szükség lehet dokumentumokra, és előálltunk egy praktikus “meddig kell tartani” otthoni nyilvántartási ellenőrzőlistával.
először is, egy kis háttér IRS szabályok, amely tájékoztatta néhány grafikonok:
- az IRS azt mondja, hogy legalább három évig meg kell őriznie az adóbevallásokat és az őket támogató papírokat, miután benyújtotta a bevallást — az IRS-nek az ellenőrzéshez szükséges időt. Tehát ennyi ideig tanácsot adunk a diagramjainkban.
- kérdezze meg államát az állami jövedelemadóról, bár. Néhányan nagyon hosszú ideig vezetik az adónyilvántartást.
- az IRS akár hat évvel a bejelentés után is kérhet nyilvántartást, ha gyanítják, hogy valaki nem jelentette be bruttó jövedelmének 25% – át vagy annál többet. Az ügynökség soha nem zárja be az ellenőrzést, ha csalásra gyanakszik. Csak mondom.
| HOME SALE RECORDS | |
| dokumentum | mennyi ideig kell megőrizni |
| Home sale záró dokumentumok, beleértve a HUD – 1 vagy ALTA elszámolási lapot | mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa + 3 év |
| okirat a házhoz | mindaddig, amíg Ön az ingatlan tulajdonosa |
| építő garanciája vagy szolgáltatási szerződése új otthonra | A jótállási időszak végéig |
| közösség / lakás egyesület szövetségek, kódok, korlátozások (CC&Rs) | mindaddig, amíg a saját az ingatlan |
| tőkebefektetési bevételek | mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa + 3 év |
| szakasz 1031 (like-kind exchange) eladó nyilvántartások mind a régi, mind az új ingatlanokról, beleértve a HUD-1 elszámolási lapot | mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa + 3 év |
| jelzálog kifizetési nyilatkozatok (elégedettségi igazolás vagy zálogjog kiadás) | örökre, csak abban az esetben, ha a hitelező azt mondja: “hé, még mindig tartozol pénzzel.” |
miért van szüksége ezekre a dokumentumokra: Az otthoni eladási záró dokumentumokat, a tőkejavítások bevételeit és a hasonló jellegű tőzsdei nyilvántartásokat használja a nyereség (nyereség) kiszámításához és dokumentálásához, amikor eladja otthonát. A tettei és a jelzálog-kifizetési nyilatkozatok bizonyítják, hogy otthona van, és kifizette a jelzálogát. Az építő garanciája vagy szerződése fontos, ha igényt nyújt be. Előbb vagy utóbb ellenőriznie kell a CC&r Szabályokat a társasházban vagy a közösségi szövetségben.
| éves adólevonások | |
| dokumentum | mennyi ideig kell megőrizni |
| ingatlanadó-fizetés (adószámla + törölt csekk vagy bankszámlakivonat, amelyen a csekket beváltották) | 3 évvel a levonást bemutató bevallás esedékessége után |
| év végi jelzálog-kimutatások | 3 évvel a levonást mutató hozam esedékessége után |
| PMI fizetés (havi számlák + törölt csekk vagy bankszámlakivonatok, amelyek a csekk beváltását mutatják) | 3 évvel a a levonást mutató visszatérés |
| lakossági energia adójóváírás * bevételek | 3 évvel a jóváírást igénylő hozam esedékessége után (beleértve az átvitt összegeket is**) |
miért van szüksége ezekre a dokumentumokra: a dokumentumhoz jogosult levonásra vagy adójóváírásra.
*alternatív energiaforrásokra vonatkozó energiaadó-jóváírások; a hitel 2016 végén jár le.
**adójóváírások, amelyeket egy évről egy jövőbeli évre továbbít, például amikor nincs elegendő adókötelezettsége a hitel teljes összegének ellensúlyozására. (Nem lehet többet levonni, mint amennyit keres.) Csak bizonyos adójóváírásokat lehet átvinni. Kérdezze meg Adó pro az adott körülmények között.
| biztosítás és garancia | |
| dokumentum | mennyi ideig kell megőrizni |
| otthoni javítási nyugták | A garancia lejártáig |
| leltár háztartási javak | örökre (ne feledje, hogy a frissítéseket.) |
| lakástulajdonosok biztosítási kötvények | amíg meg nem kapja a következő évi politika |
| szolgáltatási szerződések és garanciák | mindaddig, amíg Ön a terméket szavatolja |
miért van szüksége ezekre a dokumentumokra: igény benyújtására, vagy arra, hogy mire terjed ki a házirend vagy a garancia.
| befektetési (bérbeadó) ingatlan levonások | |
| dokumentum | mennyi ideig kell megőrizni |
| értékcsökkenés kiszámításához használt értékbecslés vagy értékbecslés | mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa + 3 év |
| Tőkeköltségekből származó bevételek, például kiegészítés vagy fejlesztések | mindaddig, amíg az ingatlan tulajdonosa + 3 év |
| javítási és egyéb kiadások Nyugtái | 3 évvel a levonást bemutató bevallás esedékessége után |
| földesúr biztosítási fizetési nyugta (törölt csekk vagy bankszámlakivonat, amelyen a csekket beváltották) | 3 évvel a levonást bemutató esedékesség után |
| bérbeadó biztosítási kötvény | amíg meg nem kapja a következő évi kötvényt |
| partnerségi vagy LLC megállapodások ingatlanbefektetésekhez | mindaddig, amíg a partnerség vagy LLC létezik + 7 év |
| bérbeadó biztosítási bevételek (törölt csekk vagy bankszámlakivonat, amelyen a csekket beváltották) | 3 évvel a költség levonása után |
miért te szüksége van ezekre a dokumentumokra: javarészt annak igazolására, hogy jogosult a költség levonására. Szüksége lesz a tőkekiadások bevételeire is, hogy kiszámítsa nyereségét vagy veszteségét, amikor eladja az ingatlant. A bérbeadó biztosítási és partnerségi megállapodásai fontos referenciák.
| egyéb rekordok | |
| dokumentum | mennyi ideig kell megőrizni |
| végrendeletek és vagyonkezelők | frissítésig |
| Date-of-death home érték rekord örökölt otthon, és minden szabályt örökösök otthoni használatra | mindaddig, amíg a saját otthon + 3 év |
| eredeti tulajdonosi vásárlási dokumentumok (adásvételi szerződés, okirat) az Ön számára ajándékba adott házhoz | mindaddig, amíg Ön a ház tulajdonosa + 3 év |
| válási rendelet házeladási záradékkal | amíg mivel Ön vagy házastársa birtokolja a házat + 3 év |
| a bentlakásos segítség foglalkoztatási nyilvántartása (W-2s, W-4S, fizetési és juttatási nyilatkozatok) | 4 évvel a munkáltatói adófizetés után |
miért van szüksége ezekre a dokumentumokra: a legtöbbre a tőkenyereség kiszámításához van szükség, amikor eladja. A foglalkoztatási nyilvántartások segítenek a levonások igazolásában.
otthoni rekordok rendezése
mivel a papír, például a nyugták, idővel elhalványulnak és helyet foglalnak, fontolja meg a dokumentumok beolvasását és tárolását flash meghajtón, külső merevlemezen vagy felhőalapú távoli szerveren. Még jobb, ha a dokumentumokat legalább két helyre menti.
a digitális másolatok rendben vannak az IRS-szel, amennyiben azonosak az eredetivel, és tartalmazzák az eredeti bizonylatokban szereplő összes pontos információt. Önnek képesnek kell lennie arra, hogy nyomtatott példányt készítsen, ha az IRS kéri.
tipp: Az adószezon és az év vége jó alkalom arra, hogy megtisztítsuk az aktákat, és eldobjuk azt, amire már nincs szükségünk; gyakran ez az, amikor a szervezés szelleme megmozgat minket.
amikor végre kidobja az otthoni papírmunkát, használjon iratmegsemmisítőt. Az ép dokumentumok személyes pénzügyi információkkal való eldobása veszélyezteti a személyazonosság-lopást.
Mentésmentés
