kavallus määritellään varkaukseksi, jonka tekevät työntekijät tai muut luotetut liikekumppanit. Se liittyy yleensä työntekijä (tai joku sidoksissa yrityksen) ohjata yhtiön varoja saada laitonta voittoa.
se voi kuitenkin sisältää myös varaston, toimistokiinteistön ja jopa tietojen varkauden. Kavallus voi ulottua monimutkaisista vääristä kirjanpito-ja kirjanpitohuijauksista ja luvattomista varainsiirroista yksinkertaiseen omaisuuden tai pikkurahojen varastamiseen. Riippuen rikoksen laajuudesta ja siitä, kuinka paljon rahaa tai arvopapereita lopulta varastetaan, kavallus voi olla vakava rikos.
vaikka voi olla vastenmielistä ajatella, että työntekijät saattavat varastaa yritykseltä tai hautoa suunnitelmaa sen tekemiseksi, se on silti valitettava tosiasia, johon yritysten omistajien on varauduttava. Kavalluksen aiheuttamat vahingot voivat olla merkittäviä. Itse asiassa yli 30 prosenttia kaikista yritysten konkursseista on liittynyt kavalluksiin ja työntekijöiden varkauksiin.
petoksen ja kavalluksen välinen ero
kavallukseen liittyy aina petos, mutta petokseen ei aina liity kavallusta. Suurin ero näiden kahden välillä on se, että kavallukseen liittyy se, että yritys luottaa työntekijöihinsä tai alihankkijoihinsa tiettyjen varojen käsittelyssä.
petostapauksissa joku antaa vääriä tietoja, mutta kavallukseen liittyy aina yritys. Esimerkiksi huijatuksi tuleminen tietojenkalasteluohjelman kautta voi olla eräänlaista petollista toimintaa, mutta se ei ole kavallusta. Mutta jos talousjohtaja varastaa suoraan yritykseltä rahaa väärentämällä asiakirjoja, kyse on sekä petoksesta että kavalluksesta.
petos varastaa yritykseltä varoja hieman kiertoteitse, jolloin toinen osapuoli huijaa toista saadakseen tietoja tai varoja. Kavalluksella tarkoitetaan suoraa varojen varastamista yritykseltä.
Miten estää kavallus
keskustellaan siitä, mitä voit tehdä kavallusriskin vähentämiseksi ja mitä vaihtoehtoja sinulla on, jos työntekijäsi tekemä rikollinen teko aiheuttaa merkittävää taloudellista vahinkoa yrityksellesi.
ja vaikka tämä luettelo ei ole tyhjentävä tai kattava, sen pitäisi saada sinut aloittamaan yrityksesi ensiaskeleet kavallusuhan estämiseksi ja neutralisoimiseksi.
tee taustatarkastus palkattaessa
kun haluat palkata kokoaikaisia työntekijöitä tai urakoitsijoita, on hyvä tehdä kotiläksyt ennen palkkaamista. Ota aikaa käydä läpi suosituksia. Onko heidän työhistoriassaan mitään epäilyttävää, – tai että he ovat riski yrityksellenne?
Hirerightin raportin mukaan 85 prosenttia työnantajista paljasti hakijan ansioluettelossa valheen tai vääristelyn.
korkean tason virkoihin, joissa hakijoilla voi olla pääsy varoihisi ja tietokonejärjestelmiisi, on viisasta laajentaa palkkausprosessiasi niin, että siihen sisältyy yksityiskohtaisia taustatarkistuksia. Jos päätät mennä tätä reittiä, sinun täytyy luoda taustatarkistus politiikka yrityksesi. Politiikasta olisi käytävä ilmi, mitä tarkastuksia tehdään, miten kerättyjä tietoja käytetään ja ketkä pääsevät niihin käsiksi. Tämä auttaa varmistamaan, että prosessi on oikeudenmukainen, turvallinen ja avoin kaikille osapuolille.
muista myös, että jos aiot tehdä taustatarkistuksia, on tärkeää varmistaa, että koko prosessi on laillinen ja yhteensopiva. Ota huomioon Fair Credit Reporting Act (FCRA), Equal Employment Opportunity Commission (EEOC) guidance, ja kaikki valtion ja paikalliset määräykset harkitessasi mahdollisten työntekijöiden tarkastamista.
esimerkiksi FCRA: n mukaan hakijan on ensin ilmoitettava aikomuksestaan tehdä taustatarkastus ja saatava hänen suostumuksensa kirjallisesti. Jos et päädy palkkaamaan heitä, sinun täytyy antaa heidän käydä läpi suoritettu taustatarkastus. Jos he löytävät epätarkkuuksia, he voivat tehdä riidan ja yrittää ratkaista ongelman ennen kuin voit päättää olla palkkaamatta heitä. Kaikki tämä monimutkainen lainsäädäntö, se on aina hyvä idea puhua lakimies tai palkata yksi talon ohjausta näissä asioissa.
tehtävien eriyttäminen
tehtävien eriyttäminen tarkoittaa, että erityistehtävien suorittaminen edellyttää useampaa kuin yhtä henkilöä. Sisäiset petokset vaikeutuvat huomattavasti, jos rahaan, tileihin ja tarkastuksiin liittyvät tehtävät edellyttävät useiden työntekijöiden suorittamista.
esimerkiksi, jos yhdellä työntekijällä on valta sekä hyväksyä maksuja että kirjoittaa sekkejä, heidän voi olla hyvin helppoa käyttää tätä valtaa väärin. Jos nämä työtehtävät jaetaan useiden työntekijöiden kesken, on vaikeampaa kenellekään työntekijäketjussa tehdä huijaus.
on myös hyvä ottaa käyttöön kahden hengen kuittaus kaikille nettikaupoille. Kaikki muutokset yrityksesi tilitietoihin tulee käsitellä ja hyväksyä puhelimessa tai henkilökohtaisesti. Näiden taloudellisten prosessien käsittely sähköpostitse avaa yrityksellesi suuremman riskin.
tee Päivittäistalletuksia ja tee kuukausittaisia tarkastuksia
jos olet vähittäiskauppayritys tai baari tai ravintola, joka käsittelee suuria määriä käteistä päivittäin, työntekijöiden voi olla melko helppoa varastaa rahaa huipulta kenenkään huomaamatta, jos turvaprotokollasi ei ole nuuskaa.
tämän takia on hyvä tehdä päivittäisiä käteistalletuksia, joten rahaa ei ole koskaan liikaa lojumassa. Lisäksi sinun pitäisi pyrkiä sovittamaan tiliotteesi joka kuukausi. Näin voit havaita väärinkäytöksiä ja ongelmia nopeasti, jolloin voit lopettaa huijarit nopeasti ja välttää merkittäviä tappioita.
myös pikkurahojen kanssa kannattaa olla tarkkana. Tämä on tyypillisesti pieni määrä varoja, että yritys on käsillä tehdä muutoksia tai pieniä ostoksia, jotka eivät oikeuta tarkastuksia tai siirtoja. Se on helppo kohde epärehellisille työntekijöille, koska kukaan ei oikein kiinnitä huomiota näihin rahastoihin.
vaikka kyse on pienestä summasta, jatkuvat näpistysvarkaudet voivat äkkiseltään laskea yhteen. Onneksi, se on melko helppo ottaa käyttöön politiikka edellyttää kaikki pikkurahat liiketoimet kirjataan säännöllisesti. Kun rahasto on täytettävä uudelleen, sen pitäisi vaatia useita allekirjoituksia, jotta vältyttäisiin mahdolliselta peukaloinnilta.
harkitse sijoittamista Rikosvakuutukseen
turvaprotokollien käyttö työntekijöiden epärehellisyyden estämiseksi on välttämätöntä. Kuitenkin, kun kaikki toimenpiteet ja menettelyt epäonnistuvat, sinulla on oltava turvaverkko. Tässä kohtaa rikosvakuutus tulee kuvaan mukaan.
hyvä kaupallinen rikosvakuutus tarjoaa työntekijän epärehellisyys kattavuus suojata yrityksesi kavallukselta työntekijät, urakoitsijat, tai muut luotetut ihmiset yrityksesi. Se tarjoaa kohtuuhintaista suojaa monenlaisille rikoksille ja turvaa yrityksesi mahdollisilta altistumisilta. Työntekijän epärehellisyyskäytäntö kattaa tyypillisesti seuraavat asiat:
- työntekijöiden tekemät rahan ja omaisuuden varkaudet
- sekkien tai velkakirjojen väärentäminen
- luotto-tai pankkikorttipetokset
- Varainsiirtojärjestelmät
kun haetaan vakuutusta yrityksen suojaamiseksi kavallukselta, on tärkeää työskennellä oikean vakuutusmeklarin kanssa oikean vakuutuksen varmistamiseksi.ainutlaatuisiin tarpeisiisi. Työskentely omistettu välittäjä, joka ymmärtää toimialasi avulla voit hankkia oikean politiikan ilman massiivisesti overpaying siitä tai jättää aukkoja kattavuus, joka voisi jättää sinut avoin tarpeettomille altistuksille.
jos haluat ymmärtää, miten voit siirtää kavallusriskin vakuutuksenantajallesi, ota milloin tahansa yhteyttä asiantuntijoihin.
