Prévisions des collections – Éléments clés à surveiller

Ne serait-il pas agréable de pouvoir prédire vos futurs flux de trésorerie? Vous pourriez mieux allouer des fonds et prendre des décisions commerciales plus éclairées. Heureusement, vous pouvez avec la prévision des comptes clients.

La prévision des comptes débiteurs est comme une boule de cristal financière. Bien que cela puisse représenter un défi, selon la façon dont vous gérez vos comptes clients, la prévision est un outil puissant pour vous aider à développer votre entreprise. Voici comment prévoir les comptes débiteurs pour prédire rapidement et de manière fiable vos flux de trésorerie futurs.

Qu’Est-Ce Que La Prévision Des Collections?

La prévision des comptes débiteurs est un moyen de mesurer et de suivre l’historique des paiements et peut également être utilisée pour prédire les paiements futurs. Il s’appuie sur les historiques de paiement des clients pour déterminer à quoi ressemblera votre flux de trésorerie à l’avenir.

Pourquoi La Prévision Des Recouvrements Des Comptes Débiteurs Est-Elle Importante?

Les flux de trésorerie sont essentiels pour les entreprises. Il vous permet de payer des dépenses d’exploitation mensuelles telles que des fournitures, des fournisseurs ou même des investissements dans de nouveaux projets. Si vous ne savez pas à quoi ressemblera votre flux de trésorerie à l’avenir, vous ne serez pas en mesure de prendre des décisions commerciales efficaces.

La prévision des comptes clients peut vous fournir une prévision de bilan précise et fiable, ce qui peut avoir un impact profond sur votre fonds de roulement. Sachant à quoi ressemblera votre A / R à l’avenir, vous n’aurez pas à compter sur des options de financement externe pour augmenter votre flux de trésorerie. Et si vous devez toujours utiliser des facilités de financement, vous serez en mesure de prendre des décisions plus éclairées quant au montant dont vous aurez besoin et au temps nécessaire pour le rembourser.

Une projection des comptes fournisseurs vous donne simplement les outils et les connaissances nécessaires pour vous aider à prendre de meilleures décisions plus efficaces pour presque tous les aspects commerciaux.

Comment prévoir les recouvrements de comptes débiteurs À l’aide du DSO

Le moyen le plus simple et le plus précis de prévoir vos comptes débiteurs consiste à utiliser les jours d’encours des ventes (DSO). Voici les étapes pour calculer une projection des comptes fournisseurs à l’aide de l’ASD.

Étape 1: Prévision des ventes

L’étape suivante pour prédire vos comptes clients consiste à déterminer une prévision des ventes. Une prévision de ventes est simplement le nombre de ventes que vous prévoyez réaliser sur une certaine période.

Le moyen le plus simple de créer des prévisions de ventes précises consiste à examiner les données historiques. La plupart des affaires sont cycliques. Si vous avez gagné 300 000 $ pour un certain mois l’année dernière, il y a de fortes chances que vous fassiez quelque chose de similaire cette année.

N’oubliez pas de tenir compte des changements qui ont pu survenir au cours de l’année écoulée:

• Changements de prix
• Acquisitions de clients ou de comptes
• Changements dans les conditions de paiement
• Économie
• Croissance du marché

La recherche de toutes les données peut prendre un certain temps, mais une prévision précise des ventes est essentielle pour prédire les comptes clients.

Étape 2: Calculez les jours de ventes en circulation

DSO signifie jours de ventes en circulation, et c’est un indicateur clé de performance (KPI) important utilisé pour déterminer la santé financière de votre entreprise. Il mesure le temps qu’il faut en moyenne aux clients pour payer les factures, ce qui a un impact direct sur les flux de trésorerie futurs.

Voici la formule de calcul de l’ASD:

Jours de ventes impayées = (Comptes débiteurs / Ventes totales) x Nombre de jours

Une fois que vous connaissez votre ASD moyen, vous pouvez utiliser ces informations pour prévoir vos comptes débiteurs futurs.

Étape 3: Calculez les prévisions de comptes débiteurs

Une fois que vous avez votre DSO et vos prévisions de ventes, vous les utilisez pour déterminer vos prévisions de comptes débiteurs.

Prévisions des comptes clients = Jours d’encours des ventes x (Prévisions des ventes / Période)

Comprendre votre DSO moyen et vos prévisions de ventes vous donne une excellente perspective de base, mais il est important de se rappeler que la réalité est inattendue et que vous ne pouvez pas toujours vous attendre à un résultat moyen. Il y aura toujours les clients qui sont en retard ou prépayés dans les factures. Et il est crucial de garder ces possibilités à l’esprit.

Commencez par les données dont vous disposez, puis identifiez les clients qui ont tendance à s’écarter d’un cycle de paiement moyen et tenez-les en compte. Le calcul final vous donnera une estimation précise de l’argent que vous pouvez vous attendre à recevoir au cours de la période à venir — pas seulement les ventes. Vous pouvez prévoir les comptes débiteurs pour n’importe quelle période. La plupart des entreprises choisissent des prévisions mensuelles ou annuelles.

Conseils pour augmenter la précision des prévisions des comptes clients

Prédire l’avenir n’est jamais infaillible. C’est pourquoi la précision est essentielle lorsque vous calculez vos prévisions A / R. Voici quelques conseils pour vous aider à augmenter la précision de vos prévisions:

• Divisez les comptes clients en sous-catégories – Lorsque vous parcourez les données historiques, séparez vos comptes clients en fonction de critères spécifiques tels que la taille du client.
• Surveillez et ajustez les hypothèses – Les choses changent. Ne vous contentez pas d’exécuter les mêmes calculs de prévision encore et encore. Chaque fois que vous prédisez votre A / R, ajustez vos hypothèses en fonction de toutes les données disponibles.
• Utilisez une plate–forme A / R automatisée – La gestion manuelle de votre A / R prend du temps et laisse place à l’erreur humaine. Plus il y a de risque d’erreur, moins vos prévisions seront précises. Passez à une plate-forme A / R automatisée comme Gaviti pour rationaliser vos calculs et augmenter la précision des prévisions.

Avec une prévision A / R précise, vous êtes prêt à prédire les flux de trésorerie futurs pour prendre de meilleures décisions plus efficaces pour votre entreprise. Si vous souhaitez simplifier votre gestion A/R et faire des prévisions plus précises, contactez-nous pour en savoir plus sur la solution Gaviti automated A/R collections. Nous vous aiderons à gagner du temps, à réduire les erreurs et à faire des prévisions de flux de trésorerie plus précises pour mieux gérer votre entreprise en croissance.