Las calculadoras de Forex son un conjunto de herramientas necesarias y extremadamente útiles para ayudar a los operadores a administrar su riesgo. Los mercados de Divisas son una clase de activos desafiante y volátil y deben abordarse con la precaución y la dedicación necesarias para tener éxito. Por lo tanto, debemos ser conscientes de cuánto dinero queremos arriesgar en cada operación sobre una base porcentual, y cuánto apalancamiento vamos a usar dada la cantidad que tenemos en el margen. El porcentaje de riesgo por operación debe ser relativamente pequeño para garantizar que no arriesgamos demasiado de nuestra cuenta en una sola operación.
Necesitamos ver las ganancias y pérdidas potenciales de la operación; dónde está el precio objetivo y dónde está el stop loss, en relación con nuestro punto de entrada. Además, es importante tener en cuenta que los pares de divisas pueden tener diferentes valores de pip, según si el par FX se cotiza en términos de dólares estadounidenses o si el par FX se cotiza en términos de una moneda extranjera que no sea USD.
En este artículo, revisaremos un amplio conjunto de calculadoras de trading de forex al contado; Calculadora de Márgenes, Calculadora de Stop loss, Calculadora de Tamaño de Lote, Calculadora de Ganancias/Pérdidas y Calculadora de Valor de Pip. Hay varios sitios web que ofrecen estas calculadoras de forma gratuita que puede usar una vez que se familiarice con ellas.
Calculadora de márgenes de Forex
Antes de comenzar a operar, debe decidir la cantidad de fondos con los que financiará su cuenta. Estas consideraciones van más allá del alcance de este artículo, y serán un asunto personal para que cada comerciante decida. Pero siempre tenga en cuenta que solo debe invertir con dinero que pueda permitirse perder.
Por ejemplo, si desea operar al menos 3 pares de DIVISAS diferentes a 1 lote por par, utilizando un apalancamiento de 10 a 1, ¿cuánto margen necesitaría? Hay una práctica herramienta de calculadora de márgenes de forex disponible en XM.com, que le permite calcular el margen necesario para operar con un par FX, apalancamiento y tamaño de lote determinado.
La siguiente imagen muestra una captura de pantalla de la calculadora de márgenes. Digamos que uno de los pares de DIVISAS que va a operar es el EURUSD, que es el primer elemento en la parte superior de la imagen. Luego, el siguiente elemento es apalancamiento, en este caso, 1:10, seguido de la moneda de la cuenta, USD y el tamaño del lote, 1. Al hacer clic en calcular para los datos anteriores, obtiene un requisito de margen de $11,427.00.
Esta cantidad es mayor de lo que se me ocurriría inicialmente con un apalancamiento de 10:1. El número que algunos comerciantes se les ocurriría en la cabeza sería de 1 10,000. La diferencia proviene de las unidades de lote que se cotizan en euros, que valen más de $1. Por lo tanto, cada tamaño de lote de €100,000 es igual a $114,270.
Repetir el proceso para otros dos pares de divisas, por ejemplo, GBPUSD y USDJPY daría requisitos de margen de $13,022 y 1 10,000 respectivamente. La suma de los tres resultados da un tamaño de margen total de $34,449 para operar con estos 3 pares de divisas, 1 lote cada uno, con un apalancamiento de 10 a 1.
Calcular el margen necesario dado el apalancamiento es un cálculo simple incluso cuando el par de divisas se cotiza en términos de moneda extranjera; como en el caso de USDJPY, entonces Margen = Tamaño del lote ÷ Apalancamiento. Un ejemplo, donde el apalancamiento es 1:10, el tamaño del lote = 1, luego el margen = 100,000 ÷ 10 = 10,000 en dólares estadounidenses.
Cuando el par de divisas se cotiza en dólares estadounidenses, se requiere un cálculo adicional para convertir el requisito de margen en dólares estadounidenses, y ese es el tipo de cambio (FX). En este caso; Margen = (Tamaño del lote ÷ Apalancamiento) * FX. El ejemplo de la imagen de arriba se calcula de la siguiente manera: Margen = (100,000 ÷ 10) * 1.1427 = 11,427 en dólares estadounidenses.
Calculadora de Stop Loss de Forex
Ahora necesitamos determinar cuánto queremos arriesgar por operación, dado que vamos a operar 1 lote en base a nuestro ejemplo anterior. Un trader de FX disciplinado siempre entrará en una operación con un stop loss y leerá la exposición al riesgo en pips para determinar la viabilidad de la operación. Necesitamos saber cuántos pips permite nuestro stop loss, ya que esto determina si tenemos suficiente espacio para operar nuestra estrategia en función de nuestro tamaño de lote preferido.
La calculadora de stop loss a continuación le permite calcular el stoploss en pips. El cálculo se realiza teniendo en cuenta el par de divisas, el tamaño del lote, el porcentaje de margen a arriesgar por operación, el tamaño del margen y la divisa de la cuenta. Continuando con el ejemplo anterior, para una operación en EURUSD, utilizando un tamaño de lote de 1, arriesgando el 2,5% del margen, el stoploss máximo sería igual a 29 pips. Este proceso tendría que repetirse para los otros dos pares de divisas, GBPUSD y USDJPY para determinar el tamaño de stoploss para cada uno.
Para los pares de divisas cotizados en dólares estadounidenses, la calculadora de stoploss toma la cantidad porcentual en riesgo (Porcentaje), el tamaño del lote y la cantidad de margen para calcular el tamaño del pip. Para un par de divisas cotizado en términos de dólares estadounidenses, como EURUSD, la ecuación sería; Stoploss (pips) = (Margen * Porcentaje) ÷ Tamaño del lote. Continuando con el ejemplo anterior, Stoploss (pips) = (11,427 * 2.5%) ÷ 100,000 = 0.000286, o redondeando, 29 puntos.
Para los pares de divisas cotizados en moneda extranjera, el resultado anterior tendría que multiplicarse por el tipo de cambio (FX) que sigue y luego calcularse como: Stoploss (pips extranjeros) = (Margen * Porcentaje) ÷ Tamaño del lote * FX. Un ejemplo que usa USDJPY como par de divisas objetivo muestra que: Stoploss (pips extranjeros) = (11,427 * 2.5%) * 112.50 = 32 pepitas de yenes.
Calculadora de tamaño de lote de Divisas
También puede ser el tipo de operador que, a veces, opera un par de divisas a la vez, utilizando el margen para cubrir esa operación en particular. Puede usar una calculadora de tamaño de lote para maximizar el tamaño de lote que puede intercambiar por un par de divisas en particular con el tamaño de margen dado.
La siguiente imagen muestra cómo puede utilizar una calculadora de tamaño de lote. Digamos que para esta operación está buscando colocar una posición que use completamente el tamaño de margen disponible. El primer campo es el par de divisas, en este caso, EURUSD. El segundo campo es el número de pips igual al tamaño de stoploss, 29 pips. Calculamos esto en el paso anterior para la calculadora de stoploss de EURUSD. El tercer campo es el porcentaje que está dispuesto a arriesgar por operación; podemos suponer que sigue siendo del 2,5%. El cuarto campo es el tamaño del margen; calculamos que el tamaño del margen sería de 3 34,449 para los 3 pares FX, por lo que podemos usarlo como ejemplo.
El resultado de la calculadora de tamaño de lote muestra que el tamaño máximo del lote que mantiene 29 pips de pérdida total, y la cantidad de riesgo máximo del 2.5% es igual a 2.97 lotes para un tamaño de margen de $33,449.
La calculadora de tamaño de posición de Forex utiliza la cantidad de pip (stoploss), el porcentaje en riesgo y el margen para determinar el tamaño máximo del lote. Cuando el par de divisas se cotiza en dólares estadounidenses, la ecuación es la siguiente: Tamaño del lote = ((Margen * Porcentaje) ÷ Cantidad de Pip) ÷ 100k. Utilizando el ejemplo de la imagen de arriba para EURUSD; Tamaño del lote= ((34,449 * 2.5%) ÷ 0.0029) ÷ 100,000 = 2.97 muchas.
Cuando el par de divisas objetivo se cotiza en moneda extranjera, necesitamos ajustar los pips que se cotizan en la moneda extranjera y multiplicar la fórmula anterior por el tipo de cambio. Usando USDJPY como el par objetivo, vimos anteriormente que 29 pips en términos de dólares estadounidenses están representados por pips de 32 yenes. El tamaño del lote para USJPY se calcularía de la siguiente manera; Tamaño del lote = ((34,449 * 2.5%) ÷ 0.32) ÷ 100,000 = 3.03 muchas.
Calculadora de pérdidas de ganancias de Forex
La mayoría de los operadores observarán la relación de rentabilidad de una operación antes de ejecutar una posición. Es necesario ver qué tan lejos en el dinero cree que puede llegar la operación en comparación con su límite de stop loss para llegar a una relación de recompensa a riesgo proyectada.
Por supuesto, si el par de divisas se cotiza en dólares estadounidenses, como EURUSD o GBPUSD, entonces es sencillo calcular la ganancia o pérdida de una operación dado el número de pips. Por ejemplo, 50 pips de cualquiera de estos dos pares de divisas usando 1 lote equivale a 5 500. Los cálculos se vuelven más complejos si está negociando un par de divisas cotizado en una moneda extranjera, o si está negociando cantidades rotas de 1 lote, es decir, 0,3 o 0,7 lotes.
Para hacer los cálculos más fáciles, rápidos y a prueba de fallos, utilizamos una calculadora de pérdidas y ganancias. En la imagen de abajo podemos ver que para el USDJPY, comprar 1 lote a 112.25 con un objetivo de 112.85 produciría 60 pips de ganancia, lo que equivale a $534.00
El cálculo de las pérdidas y ganancias de una posición larga/de compra se logra restando el precio de entrada del precio de ganancia objetivo para determinar el número de pips. Este número se multiplica por el tamaño del lote para alcanzar la cantidad de ganancias en dólares estadounidenses. Para calcular la pérdida en una posición corta / de venta, resta el precio de entrada del precio de stoploss, creando un número negativo de pips, que cuando se multiplica por el tamaño del lote da lugar a una cantidad negativa en dólares.
Cuando el par de divisas se cotiza en dólares estadounidenses, la ecuación es; P / L = (Precio de beneficio objetivo – Precio de entrada) * Tamaño del lote. Para encontrar el beneficio de una operación en EURUSD con un precio de entrada en 1.1425 y un beneficio objetivo de 1.1485, la ecuación sería = (1.1485 – 1.1425) * 100,000 = 600 dólares.
Con el ejemplo de la imagen de arriba, el par de divisas objetivo se cotiza en pips de yenes. Para la fórmula anterior de P / L para dar valores en dólares estadounidenses, necesitamos ajustar el P / L en términos de dólares estadounidenses. En este caso; P / L = ((Precio de Beneficio Objetivo – Precio de Entrada) * Tamaño del lote) ÷ FX. Usando los números en el ejemplo anterior obtenemos; (112.85 – 112.25) * 100,00 = 60,000 yen , en términos de dólares = 60,000 ÷ 112.45 o 5 534.00
Otra herramienta que es muy útil para calcular ganancias y pérdidas está disponible en FxPro. Esta herramienta es útil cuando ya conoce el beneficio objetivo y el stoploss, y desea calcular en qué se traducen esos dos límites en términos de precio. Digamos que está buscando operar con USDJPY en 1 lote, con un objetivo de ganancias de 7 700 y un stoploss de 4 400.
De la imagen de abajo, podemos ver que usando todos los parámetros anteriores, y considerando que la posición sería comprar, o ir largo USDJPY, obtenemos la pérdida de stoploss en 111.9624 y el objetivo de ganancias en 113.1988. Más abajo en la página, también encontrará una calculadora que le permite comenzar desde los niveles de precios de stoploss y el beneficio objetivo, en el caso de que desee llegar a los valores monetarios de stoploss y el beneficio objetivo a partir de los niveles de precios.
Para calcular el precio de beneficio objetivo en una posición larga / de compra, para los pares de divisas cotizados en dólares estadounidenses, utilizamos el precio de entrada, la cantidad de beneficio objetivo y el tamaño del lote. Para los pares de divisas cotizados en dólares estadounidenses, obtenemos: Precio de Beneficio objetivo = (Cantidad de Beneficio Objetivo ÷ Tamaño del lote) + Precio de entrada . Mirando una posible operación en EURUSD de 1 lote, con $700 como la cantidad objetivo de ganancias y el precio de entrada a 1.1425, el precio objetivo de ganancias = (700 ÷ 100,000) + 1.1425 = 1.1495.
En el ejemplo de la imagen de arriba para USDJPY, para 1 lote, tendría que cambiar la cantidad objetivo de ganancia en dólares estadounidenses a yenes antes de calcular el precio objetivo de ganancia. Sigue; Precio de Beneficio Objetivo = ((Cantidad de Beneficio Objetivo * FX) ÷ Tamaño del Lote) + Precio de Entrada. Usando los números en el ejemplo de arriba obtenemos; ((700 * 112.412) ÷ 100,000) + 112.412 = 113.1988
Para calcular el precio de stoploss del ejemplo anterior USDJPY long/buy necesitamos restar la cantidad de stoploss expresada en yenes pips del precio de entrada, dando; Precio de Stoploss = (Precio de entrada – ((Cantidad de Stoploss * FX) ÷ Tamaño del lote). La sustitución de los números anteriores da; Precio Stoploss= (112.412 – ((400 * 112.412) ÷ 100,000) = 111.9624.
Calculadora de Pip de Forex
Calcular el valor de pip también es valioso mientras supervisa sus operaciones. A medida que el precio se mueve X número de pips, le permitirá darle un valor en dólares a ese movimiento. Por ejemplo, 500 pips de USDMXN son considerablemente menos en valor que, digamos, 500 pips de USDJPY.
Con el tipo de cambio USDMXN a 18.000, 500 pips (0.500 pesos) de peso mexicano valdría 2 2.78, mientras que 500 pips de yenes (5.00 yenes) valdría $4.44, con el tipo de cambio a 112.50 para USDJPY.
El sitio web de FxPro mencionado anteriormente también tiene una calculadora pip. Hay muchos en la web, pero este le permite dimensionar su comercio en unidades, en lugar de lotes. Es decir, le permite especificar la cantidad real de su operación, por ejemplo, 1 1,500 de USDJPY o £2,500 de GBPUSD.
Para una visión general de cómo cambia el valor de pip con cada par de divisas, MyFxBook tiene una calculadora de valor de pip que enumera la mayoría de los pares de FX principales y menores en una tabla, con el valor de un pip por 1 lote completo, mini lote y micro lote. También incluye el valor de pip real, que luego debe multiplicarse por el número de unidades para llegar a cuánto vale el valor de pip para su operación real.
Como se señaló anteriormente, calcular el valor en dólares estadounidenses de un pip es sencillo cuando el par FX se cotiza en términos de dólares estadounidenses. En EURUSD y GBPUSD, por ejemplo, 1 pip es igual a 0.0001 de precio. Mientras que en USDJPY 1 pip es 0.01 de precio. Para alcanzar el valor pip de una posición, sigue la fórmula Valor Pip = Tamaño de lote * 1 pip. En el caso del EURUSD, una posición de €25,000 tendría un valor de pip de 25,000 * .0001 = $2.5.
Para los pares de divisas cotizados en moneda extranjera, debe ajustar el valor del pip a los términos en dólares estadounidenses. Una posición en USDJPY de 5 50,000 tendría un valor de pip de 50,000 * .01 = 500 yenes, luego dividiendo por el tipo de cambio, digamos 112.50, daría $4.4 de valor pip para la posición.
Resumen
Como hemos visto, hay varios tipos de calculadoras de riesgo Forex. Cada uno de ellos nos proporciona información valiosa sobre los componentes de riesgo de nuestro comercio. Es de vital importancia tener una idea clara de cómo va a operar en términos de gestión de riesgos, y tener acceso a las herramientas de negociación mencionadas le ayudará en ese sentido.
Aunque estos cálculos se pueden hacer a mano y son bastante sencillos, estas calculadoras hacen que todo sea mucho más fácil, rápido y con más probabilidades de ser preciso. Cuando está operando y quiere saber algo rápidamente, lo último que necesita hacer es buscar la fórmula para llegar a un cálculo en particular.
Es necesario definir e incorporar varios parámetros relacionados con el riesgo en su plan de operaciones. Debe saber el tamaño de la cuenta de operaciones que necesitará, cuánto quiere arriesgar por operación, con qué frecuencia tiene la intención de operar, la cantidad que va a dedicar como margen y la relación promedio de recompensa a riesgo que tendrá como objetivo.
