Si ha sido designado como albacea del Testamento de alguien, o ha asumido el papel de representante personal si no había un Testamento, es posible que haya acumulado una serie de documentos de administración de bienes durante el curso del proceso.
Estos documentos fueron importantes para garantizar que todo se contabilizara y, en particular, para reportar información a HMRC para asegurarse de que se hayan pagado los impuestos correctos. Los documentos también se habrán examinado para comprobar que se han recogido todos los bienes. Una vez que se han pagado las deudas y los impuestos y se ha distribuido el patrimonio, ¿qué debe hacer con los paquetes de documentos retenidos para el patrimonio y cuánto tiempo debe conservarlos?
Los papeles financieros, los estados de cuenta bancarios y de acciones y las declaraciones de impuestos pueden haberse acumulado y ahora puede preguntarse si se pueden desechar. Su compañera, Helen Gowin, aconseja.
¿Qué Documentos De Administración De Bienes Deben Conservarse después De Completarse?
Aunque no es una lista exhaustiva, se recomienda conservar los siguientes documentos:
- Concesión de Sucesiones o Cartas de Administración y una copia del Testamento
- Los certificados de nacimiento, matrimonio y defunción originales para el fallecido y su cónyuge, o una copia de cualquier orden judicial, como un título de divorcio
- Cartas de HM Revenue con autorizaciones fiscales
- Una copia de las Cuentas de Sucesión
Idealmente, todos los documentos deben guardarse en un formato electrónico para que pueda recuperarlos rápidamente si es necesario en el futuro.
¿Por Cuánto Tiempo Debo Conservar los Documentos?
Recomendamos mantener los documentos anteriores indefinidamente, pero otros documentos como registros de impuestos, valoraciones y declaraciones deben conservarse durante al menos 3 años, en caso de que la Oficina de Impuestos necesite volver a abrir una consulta.
Si hay un cambio futuro en la ley, al menos algunos de los documentos clave están disponibles a mano. Cuando en 2007 se introdujo la disponibilidad de la banda de tasa cero no utilizada del ex cónyuge, se crearon problemas para los ejecutores, ya que los documentos de los cónyuges fallecidos no necesariamente se habrían conservado si la muerte hubiera ocurrido muchos años antes de la segunda muerte.
Aunque no es posible anticipar cambios, conservar algunos documentos importantes puede hacer que las cosas sean más fáciles de tratar en el futuro.
Conservamos los documentos patrimoniales por un período mínimo de 12 años y la Concesión de Sucesiones indefinidamente.
¿Cómo Debo Disponer de los Documentos de Administración de Bienes?
recomendamos mantener los documentos importantes mencionadas en un lugar seguro, pero una vez que estás listo para deshacerse de los otros documentos, sería aconsejable tener estos rallado de forma segura. Algunos de los documentos tendrán información financiera sobre ellos o pueden ser más personales para la familia, por lo tanto, triturar estos documentos proporcionará mayor tranquilidad y evitará que caigan en manos de personas no deseadas..
Si hay mucho papeleo y no tiene una trituradora para destruir los papeles, puede hacer arreglos para que una empresa que ayude a triturar los papeles de forma segura los retire y deseche. Esto generalmente se cobra como un costo para el patrimonio.
¿Qué hay de los Documentos con Algún Interés Histórico?
Si hay algún documento antiguo que pueda tener algún interés para un museo local o una sociedad de historia, siempre que no se haya dejado específicamente en un Testamento, es posible que desee donarlo.
Para obtener más información sobre la administración de un patrimonio, comuníquese con Helen Gowin, Socia de Administración de Bienes y Sucesiones, al 01260 282351 o por correo electrónico .
