DIE Frist für die Einreichung der Einkommensteuer tritt glücklicherweise im Kalender zurück. Und während die meisten Menschen es vorziehen würden, zu anderen, angenehmeren Aktivitäten überzugehen, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um zu überlegen, wie Sie Ihre Steuererklärungen und andere Finanzdokumente speichern.
Was solltest du behalten und was kannst du werfen?
Darren Zagarola, Buchhalter und Finanzberater bei EKS Associates in Princeton, New Jersey, sagt, dass viele Menschen Aufzeichnungen viel länger als nötig aufbewahren. Insbesondere Kunden über 50 scheinen es zu lieben, Unmengen von Papierunterlagen in Aufbewahrungsboxen zu verstauen, sagte er und fügte hinzu, dass einer seiner Kunden Stromrechnungen aus den 1950er Jahren gespart habe. Es mag zwar Spaß machen, eine Gasrechnung von 5 US-Dollar zu bestaunen, aber es gibt wenig Grund, ein solches Papier jahrzehntelang aufzubewahren.
Das heißt, es gibt einige Dokumente, die gespeichert werden sollten. Bundessteuererklärungen und Belege, wie W-2-Formulare (und Stromrechnungen, wenn sie einen Home-Office-Abzug unterstützen), sollten mindestens drei Jahre aufbewahrt werden. Das liegt daran, dass der Internal Revenue Service Steuererklärungen in der Regel bis zu drei Jahre nach Ablauf der Frist für die Steuererklärung prüfen kann. Aber die Agentur kann sechs Jahre zurückgehen, wenn Sie Ihr Einkommen um mehr als 25 Prozent unterschritten haben. (Und es gibt keine zeitliche Begrenzung für ein Audit für die Einreichung einer betrügerischen Rückkehr.) Viele Buchhalter empfehlen, Rücksendungen und Belege mindestens sieben Jahre lang aufzubewahren.
Aber Kelley Long, ein Mitglied der National Financial Literacy Commission des American Institute of Certified Public Accountants, sagte, es gebe ein Argument dafür, Steuererklärungen für den Rest Ihres Lebens aufzubewahren. Steuererklärungen können bei der Beilegung von Nachlässen oder bei der Beilegung von Streitigkeiten über Sozialversicherungsleistungen hilfreich sein, sagte sie.
