termin składania wniosków o podatek dochodowy na szczęście upływa w kalendarzu. I podczas gdy większość ludzi wolałaby przejść do innych, przyjemniejszych działań, teraz jest dobry czas, aby zastanowić się, jak zapisać zeznania podatkowe i inne dokumenty finansowe.
co należy zachować, a co można wyrzucić?
Darren Zagarola, księgowy i doradca finansowy w EKS Associates w Princeton, NJ, mówi, że wiele osób przechowuje zapisy znacznie dłużej niż to konieczne. Klienci powyżej 50, w szczególności, wydają się lubić chowanie ryz papierowych zapisów w pudełkach do przechowywania, powiedział, dodając, że jeden z jego klientów zapisał rachunki za media z 1950 roku. chociaż może to być zabawne podziwiać $5 rachunek za gaz, nie ma powodu, aby trzymać taki papier przez dziesięciolecia.
to powiedziawszy, są pewne dokumenty, które należy zapisać. Federalne deklaracje podatkowe i dokumentacja towarzysząca, takie jak formularze W-2 (i rachunki za media, jeśli wspierają odliczenie w biurze domowym), powinny być przechowywane przez co najmniej trzy lata. Dzieje się tak dlatego, że urząd skarbowy może zasadniczo kontrolować zeznania podatkowe przez okres do trzech lat po terminie składania deklaracji podatkowych. Ale agencja może cofnąć się o sześć lat, jeśli zmniejszysz swoje dochody o ponad 25%. (I nie ma limitu czasu na audyt na złożenie fałszywego zwrotu.) Wielu księgowych zaleca przechowywanie zwrotów i dokumentów uzupełniających przez co najmniej siedem lat.
ale Kelley Long, członek Amerykańskiej Komisji ds. wiedzy finansowej (American Institute of Certified Public Accountants’ National Financial Literacy Commission), powiedział, że jest argument za utrzymaniem zeznań podatkowych do końca życia. Deklaracje podatkowe mogą być pomocne przy rozliczeniach majątkowych, czy rozwiązywaniu sporów o świadczenia ZUS-powiedziała.
