a jövedelemadó bejelentési határidő, szerencsére, távolodik a naptárban. És bár a legtöbb ember inkább más, kellemesebb tevékenységekre szeretne lépni, most itt az ideje, hogy fontolja meg, hogyan mentheti el adóbevallásait és egyéb pénzügyi dokumentumait.
mit kell tartani, és mit lehet dobni?
Darren Zagarola, a Princetoni Eks Associates könyvelője és pénzügyi tanácsadója szerint sokan a szükségesnél hosszabb ideig tárolják a nyilvántartásokat. Különösen az 50 év feletti ügyfelek kedvelik a papírrekordok tárolódobozokban való tárolását-mondta, hozzátéve, hogy egyik ügyfele az 1950-es évektől megtakarította a közüzemi számlákat. bár szórakoztató lehet csodálkozni egy 5 dolláros gázszámlán, kevés oka van az ilyen papír évtizedekig történő megőrzésére.
ennek ellenére vannak olyan dokumentumok, amelyeket el kell menteni. A szövetségi adóbevallásokat és az igazoló dokumentumokat, például a W-2 formanyomtatványokat (és a közüzemi számlákat, ha támogatják az otthoni irodai levonást) legalább három évig meg kell őrizni. Ennek oka az, hogy az Internal Revenue Service általában az adóbevallásokat legfeljebb három évig ellenőrizheti az adóbevallás határidejét követően. De az ügynökség hat évre visszamenhet, ha több mint 25 százalékkal aluljelentette jövedelmét. (És nincs határidő a csalárd bevallás benyújtására vonatkozó ellenőrzésre.) Sok könyvelő azt tanácsolja, hogy legalább hét évig tartsa meg a bevallásokat és az igazoló dokumentumokat.
de Kelley Long, az American Institute of Certified Public Accountants nemzeti pénzügyi műveltségi Bizottságának tagja azt mondta, hogy érvelni kell az adóbevallások megőrzésére az életed hátralévő részében. Az adóbevallások hasznosak lehetnek a birtokok rendezésekor, vagy a társadalombiztosítási ellátásokkal kapcsolatos viták megoldása, azt mondta.
