Muchas personas a menudo entran en la oficina de un abogado de planificación patrimonial con un objetivo en mente: evitar la legalización de un testamento. Sin embargo, al igual que muchas de estas mismas personas, no entienden completamente lo que significa este término y exactamente cómo se evita la legalización de un testamento en el Estado de Georgia.
¿Qué es la Legalización de un testamento?
La legalización de un testamento es el proceso legal de transferencia de activos que ocurre después de que alguien muere con o sin testamento. El individuo fallecido es conocido como el «difunto».
El proceso de sucesión implica ir a la corte de sucesiones para presentar oficialmente el testamento y designar a la persona que estará a cargo de reunir todos los activos del difunto y garantizar que todas las deudas y responsabilidades estén cubiertas adecuadamente. Si la persona murió con un testamento, este nombramiento se conoce como albacea. Si la persona murió sin testamento, el nombramiento se conoce como administrador.
El proceso de sucesión puede ser largo. Y como es un asunto legal en la corte, es de registro público. Muchas personas buscan evitar la legalización de un testamento por esta razón. Hay muchas medidas diferentes disponibles para permitir que alguien evite la legalización de un testamento tras su muerte. A continuación se proporcionan más detalles al respecto.
Fideicomiso en vida
Existen métodos para permitir que un individuo evite la legalización de varios artículos de propiedad. Un método comúnmente utilizado que protege todos los activos es el fideicomiso en vida. Esencialmente, cualquier tipo de activo se puede manejar en un fideicomiso en vida, incluidas cuentas bancarias, bienes inmuebles, automóviles y otros artículos de propiedad.
El propietario de la propiedad necesita crear un documento de fideicomiso, designando a alguien llamado fideicomisario que se hará cargo del control de la propiedad en caso de fallecimiento. La persona que posee la propiedad y crea el fideicomiso generalmente se escribe como el primer fideicomisario. Es importante que se transfiera la propiedad a sí mismo como fideicomisario para que se proteja bajo los términos del fideicomiso. Los fideicomisarios sucesores también son nombrados para hacerse cargo si el primer individuo ya no vive o ya no tiene la capacidad de tomar decisiones competentes por sí mismo.
A la muerte del creador del fideicomiso, el fideicomisario tendrá que seguir los términos descritos en el fideicomiso con respecto a la transferencia de la propiedad a los beneficiarios fuera de los procedimientos de la corte testamentaria.
Propiedad conjunta de la Propiedad
Una forma en que las personas pueden proteger su propiedad de pasar por el proceso de sucesión es transferirla a otra persona fuera de la sucesión. Este proceso a menudo se realiza a través de la propiedad conjunta de la propiedad.
Si el individuo posee una propiedad con otra persona, y la propiedad incluye lo que se conoce como» derecho de supervivencia», la persona que es el propietario sobreviviente poseerá automáticamente la propiedad cuando el otro propietario fallezca. El proceso de sucesión no es necesario para transferir la propiedad. Sin embargo, el propietario sobreviviente puede necesitar papeleo para demostrar que el título ha cambiado oficialmente.
Designación por pago a la Muerte
Otro método común para evitar la sucesión es a través de una designación por pago a la muerte (POD). Estas designaciones se colocan normalmente en cuentas bancarias, incluidas cuentas corrientes y de ahorros y certificados de depósito.
La persona todavía tiene control completo sobre el dinero en la cuenta bancaria. La persona designada como beneficiario del POD no tiene derechos sobre el dinero hasta que fallezca el propietario inicial. Después de que el propietario de la cuenta fallezca, el beneficiario puede reclamar el dinero en la cuenta directamente, fuera de los procedimientos de la corte testamentaria.
Designaciones de Transferencia a la Muerte (TOD)
Otra opción común disponible en Georgia es la opción de registrar valores para Transferencia a la Muerte (TOD) para acciones y bonos. Al registrar valores con una designación TOD, las acciones y bonos pasarán automáticamente al beneficiario designado inmediatamente después de la muerte del propietario.
El beneficiario estará autorizado a trabajar directamente con la compañía de corretaje que maneja la cuenta para garantizar que la propiedad se transfiera correctamente.
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